1、金融市场基础知识-12 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括_。（分数：2.00）A.管理信贷征信业B.制定和执行货币政策C.制定银行业金融机构的审慎经营规则D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围2.记账式国债采取_方式分销。（分数：2.00）A.场内挂牌B.场内签订分销合同C.场外签订分销合同D.试点商业银行柜台销售3.LOF与 ETF不同之处在于 LOF_。（分数：2.00）A.不一定采用指数基金模式B.用现金进行申购和赎回C.
2、不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象D.不是主动管理型基金4.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括_。（分数：2.00）A.基金份额持有人和基金管理人之间的关系B.基金管理人和基金托管人之间的关系C.基金份额持有人和基金托管人之间的关系D.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系5._根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。（分数：2.00）A.中国人民银行B.国家发展和改革委员会C.财政部D.国资委6.中华人民共和国公司法规定，股票发行价格可以_。（分数：2.00）A.按票面金额B.超过票面金额C.低于
3、票面金额D.任意金额7.属于商品证券的有_。（分数：2.00）A.提货单B.运货单C.仓库栈单D.支票8.中华人民共和国证券法规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券_及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。（分数：2.00）A.发行B.自营C.交易D.登记9.中华人民共和国证券法规定，对操纵市场行为的监管包括_。（分数：2.00）A.事后处理B.谈话提醒C.行政干预D.事前监管10.中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的_。（分数：2.00）A.控制权B.监管权C.现场检查权D.非现场检查权11.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行
4、的职责包括_。（分数：2.00）A.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C.按照规定召集基金份额持有人大会D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资12.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是_。（分数：2.00）A.有安全保管基金财产的条件B.有安全高效的清算、交割系统C.净资产和资本充足率符合有关规定D.设有专门的基金托管部门13.公司经营状况的好坏，可以从_来分析。（分数：2.00）A.公司治理水平B.公司管理层质量C.公司规模D.公司合并14.中
5、华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有_等权利。（分数：2.00）A.依据规定要求召开基金份额持有人大会B.分享基金财产收益C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额D.参与分配清算后的剩余基金财产15.2006年我国实施的新修订的中华人民共和国证券法对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括_。（分数：2.00）A.进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定B.对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类C.建立以净资本为核心的监管指标体系D.确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度16.A股账户按持有人分为_。（分数：2.00）A.基金管理公司的
6、证券投资基金专用证券账户B.证券公司自营证券账户C.一般机构证券账户D.自然人证券账户17.B股账户按持有人可以分为_。（分数：2.00）A.境内投资者证券账户B.一般机构证券账户C.境外投资者基金账户D.境外投资者证券账户18.私募发行的对象有_。（分数：2.00）A.公司的老股东B.发行人的员工C.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构D.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者19.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为_。（分数：2.00）A.一级市场B.二级市场C.原生市场D.衍生市场20.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为_。（分数：2.00）A.保证最高收益
7、型产品B.非收益保证型产品C.保证适中收益型产品D.收益保证型产品21.按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括_。（分数：2.00）A.承销证券B.从事承担有限责任的投资C.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动D.买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券22.按照会计标准，可将金融风险分为_。（分数：2.00）A.系统风险B.会计风险C.非系统风险D.经济风险23.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为_。（分数：2.00）A.利率期权B.货币期权C.股权类期权D.金融期货合约期权24.按照联结的基础产品分类，结
8、构化金融衍生产品可分为_。（分数：2.00）A.汇率联结型产品B.商品联结型产品C.利率联结型产品D.股权联结型产品25.按照能否分散，可将金融风险分为_。（分数：2.00）A.系统风险B.会计风险C.非系统风险D.经济风险26.按照资本跨国界流动的方向，下列国际资本流动中，属于资本流入的是_。（分数：2.00）A.外国在本国的资产增加B.外国对本国负债减少C.本国对外国的债务增加D.外国对本国债务增加27.一般来讲，下列各项可以作为货币市场基金投资对象的有_。（分数：2.00）A.商业票据B.银行承兑票据C.国库券D.银行短期存款28.一般来说，我国证券投资基金的投资对象包括_。（分数：2.
