中级经济法-36及答案解析.doc

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1、中级经济法-36 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：36.00)1.根据我国商业银行法的规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为_元人民币。（分数：2.00）A.5000 万B.1 亿C.5 亿D.10 亿2.关于商业银行的贷款期限与归还，下列表述不正确的是_。（分数：2.00）A.短期贷款贷款期限在 1 年以内(含 1 年)B.中期贷款贷款期限在 1 年以上(不含 1 年)5 年以下(含 5 年)C.长期贷款贷款期限在 5 年(不含 5 年)以上D.贷款人在短期贷款到期 2 个星期之前、中长期贷款到期 1 个月之前，应当向借款人发送还

2、本付息通知单3.根据法律规定，对借款人的限制不包括_。（分数：2.00）A.不得将债务全部或部分转让给第三人B.不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营C.不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等D.不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款4.根据证券法规定，证券活动中应当遵循法定原则。下列不属于证券活动基本原则的是_。（分数：2.00）A.依法对证券市场加强监管的原则B.证券业和其他金融业混业经营、混业管理原则C.自愿、有偿、诚实信用的原则D.坚持保护证券投资者利益的原则5.下列有关公开发行股票的说法正确的是_。（分数：2.00）A.必须是向特定

3、对象发行股票B.向累计超过 150 人的特定对象发行证券为公开发行股票C.向累计超过 100 人的特定对象发行证券为公开发行股票D.公开发行股票，依法采取承销方式的，应当聘请具有倮荐资格的机构担任保荐人6.根据我国证券法的规定，下列不属于公司公开发行新股的条件是_。（分数：2.00）A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近 3 年持续盈利，平均总资产报酬率达到 10%以上C.具有持续盈利能力，财务状况良好D.最近 3 年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为7.根据证券法律制度的规定，证券交易所可以暂停上市公司债券上市交易的情形是_。（分数：2.00）A.公司因经济纠纷被起诉B.公司前一年

4、发生亏损C.公司未按公司债券募集办法履行义务D.公司董事会成员组成发生重大变化8.王某委托证券公司进行证券买卖，证券公司为了谋取佣金收入，诱使王某进行了一些不必要的证券买卖，该证券公司的行为属于_。（分数：2.00）A.欺诈客户行为B.内幕交易行为C.操纵市场行为D.信用交易行为9.通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的 5%时，应当编制权益变动报告书。完成权益变动报告书的期限是_。（分数：2.00）A.该事实发生之日起 3 日内B.该事实发生之日起 5 日内C.该事实发生之日起 7 日内D.该事实发生之日起 10 日内10.根据我国保险法律制

5、度的规定，下列关于保险代理人的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.保险代理人是投保人的代理人B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同C.保险代理人只能是个人D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同11.财产保险合同的索赔权归所有_，其向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为_年。（分数：2.00）A.被保险人，2B.受益人，2C.被保险人，5D.受益人，512.甲公司以欺诈手段骗得乙公司与之订立合同，乙公司因而签发一张汇票给甲公司，随后甲公司将汇票背书转让给丙公司。汇票到期前，乙公司发现受骗，即向法院申请撤销与甲公司的合同。如果合同被撤销，下列说法正确的是_。（分数：2.0

6、0）A.汇票效力随之撤销B.甲公司不享有汇票权利，丙公司也不能享有C.汇票无效D.汇票效力不受影响13.在票据权利补救的普通诉讼中，丧失的票据在判决前出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款，并将情况迅速通知失票人和人民法院。人民法院正确的处理方式是_。（分数：2.00）A.中止诉讼程序B.终结诉讼程序C.判决付款人付款，其他争议另案审理D.追加持票人作为第三人，诉讼程序继续进行14.背书人甲将一张 500 万元的汇票分别背书转让给乙和丙各 250 万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.背书无效B.背书有效C.背书转让给乙 250 万元有效，转让给丙 2

7、50 万元无效D.背书转让给乙 250 万元无效，转让给丙 250 万元有效15.甲向乙出具一张银行本票，乙将该本票背书转让给丙，该背书行为中，丁为票据保证人。丙又将该本票背书转让给戊，戊作为持票人未按规定期限向出票人提示付款。根据票据法的相关规定，下列选项中戌可以行使追索权的是_。（分数：2.00）A.甲B.乙C.丙D.丁16.根据票据法的规定，以下关于本票的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.本票是由出票人自己对持票人付款的票据B.本票的基本当事人只有出票人和收款人C.本票无须承兑D.到期日是本票的绝对应记载事项17.根据票据法的规定，下列有关支票的说法，不正确的是_。（分数：2.0

