1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 18 及答案与解析一、选择题1 金融市场的核心内容是( )。（A）金融产（B）金融产品交易（C）金融机构（D）政府部门2 金融市场最重要的参与者是( )。（A）政府部门（B）工商企业（C）金融机构（D）个人3 一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。（A）成正比关系（B）成反比关系（C）成线性关系（D）无确定关系4 推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。（A）法定存款准备金制度（B）再贴现政策（C）公开市场政策（D）存款派生机制5 下列选项中，不属于货币市场的是( )。（A）同业拆借市场（B）票据市场（C）回购协议市场（D）债券市场6
2、通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务被称为( )。（A）经营租赁（B）金融租赁（C）短期租赁（D）长期租赁7 下列选项中，不属于金融危机特征的是( )。（A）经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减（B）企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍经济萧条（C）地区性债务危机凸显（D）整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值8 中央银行垄断货币发行权，统一全国货币发行，体现了中央银行是( )的职能。（A）银行的银行（B）发行的银行（C）政府的银行（D）市场的银行9 中国金融监管“ 一行三会 ”格局形成的标志性事件是 ( )。（A）中国银监会成立（B）中国证监会成立（C）中国保监会成立（D）中国人民银行统一货
3、币发行权10 证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指( )。（A）证券自营业务（B）证券资产管理业务（C）融资融券业务（D）证券公司中间介绍业务11 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度是( ) 。（A）股票（B）债券（C）投资基金（D）公开市场业务12 某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。（A）直接融资（B）间接融资（C）吸收投资（D）民间借款13 长期资本流动的主要方式不包括( )。（A）国际直接投资（B）银行资金调拨（C）国际证券投资（D）国际贷款14 信托市场的主体是( )。（A）信
4、托投资活动（B）信托产品（C）信托当事人（D）信托关系人15 由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是( )。（A）场内交易市场（B）柜台交易市场（C）场外交易市场（D）店头交易市场16 证券市场上最活跃的机构投资者是( )。（A）商业银行（B）证券经营机构（C）保险公司（D）基金公司17 根据中华人民共和国证券法规定，设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币 2 亿元。（A）5（B） 3（C） 10（D）218 下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。（A）信息披露的监管（B）公司治理监管（C）并购重组的监管（D
5、）内幕交易行为的监管19 下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。（A）在性质上属于企业法人（B）其法律责任由自身承担（C）设立分公司，应当经中国证监会批准（D）证券营业部属于证券公司分公司20 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )匹配原则，避免误导投资者或错误销售。（A）客户评级和证券评（B）客户分级和证券分级（C）客户评级和产品评（D）客户分级和产品分级21 依据中国证监会持股比例限制和国家其他有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 ( )。（A）10（B） 15（C） 20（D）3022 下列关于股票性质的说法中，错误的
6、是( )。（A）股票是有价证券、要式证券（B）股票是证权证券、资本证券（C）股票是综合权利证券（D）股票是物权证券、债权证券23 李先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。（A）流动性（B）期限性（C）风险性（D）收益性24 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。（A）协商定价方式（B）询价方式（C）上网竞价方式（D）市价折扣方式25 下列各项中，( ) 不是我国证券账户的种类。（A）人民币普通股票账户（B）人民币特种股票账户（C）证券投资基金账户（D）权证交易账户26 开立证券账户应坚持( )的原则。（A）合法性与及时
7、性（B）合法性与真实性（C）及时性与全面性（D）及时性与真实性27 下列不属于委托指令基本内容的是( )。（A）证券品种（B）证券账号（C）委托价格（D）席位代码28 根据( ) ，委托指令可分为买进委托和卖出委托。（A）委托订单的数量（B）委托价格限制（C）买卖证券的方向（D）委托时效限制29 注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是( )。（A）A 股（B） S 股（C） B 股（D）L 股30 回购交易通常在( ) 交易中运用。（A）远期（B）现货（C）债券（D）股票31 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。（A）企业（B）银行和非银行金融机构（C）个人（D）国外
8、机构32 可交换债券与可转换债券的相同之处是( )。（A）发行主体和偿债主体一致（B）适用的法规相似（C）发行要素相似（D）所换股份的来源一致33 ( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。（A）商业银行次级债券（B）混合资本债券（C）金融债券（D）银行股票34 下列关于债券票面价值的说法中，正确的是( )。（A）在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额（B）票面金额定得较小，发行成本也就较小（C）票面金额定得较大，有利于小额投资者购买（D）债券票面金额的确定要根据债券的发行对象