9、00）A.债券B.股票C.货币市场工具D.权证29.一般来说，债券具有的特征包括_。（分数：2.00）A.流动性B.永久性C.安全性D.收益性30.中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在_。（分数：2.00）A.规范义务，制定业务指引B.规范发展C.制定行业公约D.增强行业竞争力31.被认定为市场禁入者的人员_。（分数：2.00）A.可以担任上市公司的高级管理人员B.不得继续在原机构从事证券业务C.不得继续担任原上市公司董事D.不得在其他任何机构中从事证券业务32.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为_。（分数：2.00）A.风险偏好型B.风险寻找型C.风险中立型D.风
10、险回避型33.国际债券的特征有_。（分数：2.00）A.资金来源广B.发行规模小C.有国家主权保障D.没有汇率风险34.常见的常规性货币政策工具主要包括_。（分数：2.00）A.不动产信用控制B.优惠利率C.公开市场业务D.再贴现政策35.场内交易市场的特点包括_。（分数：2.00）A.集中交易B.公开竞价C.经纪制度D.市场监管严密36.场外交易的参与者主要有_。（分数：2.00）A.证券商B.股票出售者C.股票购入者D.银行机构37.场外交易市场，即业界所称的 OTC市场，它主要由_组成。（分数：2.00）A.柜台市场B.第三市场C.第四市场D.二级市场38.承销商在承销记账式国债时，可以
11、选择的分销方法有_。（分数：2.00）A.场内不挂牌分销B.场内挂牌分销C.场外签订分销合同D.境外分销39.创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括_。（分数：2.00）A.公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄漏的B.董事会、监事会及股东大会作出决议C.签署意向书或者协议D.公司知悉或者理应知悉重大事件发生时40.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为_。（分数：2.00）A.信用衍生工具B.股权类产品的衍生工具C.货币衍生工具D.利率衍生工具41.从数量角度看，证券买卖委托包括_。（分数：2.00）A.市价
12、委托B.限价委托C.整数委托D.零数委托42.从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是_。（分数：2.00）A.风险规避者B.风险中立者C.风险偏好者D.风险激进者43.存款准备金的类别一般分为_（分数：2.00）A.活期存款准备金B.定期存款准备金C.超额准备金D.储蓄存款准备金44.当出现_情形时，基金托管人职责终止。（分数：2.00）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被基金管理人解任45.道琼斯股价平均数被视为最具权威性的股价指数，其原因在于_。（分数：2.00）A.该指数历史悠久B.采用的 65种股票都是世界上第一
13、流大公司的股票C.指数由纽约日报及时而详尽报道D.不断地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比较好地与在纽约证券交易所上市的 2000多种股票变动同步46.短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括_。（分数：2.00）A.投机性资本流动B.贸易资本流动C.银行资金调拨D.保值性资本流动47.对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有_。（分数：2.00）A.现在定约成交B.将来交割C.非标准化D.在场外市场进行48.对基金投资进行限制的主要目的有_。（分数：2.00）A.降低风险B.避免基金操纵市场C.发挥基金引导市场的积极作用D.增加基金资产的收
14、益水平49.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的_解冻。（分数：2.00）A.资金B.证券C.账户D.密码50.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括_。（分数：2.00）A.信息公开披露制度B.信息报送制度C.董事会会议内容公开制度D.年报审计监管金融市场基础知识-12 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、多项选择题(总题数：50，分数：100.00)1.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括_。（分数：2.00）A.管理信贷征信业B.制定和执行货币政策C.制定银行业金融机构的审慎经营规则 D.审查批准银行业金融机构的设立、变
15、更、终止以及业务范围 解析：解析 C、D 项属于银监会的主要职责。2.记账式国债采取_方式分销。（分数：2.00）A.场内挂牌 B.场内签订分销合同C.场外签订分销合同 D.试点商业银行柜台销售 解析：解析 记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的方式尝试发行金融债券。3.LOF与 ETF不同之处在于 LOF_。（分数：2.00）A.不一定采用指数基金模式 B.用现金进行申购和赎回 C.不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象 D.不是主动管理型基金解析：解析 与 ETF相区别，LOF 不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金；同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和
16、赎回没有规模上的限制，可以在交易所中购、赎回，也可以在代销网点进行。LOF所具有的可以在场内外中购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使 LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。4.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括_。（分数：2.00）A.基金份额持有人和基金管理人之间的关系 B.基金管理人和基金托管人之间的关系 C.基金份额持有人和基金托管人之间的关系 D.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系解析：解析 证券投资基金当事人之间的关系包括：(1)基金份额持有人与基金管理人之间有委托人、受益人与受托人的关系。(2)基金管理人与托管人之间有相互制衡的关系。(
17、3)基金份额持有人与托管人之间有委托与受托的关系。5._根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。（分数：2.00）A.中国人民银行B.国家发展和改革委员会 C.财政部 D.国资委解析：解析 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。国家发改委会同财政部，根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债芬的发行规模及所筹资金用途进行审核。6.中华人民共和国公司法规定，股票发行价格可以_。（分数：2.00
