1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 90 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是证券市场最广泛的投资者。（A）机构投资者（B）个人投资者（C）企业（D）金融机构2 ( )年，创业板正式启动。（A）2006（B） 2007（C） 2008 （D）20093 社保基金投资于企业债，金融债的比例( )。（A）不高于 20（B）不高于 10（C）不低于 20（D）不低于 104 在金融产品和服务零售领域中，( )是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、
2、财务需求、知识和经验之间的契合程度。（A）合法性（B）适当性（C）合理性（D）原则性5 ( )被称为“证券商”。（A）证券交易所（B）证券服务机构（C）证券公司（D）证券业协会6 截至 2012 年 1 月，我国现有基金管理公司( )家，管理了 916 只公募基金产品。（A）59（B） 69（C） 79 （D）897 商业汇票属于( ) 。（A）金融衍生工具（B）债券（C）资本证券（D）货币证券8 下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( )。（A）中央银行票据本质上属于特殊的金融债券（B）是中央银行为调节基础货币发行的长期债券（C）中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商（D）是一种重要的
3、货币政策日常操作工具9 最早通过法律允许发行无面额股票的国家是( )。（A）美国（B）法国（C）德国（D）日本10 ( )是股票投资者经常性收入的主要来源。（A）股票溢价发行（B）分红派息（C）资产增值（D）接受赠与11 ( )是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。（A）股票发行溢价（B）接受的赠与（C）资产增值（D）因合并而接受其他公司资产净额12 ( )是统计和确认参加本期股利分配的股东的日期。（A）股利宣布日（B）股权登记日（C）除息除权日 （D）派发日13 投资者进行( ) 买卖，必须在证券交易所设立账户。（A）担保证券（B）实物债券（C）记账式债券（D）凭证式债券14 关于凭证式
4、债券，下列说法错误的是( )。（A）可以上市流通（B）可以挂失（C）可以记名（D）可以到原购买网点提前兑取现金15 ( )有时统称为 “公债”。（A）政府债券和公司债券（B）金融债券和中央政府债券（C）公司债券和地方政府债券（D）中央政府债券和地方政府债券16 “金边债券 ”是指( ) 。（A）政府债券（B）公司债券（C）金融债券（D）实物债券17 ( )是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。（A）证券公司债券（B）证券公司次级债务（C）保险公司次级债务（D）财务公司债券18 世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，英国将之称为( )。（A）投资银行（B）商人银行（C）商
5、业银行（D）开发银行19 ( )是基金管理公司最核心的一项业务。（A）证券投资基金业务（B）受托资产管理业务（C）投资咨询服务（D）企业年金管理业务20 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括( )。（A）净资产不低于 2 亿元人民币（B）经营行为规范（C）在最近一个季度末资产管理规模不低于 100 亿元人民币（D）没有因违法违规行为正在被监管机构调查等21 基金管理人与托管人之间的关系是( )。（A）委托与受托的关系（B）相互制衡的关系（C）监督与被监督的关系（D）管理与被管理的关系22 ( )是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。（A）基金管理费（
6、B）基金交易费（C）基金托管费（D）基金运作费23 下列不属于金融期货的主要交易制度的是( )。（A）保证金制度（B）分散交易制度（C）限仓制度（D）大户报告制度24 ( )是期货市场的核心。（A）股票交易所（B）证券交易所（C）期货交易所（D）债券交易所25 按持有人权利分类，权证分为( )。（A）股权类权证、债权类权证（B）认股权证、备兑权证（C）美式权证、欧式权证、百慕大式权证（D）认购权证、认沽权证26 权证的要素不包括( )。（A）权证发行人（B）权证类别（C）行权日期（D）行权比例27 下列不属于影响履约担保的标的证券数量的因素是( )。（A）权证上市数量（B）行权价格（C）行权比
7、例（D）担保系数28 目前权证交易实行( )回转交易。（A）T 0（B） T1（C） T2 （D）T 329 可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的( ) 。（A）担保债券（B）抵押债券（C）优先股票（D）普通股票30 按照发行时证券的性质，证券分为( )。（A）可转换债券、可转换优先股票（B）可转换普通股票、可转换优先股票（C）可转换债券、可转换普通股票（D）可转换债券、信用债券31 1982 年，( ) 首先推出价值线指数期货。（A）美国堪萨斯期货交易所（B）芝加哥期货交易所（C）上海证券交易所（D）北京商品交易所32 证券交易所的设立和解散由(