8、0）A.支票的金额、收款人名称可以由出票人授权补记B.持票人应当自出票日起 10 日内提示付款C.支票限于见票即付，另行记载付款日期的，支票无效D.支票的出票人签发支票的金额不得超过付款时其在付款人处实有的存款金额18.某人非法介绍买卖外汇，数额较大，情节严重，根据外汇管理条例的规定，对其处罚的罚款金额为_。（分数：2.00）A.违法金额 20%以下B.违法金额 30%以上 80%以下C.违法金额 30%以下D.违法金额 30%以上等值以下二、多项选择题(总题数：18，分数：45.00)19.商业银行对其分支机构实行的财务制度包括_。（分数：2.50）A.统一核算B.统一调度资金C.分级管理D

9、.集中管理20.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有_。（分数：2.50）A.设立商业银行应当经过国务院银行业监督管理机构审查批准，设立商业银行分支机构除外B.商业银行的设立程序可以分为筹建申请、开业申请和申领证照 3 个程序C.商业银行对其分支机构实行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度D.农村商业银行的注册资本最低限额为 5000 万元人民币21.借款人的权利包括_。（分数：2.50）A.拒绝借款合同以外的附加条件B.按合同约定提取和使用全部贷款C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营D.自主决定向第三人转让债务22.广义的有价证券包括的种类有_。（分数：2

10、.50）A.资本证券B.货币证券C.商品证券D.其他证券23.根据证券法律制度的规定，下列各项中，符合上市公司向原股东配售股份条件的有_。（分数：2.50）A.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30%B.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量C.采用代销或者包销方式发行D.上市公司最近 36 个月内财务会计文件无虚假记载24.某股份有限公司首次公开发行股票 6000 万股，下列情形属于发行失败的有_。（分数：2.50）A.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 2000 万股B.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 3000 万股C.代销期限届满，向投资者出售的股票数

11、量为 3000 万股D.代销期限届满，向投资者出售的股票数量为 4000 万股25.根据证券法的规定，应当由证券交易所决定暂停公司债券上市交易的情形包括_。（分数：2.50）A.公司最近连续两年亏损，在限期内未消除B.公司有重大违法行为，经查实后果严重C.公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件D.公司债券所募集资金不按照核准的用途使用26.根据证券法的规定，上市公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定终止其股票上市交易的有_。（分数：2.50）A.不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正B.股本总额减至人民币 5000 万元C.最近 3 年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利D.对财务会计

12、报告作记载，且拒绝纠正27.上市公司收购行为完成后，下列情形符合法律规定的有_。（分数：2.50）A.收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法终止上市交易B.被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当解散C.收购人应当在 15 日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告D.收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的 12 个月内不得转让28.以下选项中，属于保险法基本原则的有_。（分数：2.50）A.最大诚信原则B.保险利益原则C.损失共担原则D.近因原则29.保险单是保险人向被保险人理赔的主要依据，保险单的作用有_

13、。（分数：2.50）A.是双方当事人履约的依据B.可作为保险合同本身C.是证明保险合同成立的书面凭证D.在某些情况下保险单具有有价证券的效用30.在甲为其母亲乙投保的意外伤害保险中，依法可以确定为受益人的有_。（分数：2.50）A.以被保险人乙为受益人B.以被保险人乙指定的丙为受益人C.以投保人甲为受益人，但须经乙同意D.以投保人甲和被保险人乙共同指定的第三人为受益人31.下列各种票据中，属于票据法调整范围的有_。（分数：2.50）A.汇票B.本票C.发票D.支票32.下列选项中，可以不支付对价而取得票据权利的有_。（分数：2.50）A.甲公司因退税从税务机关取得的支票B.丁公司因接受赠与取得