18、）A.按票面金额 B.超过票面金额 C.低于票面金额D.任意金额解析：解析 中华人民共和国公司法规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。7.属于商品证券的有_。（分数：2.00）A.提货单 B.运货单 C.仓库栈单 D.支票解析：解析 支票属于银行证券。其他三项均是商品证券。8.中华人民共和国证券法规定，欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券_及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。（分数：2.00）A.发行 B.自营C.交易 D.登记解析：解析 欺诈客户是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户
19、、虚假陈述等行为。9.中华人民共和国证券法规定，对操纵市场行为的监管包括_。（分数：2.00）A.事后处理 B.谈话提醒C.行政干预D.事前监管 解析：解析 对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。事前监管是指在发生操纵行为前，证券管理机构采取必要手段以防止损害发生。事后处理是指证券管理机构对市场行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。10.中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的_。（分数：2.00）A.控制权B.监管权 C.现场检查权 D.非现场检查权解析：解析 中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。11.中华人民共和国证券投资
20、基金法规定，基金托管人应当履行的职责包括_。（分数：2.00）A.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 C.按照规定召集基金份额持有人大会 D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资解析：解析 除 A、B、C 三项外，根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基仓托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务
21、会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。D 项属于基金管理人的职责。12.中华人民共和国证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是_。（分数：2.00）A.有安全保管基金财产的条件 B.有安全高效的清算、交割系统 C.净资产和资本充足率符合有关规定 D.设有专门的基金托管部门 解析：解析 申请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有
22、专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。13.公司经营状况的好坏，可以从_来分析。（分数：2.00）A.公司治理水平 B.公司管理层质量 C.公司规模D.公司合并 解析：解析 股份公司的经营水平现状和未来发展是股票价格的基石。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：公司治理水平与管
23、理层质量；公司竞争力；财务状况；公司改组或合并。14.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有_等权利。（分数：2.00）A.依据规定要求召开基金份额持有人大会 B.分享基金财产收益 C.依法转让或申请赎回其持有的基金份额 D.参与分配清算后的剩余基金财产 解析：解析 除 A、B、C、D 四项外，中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人还享有下列权利：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。15.2006年我国实施的新修订的中华人民共和国证
24、券法对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括_。（分数：2.00）A.进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定 B.对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类 C.建立以净资本为核心的监管指标体系 D.确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度 解析：解析 2006 年 1月 1日新修订的中华人民共和国证券法实施，进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定；对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经济类；建立以净资本为核心的监管指标体系；确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度；增加了对证券公司及其股东、董事、监事、高
25、级管理人员的监管措施，明确了法律责任。16.A股账户按持有人分为_。（分数：2.00）A.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户 B.证券公司自营证券账户 C.一般机构证券账户 D.自然人证券账户 解析：解析 人民币普通股票账户简称 A股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖 A股的境内投资者和合格境外机构投资者。A 股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。17.B股账户按持有人可以分为_。（分数：2.00）A.境内投资者证券账户 B.一般机构证券账户C.境外投资者基金账户D.境外投资者证券账户 解析：解析
26、人民币特种股票账户简称为 B股账户，是专门为投资者买卖人民币特种股票(即 B股，也称境内上市外资股)而设置的。B 股账户按持有人可以分为境内投资者证券账户和境外投资者证券账户。18.私募发行的对象有_。（分数：2.00）A.公司的老股东 B.发行人的员工 C.投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构 D.与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者 解析：解析 私募发行，又称不公开发行或私下发行、内部发行，是指以特定少数投资者为对象的发行。私募发行的对象有两类，一类是公司电费老股东或发行人的员工，另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企