8、)决定。（A）中央政府（B）中央银行（C）国务院（D）商业银行33 下列不属于证券交易所理事会职责的是( )。（A）执行会员大会的决议（B）审定总经理提出的工作计划（C）根据需要决定专门委员会的设置（D）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告34 上海证券交易所和深圳证券交易所先后于( )正式运营。（A）1990 年 12 月和 1991 年 7 月（B） 1991 年 7 月和 1991 年 12 月（C） 1991 年 7 月和 1992 年 10 月（D）1992 年 10 月和 1991 年 7 月35 整个证券市场的核心是( )。（A）证券发行人（B）证券交易所（C）中国证监会（D
9、）国务院36 ( )是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场不同的股票编码。（A）运行独立（B）监察独立（C）代码独立（D）指数独立37 创业板市场的特点不包括( )。（A）前瞻性（B）低风险（C）监管要求严格（D）明显的高技术产业导向38 我国创业板市场于 2009 年 10 月 23 日在( )正式启动。（A）深圳证券交易所（B）上海证券交易所（C）大连证券交易所（D）北京证券交易所39 下列关于股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市的条件，说法错误的是( ) 。（A）股票已公开发行（B）公司股本总额不少于 3000 万元（C）公司股东人数不少于 100 人（D）财务
10、会计报告无虚假记载40 公司申请公司债券上市交易，应当符合的条件不包括( )。（A）经有权部门批准并发行（B）公司债券的期限为 1 年以上（C）公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元（D）公司股东人数不少于 200 人41 我国证券法规定，上市公司最近 3 年连续亏损，由证券交易所决定( )。（A）对其股票交易做退市风险警示（B）暂停其股票上市交易（C）对其股票交易做特别处理（D）终止其股票上市交易42 当上市公司出现财务状况异常或者其他异常情况，交易所可对该公司股票交易实行退市风险警示的处理措施，在公司股票简称前冠以( )字样。（A）*ST（B） ST（C） *FX （D）FX43
11、申请股票、可转换为股票的公司债券或法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格的机构担任( )。（A）发行人（B）推荐人（C）承销机构（D）保荐人44 关于深圳证券交易所决定暂停上市公司股票在主板上市的情形，下列叙述有误的是( )。（A）因最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负值，股票交易被实行退市风险警示后，公司首个年度报告审计结果显示股东权益仍然为负（B）因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，其股票交易被实行退市风险警示后，在 2 个月内仍未按要求改正财务会计报告（C）股权分布发生变化不具备上市条件，被交易所实行退市风险警示后，在 6 个月内其股权分布
12、仍不具备上市条件（D）未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，其股票交易被实行退市风险警示后，在 2 个月内仍未披露应披露的年度报告或者中期报告45 下列说法错误的是( )。（A）证券公司可以授权其分公司管理证券公司一定区域内的证券营业部（B）分公司经授权经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，不得经营其他业务（C）证券公司的分公司可以直接经营证券营业部的业务（D）证券公司不得授权同一家分公司经营具有利益冲突的不同业务46 下列说法错误的是( )。（A）经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务（B）证券公司应当设总经理，制定总经理工作细则（C）未担任董事职务的总经理不可以列席董事会会议（D）
13、总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责47 下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是( )。（A）健全（B）合理（C）及时（D）独立48 完善内部控制机制的合理性原则是指( )。（A）内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞（B）内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标（C）证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离
14、（D）承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门49 下列符合业务创新的内部控制要求的是( )。（A）应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度（B）证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险（C）应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法（D）证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险50 证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( )万元。（A）5000（B） 6000（C