14、的支票C.丙公司因与其他公司合并取得的支票D.乙公司接受购买货物一方开出的用于支付定金的支票33.根据票据法律制度的相关规定，下列有关汇票的表述中，不正确的是_。（分数：2.50）A.汇票金额中文大写与阿拉伯数码记载不一致的，以中文大写金额为准B.见票即付的汇票，无需提示承兑C.汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人D.汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项34.根据票据法律制度的规定，票据持票人应在法定期限内向存款人提示付款。关于票据提示付款期限的下列表述中，正确的有_。（分数：2.50）A.商业承兑汇票自到期日起 1 个月内提示付款B.银行汇票自出票日起 2 个月内

15、提示付款C.银行本票自出票日起 2 个月内提示付款D.支票自出票日起 10 内提示付款35.下列关于外汇监管与处罚表述正确的是_。（分数：2.50）A.外汇管理机关依法履行职责时，有权进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证B.外汇管理机关依法履行职责时，对有证据证明可能转移、隐匿违法资金等涉案财产的，可以自行决定冻结或者查封相关财产C.外汇管理机关依法进行调查时，调查的人员少于 2 人或者未出示证件的，被监督检查、调查的单位和个人有权拒绝D.违反外汇管理条例的规定，将境内外汇转移境外由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款36.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付

16、手段和资产，包括_。（分数：2.50）A.外币铸币B.外币银行卡C.外币银行存款凭证D.特别提款权三、判断题(总题数：12，分数：19.00)37.商业银行的分支机构具有法人资格，可以依法开展业务，并独立承担民事责任。 （分数：1.50）A.正确B.错误38.自营贷款的期限一般不超过 10 年，超过 10 年的应经由中国人民银行批准。 （分数：1.50）A.正确B.错误39.经中国人民银行决定，对中国工商银行成都总行实行减息政策，任意单位或个人在该行获得贷款都可享受该政策。 （分数：1.50）A.正确B.错误40.证券市场中的发行市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖、转让

17、交易实现流通转让的场所。 （分数：1.50）A.正确B.错误41.公司债券所募集资金不按照核准的用途使用的，应由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。 （分数：1.50）A.正确B.错误42.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，可以卖出被收购公司的股票，但不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。 （分数：1.50）A.正确B.错误43.父母可以为其无民事行为能力的子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但子女为残疾人的除外。 （分数：1.50）A.正确B.错误44.在人身保险合同中，被保险人或者投保人变更受益人，应当经保险人同意。 （分数：1.50）A.正确B.错

18、误45.出票行为完成后，付款人即具有了付款义务。 （分数：1.50）A.正确B.错误46.银行汇票记载的金额可以为汇票金额和实际结算金额，实际结算金额大于汇票金额的，以实际结算金额为付款金额。 （分数：1.50）A.正确B.错误47.银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章，该票据无效。 （分数：2.00）A.正确B.错误48.外国政府、公司发行的债券和股票也属于我国外汇的范畴。 （分数：2.00）A.正确B.错误中级经济法-36 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：36.00)1.根据我

19、国商业银行法的规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为_元人民币。（分数：2.00）A.5000 万B.1 亿 C.5 亿D.10 亿解析：解析 根据我国商业银行法的规定，设立城市商业银行注册资本的最低限额为 1 亿元人民币。2.关于商业银行的贷款期限与归还，下列表述不正确的是_。（分数：2.00）A.短期贷款贷款期限在 1 年以内(含 1 年)B.中期贷款贷款期限在 1 年以上(不含 1 年)5 年以下(含 5 年)C.长期贷款贷款期限在 5 年(不含 5 年)以上D.贷款人在短期贷款到期 2 个星期之前、中长期贷款到期 1 个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单 解析：解析 根据规定，

20、贷款人在短期贷款到期 1 个星期之前、中长期贷款到期 1 个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单。3.根据法律规定，对借款人的限制不包括_。（分数：2.00）A.不得将债务全部或部分转让给第三人 B.不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营C.不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等D.不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款解析：解析 选项 B、C、D 均属于对借款人的限制。选项 A 是借款人的义务，并且规定借款人将债务全部或部分转让给第三人的，应当取得贷款人的同意。4.根据证券法规定，证券活动中应当遵循法定原则。下列不属于证券活动基本原则的是

