1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 74 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券的主要形式是( )。（A）商品证券（B）货币证券（C）资本证券（D）实物证券2 电子金融创新的主要功能是( )。（A）把电脑技术应用于金融资产的交易过程（B）把电脑技术应用于金融资产的交割过程（C）把电脑技术应用于金融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程（D）把电脑技术应用于金融风险的分散过程3 小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的(
2、)增大。（A）流动性（B）期限性（C）风险性（D）收益性4 具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为( )。（A）国家股（B）国有法人股（C）非流通股（D）发起人股5 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，债券可分为( )。（A）独立性与非独立性（B）可分型与不可分型（C）独立型与分离型（D）可分离型与非分离型6 不是影响债券利率的因素有( )（A）筹资者资信（B）债券票面金额（C）筹资用途（D）借贷资金市场利率水平7 买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价买入或卖出一定数量相关股票
3、的权利，这是指( )。（A）股票组合期权（B）单只股票期权（C）金融期货合约期权（D）股票指数期权8 关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。（A）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券（B）可转换债券具有双重选择权（C）投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权（D）可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制9 证券交易市场是( ) 。（A）发行市场的基础和前提（B）发行市场得以持续扩大的必要条件（C）发行人以发行证券的方式筹集资金的场所（D）一个无形的市场10 沪深 300 成长指数和沪深 300 价值指数的样本数量均固定为(
4、)只。（A）300（B） 100（C） 50（D）3011 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。（A）独立性（B）客观性（C）公正性（D）一致性12 通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到( )时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。（A）25%（B） 30%（C） 35%（D）75%13 共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，可以(
5、 )。（A）比照应负主要责任的人员，适当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施（B）从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施（C）减轻或者免予采取证券市场禁入措施（D）从轻或者减轻采取市场禁入措施14 证券市场中介机构是指( )。（A）进行证券的发行、交易的各类机构（B）对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门（C）为证券的发行、交易提供服务的各类机构（D）为证券的发行、交易筹集资金的各类企业15 2003 年 5 月 27 日,( )成为首家获批的合格境外机构投资者(QFII)。（A）花旗银行（B）东京银行（C）瑞士银行（D）摩根斯坦利国际公司16 2006 年 6 月,纽约证券交易所(NYS
6、E)与( )达成总价约 100 亿美元的合并协议,组建全球第一家横跨大西洋的纽交所泛欧证交所公司。（A）东京证券交易所（B）伦敦证券交易所（C）泛欧证券交易所（D）巴黎交易所17 股票是投入股份有限公司的资本份额的证券化,表明股票是( )。（A）有价证券（B）要式证券（C）证权证券（D）资本证券18 可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是( )。（A）美式权证（B）欧式权证（C）亚式权证（D）百慕大式权证19 公司法规定,上市公司董事会成员中应当有( )以上的独立董事。（A）1/3（B） 1/4（C） 1/5（D）1/620 某公司有全部参与优先股 100 万股，普通股 200 万股，该公
7、司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚余 900 万元供再次分配，则优先股股票每股可获得( ) 元股息。（A）6（B） 4.5（C） 3（D）221 收益公司债券与其他债券的区别在于( )。（A）可以转换成公司股份（B）不以公司任何资产作担保（C）只有在公司盈利时才支付利息（D）持有人享有优先购买公司股票权22 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 1.2亿元，公司没有内部职工股。若每股股价为 1 元，则其首次发行的普通股数量不得少于( )万股。（A）1800（B） 2118（C） 3000（D）400023 下列各项属于财政政策手段的是( )。
8、（A）调节税率（B）存款准备金制度（C）再贴现政策（D）公开市场业务24 对看涨期权而言，若市场价高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图，此时称为( ) 。（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）卖出期权25 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )特征。（A）跨期性（B）期限性（C）联动性（D）不确定性或高风险性26 将股票的期值按当前的市场利率和有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的( )。（A）期值（B）现值（C）票面价值（D）价格27 有限责任公