15、） 7000（D）800051 证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处( ) 的罚款。（A）20 万元以上 40 万元以下（B） 30 万元以上 50 万元以下（C） 20 万元以上 60 万元以下（D）30 万元以上 60 万元以下52 证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。（A）1（B） 2（C） 3 （D）653 金融机构临时冻结资金不得超过( )小时。（A）24（B） 36（C） 48 （D）5054 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( )人。（A）2（B） 3（C） 4 （D）555 下列属于证券行政法规的是( )
16、。（A）反洗钱法（B） 证券公司监督管理条例（C） 证券发行与承销管理办法（D）首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法 56 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的( )。（A）20（B） 30（C） 35（D）4057 证券公司撤销境内分支机构的，应当在( )的报刊上公告。（A）国务院证券监督管理机构指定（B）证券公司所在地（C）省级以上（D）证券交易所指定58 制定证券公司风险处置条例的指导思想不包括( )。（A）总结近年来证券公司风险处置过程中好的措施和成功经验（B）考虑将来的发展趋势（C）保护投资者的利益（D）健全和完善证券公司市场推出机制59 证券公司风险控制
17、指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过( )。（A）1 个月（B） 2 个月（C） 3 个月（D）1 年60 首次公开发行股票数量在( )亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。（A）1（B） 2（C） 3 （D）4二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 最早出现的证券交易机构是由外商开办的( )。（A）上海股份公所（B）上海众业公所（C）上海证券交易所（D）上海华商证券交易所62 改革开放以来，中国资本市场的发展阶段为( )。（A）新中国
18、资本市场的萌生（B）资本市场的快速发展（C）全国性资本市场的形成和初步发展（D）资本市场的进一步规范和发展63 下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是( )。（A）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10（B）所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 20（C）境外投资者根据外国投资者对上市公司战略投资管理办法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受比例限制（D）单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 2064 下列各
19、项中，属于国际证券市场的发展变化的有( )。（A）投资者法人化（B）金融创新深化（C）金融监管合作化（D）金融风险复杂化65 下列属于证券投资基金业务的有( )。（A）基金募集（B）社保基金管理（C）基金营运服务（D）QDII 业务66 行业的生命周期包括( )。（A）幼稚期（B）成长期（C）成熟期（D）稳定期67 关于影响股价变动的因素中，说法正确的有( )。（A）公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌（B）中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升（C）当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票
20、价格会下降（D）若一国国际收支连续出现逆差，政府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上升68 影响股票价格的政治因素有( )。（A）战争（B）国际社会政治、经济的变化（C）政权更迭、领袖更替等政治事件（D）政府重大经济政策的出台69 商业银行债券包括( )。（A）证券公司债券（B）商业银行普通债券（C）财务公司债券（D）混合资本债券70 下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。（A）期限在 1 5 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回（B）混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4，发行人可以延期支付利息（C）当发行人
21、清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之前（D）混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息71 按资金用途分类，国债可分为( )。（A）赤字国债（B）建设国债（C）流通国债（D）特种国债72 政府发行中期国债筹集的资金用于( )。（A）临时周转（B）弥补赤字（C）投资（D）调节经济73 封闭式基金与开放式基金的区别主要有( )。（A）期限不同（B）发行规模限制不同（C）基金份额交易方式不同（D）交易费用不同74 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )。