21、_。（分数：2.00）A.依法对证券市场加强监管的原则B.证券业和其他金融业混业经营、混业管理原则 C.自愿、有偿、诚实信用的原则D.坚持保护证券投资者利益的原则解析：解析 证券活动和证券管理应坚持的原则除选项 A、C、D 所述外还包括以下 3 个原则：公开、公平、公正原则；分业经营、分业管理原则；监督管理与自律管理相结合原则。5.下列有关公开发行股票的说法正确的是_。（分数：2.00）A.必须是向特定对象发行股票B.向累计超过 150 人的特定对象发行证券为公开发行股票C.向累计超过 100 人的特定对象发行证券为公开发行股票D.公开发行股票，依法采取承销方式的，应当聘请具有倮荐资格的机构担

22、任保荐人 解析：解析 根据规定，有下列情形之一的为公开发行股票：向不特定对象发行证券；向累计超过200 人的特定对象发行证券。6.根据我国证券法的规定，下列不属于公司公开发行新股的条件是_。（分数：2.00）A.具备健全且运行良好的组织机构B.最近 3 年持续盈利，平均总资产报酬率达到 10%以上 C.具有持续盈利能力，财务状况良好D.最近 3 年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为解析：解析 选项 B，不属于公司公开发行新股的条件。7.根据证券法律制度的规定，证券交易所可以暂停上市公司债券上市交易的情形是_。（分数：2.00）A.公司因经济纠纷被起诉B.公司前一年发生亏损C.公司未按公

23、司债券募集办法履行义务 D.公司董事会成员组成发生重大变化解析：解析 证券交易所可以暂停上市公司债券上市交易的情形包括：公司有重大违法行为、公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用、未按照公司债券募集办法履行义务和公司最近两年连续亏损。8.王某委托证券公司进行证券买卖，证券公司为了谋取佣金收入，诱使王某进行了一些不必要的证券买卖，该证券公司的行为属于_。（分数：2.00）A.欺诈客户行为 B.内幕交易行为C.操纵市场行为D.信用交易行为解析：解析 根据规定，证券经营机构及其从业人员为了谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于欺诈客户的

24、行为。9.通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的 5%时，应当编制权益变动报告书。完成权益变动报告书的期限是_。（分数：2.00）A.该事实发生之日起 3 日内 B.该事实发生之日起 5 日内C.该事实发生之日起 7 日内D.该事实发生之日起 10 日内解析：解析 通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的 5%时，应当在该事实发生之日起 3 日内编制权益变动报告书。10.根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.保险代理人是投保人的代理人B.保险代理

25、人必须与保险人签订委托代理合同 C.保险代理人只能是个人D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同解析：解析 保险代理人是保险人的代理人，选项 A 错误；保险代理人可以是单位，也可以是个人，选项 C 错误；保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为处理保险业务，由保险人承担责任，选项 D 错误。11.财产保险合同的索赔权归所有_，其向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为_年。（分数：2.00）A.被保险人，2 B.受益人，2C.被保险人，5D.受益人，5解析：解析 财产保险合同的索赔权归被保险人所有，同时其拥有事故发生时对保险标的的保险利益。财产保险的被保险人自知道或应当知道

26、保险事故发生之日起，应在 2 年内向保险人请求赔偿或者提起给付保险金的诉讼。12.甲公司以欺诈手段骗得乙公司与之订立合同，乙公司因而签发一张汇票给甲公司，随后甲公司将汇票背书转让给丙公司。汇票到期前，乙公司发现受骗，即向法院申请撤销与甲公司的合同。如果合同被撤销，下列说法正确的是_。（分数：2.00）A.汇票效力随之撤销B.甲公司不享有汇票权利，丙公司也不能享有C.汇票无效D.汇票效力不受影响 解析：解析 票据的基础关系是否存在，是否有效，不影响汇票的效力。13.在票据权利补救的普通诉讼中，丧失的票据在判决前出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款，并将情况迅速通知失票人和人民法院。

27、人民法院正确的处理方式是_。（分数：2.00）A.中止诉讼程序B.终结诉讼程序 C.判决付款人付款，其他争议另案审理D.追加持票人作为第三人，诉讼程序继续进行解析：解析 根据规定，在判决前，丧失的票据出现时，付款人应以该票据正处于诉讼阶段为由暂不付款，而将情况迅速通知失票人和人民法院，法院应“终结”诉讼程序。14.背书人甲将一张 500 万元的汇票分别背书转让给乙和丙各 250 万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.背书无效 B.背书有效C.背书转让给乙 250 万元有效，转让给丙 250 万元无效D.背书转让给乙 250 万元无效，转让给丙 250 万元有效解析

