1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷 7 及答案与解析一、单项选择题1 下列不属于广义的资本市场的是( )。（A）银行中长期存贷款市场（B）中期债券市场（C）短期债券市场（D）股票市场2 货币市场的重要组成部分是( )。（A）票据市场（B）证券市场（C）衍生工具市场（D）外汇市场3 下列关于资产管理特征的说法，不正确的是( )。（A）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方（B）委托方为资产管理人，受托方为投资者（C）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产（D）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等
2、资产实现增值4 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括( )。（A）银行（B）保险公司（C）中介公司（D）专业资产管理公司5 下列关于投资基金的说法，错误的是( )。（A）投资基金主要是一种直接投资工具（B）基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人（C）投资基金的资产可以投资股票、债券（D）投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源6 ( )是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。（A）证券投资基金（B）私募股权基金（C）风险投资基金（D）对冲基金7 狭义的共同基金专指( )的投资基金。（A）契约型基金（B）封
3、闭式基金（C）开放式公司型的基金（D）对冲基金8 在欧洲一些国家，证券投资基金被称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）集合投资基金（D）证券投资信托基金9 基金是一种( ) 凭证。（A）所有权（B）债权（C）债务（D）受益10 基金相对于股票和债券来说，其风险、收益表现为( )。（A）高风险、高收益（B）低风险、低收益（C）风险适中、收益相对稳健（D）低风险、高收益11 ( )即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）自律组织12 ( )在基金运作中具有核心作用。（A）基金份额持有人（B）基金管理
4、人（C）基金托管人（D）基金的出资人13 ( )指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。（A）评级（B）评奖（C）单一指标排名（D）多项指标排名14 依据运作方式的不同，可以将基金分为( )。（A）契约型基金与公司型基金（B）封闭式基金与开放式基金（C）股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金（D）增长型基金与收入型基金和平衡型基金15 我国证券投资基金的萌芽期是( )。（A）19851997 年（B） 19982002 年（C） 20032008 年（D）2008 年至今16 下列关于契约型基金与公
5、司型基金的说法，错误的是( )。（A）契约型基金具有法人资格（B）契约型基金依据基金合同成立（C）公司型基金依据投资公司章程营运基金（D）公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善17 ( )年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。（A）1992（B） 1995（C） 1998（D）200018 ( )生效的 公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。（A）2008 年 6 月（B） 2010 年 8 月（C） 2012 年 1 月（D）2014 年 8 月1
6、9 根据投资理念可以将基金分为( )。（A）增长型基金、收入型基金和平衡型基金（B）主动型基金和被动型基金（C）封闭式基金和开放式基金（D）契约型基金和公司型基金20 离岸基金是指_的证券投资基金组织在_发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于_证券市场的证券投资基金。( )（A）一国(地区) ；他国( 地区) ；本国(地区)或第三国（B）一国 (地区)；本国( 地区)；本国( 地区)或第三国（C）本国 (地区)；本国( 地区)；他国( 地区)（D）一国(地区) ；他国( 地区) ；他国(地区)21 LOF 是指( )。（A）系列基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）保本基金（D）上市开放
7、式基金22 下列不属于国外股票基金的类别是( )。（A）单一国家型股票基金（B）多边国家型股票基金（C）区域型股票基金（D）国际股票基金23 偏股型基金中，债券的配置比例为( )。（A）1020（B） 2030（C） 2040（D）50以下24 保本基金的投资目标是( )。（A）获得尽可能高的回报（B）使投资风险尽可能低（C）获得市场平均收益（D）在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报25 1990 年，( ) 证券交易所推出了世界上第一只 ETF 指数参与份额。（A）多伦多（B）纽约（C）芝加哥（D）法兰克福26 下列关于分级基金特点的说法，错误的是( )。（A）一只基金，多类份额，
8、多种投资工具（B） A 类、B 类份额分级，资产合并运作（C）基金份额不可以在交易所上市交易（D）内含衍生工具与杠杆特性27 下列关于 ETF 联接基金的说法，错误的是( )。（A）联接基金独立于主基金（B）联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购 ETF 打开了通道（C）联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来介入 ETF 的运作（D）联接基金不能参与 ETF 的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模28 下列不属于价值型股票的是( )。（A）低市盈率股（B）蓝筹股（C）收益型股票（D）周期型股票29 ( )提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支
9、出等远期支出的需要。（A）股票基金（B）债券基金（C）货币市场基金（D）混合基金30 除中国证监会另有规定外，QDII 基金不得有下列( )行为。（A）投资政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券（B）投资银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具（C）投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（D）购买房地产抵押按揭31 申请募集基金提交的主要文件中，不属于草案文件的是( )。（A）基金合同草案（B）基金托管协议草案（C）招募说