9、司的监事会会议，每年至少召开( )次，股份有限公司的监事会至少每( )个月召开一次。( )（A）一：3（B）二； 6（C）一； 6（D）二：328 根据中华人民共和国证券法规定，证券公司设立分支机构必须经( )批准。（A）当地政府（B）财政部（C）国务院证券监督管理机构（D）商业银行29 公债最初仅仅是政府( )的手段。（A）筹措资金（B）扩大公共事业开支（C）弥补赤字（D）实施宏观经济政策、进行宏观调控30 ( ) 是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。（A）附有出售选择权条款的债券（B）附有可转换条款的债券（C）附有交换条款的债券（D）附有赎
10、回选择权条款的债券31 目前我国按照( ) 的比例计提封闭式基金托管费。（A）025（B） 075（C） 05（D）132 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人33 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖( ) 。（A）政府债券和金融债券（B）政府债券和政府机构债券（C）政府机构债券和金融债券（D）证券衍生产品34 按照( ) 分类，国债可以分为实物国债和货币国债。（A）偿还期限（B）资金用途（C）流通与否（D）发行本位35 期货市场所采取的结算制度使得期货市场交易者不存在潜在的( )
11、。（A）市场风险（B）法律风险（C）信用风险（D）利率风险36 有限责任公司的经理对( )负责。（A）董事会（B）监事会（C）董事长（D）股东大会37 债券代表其投资者的权利，这种权利称为( )。（A）债权（B）资金使用权（C）财产支配权（D）资产所有权38 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起( )内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。（A）3 个月（B） 6 个月（C） 9 个月（D）1 年39 自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数 5%以上的原非流通股股东在 12 个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通
12、股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 12 个月内不得超过_，在 24 个月内不得超过 _。( )（A）5% ；10%（B） 10%；20%（C） 10%；25%（D）15% ；25%40 基金托管人是( ) 权益的代表。（A）基金发起人（B）基金持有人（C）基金管理人（D）基金监管人41 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于_名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。( )（A）10；5（B） 20；10（C） 30；10（D）30；2042 国务院证券监督管理机构设立( )，依法审核股票发行申请。（A）发行审核委员会（B）发行工作领导小组（C
13、）专家组（D）财经委员会43 下列不属于我国基本建设债券的发行主体的是( )。（A）国务院（B）国家能源投资公司（C）国家原材料投资公司（D）铁道部44 在债券存续期内票面利率不变的债券是 ( )（A）固定利率债券 （B）浮动利率债券（C）累进利率债券 （D）贴现债券45 上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算的股价指数是 ( )（A）上证综合指数 （B）深证综合指数 （C）上证 50 指数 （D）深证成分股指数46 经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所公开买卖的证券是( )（A）政府证券（B）上市证券（C）非上市证
14、券（D）公司证券47 通过各种通讯方式，而不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具叫做( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C） OTC 交易的衍生工具（D）独立型衍生工具48 我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司向原股东配售股份应当采用( )（A）承销方式（B）代销方式（C）助销方式（D）自行销售方式49 证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的( )计算风险资本准备。（A）80%（B） 90%（C） 100%（D）120%50 投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做( )。
15、（A）风险资本（B）共同基金（C）单位信托等证券投资基金（D）虚拟资本51 下列各项属于开放式基余特有的风险的县( )（A）市场风险（B）管理风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险52 ( )反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险的资金数。（A）净资本（B）净利润（C）票面利率（D）交易价格53 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法正确的是 ( )（A）期权的买方只有权利而没有义务，期权的卖方只有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利，期权盼卖方只有权利而没有义务（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的5
16、4 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于 ( )（A）利率风险 （B）经济周期波动风险（C）购买力风险 （D）违约风险55 公司型证券投资基金反映的是( )关系。（A）产权（B）委托代理（C）债权债务（D）所有权56 ( )是证券法律制度的核心任务。（A）保证券发行人能够筹集到所需资金（B）保证证券交易价格的稳定（C）促进证券经营机构的不断壮大（D）保护公众投资者的合法权利57 将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )（A）募集方式（B）证券发行主体的不同（C）证券所代表的权利性质（D）是否在证券交易所挂牌交易58 ( )是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证
