1、助理理财规划师三级理论知识（理财计算基础）历年真题试卷汇编 1及答案与解析一、 理论知识单项选择题1 2，3，4，9，10，这五个数的几何平均数是( )。2010 年 5 月二级、三级真题（A）381（B） 420（C） 464（D）5602 从 1，2，3，10 共十个数字中任取一个，然后放回，先后取出 5 个数字，则所得 5 个数字全不相同的事件的概率等于( )。2009 年 11 月二级、三级真题（A）03024（B） 00302（C） 02561（D）002853 某服装店根据历年销售资料得知：一位顾客在商店中购买服装的件数 x 的分布状况如下表，那么顾客在商店平均购买服装件数为( )
2、。2009 年 11 月二级、三级真题（A）0.95（B） 0.785（C） 1.90（D）1.574 小杨进行连续 4 年的债券投资，分别获得了 65、7、6、75的收益率，而在这 4 年里，通货膨胀率分别达到了 3、3、25、35，则小杨的债券投资的实际年平均收益率为( )。2009 年 11 月二级、三级真题（A）364（B） 375（C） 675（D）6165 为了解 2006 年中国基金市场开放式基金中大部分基金的收益水平，应参考基金收益率统计指标中的( ) 。2007 年 11 月二级、三级真题（A）算术平均数（B）中位数（C）众数（D）算数平均数、中位数、众数均可6 扔一枚质地均
3、匀的硬币，我们知道出现正面或反面的概率都是 05，这属于概率应用方法中的( ) 。2009 年 5 月三级真题（A）古典概率方法（B）统计概率方法（C）主观概率方法（D）样本概率方法7 统计图中的( ) 可以反映数据的分布，在投资实践中被演变成著名的 K 线图。2009 年 5 月三级真题（A）直方图（B）柱形图（C）盒形图（D）饼状图8 假设 A 股票指数与 B 股票指数有一定的相关性， A 股票指数上涨概率为05，B 股票指数上涨的概率为 06，A 股票指数上涨的情况下 B 股票指数上涨的概率为 04，则同一时间段内这两个股票指数至少有一个上涨的概率是( )。2009 年 5 月三级真题（
4、A）06（B） 07（C） 08（D）099 假设股票 A 和 B 的协方差为 00006，股票 A 的标准差为 003，股票 B 的标准差为 004，则可知这两只股票的相关系数为( )。2009 年 5 月三级真题（A）012（B） 05（C） 076（D）110 股票 X 和股票 Y，这两只股票下跌的概率分别为 04 和 05，两只股票至少有一只下跌的概率为 07，那么，这两只股票同时下跌的概率为( )。2008 年 11月三级真题（A）09（B） 07（C） 04（D）0211 股票 X 和股票 Y，股票 X 的预期报酬率为 20，股票 Y 的预期报酬率为30，股票 X 报酬率的标准差为
5、 40，股票 Y 报酬率的标准差为 50，那么( )。2008 年 11 月三级真题（A）股票 X 的变异程度大于股票 Y 的变异程度（B）股票 X 的变异程度小于股票 Y 的变异程度（C）股票 X 的变异程度等于股票 Y 的变异程度（D）无法确定两只股票变异程度的大小12 甲向乙借款 5 万元，双方约定年利率为 4，以单利计息，5 年后归还，则届时本息和为( )万元。2008 年 11 月三级真题（A）608（B） 622（C） 600（D）58213 为研究基金企业的整体运行情况，某研究所抽取 80 家基金公司作为研究对象，则选取的 80 家基金公司在统计学中被称为( )。2008 年 1
6、1 月三级真题（A）总体（B）个体（C）样本（D）众数14 某投资者拥有的投资组合中投资 A 股票 40，投资 B 股票 10，投资 C 股票20，投资 D 股票 30。A、B、C、D 四支股票的收益率分别为10、12、3、一 7，则该投资组合的预期收益率为( )。2008 年 5 月三级真题（A）45（B） 72（C） 37（D）8115 某公司随机抽取的 8 位员工的工资水平如下：800、3000、1200、1500、7000、1500、800、1500。则该公司 8 位员工的工资的中位数是( ) 。 2008 年 5 月三级真题（A）800（B） 1200（C） 1500（D）30001