9、、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑35 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )的商业银行长期债务。（A）不低于 5 年(含 5 年)（B）不低于 3 年(含 3 年)（C）不低于 5 年(不含 5 年)（D）不低于 3 年(不含 3 年)36 ( )负责受理短期融资券的发行注册。（A）中国银监会（B）中国银行间市场交易商协会（C）中国人民银行（D）商务部37 下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是( )。（A）任一企业单只票据注册金额不超过 10 亿元人民币（B）任一企业集合票据募集资金额不超过 1 亿元人民币（C）中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协
10、会注册，一次注册、一次发行（D）中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让38 封闭式基金的固定存续期通常( )。（A）在 3 年以上（B）在 5 年以上（C）在 10 年以上（D）在 15 年以上39 下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是( )。（A）无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流（B）基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏（C）基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因（D）衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制
11、失灵而造成损失的可能性40 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（A）新技术革命（B）金融自由化（C）利润驱动（D）避险41 下列不属于金融期货交易制度的是( )。（A）逐日盯市制度（B）连续交易制度（C）限仓制度（D）保证金制度42 在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现( )而平仓的。（A）对冲（B）实物交割（C）现金交割（D）转手交易43 为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托( )。（A）延迟成交（B）择日成交（C）无效（D）部分无效44 下列关于限仓制度以
12、及大户报告制度的说法中，不正确的是( )。（A）限仓制度能防止市场风险过度集中（B）限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度（C）限仓制度能有效防范操纵市场的行为（D）大户报告制度不能判断大户交易风险状况45 可转换债券通常可以转换成( )。（A）担保债券（B）抵押债券（C）优先股票（D）普通股票46 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在( )交易。（A）交易所（B）证券公司（C）基金公司（D）商业银行47 一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有( )。（A）隐蔽性（B）
13、扩散性（C）加速性（D）可管理性48 汇率风险又被称为( )。（A）通货膨胀风险（B）不可分散风险（C）外汇风险（D）违约风险49 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。（A）信用风险（B）市场风险（C）法律风险（D）结算风险50 信息披露制度是中华人民共和国证券法中( )的具体要求和反映。（A）公开原则（B）公平原则（C）公正原则（D）依法监管原则二、综合型选择题51 下列企业融资方式中，属于间接融资的有( )。发行股票银行贷款发行债券从国际金融机构借款（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 下列属于场内交易市场特点的有( )。集中交易公开竞价经纪制
14、度市场监管严密（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 我国人民币实行弹性汇率机制，其作用包括( )。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，其最终目标包括( )。稳定物价完全就业促进经济增长平衡国际收支（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 影响我国金融市场运行的主要因素包括( )。欧元区的形成股指期货国际资本流动美元汇率改革（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具有( ) 。在证券交易所挂牌交易的股票在证
15、券交易所挂牌交易的债券证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列选项中，属于社会公益基金的有( )。教育发展基金养老保险基金福利基金文学奖励基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 下列机构中，属于证券服务机构的有( )。资信评级机构财务顾问机构会计师事务所投资咨询机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 参与证券投资的金融机构包括( )。证券经营机构银行业金融机构保险经营机构企业集团财务公司（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 我国证券公司的主要业务包括( )。担保业务证券承销与保荐业务证券资产管理业务证券自营业务（A）、（B） 、（C）
16、 、（D）、61 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。信息公开披露制度信息报送制度董事会会议内容公开制度年报审计监管（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括( )。有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或期货投资咨询从业资格分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 3 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员有健全的内部管理制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管
17、理主要包括( )。从业人员的资格管理后续职业培训制定从业人员的行为准则和道德规范从业人员诚信信息管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 下列属于政府机构直接融资方式的有( )。财政资本金投入而获得的股权收益由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 证券市场监管的重点内容有( )。对证券发行及上市的监管对交易市场的监管对上市公司的监管对证券经营机构的监管（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 股票应载明的事项主要包括( )。公司名称公司成立的