10、明书草案（D）律师事务所出具的法律意见书32 基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行基金份额的发售。（A）1（B） 3（C） 6（D）933 投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于 ( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T+434 根据中国证监会 2007 年 3 月的最新统一规定，关于认购费用及份额计算，下列说法正确的是( ) 。（A）认购份额=认购金额基金份额面值（B）认购份额=(净认购份额+ 认购利息)基金份额面值（C）认购费用= 认购金额 认购费率（D）认购费用=净认购金额 +认购金额35 QDII 基金主
11、要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上的独特之处不包括( )。（A）发售 QDII 基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格（B）基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小（C） QDII 基金份额不可以用人民币认购（D）QDII 基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购36 封闭式基金份额上市交易的条件中，基金募集金额不低于( )元人民币。（A）2 000 万（B） 5 000 万（C） 1 亿（D）2 亿37 封闭式基金的交易时间为每周一至周五(法定公众节假日除外)，每天( )。（A）8：00
12、-11：00，12：0015：00（B） 8：3011：30，12：00-15：00（C） 9：00-11：30，13：00 一 15：00（D）9：30-11：30，13：0015：0038 某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 05。假设赎回当日基金单位净值为 10250 元，则其可得净赎回金额为( )元。（A）1000557（B） 1019875（C） 11100（D）111825539 ( )要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不
13、利的各种风险因素。（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）及时性原则40 ( )要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。（A）合法性原则（B）规范性原则（C）易解性原则（D）易得性原则41 在基金份额发售的规定时间内，( )应将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和所要求的网站上。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）基金管理人（D）基金托管人42 基金管理人应至少( )公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。（A）每天（B）每季度（C）每周（D）每月43 基金合同的主要内容不包括( )。（A）基金份额持有人的详细信息（B）基金管理人、基金托管人的
14、名称和住所（C）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则（D）基金收益分配原则、执行方式44 下列不属于招募说明书的主要披露事项的是( )。（A）基金资产的估值（B）基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式（C）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制（D）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则45 基金托管协议的重要信息之一是( )之间的相互监督和核查。（A）基金份额持有人和基金托管人（B）基金管理人和基金托管人（C）基金份额持有人和基金管理人（D）基金监管机构和基金托管人46 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过
15、( )时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。（A）01（B） 03（C） 05（D）147 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。（A）3（B） 5（C） 7（D）1548 下列不属于基金年度报告披露的持有人信息的是( )。（A）上市基金前 20 名持有人的名称（B）持有人结构（C）持有人户数，户均持有基金份额（D）上市基金前 10 名持有人的持有份额及占总份额的比例49 下列关于合规政策的落实的说法，正确的是( )。（A）公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，
16、并追究违规责任人的相应责任（B）各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施，定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责（C）合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险（D）合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向督察长提出合规建议和报告50 基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险是( ) 。（A）投资合规性风险（B）信息披露合规性风险（C）道德风险（D）销售合规性风险51 以下不属于政府基金监管较之基金行业自律、基金机
17、构内控以及社会力量监督具有的特征的是( ) 。（A）监管内容具有全面性（B）监管活动具有灵活性（C）监管对象具有广泛性（D）监管时间具有连续性52 下列关于证券投资基金的说法中，不正确的是( )。（A）基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉（B）证券投资基金市场是货币市场的重要组成部分（C）规范证券投资基金活动，则是保护投资人合法权益的主要手段和制度保障（D）保护投资人的合法权益，提振其对基金市场的信心和投资动机，是基金市场的原动力和价值归宿53 下列关于基金监管中高效监管的原则的说法中，不正确的是( )。（A）基金监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚
