1、基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 5 及答案与解析一、单项选择题1 ( )是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。（A）风险控制教育（B）投资决策教育（C）资产配置教育（D）权益保护教育2 中国证监会的职责不包括( )。（A）办理基金备案（B）进行基金注册登记（C）制定基金从业人员的资格标准和行为准则（D）监督检查基金信息的披露情况3 在基金合同生效的( ) ，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（A）前一日（B）当日（C）次日（D）下一日4 ( )是基金
2、业协会的执行机构。（A）董事会（B）监事会（C）会员大会（D）理事会5 ( )是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。（A）基本管理制度（B）部门规章（C）业务操作手册（D）内控大纲6 对于短期交易而言，持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于赎回金额( )的赎回费用。（A）10（B） 15（C） 2（D）0757 关于基金销售结算资金，下列说法错误的是( )。（A）是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金（B）是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红
3、等资金（C）相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产（D）基金销售机构在自身流动性不足时可 I 临时借用基金销售结算资金8 投资基金的主要当事人不包括( )。（A）基金委托人（B）基金托管人（C）基金管理人（D）基金投资者9 在我国，负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。（A）基金管理公司及子公司（B）私募机构（C）证券公司及其资管子公司（D）商业银行10 ( )加入基金业协会的，为联席会员。（A）基金管理人（B）基金服务机构（C）证券期货交易所（D）地方基金业协会11 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是( )。（A）基本管理制度（B）内部控
4、制大纲（C）部门业务规章（D）法律规范12 下列哪一项不属于内部控制的原则?( )（A）健全性原则（B）及时性原则（C）有效性原则（D）独立性原则13 一般本金保证比例为( )。（A）30（B） 50（C） 80（D）10014 基金份额持有人享有的权利有( )。分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产负责基金资产的投资运作依法转让或者申请赎回其持有的基金份额查阅或者复制公开披露的基金信息资料（A）、（B） 、（C） 、（D）、15 ( )指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（A）健全性原则（B）有效性原则（C）独立性原则
5、（D）成本效益原则16 股份有限公司发行新股票的市场叫作( )。（A）股票发行市场（B）一级市场（C）二级市场（D）次级市场17 ( )加入基金业协会的，为特别会员。（A）基金管理人（B）基金服务机构（C）证券交易所（D）登记结算机构18 ( )加入基金业协会的，为普通会员。（A）基金托管人（B）基金服务机构（C）指数公司（D）登记结算机构19 下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?( )（A）培养基金职业道德观念（B）规范基金执业行为（C）学习基金职业道德准则（D）提升基金专业知识水平20 下列哪一项不属于信息披露内容应遵循的原则?( )（A）真实性原则（B）准确性原则（C）完整性原则（D）
6、公正性原则21 下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?( )（A）基金产品结构不合理（B）同质化严重（C）基金业人才流失（D）基金管理公司分化加剧22 设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近( )年没有违法记录。（A）半（B） 1（C） 2（D）323 联接基金的目的不在于套利，而是通过把银行的资金引进来，做大( )的规模，推动基金的投资。（A）指数基金（B）分级基金（C）混合基金（D）综合指数基金24 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于( )个月。（A）1（B） 2（C） 3（D
7、）625 某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 15，申购当日基金份额净值为 115 元，则其申购份额为( )。（A）8567115（B） 8567125（C） 8567135（D）856714526 基金份额持有人大会行使的职权不包括( )。（A）提请更换基金管理人、基金托管人（B）决定基金扩募或者延长基金合同期限（C）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同（D）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准27 ( )通常是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票。（A）蓝筹股（B）收益型股票（C）低市盈率股票（D）成长型股票28 ( )是判定是否
8、构成操纵市场的关键因素。（A）有误导市场参与者的意图（B）实施了歪曲证券价格的行为（C）人为虚增交易量（D）提高虚假信息29 下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容?( )（A）建立信息披露风险责任制（B）制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守（C）明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任（D）信息披露前应经过必要的合规性审查30 监事会至少每年召开( )次会议。（A）1（B） 2（C） 3（D）431 下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?( )（A）深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准（B）做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种
9、信息以及最新的投资报告（C）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性（D）拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划32 基金赎回的时间为基金合同生效日后不超过( )个月。（A）1（B） 3（C） 5（D）633 中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过( )个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过( )个月。（A）10；6（B） 20；6（C） 10；15（D）20；1534 按照法律形式，投资基金的划分不包括( )。（A）契约型（B）公司型（C）合伙型（D）有限合伙型35 ( )是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依