28、：解析 根据票据法规定，部分背书无效。所谓部分背书，就是将汇票金额的一部分，分别转让给两人以上的背书。15.甲向乙出具一张银行本票，乙将该本票背书转让给丙，该背书行为中，丁为票据保证人。丙又将该本票背书转让给戊，戊作为持票人未按规定期限向出票人提示付款。根据票据法的相关规定，下列选项中戌可以行使追索权的是_。（分数：2.00）A.甲 B.乙C.丙D.丁解析：解析 根据规定，本票的持票人未在规定期间提示付款的，丧失对“出票人之外”的前手的追索权。所以未在法定付款提示期限提示付款时，本票的持票人仍可向出票人提示付款。在该案例中，甲为该银行本票的出票人，所以戊可向其行使追索权。16.根据票据法的规定

29、，以下关于本票的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.本票是由出票人自己对持票人付款的票据B.本票的基本当事人只有出票人和收款人C.本票无须承兑D.到期日是本票的绝对应记载事项 解析：解析 由于本票是见票即付的票据，所以本票的绝对记载事项中不包括“到期日”事项。17.根据票据法的规定，下列有关支票的说法，不正确的是_。（分数：2.00）A.支票的金额、收款人名称可以由出票人授权补记B.持票人应当自出票日起 10 日内提示付款C.支票限于见票即付，另行记载付款日期的，支票无效 D.支票的出票人签发支票的金额不得超过付款时其在付款人处实有的存款金额解析：解析 支票限于见票即付，不得另行记载付款

30、日期。另行记载付款日期的，该记载无效。18.某人非法介绍买卖外汇，数额较大，情节严重，根据外汇管理条例的规定，对其处罚的罚款金额为_。（分数：2.00）A.违法金额 20%以下B.违法金额 30%以上 80%以下C.违法金额 30%以下D.违法金额 30%以上等值以下 解析：解析 根据规定，非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额 30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额 30%以上等值以下的罚款。二、多项选择题(总题数：18，分数：45.00)19.商业银行对其分支机构实行的财务制度包括_。（分数：2.50）A.统一核算 B.统一调度资金 C.分级管理 D

31、.集中管理解析：解析 商业银行对其分支机构实行全行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度。20.根据我国商业银行法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有_。（分数：2.50）A.设立商业银行应当经过国务院银行业监督管理机构审查批准，设立商业银行分支机构除外B.商业银行的设立程序可以分为筹建申请、开业申请和申领证照 3 个程序 C.商业银行对其分支机构实行统一核算、统一调度资金、分级管理的财务制度 D.农村商业银行的注册资本最低限额为 5000 万元人民币 解析：解析 选项 A 错误，设立商业银行应当经国务院银行业监督管理机构审查批准；设立分支机构也必须经国务院银行业监督管理机构审查批准。

32、21.借款人的权利包括_。（分数：2.50）A.拒绝借款合同以外的附加条件 B.按合同约定提取和使用全部贷款 C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营D.自主决定向第三人转让债务解析：解析 借款人不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营，这是对借款人的限制，而非借款人的权利，选项 C 错误。借款人在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务，而不是自主决定向第三方转让债务，选项 D 错误。22.广义的有价证券包括的种类有_。（分数：2.50）A.资本证券 B.货币证券 C.商品证券 D.其他证券解析：解析 广义的有价证券包括 3 类：资本证券、货币证券、商品证券。23.根据证券法律制度的规

33、定，下列各项中，符合上市公司向原股东配售股份条件的有_。（分数：2.50）A.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 30% B.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量 C.采用代销或者包销方式发行D.上市公司最近 36 个月内财务会计文件无虚假记载 解析：解析 选项 C 错误，正确的应为代销方式发行，而非包销方式发行。24.某股份有限公司首次公开发行股票 6000 万股，下列情形属于发行失败的有_。（分数：2.50）A.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 2000 万股B.包销期限届满，向投资者出售的股票数量为 3000 万股C.代销期限届满，向投资者出售的股票数量为