17、券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性进行分析评判，为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，倡导投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。（A）证券经纪业务（B）证券自营业务（C）证券承销业务（D）证券投资咨询业务59 如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率( )。（A）大体保持相对稳定的关系（B）保持相反的关系（C）两者没有任何关系（D）大体保持相等的关系60 下列说法不正确的有( )。（A）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级（B）特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管（C）有些证券化交易
18、中采用超额抵押等方法进行内部增级（D）信用评级机构负责提升证券化产品的信用等级61 能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股升值收益的基金是( ) 。（A）成长型基金（B）货币市场基金（C）收入型基金（D）平衡型基金62 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括 ( )（A）领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督63 不是普通股股东享有的权利主要有 ( )（A）公司重大决策的参与权 （B）选择管理者（C）有优先剩余资产分配权 （D）优先配股权64 在风险性上，相对来
19、说( )要大一些。（A）公司债券 （B）政府债券（C）政府保证债券 （D）金融债券65 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。（A）债权人的权利（B）股东的权利（C）债权人的义务（D）债权人的责任66 (2010、2008 年考试真题)存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括( )。（A）领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 的注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督67 ( )是我国财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。（A）储蓄国债(电子式)（B）赤字国债（C）
20、凭证式国债（D）特种国债68 我国证券法规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过( )人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。（A）150（B） 180（C） 200（D）23069 股权类产品的衍生工具不包括（ ）。（A）股票期货（B）股票期权（C）股票指数期货（D）货币互换70 基金管理费费率大小，通常（ ）。（A）与基金规模成反比，与风险成正比（B）与基金规模成反比，与风险成反比（C）与基金规模成正比，与风险成正比（D）与基金规模成正比,与风险成反比二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选
21、项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 关于国债，下列说法正确的有( )。（A）中期国债是指偿还期限在 1 年以上，10 年以下的国债（B）政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资（C）从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债（D）国债是政府债券市场上的最主要的投资工具72 国际债券分为( ) 。（A）外国债券（B）欧洲债券（C）扬基债券（D）武士债券73 金融衍生工具可能存在的风险有( )。（A）信用风险（B）市场风险（C）流动性风险（D）结算风险74 金融期货的基本功能有( )。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利
22、功能75 固定收益平台所交易的固定收益证券包括( )以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。（A）公司债券（B）股票（C）国债（D）企业债券76 道-琼斯股价平均指数被视为最具权威性的股价指数，其原因在于( )。（A）该指数历史悠久（B）采用的 65 种股票都是世界上第一流大公司的股票（C）指数在纽约日报上发布（D）不断以新生的更有代表性的股票取代失去活力的股票，较好地与纽约证券交易所上市的 2000 多种股票变动同步77 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）股票的形式（C）现金以外的其他财产的形式（D）债券或应付票据等负债的形式78 证券公司从事证券承销业务的具体方式为( )。
23、（A）直接发行（B）包销（C）代销（D）公募发行79 证券的流动性可通过( )方式实现。（A）到期兑付（B）承兑（C）贴现（D）转让80 下列情形中，资产评估机构不能申请证券评估资格的有( )。（A）在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满 3 年（B）因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满 3 年（C）申请汪券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满 3 年（D）最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律
24、组织、商业银行等机构无不良诚信记录81 证券公司风险处置条例中有关保护客户及债权人合法权益的具体规定包括( )。（A）处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行（B）证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定，收购个人债权、弥补客户的交易结算资金（C）行政清理组转让证券类资产应当采用招标、公开询价等公开方式，转让方案应由中国证监会批准（D）行政清理组清理账户的结果应当经具有证券、期货业务资格的会计师事务所审计，并报中国证监会认定82 关于对违反证券业从业人员资格管理规定的处罚，下列描述正确的有( )。（A）取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证书；已颁发执业证
