1、证券类模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 证券是各类记载并代表一定权益的（ ）。（A）书面凭证（B）法律凭证（C）收入凭证（D）资本凭证2 金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（ ）划分的。（A）交易的对象（B）交易的性质（C）交易的期限（D）交易的时间3 二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（ ）。（A）场外交易市场（B）有形市场（C）第三市场（D）第四市场4 投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（ ）。（A）封闭式基金（B）公司型基金（C）契约型基金（D）开放式基金5
2、 以下哪一种风险不属于系统风险（ ）。（A）政策风险（B）周期波动风险（C）利率风险（D）信用风险6 我国证券业中，行业性自律性组织是指（ ）。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）证监会（D）证券登记结算公司7 从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是（ ）。（A）基金管理公司的公司章程（B）托管协议（C）基金契约（D）基金招募说明书8 关于交割等级，以下表述错误的是（ ）。（A）交割等级是指由期货交易所统一规定的、准许在交易所上市交易的合约标的物的质量等级（B）在进行期货交易时，交易双方无须对标的物的质量等级进行协商，发生实物交割时按交易所期货合约规定的标准质量等级进行交割（C）替代品
3、的质量等级和品种，一般由买卖双方自由决定（D）用替代品进行实物交割时，价格需要升贴水9 期货合约是在（ ）的基础上发展起来的。（A）互换合约（B）期权合约（C）调期合约（D）现货合同和现货远期合约10 公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是（ ）。（A）普通股票（B）优先股票（C）银行债权（D）普通债权11 投资收益与风险的关系，下列表述错误的是（ ）。（A）风险较大的证券其要求的收益率相对要高（B）收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高（C）收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬（D）投资者投资的目的是得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险
4、12 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起（ ）内作出决定；不予核准的，应当作出说明。（A）一个月（B）两个月（C）三个月（D）半年13 有价证券具有（ ）的经济和法律特征。（A）产权性、收益性、变通性、风险性（B）产权性、收益性、变通性、非返还性（C）产权性、收益性、流动性、风险性（D）产权性、期限性、收益性、风险性14 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为（ ）。（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资金市场和长期资金市场15 买进期权又叫做（ ）。（A）双向期权（B）看涨期权，（C）看跌期权（D
5、）预约期权二、多项选择题16 关于期货合约的标准化的意义，下列描述正确的有（ ）。（A）因转让无须背书，便利了期货合约的连续买卖（B）使期货市场具有很强的流动性（C）极大地简化了交易过程，便利了投机活动的进行（D）降低了交易成本17 下列关于金融期权的说法，正确的是（ ）。（A）金融期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的某种金融工具的权利（B）期权的价格是在期权交易中期权的买方为获得期权合约所赋予的权利而向期权的卖方支付的费用（C）期权价格受多种因素影响，但从理论上说由两个部分组成，即内在价值和时间价值（D）金融期权的时间价值是指期权的买方如果立即执行该期权所
6、能获得的收益18 关于股份发行，下列说法正确的是（ ）。（A）股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利（B）同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额（C）公司发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人的姓名记名。发起人的股票，应当标明“发起人股票” 字样（D）单位或者个人所认购的股份，每股可以不支付相同价额19 股份有限公司因解散成立清算组，清算组在清算期间行使下列（ ）职权。（A）优先清偿债
7、权人（B）清理公司财产（C）通知公告债权人（D）清理债权债务20 证券交易所要对会员进行监督管理，其会员管理规则内容包括（ ）等。（A）会员资格管理（B）席位与交易权限管理（C）证券交易及相关业务管理（D）日常管理21 证券交易结算资金账户是投资者用于证券交易资金清算、记录（ ）的专用账户。（A）资金币种（B）资金余额（C）资金变动情况（D）保证金余额22 中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则规定，上海证券账户和深圳证券账户按证券账户的用途，划分为（ ）。（A）外币股票账（B）人民币特种股票账户（C）证券投资基金账户（D）人民币普通股票账户23 下面关于限价委托方式的特点叙述正确的是（