22、（A）债券基金（B）股票基金（C）货币市场基金（D）单位信托基金75 下列影响基金份额净值的因素有( )。（A）基金资产净值（B）基金资产总值（C）基金负债（D）基金总份额76 股权类期权包括( ) 。（A）单只股票期权（B）股票组合期权（C）股价指数期权（D）股票利率期权77 货币期权合约主要以( )为基础资产。（A）美元（B）日元（C）英镑（D）加拿大元78 按照权证的内在价值分类，权证可分为( )。（A）美式权证（B）平价权证（C）价内权证（D）价外权证79 行权结算方式分为( ) 。（A）证券给付结算方式（B）现金结算方式（C）股票给付结算方式（D）债券给付结算方式80 下列关于可转换
23、债券的说法，正确的有( )。（A）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券（B）可转换债券在转换成股票后，具备股票的一般特征（C）可转换债券在转换成股票以前，没有规定的利率和期限（D）可转换债券具有双重选择权81 可转换债券的要素有( )。（A）有效期限（B）转换比例（C）赎回条款（D）票面利率82 用于回购交易的债券包括( )。（A）国债（B）中央银行票据（C）政策性金融债券（D）企业中期票据83 编制股价指数的步骤有( )。（A）选择样本股（B）选定某基期（C）计算计算期平均股价或市值（D）指数化84 股价平均数可以分为( )。（A）简单算术股价平均数（B）加权算术股价平均数（C）加权股价平均
24、数（D）修正股价平均数85 指数成分股的选择空间有( )。（A）非暂停上市股票（B）股票价格无明显的异常波动或市场操纵（C）非 ST、 *ST 股票（D）公司经营状况良好86 有限售条件的股份包括( )。（A）国家持股（B）国有法人持股（C）其他内资持股（D）外资持股87 下列关于公募基金的说法正确的有( )。（A）基金份额的投资金额较高（B）基金募集对象不固定（C）适合中小投资者参与（D）基金的投资范围广泛88 上市公司有下列( ) 情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。（A）公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件（B）公司不按照规定公开其财务状况（C）对财务会计报告作
25、虚假记载（D）公司最近 3 年连续亏损89 集中竞价交易系统包括( )。（A）交易系统（B）结算系统（C）信息系统（D）监察系统90 中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有( )。（A）有效实施证券公司常规监管（B）合理配置监管资源（C）提高监管效率（D）促进证券公司持续规范发展91 中国证监会设计、实施新的客户交易结算资金第三方存管制度的原则有( )。（A）保障客户资产安全（B）防止风险传递（C）方便投资者（D）有利于证券公司业务创新92 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括( )。（A）信息保密制度（B）信息报送制度（C）信息公开披露制度（D）年报审计监管93 我国证券公司的业务范
26、围包括( )。（A）证券经纪（B）证券承销与保荐（C）证券投资咨询（D）证券自营94 应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( )。（A）提前终止基金合同（B）转换基金运作方式（C）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（D）更换基金托管人95 证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有( )。（A）自有资金和证券（B）通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券（C）通过证券金融公司业务平台融入的资金（D）发行公司债券96 信息披露制度的意义包括( )。（A）有利于约束证券发行人的行为（B）有利于发行人根据自身情况确定发行价格（C）有利于维护广大投资者的合法权益（D）有利于进行证券监督9
27、7 根据公开化的信息作出自己的投资决策的好处有( )。（A）防止盲目投资（B）有利于遏制内幕交易（C）有利于保护广大投资者的知情权（D）有利于增强投资者对证券市场的信心98 中国上市公司信息披露制度形成的层次包括( )。（A）基本法律（B）行政法规（C）自律性规则（D）基础性规范99 上市公司信息披露的主要内容有( )。（A）招股说明书（B）上市公告书（C）公司股东名册（D）临时报告100 创业板上市公司在下列( )事项发生后应及时进行信息披露。（A）董事会、监事会及股东大会作出决议（B）签署意向书（C）签署协议（D）公司知悉或者理应知悉重大事件发生时101 我国的证券自律性组织包括( )（A
28、）证券登记结算机构（B）证券服务机构（C）证券交易所（D）证券业协会102 以下关于证券交易所的职责，说法正确的有( )（A）提供交易场所和设施（B）制定交易规则（C）监管在该交易所上市的证券（D）监督会员交易行为的合规性103 优先股票的优先条件，一般包括( )。（A）优先股票分配股息的顺序和定额（B）优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额（C）优先股票股东行使表决权的条件、顺序（D）优先股票股东转让股份的条件104 无限售条件股份包括( )。（A）境内上市外资股（B）国家持股（C）境外上市外资股（D）国有法人持股105 债券与股票的相同点体现在( )。（A）都是有价证券（B）都是筹措资金的手段（C）收益率相互影响（D）风险相同106 证券投资基金存在的风险主要有( )。（A）市场风险（B）管理能力风险（C）改制风险（D）技术风险107 金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( )。