18、基金行业和基金市场的活力（B）在现代市场经济条件下，规范的监管程序、科学的监管技术、现代化的监管手段也是高效基金监管的保证（C）高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责（D）高效监管就是要实现基金监管的价值最大化54 在我国的基金监管活动中，不能够发布一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则的机构是( ) 。（A）中国证监会（B）基金业协会（C）中国人民银行（D）证券交易所55 我国基金监管职责分工的目的不包括( )。（A）在集中统一监管体制下，进一步明确监管系统各单位的基金监管职责（B）落实监管责任制（C）促成各基金监管单位的合作
19、（D）形成各部门、各单位各司其职、各负其责、密切协作的基金监管体系56 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于( )人，并应当出示合法证件。（A）2（B） 3（C） 4（D）557 证券交易所享有交易所业务规则( )，这是其自律管理职能的重要内容。（A）制定权（B）监督权（C）审批权（D）管理权58 对基金管理公司持有_以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，要求其净资产不低于_万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。( )（A）5；5 000（B） 10；5 000（C） 5；1 000（D）10；1 00059 依据证券投资基金法的规定，基金管理人的
20、董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、，行政法规，具有( )年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。（A）1（B） 2（C） 3（D）460 中国证监会发布的相关法律文件和规章制度对公开募集基金的基金管理人的职责做了具体的规定，这些法律文件和规章制度不包括( )。（A）证券投资基金销售管理办法（B） 证券投资基金管理公司内部控制指导意见（C） 公开募集证券投资基金运作管理办法（D）证券投资基金信息披露管理办法61 中国证监会对基金管理人的监管措施不包括( )。（A）对基金管理人违法违规行为的监管措施（B）对基金管理人出现重大风险的监管措施（C）对基
21、金管理人职责终止的监管措施（D）对基金管理人运作基金的监管措施62 担任基金托管人，应当具备的条件不包括( )。（A）净资产和风险控制指标符合有关规定（B）设有专门的基金托管部（C）有安全保管基金财产的条件（D）取得基金从业资格的高级管理人员达到法定人数63 下列不属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的是( )。（A）不得损害服务对象的合法利益（B）不得以任何方式承诺或保证投资收益（C）对其服务能力和经营业绩进行如实陈述（D）向投资人充分揭示投资风险64 在公开募集基金的发售中，基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。（A）1（B） 2（C） 3（
22、D）465 下列关于宣传推介材料的说法，不正确的是( )。（A）严禁违规承诺收益或者承担损失（B）严禁虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（C）预测基金的投资业绩，有效帮助投资者了解基金具体情况。（D）严禁夸大或者片面宣传基金66 下列关于基金份额持有人大会的召集的说法中，不正确的是( )。（A）基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集（B）该日常机构未召集的，由基金托管人召集（C）基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集（D）基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案67 非公开募
23、集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。（A）100（B） 200（C） 300（D）40068 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。（A）20（B） 25（C） 30（D）3569 道德的特征不包括( )。（A）差异性（B）继承性（C）约束性（D）抽象性70 下列关于职业道德的作用的说法，不正确的是( )。（A）调整职业关系（B）提高自身修养（C）提升职业素质（D）促进行业发展71 内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。内幕信息的构成要素不包括( )。（A）来源可靠的信息（B） “重要” 的信息（C） “非
24、公开” 的信息（D）影响基金价格的信息72 审慎开展执业活动的基本要求不包括( )。（A）基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平（B）理论联系实际，注重在实践中总结和积累经验，不断提高自己的专业水平和执业能力（C）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素（D）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项73 下列关于保守秘密的基本要求的说法，不正确的是( )。（A）应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息（B）不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用
25、以为自己或他人牟取不正当的利益（C）保守秘密是指在任职期间不得泄露任何客户资料和交易信息（D）不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息74 建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员职业道德档案，这些措施体现了基金职业道德教育途径中的( )。（A）岗前职业道德教育（B）岗位职业道德教育（C）社会各界持续监督（D）基金业协会的自律75 下列不属于基金从业人员从事基金销售活动必须具备的条件是( )。（A）取得基金从业资格（B）在所在机构进行执业注册登记（C）经基金管理人或者基金销售机构聘任（D）经中国证监会聘任76 基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守( )的相关规定。（A）证
26、券业从业人员资格管理办法（B） 中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲（C） 中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则（D）证券投资基金销售机构内部控制指导意见 77 宣传推介材料的原则性要求不包括( )。（A）基金销售机构保证其内容的合规性（B）确保向公众分发（C）最大限度地保障基金份额持有人的利益（D）公布的材料与备案的材料一致78 下列关于宣传推介材料规范的说法，不正确的是( )。（A）基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确（B）基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期（
