1、融资融券业务练习试卷 4 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列说法中,错误的是( )。（A）上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过70%,其他股票折算率最高不超过 65%（B）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%（C）国债折算率最高不超过 95%（D）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 85%2 客户融资买入证券时,融资保证金比例不得低于( )。客户融券卖出时,融券保证金比例不得低于( ) 。（A）100%,100%（B） 90%
2、,90%（C） 60%,60%（D）50%,50%3 当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率按( ) 计算。（A）100%（B） 80%（C） 70%（D）30%4 客户维持担保比例不得低于( )。当该比例低于此比例时,证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。该期限不得超过( )个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于( )。（A）100%,2,130%（B） 130%,5,150%（C） 120%,3,120%（D）130%,2,150%5 维持担保比例超过( )时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或冲抵保证金的有价证券,但提取后维持担
3、保比例不得低于( )。（A）100%,100%（B） 150%,150%（C） 200%,200%（D）300%,300%6 证券发行采取市值配售发行方式的,客户信用证券账户的明细数据纳入其对应的( )计算。（A）发行价格（B）市值（C）净值（D）面值二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 证券公司对证券发行人的权利,是指( )。（A）请求召开证券持有人会议的权利（B）参加证券持有人会议、提案、表决的权利（C）配售股份的认购权利（D）请求分配投资收益的权利8 客户融入证券后、归还证
4、券前,在( )情形下应当按照融券数量对证券公司进行补偿。（A）证券发行人派发现金红利的,融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利（B）证券发行人派发股票红利或权证等证券的,融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券,或以现金结算方式予以补偿（C）证券发行人向原股东配售股份的,或者证券发行人增发新股以及发行权证、可转债等证券时原股东有优先认购权的,由证券公司和融券客户根据双方约定处理（D）客户自有证券分红派息9 交易所在每个交易日开市前,根据证券公司报送数据,向市场公布前一交易日单只标的证券融资融券交易信息,包括( )。（A）融资买入额（B）融资余额（C）融券卖出量
5、（D）融券余量等信息10 证券公司应当在每一月份结束后 10 个工作日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的( )。（A）融资融券业务客户的开户数量（B）对全体客户和前 10 名客户的融资、融券余额（C）客户交存的担保物种类和数量（D）强制平仓的客户数量、交易金额（E）有关风险控制指标值11 客户及其一致行动人通过( )和( ) 持有一家上市公司股票或其权益的数量,合计达到规定的比例时,应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。（A）客户信用交易担保证券账户（B）信用交易证券交收账户（C）普通证券账户（D）信用证券账户12 证券公司融资融券业务的风险包括( )。（
6、A）客户信用风险（B）市场风险（C）业务规模及集中度风险（D）业务管理风险（E）信息技术风险13 业务管理风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因( )等原因导致业务经营损失的可能性。（A）制度不全（B）管理不善（C）控制不力（D）操作失误14 业务规模及集中度风险主要是指证券公司因融资融券( )而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。（A）规模失控（B）期限过长（C）对单个客户融资融券规模过大（D）盈利能力下降三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。15 客户未能按期交足担保物或者到期未偿
7、还融资融券债务的,证券公司应当根据约定采取强制平仓措施,处分客户担保物,不足部分可以向客户追索。( )（A）正确（B）错误16 日均涨跌幅是指过去 1 个月内标的证券或基准指数每日涨跌幅绝对值的平均值。( )（A）正确（B）错误17 标的证券为股票的,该股票近 3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%,日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过 4 个百分点,且波动幅度不超过基准指数波动幅度的 500%以上。( )（A）正确（B）错误18 对于基准指数,在上海交易所是指上证综合指数和中小板指数,在深圳交易所是指深证综合指数。( )（A）正确（B）错误19 交易所按照从
8、严到宽、从少到多、逐步扩大的原则,根据融资融券业务试点的进展情况,从满足上述规定的证券范围内审核、选取并确定试点初期标的证券的名单,并向市场公布。( )（A）正确（B）错误20 标的证券暂停交易,融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券债务到期日之后的,融资融券的期限不可以顺延。( )（A）正确（B）错误21 标的股票交易被实施特别处理的,交易所自该股票被实施特别处理当日起将其调整出标的证券范围。( )（A）正确（B）错误22 证券公司向客户融资融券,应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以标的证券以及交易所认可的其他证券冲抵。( )（A）正确（B）错误23 可充抵保证金证
9、券的名单和折算率一经确定,则不能调整。( )（A）正确（B）错误24 融券保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。( )（A）正确（B）错误25 保证金可用余额是指客户用于冲抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算后形成的保证金总额,减去客户未了结融资融券交易已占用保证金和相关利息、费用的余额。( )（A）正确（B）错误26 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物,但证券公司可以暂时向客户借出此类证券。( )（A）正确（B）错误融资融券业务练习试卷 4 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5
10、分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务2 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务3 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务4 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务5 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务6 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务8 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 融
11、资融券业务9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务10 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务11 【正确答案】 C,D【知识模块】 融资融券业务12 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务14 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 融资融券业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。15 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务16 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务17 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务18 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务19 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务20 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务21 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务22 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务23 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务24 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务25 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务26 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务