18、日期股票种类票面金额（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 影响股价变动的基本因素包括( )。宏观经济与政策因素行业与部门因素公司经营状况人为操纵因素（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 记名股票的特点包括( )。股东权利归属于记名股东可以一次或分次缴纳出资转让相对复杂或受限制便于挂失，相对安全（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有( )。公司的竞争力公司财务状况公司治理水平公司改组或合并（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 债券的票面要素包括( )。债券的票面价值债券的到期期限债券的票面利率债券的发行者名称（A）、（B） 、（C） 、
19、（D）、71 普通股票股东的义务有( )。遵守公司章程依法行使股东权利不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益必须亲自参加股东大会（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 未上市流通股份中的发起人股份包括( )。境外法人持有股份境内法人持有股份境内上市外资股国家持有股份（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 A 股账户按持有人分为( )。基金管理公司的证券投资基金专用证券账户证券公司自营证券账户一般机构证券账户自然人证券账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 在订单匹配原则方面，根据各国证券市场的实践，优先原则主要包括( )。价格优先原则时间优先原则按比例分配原则数量优先原则（A）、（
20、B） 、（C） 、（D）、75 下列关于证券交易所佣金标准的说法中，正确的有( )。A 股的交易佣金实行最高上限向下浮动制度B 股的交易佣金实行最低下限向上浮动制度A 股按成交金额的 03收取佣金B 股每笔交易佣金最低收 1 美元或 5 港元（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 债券的有价证券属性主要表现为( )。债券可赎回债券本身有一定的面值持有债券可按期取得利息债券是虚拟资本（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 一般来说，商业银行发行金融债券应具备( )等条件。最近 3 年连续盈利贷款损失准备计提充足核心资本充足率不低于 8最近 3 年没有重大违法、违规行为（A）、（B） 、（C）
21、 、（D）、78 关于政府债券的特征，下列说法中正确的有( )。政府债券是国家信用的体现，安全性高政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易政府债券收益比较稳定可以享受免税待遇（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 承销商在承销记账式国债时，可以选择的分销方式有( )。场内不挂牌分销场内挂牌分销场外签订分销合同境外分销（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 政策性银行金融债券发行申请应包括( )等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。发行数量期限安排竞价方式发行方式（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 申请发行公司债券，应当由公司董事会制定方案，由股东会或股东大会对(
22、 )作出决议。发行债券的数量债券期限募集资金的用途决议的有效期（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 ( )根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。中国人民银行国家发展和改革委员会财政部国资委（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 下列关于 A 级债券特点的说法中，正确的有( )。本金和收益的安全性最大本金和收益的安全性最小受经济形势影响的程度较小收益水平较低，筹资成本也低（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 下列属于证券公司公开发行债券应当符合的要求有( )。发行人最近 1 期末经审计的净资产不低于 15 亿元最近 1 年
23、盈利各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定最近 2 年内未发生重大违法违规行为（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和股东大会，基金资产归公司所有（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )。市场利率下调，基金收益下降市场利率上调，基金收益下降市场利率上调，基金收益上升市场利率下调，基金收益上
24、升（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 LOF 与 ETF 的不同之处在于，LOF( )。不一定采用指数基金模式用现金进行申购和赎回不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象不是主动管理型基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 基金管理人职责终止的情形包括( )。被基金份额持有人大会解任被依法取消基金管理资格依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产不公平地对待其管理的不同基金财产（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 对基金投资进行限制的主要目的有( )。降低风险避免基金操纵市场发挥基金引导市场的积极作用增加基金资产的收益水平（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 在存在活跃市场的投资
25、品种情况下，下列关于基金资产估值原则的描述中，正确的有( ) 。如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 下列属于证券投资基金技术风险的有( )。经济因素和政治因素导致的市场价格变化基金投资者大量赎回导致的风险交易网络出现异常导致的风险注册登记系统瘫痪导致的风险（A）、