7、6 接上题，公司 8 位员工工资的众数是( )。2008 年 5 月三级真题（A）3000（B） 1500（C） 1200（D）80017 苗小小以 6的年利率从银行贷款 200000 元投资于某个寿命为 10 年的项目，则该项目每年至少应该收回( )元才不至于亏损。2007 年 11 月三级真题（A）15174（B） 20000（C） 27174（D）4234718 如果市场上一共有 300 只基金，其中五星级基金有 30 只，投资者任意从这 300只基金里挑选 2 只进行投资，则任意挑选的这两只基金都是五星级基金的概率是( )。2007 年 11 月三级真题（A）00100（B） 0009
8、0（C） 02000（D）0009719 某只股票今天上涨的概率为 34，下跌的概率为 40，那么该股票今天不会上涨的概率是( ) 。2007 年 5 月三级真题（A）26（B） 34（C） 60（D）6620 设 A 与 B 是相互独立的事件，已知 P(A)=13 ，P(B)=1 4，则 P(AB)=( )。2007 年 5 月三级真题（A）112（B） 14（C） 13（D）71221 已知某只股票连续三天的收盘价分别为 1150 元，1128 元，1175 元，那么该股票这三天的样本方差为( )(计算过程保留小数点后四位，计算结果保留小数点后两位)。2007 年 5 月三级真题（A）02
9、4（B） 023（C） 011（D）00622 某客户在年初购买了价值 1000 元的股票，在持有期间所得红利为 80 元，年底售出股票获得 1200 元，则投资该股票的回报率为( )。2007 年 5 月三级真题（A）233（B） 280（C） 80（D）200二、多项选择题23 下列选项中，涉及年金计算的是( )。2015 年 11 月三级真题（A）住房贷款（B）偿债基金（C）银行储蓄存款中的零存整取（D）银行定期存款（E）购买股票24 以下对古典概率特征的描述正确的是( )。2015 年 5 月二级、三级真题（A）可能发生的结果个数是不确定的（B）可能发生的结果是有限的（C）各事件的发生
10、或出现是等可能的（D）可能发生的结果是两两互不相容的（E）实验前结果是确定的25 为了研究随机现象，就需要对客观事物进行观察，观察的过程就称为随机试验。随机试验的特点是( ) 。2010 年 5 月二级、三级真题（A）实验是可逆的（B）在相同条件下可重复进行（C）每次实验的结果具有多种可能性（D）实验之前无法准确知道出现哪种结果（E）实验结果具有共同性26 在理财规划中，收益和风险是投资决策最重要的参考指标，反映投资项目的风险指标的参数为( ) 。2009 年 11 月二级、三级真题（A）均值（B）方差（C）标准差（D）变异系数（E） 系数27 到期收益率的暗含条件有( )。2008 年 5
11、月二级、三级真题（A）债券利息以市场利率进行再投资（B）投资者将一直持有债券，直至债券到期为止（C）假设各期的利息收入要在债券的剩余期限内进行再投资，并且投资收益率等于到期收益率（D）假设各期的利息收入要在债券的剩余期限内进行再投资，并且投资收益率等于无风险收益率（E）投资者的到期收益率保持稳定28 在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析，平均数主要包括( ) 。2009 年 11 月三级真题（A）数学期望（B）算术平均数（C）几何平均数（D）中位数（E）众数29 假设存在事件 A 与事件 B，则关于这两个事件之间的关系表述正确的是 ( )。2009 年 5 月三级真题
12、（A）若 A 和 B 不可能同时出现，则互为互不相容事件（B）若 A 和 B 至少有一个出现，则表示两事件的积（C） A 的出现与否与 B 出现没有任何关系，则表示互为独立事件（D）若 A 包含 B，则只要 A 出现，B 就会出现（E）若 A 和 B 为互补事件，则样本空间中只包含 A 和 B30 下列属于平均指标的有( )。2008 年 11 月三级真题（A）200 只股票的平均价格（B）经济平均增长率（C）人均国内生产总值（D）20 只基金价格的中位数（E）产品的单位成本31 理财规划中常用的统计量主要包括( )。2008 年 11 月三级真题（A）算术平均数（B）几何平均数（C）中位数（
13、D）众数（E）相关系数31 资料：x 股票与 Y 股票的收益状况如下：根据资料回答。2008 年 5 月三级真题32 股票 X 与股票 Y 的预期收益率是( )。（A）195（B） 424（C） 505（D）625（E）67833 股票 X 与股票 Y 的方差是( )。（A）00032（B） 00045（C） 00097（D）00125（E）0016234 股票 X 与股票 Y 的标准差是( )。（A）00566（B） 00671（C） 00985（D）01118（E）0127335 股票 X 与股票 Y 的协方差与相关系数是( )。（A）00085（B） 00039（C） 00043（D）0