10、照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。（A）合规风险部门（B）合规管理部门（C）基金管理部门（D）基金销售部门36 中国证监会对基金机构的检查内容不包括( )。（A）合规监控（B）内部稽核（C）收益大小（D）行为规范37 下列哪一项属于客户至上的要求( )。（A）客户利益优先（B）风险控制最小化（C）收益最大化（D）审慎对待客户38 当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利?( )（A）及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议（B）对公司运作中存在的问题进行善后工作（C）监督整改措施
11、的指定和落实（D）基金公司总经理对存在下列问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告39 ( )是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。（A）规范的投资运作（B）高效的风险控制（C）良好的内部治理结构（D）适度的投资范围40 CPPI 是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中( )与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。（A）现时总值（B）风险资产（C）投资组合价值平均线（D）保本收益41 下列哪一项不属于基金职业道德修养的方法?( )（A）正确树立职业道德修养的方法（B）学习基金职业道德
12、的典范（C）深刻领会基金职业道德规范（D）积极参加基金职业道德实践42 基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（A）7（B） 30（C） 60（D）9043 我国首只 ETF 是( ) 。（A）上证 50ETF（B）上证 100ETF（C）行业指数 ETF（D）综合指数 ETF44 基金管理人的基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起( )个工作日内向中国证监会派出机构备案。（A）3（B） 5（C） 7（D）1045 基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。（A）10（B
13、） 15（C） 20（D）2546 对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起( )日内作出批准或者不予批准的决定。（A）15（B） 30（C） 45（D）6047 ( )体现基金监管的本质属性和根本价值。（A）基金监管法律（B）基金监管目标（C）基金监管的方式（D）基金监管的基本原则48 沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( ) 。（A）5（B） 10（C） 15（D）2049 根据证券投资基金法的规定，封闭式基金成立的最低要求为( )。（A）核准规模的 80以上，份额持有人不少于
14、200 人（B）注册规模的 80以上，份额持有人不少于 200 人（C）份额不少于 1 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 200人（D）份额不少于 2 亿份，份额总额不少于 2 亿元人民币，份额持有人不少于 1000人50 ( )是我国对证券投资基金的一种本土化创新。（A）系列基金（B）上市交易型开放式指数基金（C）保本基金（D）上市开放式基金51 基金的募集一般要经过( )四个步骤。（A）申请、发售、注册、登记（B）发售、注册、登记、合同生效（C）注册、发售、登记、合同生效（D）申请、注册、发售、合同生效52 下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的
15、过往业绩应遵循的规定?( )（A）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据（B）说明基金的种类和投资范围（C）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据（D）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平53 岗位教育主要是通过( )来完成的。（A）职业资格测试（B）遵守职业道德守则（C）宣传职业道德典范（D）在职培训54 ( )年，颁布了 证券投资基金管理暂行办法。（A）1995（B） 1997（C） 1998（D）199955 QDII 基金的净值在估值后的( ) 个工作日披露。（A）12（B） 35（C） 78（D）8
16、1056 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。（A）5（B） 10（C） 15（D）2057 根据证券投资基金法的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起( ) 日内聘请法定验资机构验资。（A）5（B） 10（C） 15（D）2058 在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近( ) 个月来与基金募集相关的最新信息。（A）1（B） 2（C） 3（D）659 根据中国证监会颁布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括( )。（A
17、）股票基金（B）货币市场基金（C）混合基金（D）封闭式基金60 诚实守信的基本要求不包括( )。（A）不得欺诈客户（B）不得从事与投资人利益相冲突的业务（C）不得进行内幕交易和操纵市场（D）不得进行不正当竞争61 下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是( )。（A）集中托管、保障安全（B）组合投资、分散风险（C）严格监管、信息透明（D）利益共享、风险共担62 下列哪一项不属于基金投资人的风险承受能力类型?( )（A）保守型（B）稳健型（C）积极型（D）规避型63 货币市场是指专门融通( )以内短期资金的场所。（A）3 个月（B） 6 个月（C） 9 个月（D）1 年64 下列关于 ETF
18、份额的说法错误的是( )。（A）ETF 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响（B）在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停（C） ETF 份额折算的登记是由基金管理人办理（D）ETF 份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化65 ( )通常只能够被申购和赎回。（A）母基金份额（B）子基金份额（C） A 类份额（D）B 类份额66 下列哪一项不属于基金服务提供的方式?( )（A）电话服务中心（B）邮寄服务（C）上门服务（D）互联网的应用67 ( )可以 I 临时指定基金托管人。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）基金业协会（D）基金管理公司
19、68 基金的客户服务方式不包括( )。（A）电话服务中心（B）邮寄服务（C）公共关系（D）互联网的应用69 下列哪一项不属于监事会的职权?( )（A）检查公司的财务（B）提议召开临时股东会（C）编制年度报告（D）列席董事会会议70 基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起( )个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。（A）20（B） 15（C） 10（D）571 下列哪一项不属于合规管理的内容?( )（A）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识（B）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训（C）参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持（D）定期