27、业等机构投资者。19.按交易对象是否新发行，金融市场可以分为_。（分数：2.00）A.一级市场 B.二级市场 C.原生市场D.衍生市场解析：解析 按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。20.按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为_。（分数：2.00）A.保证最高收益型产品B.非收益保证型产品 C.保证适中收益型产品D.收益保证型产品 解析：解析 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分
28、为保本型产品和保证最低收益型产品。21.按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括_。（分数：2.00）A.承销证券 B.从事承担有限责任的投资C.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 D.买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券 解析：解析 按照中华人民共和国证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券。(2)向他人贷款或者提供担保。(3)从事承担无限责任的投资。(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行
29、的股票或者债券。(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。(8)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。22.按照会计标准，可将金融风险分为_。（分数：2.00）A.系统风险B.会计风险 C.非系统风险D.经济风险 解析：解析 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险；按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。23.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为_。（分数：2.00）A
30、.利率期权 B.货币期权 C.股权类期权 D.金融期货合约期权 解析：解析 按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。24.按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为_。（分数：2.00）A.汇率联结型产品 B.商品联结型产品 C.利率联结型产品 D.股权联结型产品 解析：解析 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等。25.按照能否分散，可将金融风险分为_。（分数：2.00）A.系统风险 B.会计风险
31、C.非系统风险 D.经济风险解析：解析 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险；按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。26.按照资本跨国界流动的方向，下列国际资本流动中，属于资本流入的是_。（分数：2.00）A.外国在本国的资产增加 B.外国对本国负债减少 C.本国对外国的债务增加 D.外国对本国债务增加解析：解析 资本流入是指外国资本流入本国，主要表现为：(1)外国在本国的资产增加。(2)外国对本国负债减少。(3)本国对外国的债务增加。(4)本国在外国的资产减少。D 项属于资本流出。27.一般来讲，下列各项可以作为货币市场基金投资对象的有_。（分数：2.00）A.商业
32、票据 B.银行承兑票据 C.国库券 D.银行短期存款 解析：解析 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。28.一般来说，我国证券投资基金的投资对象包括_。（分数：2.00）A.债券 B.股票 C.货币市场工具 D.权证 解析：解析 目前我国的证券投资基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券、金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券和权证等。29.一般来说，债券具有的特征包括_。（分数：2.00）A.流动性 B.永久性C.安全性 D
33、.收益性 解析：解析 债券的特征包括：(1)偿还性。(2)流动性。(3)安全性。(4)收益性。30.中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在_。（分数：2.00）A.规范义务，制定业务指引 B.规范发展 C.制定行业公约 D.增强行业竞争力 解析：解析 中国证券业协会对会员单位的自律管理表现在：规范业务，制定业务指引；规范发展，促进行业创新，增强行业竞争力；制定行业公约，促进公平竞争。31.被认定为市场禁入者的人员_。（分数：2.00）A.可以担任上市公司的高级管理人员B.不得继续在原机构从事证券业务 C.不得继续担任原上市公司董事 D.不得在其他任何机构中从事证券业务 解析：解析 根据证券市
34、场禁入规定，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外，也不得在其他任何机构中从事证券业务或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务。32.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为_。（分数：2.00）A.风险偏好型 B.风险寻找型C.风险中立型 D.风险回避型 解析：解析 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。33.国际债券的特征有_。（分数：2.00）A.资金来源广 B.发行规模小C.有国家主权保障 D.没有汇率风险解析：解析 国际债
35、券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券具有的特征有：资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；由国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。34.常见的常规性货币政策工具主要包括_。（分数：2.00）A.不动产信用控制B.优惠利率C.公开市场业务 D.再贴现政策 解析：解析 常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等。35.场内交易市场的特点包括_。（分数：2.00）A.集中交易 B.公开竞价 C.经纪制度 D.