14、5034（E）1000036 股票 x 与股票 Y 的变异系数是( )。（A）133（B） 142（C） 328（D）479（E）65337 贴现收益率的说法中( )正确。2008 年 5 月三级真题（A）使用面值的百分比收益，而不是计算到期收益率时采用的购买价格的百分比收益（B）按照一年 365 天而不是一年 360 天来计算年度收益率（C）按照一年 360 天而不是一年 365 天来计算年度收益率（D）债券的贴现率低于其以到期收益率表示的利率（E）贴现发行债券的期限越长，偏离程度越大38 下列关于相关系数的说法中正确的是( )。2007 年 11 月三级真题（A）相关系数与协方差成正比关系
15、（B）相关系数能反映证券之间的关联程度（C）相关系数为正，说明证券之间的走势相同（D）相关系数为 1，说明证券之间是完全正相关关系（E）相关系数为 0，说明证券之间不相关39 下面关于方差的说法中正确的是( )。2007 年 11 月三级真题（A）方差能反映数据围绕着平均值波动的程度（B）方差能反映数据的大小（C）方差能反映数据之间的关联程度（D）方差可以用来度量股票的总风险（E）方差越大，数据分布越不集中，方差越小，数据分布越集中40 影响变异系数的因素包括( )。2007 年 5 月三级真题（A）众数（B）期望（C）内部收益率（D）持有期收益率（E）标准差三、判断题41 当期收益率是衡量债
16、券收益最常用的指标。( )2013 年 11 月二级、三级真题（A）正确（B）错误42 到期收益率是使各个现金流的净现值等于 0 的贴现率。( )2010 年 5 月二级、三级真题（A）正确（B）错误43 设 A、B 是 Q 中的随机事件，则 A B=A AB B。( )2009 年 11 月三级真题（A）正确（B）错误44 方差的平方是标准差。( )2009 年 5 月三级真题（A）正确（B）错误45 永续年金既无现值，也无终值。( )2008 年 5 月三级真题（A）正确（B）错误助理理财规划师三级理论知识（理财计算基础）历年真题试卷汇编 1答案与解析一、 理论知识单项选择题1 【正确答案
17、】 C【试题解析】 几何平均数= =464。【知识模块】 理财计算基础2 【正确答案】 A【试题解析】 该事件的概率=109 8 7 6105=03024。【知识模块】 理财计算基础3 【正确答案】 C【试题解析】 顾客在商店平均购买服装件数=00 10+1033+2031+3013+40 09+5004=19。【知识模块】 理财计算基础4 【正确答案】 B【试题解析】 几何平均数主要应用在涉及跨期收益率以及增长率等方面的计算。该投资的实际年平均收益率=375。【知识模块】 理财计算基础5 【正确答案】 B【试题解析】 中位数是样本数据所占频率的等分线，它不受少数几个极端值的影响，有时用它代表
18、全体数据的一般水平更合适。2006 年我国股票市场存在异常波动，采用中位数比较合适。【知识模块】 理财计算基础6 【正确答案】 A【试题解析】 如果一共可能发生 n 个事件，所有事件发生的概率都相等(即等可能)，那么，每个事件发生的概率都是 1n。计算这些概率的基础就是事先知道事件的发生是等可能的，所以我们称之为“先验”或“古典”概率方法。【知识模块】 理财计算基础7 【正确答案】 C【试题解析】 盒形图在投资实践中被演变成著名的 K 线图。日 K 线是根据股价(或者指数) 一天的走势中形成的四个价位，即开盘价、收盘价、最高价、最低价绘制而成的。【知识模块】 理财计算基础8 【正确答案】 D【
19、试题解析】 两个股票指数至少有一个上涨的概率 P(A 或 B)=P(A)+P(B)一P(AB)=P(A)+P(B)一 P(A)P(BA)=05+06-0405=09。【知识模块】 理财计算基础9 【正确答案】 B【试题解析】 相关系数=00006(003004)=0 5。【知识模块】 理财计算基础10 【正确答案】 D【试题解析】 两只股票同时下跌的概率=04+05 一 07=02。【知识模块】 理财计算基础11 【正确答案】 A【试题解析】 根据变异系数=标准差数学期望100，可得：股票 X 的变异系数=40 20=2 ；股票 Y 的变异系数=5030=167。【知识模块】 理财计算基础12