20、或不定期报送检查工作报告72 国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用( )进行操作。（A）对冲保险策略（B）衍生金融工具（C）浮动比例投资组合保险策略（D）恒定比例投资组合保险策略73 抽样复制就是通过选取指数( )有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行 ETF 的构建。（A）前部（B）中部（C）后部（D）全部74 ( )不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。（A）企业年金（B）第三方保险资产管理计划（C）集合资金信托（D）投资联结保险账户管理75 基金宣传材料可以含有的信息是( )。（A）预测基金的证券投资业绩（B）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（C）
21、登载单位或者个人的名称、地址（D）违规承诺收益或者承担损失76 在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括( )。（A）通知出境管理机关依法阻止其出境（B）申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产（C）在财产上设定其权利（D）冻结资金账户或证券账户77 下列哪一项不属于按交易标的物划分的内容?( )（A）票据市场（B）衍生工具市场（C）货币市场（D）外汇市场78 非交易过户不包括( )。（A）捐赠（B）继承（C）司法强制执行（D）
22、转换79 金融资产一般分为( )。（A）股权类和基金类金融资产（B）股权类和债权类资产（C）基金类和债权类金融资产（D）证券类和股票类金融资产80 证券投资基金常见的分类方式不包括( )。（A）法律形式（B）运作方式（C）投资目标（D）投资范围81 ( )不是较常见和普遍的金融工具的投资产品。（A）金融衍生产、品（B）股票（C）债券（D）基金82 ( )能有效分散风险，是一种风险相对集中、收益相对稳健的投资品种。（A）股票（B）债券（C）金融衍生工具（D）基金83 ( )是基金职业道德的核心规范。（A）守法合规（B）专业审慎（C）诚实守信（D）保守秘密84 基金管理公司或基金代销机构应当在分发
23、或者公布基金宣传图解材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（A）3（B） 5（C） 7（D）1085 下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。（A）确定价原则（B）未知价交易原则（C）金额申购原则（D）份额赎回原则86 ( )主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。（A）对冲保险策略（B）对冲投资策略（C）固定比例投资组合保险策略（D）浮动比例投资组合保险策略87 每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。这说明了职业道德的哪一种特征?( )（A）特殊性（B）继承性（C）具体性（D）规范性88 投资者基金份额账户由( )建立。（A）基金注册
24、登记机构（B）中央结算公司（C）基金销售机构（D）基金托管人89 以下从基金财产计提的费用是( )。客户维护费销售服务费基金管理费基金托管费（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 向特定对象募集资金累计超过( )人称为公开募集基金。（A）50（B） 100（C） 150（D）20091 以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是( )。（A）债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险（B）股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种（C）基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高（D）银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险92 下列哪一项不
25、属于公司员工违反忠实义务的行为?( )（A）以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户（B）对重大事实作虚假或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述有误导性质（C）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格（D）参与任何操纵市场的行为93 基金获准上市的，应在上市前( )个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。（A）3（B） 5（C） 7（D）1094 基金份额通常在( ) 万元以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。（A）10（B） 20（C） 30（D）5095 4Ps 不包括( )。（A）项目(project)（B）价格
26、(price)（C）促销 (promotion)（D）渠道(place)96 ( )是各类基金销售机构未来的发展重点。（A）深度挖掘互联网销售的效能（B）提高销售人员的专业水平（C）增加基金的投资种类（D）提升服务的专业化和层次化97 ( )是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。（A）在岸基金（B）离岸基金（C）公募基金（D）私募基金98 金融交易的组织方式不包括( )。（A）有固定场所、有制度、集中进行交易的方式（B）在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式（C）电信网络交易方式（D）场外交易方式99 下列哪
27、一项属于公募投资基金?( )（A）股票基金（B）证券基金（C）资本市场基金（D）衍生工具基金100 ( )是对基金销售业务以及人际关系的维护。（A）基金客户档案管理与保密（B）基金客户投诉处理（C）基金投资咨询与互动交流（D）基金投资跟踪与评价基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编 5 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。2 【正确答案】 B【试题解析】 中国证监会的职责有：(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；(2)办理基金备案；(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；(5)监督检查基金信息的披露情况；(6)指导和监督基金业协会的活动；(7)法律、行政法规规定的其他职责。3 【正确答案】 C【试题解析】 在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。4 【正确答案】 D【试题解析】 基金业协会设理事会，是基金业协会的执行机构。5 【正确答案】 C