36、市场监管严密 解析：解析 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严格。36.场外交易的参与者主要有_。（分数：2.00）A.证券商 B.股票出售者 C.股票购入者 D.银行机构解析：解析 场外交易的参与者即选项 A、B、C 三项。37.场外交易市场，即业界所称的 OTC市场，它主要由_组成。（分数：2.00）A.柜台市场 B.第三市场 C.第四市场 D.二级市场解析：解析 场外交易市场，即业界所称的 OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。38.承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方法有_。（分数：2.00）A.场内不挂牌分
37、销B.场内挂牌分销 C.场外签订分销合同 D.境外分销解析：解析 记账式国债分销是指在规定的分销期内，国债承销团成员将中标的全部或部分国债债权额度销售给非国债承销团成员的行为。记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销售的形式分销。39.创业板上市公司应及时进行信息披露的事项包括_。（分数：2.00）A.公司及相关信息披露义务人发生可能对上市公司股票及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，有关信息难以保密或者已经泄漏的B.董事会、监事会及股东大会作出决议 C.签署意向书或者协议 D.公司知悉或者理应知悉重大事件发生时 解析：解析 创业板上市公司在下述事项发生后应及时进行信
38、息披露：(1)董事会、监事会及股东大会作出决议。(2)签署意向书或者协议(无论是否附加条件或者期限)。(3)公司(含任一董事、监事或者高级管理人员)知悉或者理应知悉重大事件发生时。A 项属于创业板临时报告的实时披露制度的内容。40.从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为_。（分数：2.00）A.信用衍生工具 B.股权类产品的衍生工具 C.货币衍生工具 D.利率衍生工具 解析：解析 金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。41.从数量角度看，证券买卖委托包括_。（分数：2.00）A.市价委托B.限价委托C.整数委
39、托 D.零数委托 解析：解析 根据委托交易的数量，委托可以分为整数委托和零教委托。前者是指委托买卖证券的数量为 1个交易单位或其整教倍；后者是指客户委托买卖证券的数量不足 1个交易单位的情况。42.从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人都是_。（分数：2.00）A.风险规避者 B.风险中立者 C.风险偏好者D.风险激进者解析：解析 美国证券市场的主机市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避者或风险中立者。43.存款准备金的类别一般分为_（分数：2.00）A.活期存款准备金 B.定期存款准备金 C.超额准备金 D.储蓄存款准备金 解析
40、：解析 存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。44.当出现_情形时，基金托管人职责终止。（分数：2.00）A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 D.被基金管理人解任解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。45.道琼斯股价平均数被视为最具权威性的股价指数，其原因在于_。（分数：2.00）A.该指数历史悠久 B.采用的
41、65种股票都是世界上第一流大公司的股票 C.指数由纽约日报及时而详尽报道D.不断地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比较好地与在纽约证券交易所上市的 2000多种股票变动同步 解析：解析 道琼斯股价平均数被视为最具权威性的股价指数，原因主要是：该指数历史悠久，采用的 65种股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行业中都居举足轻重的主导地位，而且不断地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比较好地与在纽约证券交易所上市的 2000多种股票变动同步，指数由最有影响的金融报刊和华尔街日报。及时而详尽报道等。46.短期资本流动是指期限
42、为一年或一年以内的资本流动。它主要包括_。（分数：2.00）A.投机性资本流动 B.贸易资本流动 C.银行资金调拨 D.保值性资本流动 解析：解析 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。47.对比期货交易与远期交易，两者的类似之处有_。（分数：2.00）A.现在定约成交 B.将来交割 C.非标准化D.在场外市场进行解析：解析 期货交易与远期交易有类似的地方，都是现在定约成交，将来交割。但远期交易是非标准化的，在场外市场进行；期货交易则是标准化的，有规定格式的合约，一般在场内市场进行。48.对基金投资进行限制的主要目
43、的有_。（分数：2.00）A.降低风险 B.避免基金操纵市场 C.发挥基金引导市场的积极作用 D.增加基金资产的收益水平解析：解析 对基金投资进行限制的主要目的有：(1)引导基金分散投资，降低风险。(2)避免基金操纵市场。(3)发挥基金引导市场的积极作用。49.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的_解冻。（分数：2.00）A.资金 B.证券 C.账户D.密码解析：解析 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。50.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括_。（分数：2.00）A.信息公开披露制度 B.信息报送制度 C.董事会会议内容公开制度D.年报审计监管 解析：解析 对证券公司信息报送与披露方面的要求包括：(1)信息报送制度。(2)信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。(3)年报审计监管，这是对证芬公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。