20、 【正确答案】 C【试题解析】 届时本息和 FV=5(1+45)=6(万元)。【知识模块】 理财计算基础13 【正确答案】 C【试题解析】 一般情况下在研究总体的特征时不会调查到所有的个体，因此经常从总体中抽取一部分个体作为一个集合进行研究，这个集合就是样本。抽样的目的是根据样本提供的信息推断总体的特征。【知识模块】 理财计算基础14 【正确答案】 C【试题解析】 投资组合的预期收益率=4010+1012+203+30(一 7)=37。【知识模块】 理财计算基础15 【正确答案】 C【试题解析】 将资料内所有观测值从小到大依次排列，位于中间的那个观测值，称为中位数，简称中数：当观测值的个数是偶
21、数时，则以中间两个观测值的平均数作为中位数；当观测值个数 n 为奇数时，则以(n+1)2 位置的观测值为中位数。【知识模块】 理财计算基础16 【正确答案】 B【试题解析】 一组数据中出现次数最多的变量值称为众数。众数主要用于测度分类数据的集中趋势，一般情况下，只有在数据量较大的情况下，众数才有意义。众数是一个位置的代表值，它不受数据中极端值的影响。【知识模块】 理财计算基础17 【正确答案】 C【试题解析】 每年应该收回额度=200000(1+6 ) 10(FA ，6，10)=27174(元)。【知识模块】 理财计算基础18 【正确答案】 D【试题解析】 两只基金都是五星级基金的概率=303
22、0029299=00097。【知识模块】 理财计算基础19 【正确答案】 D【试题解析】 不会上涨的概率=1 一 34=66。【知识模块】 理财计算基础20 【正确答案】 A【试题解析】 P(AB)=P(A)P(B)=(1 3)(1 4)=112。【知识模块】 理财计算基础21 【正确答案】 D【试题解析】 计算过程如下：计算股票收盘价的数学期望，=(115+1128+11 75)3=1151；按照样本方差的计算公式，计算样本方差，样本方差= (115 一 1151) 2+(1128 一 1151) 2+(1175 一 1151)2=006。【知识模块】 理财计算基础22 【正确答案】 B【试
23、题解析】 股票的回报率=(80+12001000)1000=28 。【知识模块】 理财计算基础二、多项选择题23 【正确答案】 B,C【试题解析】 B 项，偿债基金的计算实际也就是年金终值的逆运算；C 项，银行储蓄存款中的零存整取属于典型的年金终值计算。【知识模块】 理财计算基础24 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 古典概率的特征有：在实验中它的全部可能结果是有限的，并且这些事件是两两互不相容的；各事件的发生或出现是等可能的，即他们发生的概率都一样。需要注意的是，古典概率可能发生的结果个数是确定的，且实验前结果是不确定的。【知识模块】 理财计算基础25 【正确答案】 B,C,D【试题解析
24、】 随机试验具有以下三个特点：在相同的条件下可重复进行； 每次实验的结果具有多种可能性，而且在试验之前可以知道试验所有可能的结果；在每次试验之前不能准确地知道这次试验将出现哪一种结果。随机试验的结果称为随机事件。【知识模块】 理财计算基础26 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 风险是指不确定性所引起的，由于对未来结果予以期望所带来的无法实现该结果的可能性，衡量投资项目风险的参数有：方差和标准差； 变异系数； 系数。【知识模块】 理财计算基础27 【正确答案】 B,C【试题解析】 到期收益率是衡量债券投资收益最常用的指标，它有两个暗含条件：假设投资者将一直持有债券，直至债券到期为止； 假
25、设各期的利息收入要在债券的剩余期限内进行再投资。【知识模块】 理财计算基础28 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 平均数是统计学中最常用的统计量，用来表明资料中各观测值相对集中较多的中心位置，并被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析，其主要包括：算术平均数； 几何平均数；中位数；众数。【知识模块】 理财计算基础29 【正确答案】 A,C,E【试题解析】 B 项，事件 A 和事件 B 至少有一个出现，则表示两事件的和；D项，若 A 包含 B，则只要 A 出现，B 不一定会出现，但是 B 出现，A 则一定会出现。【知识模块】 理财计算基础30 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析