27、C）应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益（D）基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，代表着中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证79 基金销售费用不包括( )。（A）申购(认购) 费（B）中介费（C）赎回费（D）销售服务费80 基金销售机构在基金销售活动中的禁止事项不包括( )。（A）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂（B）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平（C）在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费（D）采取抽奖、回
28、扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金81 基金销售机构建立的基金销售适用性管理制度不包括( )。（A）对基金份额持有人进行审慎调查的方式和方法（B）对基金产品的风险等级进行设置（C）对基金产品进行风险评价的方式或方法（D）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法82 对基金投资人进行风险承受能力调查，至少应了解到的基金投资人的情况不包括( )。（A）投资目的（B）投资期限（C）投资经验（D）投资收益的使用方向83 前台业务系统具备的功能不包括( )。（A）通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能（B）为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能（C）建立和维护信息管理平台（D）对基金
29、交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能84 客户交易终端信息不包括( )。（A）电话号码（B） IP 地址（C）媒介访问控制地址（D）个人身份信息85 下列关于基金客户服务的意义的说法，不正确的是( )。（A）树立起良好的品牌形象（B）提升销售机构的市场竞争力（C）销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户（D）最大限度地保障投资人利益86 基金客户服务的原则不包括( )。（A）客户至上原则（B）有效沟通原则（C）效益第一原则（D）专业规范原则87 基金客户服务宣传与推介的具体工作内容不包括( )。（A）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸
30、引力的市场机会（B）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益（C）基金代销机构同时销售多只基金时，只宣传某支销售业绩好的基金（D）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性88 客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存_年，交易记录自交易记账当年记起至少保存_年。( )（A）10；10（B） 15；10（C） 15；15（D）10；1589 基金客户个性化服务不包括( )。（A）做好客户的动态分析（B）通过加强客户沟通，了解客户深度需求（C）做好客户的参谋（D）“一对一 ”专人服务90 投资者教育体系的基础是( )。（A
31、）投资决策（B）资产配置教育（C）权益保护教育（D）投资决策教育91 投资决策业务控制的主要内容不包括( )。（A）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策（B）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录（C）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策（D）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道92 内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括( )。（A）环境控制（B）风险控制（C）投资管理（D）信息披露93 基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授
32、权控制的主要内容不包括( )。（A）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行（B）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责（C）公司重大业务的授权应当采取书面形式或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效（D）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权94 下列关于内部控制机制的说法，不正确的是( )。（A）内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系（B）目的是为了实现计划目标，杜绝风险的发生（C）由部分员
33、工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控（D）采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程95 基金管理人内部控制的基本目标是( )。（A）确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整（B）实现公司的持续、稳定、健康发展（C）基金及其管理人的财务信息真实、完整（D）防范和化解经营风险96 基金管理人的( ) 是其他所有风险管理要素的基础。（A）内部环境（B）目标设定（C）事项识别（D）风险应对97 我国第一只开放式基金是( )。（A）海富通大中华（B）嘉实海外中国（C）华安创新（D）华安香港精选98 建立合规部门的意义不包括( )。（A）鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能（B）使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实（C）避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险（D）有效帮助基金投资人规避风险，从而保障其基金收益99 负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作的部门是( )。（A）合规管理部门（B）董事会（C）监事会（D）总经理100 监事会依法行使的职权不包括( )。（A）当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正（B）检查公司的财务（C）列席董事会会议（D）召开临时股东会