25、书的，由中国证券业协会注销其执业证书（B）被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在 3 年内不受理其执业证书申请（C）参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在 5 年内不得参加资格考试（D）证券经营机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由中国证券业协会责令改正；拒不改正的，由中国证券业协会对证券经营机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告及 3 万元以下罚款83 优先股的优先权主要表现在( )（A）认股权（B）分配剩余资产（C）分配
26、公司收益（D）公司经营表决权84 股票应载明的事项主要有( )。（A）公司名称（B）股票种类（C）公司成立的日期（D）票面金额及代表的股份数85 债券与股票的相同点有( )。（A）两者的收益率相互影响（B）两者权利相同（C）都属于有价证券（D）都是筹措资金的手段86 下列关于国债基金的说法中,正确的有( )。（A）国债基金以国债为主要投资对象（B）国债基金是一种证券投资基金（C）国债基金的收益会受市场利率的影响（D）当市场利率下降时国债基金的收益率也下降87 证券公司从事客户资产管理业务应当按规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。经中国证监会批准,证券公司可以从事( )。（A）为单一客户办
27、理定向资产管理业务（B）为多个客户办理集合资产管理业务（C）为客户办理特定目的的专项资产管理业务（D）为客户创立私募基金88 作为期货公司的介绍经纪商,证券公司( )。（A）不得办理期货保证金业务（B）不得协助办理有关开户手续（C）不承担期货交易的代理、结算职责（D）不承担期货交易的风险控制职责89 中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括( )。（A）筹集、管理和运作基金（B）监测证券公司风险,参与证券公司风险处置工作（C）管理和处分受偿资产,维护基金权益（D）对证券公司进行监督管理90 股票具有的特征包括( )。（A）收益性（B）永久性（C）参与性（D）风险性与流动性91 以下不属于影
28、响债券利率的主要因素的是( )。（A）筹资者的资信（B）债券期限长短（C）宏观经济因素（D）借贷资金市场利率水平92 下列各项属于发行监管部承担的职能的有( )。（A）草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则（B）审核境内企业在境内外发行证券的申报材料并监管其发行活动（C）审核企业债券的上市申报材料（D）审核保荐人和保荐代表人的资格并监管其保荐业务93 在债券的计息方式中，分次付息一般包括( )三种方式。（A）按年付息（B）半年付息（C）按季付息（D）一次付息94 按照传统标准，我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为( )。（A）综合类证券公司（B）代理性证券公司（C）经纪类证券公司（D
29、）自营性证券公司95 规范类证券公司的申请条件包括( )等。（A）保证金独立存管（B）规范运作（C）摸清风险底数（D）公司治理96 以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有 ( )（A）公司重大决策参与权（B）公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（C）公司资产收益和剩余资产分配权（D）股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、专事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询97 在短期国库券无风险利率的基础上，我们可以发现规律但不包括( )。（A）同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低（B）股票的收益率一般低于债券
30、（C）在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会降低或是会发行固定利率债券，这种情况是对购买力风险的补偿（D）不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿98 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用有( )。（A）证券交易费用（B）基金托管费（C）基金分红手续费（D）基金管理费99 关于 CBOE 推出的中国指数，下列描述正确的有( )。（A）以 16 只中国公司股票为样本（B）主要基于海外上市的中国公司（C）属于香港证券交易所上市公司指数（D）按照等值美元加权平均计算而成100 证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，
31、必须( )。（A）注明所在证券、期货投资咨询机构的名称（B）注明个人真实姓名（C）对投资收益作充分估计（D）对投资风险作充分说明101 关于证券公司参与集合管理计划，下列说法正确的有( )。（A）证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（B）证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（C）参与 1 个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的 5%，并且不得超过2 亿元（D）参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的 15%102 证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括( )。（A）为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务（B）将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资的业务（C）为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务（D）为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务103 证券登记结算公司的职能包括( )（A）集中登记（B）集中存管（C）集中交易（D）集中结算104 货币市场基金不得投资于( )。