34、3000 万股 D.代销期限届满，向投资者出售的股票数量为 4000 万股 解析：解析 根据规定，股票发行采用代销方式的，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量 70%的，为发行失败。本题中，代销期限届满，选项 C、D 未达到 70%，因此为发行失败。25.根据证券法的规定，应当由证券交易所决定暂停公司债券上市交易的情形包括_。（分数：2.50）A.公司最近连续两年亏损，在限期内未消除B.公司有重大违法行为，经查实后果严重C.公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件 D.公司债券所募集资金不按照核准的用途使用 解析：解析 选项 A、B 为终止公司债券上市交易的情形。2

35、6.根据证券法的规定，上市公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定终止其股票上市交易的有_。（分数：2.50）A.不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正 B.股本总额减至人民币 5000 万元C.最近 3 年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利 D.对财务会计报告作记载，且拒绝纠正 解析：解析 选项 A、C、D 对应的内容都属于股票终止上市的情形。27.上市公司收购行为完成后，下列情形符合法律规定的有_。（分数：2.50）A.收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法终止上市交易 B.被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当解散C.收购人应当在 1

36、5 日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告 D.收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的 12 个月内不得转让 解析：解析 收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式，因此选项 B 错误。28.以下选项中，属于保险法基本原则的有_。（分数：2.50）A.最大诚信原则 B.保险利益原则 C.损失共担原则D.近因原则 解析：解析 保险法的基本原则包括最大诚信原则、保险利益原则、损失补偿原则和近因原则。29.保险单是保险人向被保险人理赔的主要依据，保险单的作用有_。（分数：2.50）A.是双方当事人履约的依据 B.可作为保险合同本

37、身C.是证明保险合同成立的书面凭证 D.在某些情况下保险单具有有价证券的效用 解析：解析 保险单具有以下作用：保险单是证明保险合同成立的书面凭证，并非保险合同本身；保险单是双方当事人履约的依据；在某些情况下，保险单具有有价证券的效用。30.在甲为其母亲乙投保的意外伤害保险中，依法可以确定为受益人的有_。（分数：2.50）A.以被保险人乙为受益人 B.以被保险人乙指定的丙为受益人 C.以投保人甲为受益人，但须经乙同意 D.以投保人甲和被保险人乙共同指定的第三人为受益人 解析：解析 受益人的资格没有限制，投保人、被保险人可以作为受益人，所以乙可为受益人，选项 A正确；乙作为被保险人，可指定受益人，

38、所以丙可以由乙指定作为受益人，甲作为受益人时也应由乙同意，选项 B、C 正确；由于投保人指定受益人时需由被保险人同意，所以投保人、被保险人可共同指定受益人，选项 D 正确。31.下列各种票据中，属于票据法调整范围的有_。（分数：2.50）A.汇票 B.本票 C.发票D.支票 解析：解析 狭义的票据指票据法上规定的票据，包括汇票、本票和支票。32.下列选项中，可以不支付对价而取得票据权利的有_。（分数：2.50）A.甲公司因退税从税务机关取得的支票 B.丁公司因接受赠与取得的支票 C.丙公司因与其他公司合并取得的支票 D.乙公司接受购买货物一方开出的用于支付定金的支票解析：解析 票据的取得必须给

39、付对价，因税收、继承、赠与、企业合并等方式依法无偿取得的票据可不支付对价，但其享有的票据权利不得优于其前手。选项 A 是因税收取得票据；选项 B 是因赠与取得票据；选项 C 是因公司合并取得票据；选项 D 是因购货取得票据。33.根据票据法律制度的相关规定，下列有关汇票的表述中，不正确的是_。（分数：2.50）A.汇票金额中文大写与阿拉伯数码记载不一致的，以中文大写金额为准 B.见票即付的汇票，无需提示承兑C.汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人 D.汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项 解析：解析 汇票金额中文大写与阿拉伯数码记载不一致的，票据无效，选项 A 错误