26、】 平均数是统计学中最常用的统计量，用来表明资料中各观测值相对集中较多的中心位置。在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。平均数主要包括算术平均数、几何平均数、中位数、众数，【知识模块】 理财计算基础31 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 在理财规划中，平均数被广泛用于金融产品、证券市场变化等市场分析。平均数主要包括算术平均数、几何平均数、中位数、众数。此外，方差、协方差以及相关系数也会经常运用。【知识模块】 理财计算基础【知识模块】 理财计算基础32 【正确答案】 A,C【试题解析】 股票 X 预期收益率=2515+356+40 (一 2)=5 05；股票
27、 Y 预期收益率=2520+35 5 +40(一 12)=195。【知识模块】 理财计算基础33 【正确答案】 B,E【试题解析】 股票 X 方差=(15一 505) 225+(6 一 505) 235+(一2一 505) 240=00045；股票 Y 方差=(20一 195) 225+(5 一195) 235+(一 12一 195) 240=00162。【知识模块】 理财计算基础34 【正确答案】 B,E【试题解析】 股票 X 标准差= =00671；股票 Y 标准差= =01273。【知识模块】 理财计算基础35 【正确答案】 A,E【试题解析】 股票 X 与股票 Y 的协方差=15202
28、5+6 535 +( 一2)(一 12)40一 195505=00085；股票 X 与股票 Y 的相关系数=0 0085(006710 1273)=1 。【知识模块】 理财计算基础36 【正确答案】 A,E【试题解析】 根据变异系数=标准差数学期望100，可得股票 x 的变异系数=0 06715 05=133；股票 Y 的变异系数=01273195=653。【知识模块】 理财计算基础37 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 理财计算基础38 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 相关系数是对两个变量间线性关系的强弱和方向的度量，由其计算公式可知相关系数与协方差成正比、与变量标准差
29、成反比。相关系数的大小在+1和一 1 之间。如果相关系数为 1，则两个变量有完全的正线性相关关系，如果相关系数为一 1，则两者有完全的负线性关系，如果相关系数为 0，则两个变量之间不存在线性相关关系。【知识模块】 理财计算基础39 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 一般而言，方差越大，这组数据就越离散，数据的波动就越大，风险也大；方差越小，这组数据就越集合，数据的波动也就越小，风险也就相对越小。【知识模块】 理财计算基础40 【正确答案】 B,E【试题解析】 变异系数的计算公式为：变异系数=标准差数学期望100 。【知识模块】 理财计算基础三、判断题41 【正确答案】 B【试题解析】
30、衡量债券收益最常用的指标是到期收益率。到期收益率是投资者购买债券并持有至到期的前提下，使未来各期利息收入、到期本金收入现值之和等于债券购买价格的贴现率；当期收益率是年息票利息除以债券价格且当期收益率是到期收益率的近似值。【知识模块】 理财计算基础42 【正确答案】 A【试题解析】 到期收益率是衡量债券投资收益最常用的指标，它是投资者购买债券并持有至到期的前提下，使未来各期利息收入、到期本金收入现值之和等于债券购买价格的贴现率，或者说是使债券各个现金流的净现值等于 O 的贴现率。【知识模块】 理财计算基础43 【正确答案】 A【试题解析】 事件的和的含义是：事件 A 和事件 B 至少有一个出现，即包括 A出现、B 出现和 AB 同时出现。【知识模块】 理财计算基础44 【正确答案】 B【试题解析】 方差的开方是标准差，标准差的平方是方差。【知识模块】 理财计算基础45 【正确答案】 B【试题解析】 永续年金是指无限连续的等额系列收款、付款的年金。永续年金有现值，无终值。【知识模块】 理财计算基础