40、；汇票承兑后，承兑人附有绝对付款的义务，不能以与出票人的资金关系为由对抗持票人，选项 C 错误；在汇票保证中，被保证人的名称属于相对记载事项，选项 D 错误。34.根据票据法律制度的规定，票据持票人应在法定期限内向存款人提示付款。关于票据提示付款期限的下列表述中，正确的有_。（分数：2.50）A.商业承兑汇票自到期日起 1 个月内提示付款B.银行汇票自出票日起 2 个月内提示付款C.银行本票自出票日起 2 个月内提示付款 D.支票自出票日起 10 内提示付款 解析：解析 商业承兑汇票的提示付款期限为自汇票到期日起 10 日内，选项 A 错误。银行汇票的提示付款期限为自出票日起 1 个月，选项

41、B 错误。35.下列关于外汇监管与处罚表述正确的是_。（分数：2.50）A.外汇管理机关依法履行职责时，有权进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证 B.外汇管理机关依法履行职责时，对有证据证明可能转移、隐匿违法资金等涉案财产的，可以自行决定冻结或者查封相关财产C.外汇管理机关依法进行调查时，调查的人员少于 2 人或者未出示证件的，被监督检查、调查的单位和个人有权拒绝 D.违反外汇管理条例的规定，将境内外汇转移境外由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款解析：解析 外汇管理机关依法履行职责时，对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据

42、的，可以申请人民法院冻结或者查封。有将境内外汇转移境外或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额 30%以下的罚款，情节严重的，处逃汇金额 30%以上等值以下的罚款。选项 A、C 正确。36.外汇是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，包括_。（分数：2.50）A.外币铸币 B.外币银行卡 C.外币银行存款凭证 D.特别提款权 解析：解析 所有选项均属于外汇。三、判断题(总题数：12，分数：19.00)37.商业银行的分支机构具有法人资格，可以依法开展业务，并独立承担民事责任。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 商业银行分支

43、机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。38.自营贷款的期限一般不超过 10 年，超过 10 年的应经由中国人民银行批准。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 自营贷款的期限一般不超过 10 年，超过 10 年的应报中国人民银行“备案”，而非“批准”。39.经中国人民银行决定，对中国工商银行成都总行实行减息政策，任意单位或个人在该行获得贷款都可享受该政策。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 根据相关法律规定，除国务院外，任何单位和个人无权决定贷款停息、减息、缓息和免息。中国人民银行或其他任何商业银行都无权决定是否对贷款停息、减息、缓息和

44、免息。40.证券市场中的发行市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖、转让交易实现流通转让的场所。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 发行市场又称“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的发行条件和程序，向投资者出售证券所形成的市场；流通市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖、转让交易的市场。41.公司债券所募集资金不按照核准的用途使用的，应由证券交易所决定终止其公司债券上市交易。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 公司债券所募集资金不按照核准的用途使用的，在限期内未能消除的，应由证券交易所决定终止其公司债

45、券上市交易。42.采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，可以卖出被收购公司的股票，但不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票，也不得采取要约规定以外的形式和超出要约的条件买入被收购公司的股票。43.父母可以为其无民事行为能力的子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但子女为残疾人的除外。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 我国保险法规定，父母可以为其子女投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，不受任何其他条件的限制，子女为残疾人的也可投保。4

46、4.在人身保险合同中，被保险人或者投保人变更受益人，应当经保险人同意。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 在人身保险合同中，被保险人或投保人可变更受益人并书面通知保险人。保险人收到该通知后，在保险单或其他保险凭证上批注或附贴批单即可。45.出票行为完成后，付款人即具有了付款义务。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 出票行为是单方行为，付款人并不因此而有付款义务。出票行为只是基于出票人的付款委托而使其具有承兑人的地位，只有在其对汇票进行承兑后，付款人才成为汇票上的主债务人。46.银行汇票记载的金额可以为汇票金额和实际结算金额，实际结算金额大于汇票金额的，以实际结算金额

47、为付款金额。 （分数：1.50）A.正确B.错误 解析：解析 汇票上记载有实际结算金额的，以实际结算金额为汇票金额。如果实际结算金额大于汇票金额的，实际结算金额无效，以汇票金额为付款金额。47.银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章，该票据无效。 （分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章，签章人应当承担票据责任。48.外国政府、公司发行的债券和股票也属于我国外汇的范畴。 （分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 外汇是指可以用作国际清偿的支付手段和资产。我国的外汇包括外国货币、外汇支付凭证、外币有价证券、特别提款权以及其他外汇资产。外币有价证券包括政府债券、公司债券和股票等。