8、 ）。（A）证券可以以投资者预期的价格或更有利的价格成交（B）有利于投资者实现预期投资计划，谋求最大利益（C）成交速度慢，有时甚至无法成交（D）在证券价格变动较大时，投资者采用限价委托容易坐失良机，遭受损失24 关于购买力风险对不同证券的影响，下列说法错误的是（ ）。（A）最容易受其损害的是固定收益证券（B）普通股股票的购买力风险相对较大（C）相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小（D）固定利息率和股票率的证券购买力风险较小25 根据投资目标划分，基金可以划分为（ ）。（A）成长型基金（B）收入型基金（C）产业型基金（D）平衡型基金26 某期货公司在向投资者张某承诺期货投资最低获
9、得 20的利润，在张某正式开户前没有向其出示任何有关期货交易风险的说明。该期货公司的做法违反了（ ）规定。（A）在经纪业务中不得与客户约定分享利益、共担风险（B）不得向客户做获利保证（C）不按规定向客户出示风险说明书（D）有关国务院期货监督管理机构规定的其他欺诈客户的行为27 期货经纪机构的职能包括（ ）等。（A）设计期货合约（B）保证期货合约履行（C）管理客户账户，控制客户交易风险（D）为客户提供期货市场信息28 会员大会是期货行业协会组织管理的最高职能部门，其职责主要有（ ）。（A）制定有关协会发展的规划、政策、计划（B）确定资金来源（C）制定财政预算和协会的章程细则（D）负责管理和指导日
10、常工作29 关于介绍经纪商，下列说法正确的有（ ）。（A）既可以是机构也可以是个人（B）一般都以机构的形式存在（C）主要业务为期货佣金商开发客户或接受期货期权指令（D）可以接受客户的资金，且必须通过期货佣金商进行结算30 关于期货合约的标准化的意义，下列描述正确的有（ ）。（A）因转让无须背书，便利了期货合约的连续买卖（B）使期货市场具有很强的流动性（C）极大地简化了交易过程，便利了投机活动的进行（D）降低了交易成本三、名词解释题31 贴现32 国债33 蓝筹股34 金融工具四、判断题35 证券交易所会员应按月编制库存证券报表，并于次月 10 日前报送证券交易所。（ ）（A）正确（B）错误36
11、 证券公司在取得资格证书前从事证券自营业务的，将处以警告、没收非法所得及相应的罚款。（ ）（A）正确（B）错误37 社会公众股是指个人和机构，以其合法财产向股份有限公司投资所形成的股份。（ ）（A）正确（B）错误38 期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。（ ）（A）正确（B）错误39 从理论上讲负有证券监督管理职责的组织包括政府证券监督管理机构、证券交易所和证券业协会在内。（ ）（A）正确（B）错误40 金融工具就是金融资产。（ ）（A）正确（B）错误41 证券公司在特殊情况下可以委托其他证券公司代为买卖证券。（ ）（A）正确（B）错误42 证券公司自营账户上持有
12、的权益类证券按成本价计算的总金额，不得超过其总资产的 80。（ ）（A）正确（B）错误43 商品证券是证明持有人具有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证券就等于取得了这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。（ ）（A）正确（B）错误44 我国现行法律规定，股份有限公司的登记机关为各地工商行政管理部门。（ ）（A）正确（B）错误五、简答题45 股票上市需具备什么条件?46 简述证券投资基金的功能。47 什么是证券承销备案制度?六、论述题48 试论述证券市场的基本功能。证券类模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 B2 【正确答案】 B3 【正确答案】 A
13、4 【正确答案】 D5 【正确答案】 D6 【正确答案】 B7 【正确答案】 C8 【正确答案】 C9 【正确答案】 D10 【正确答案】 D11 【正确答案】 B12 【正确答案】 C13 【正确答案】 C14 【正确答案】 B15 【正确答案】 B二、多项选择题16 【正确答案】 A，B，D17 【正确答案】 A，B，C18 【正确答案】 A，B，C19 【正确答案】 A，B，C，D20 【正确答案】 A，B，C，D21 【正确答案】 A，B，C22 【正确答案】 B，C ，D23 【正确答案】 A，B，C，D24 【正确答案】 B，D25 【正确答案】 A，B，D26 【正确答案】 B，
14、C27 【正确答案】 C，D28 【正确答案】 A，B，C29 【正确答案】 A，B，C30 【正确答案】 A，B，D三、名词解释题31 【正确答案】 贴现是指持票人将未到期的票据交付商业银行或其他金融机构以兑换现金的一种行为。32 【正确答案】 国债也称政府债券，是政府以有偿的形式发行的用于弥补财政赤字和筹措建设资金的一种有效的形式。33 【正确答案】 蓝筹股是指具有稳定的盈余记录，能定期分派较优厚的股息，被公认为业绩优良的公司的普通股票，又称为“绩优股” 。34 【正确答案】 金融工具是指资金短缺者向资金剩余者借入资金时出具的具有法律效力的票据或证券，是一种能证明金融交易金额、期限、价格的
15、书面文件。四、判断题35 【正确答案】 B36 【正确答案】 A37 【正确答案】 B38 【正确答案】 A39 【正确答案】 A40 【正确答案】 B41 【正确答案】 B42 【正确答案】 B43 【正确答案】 A44 【正确答案】 B五、简答题45 【正确答案】 根据我国公司法、股票发行与交易管理暂行条例、沪深两交易所股票上市规则的规定，股票(包括 B 股)上市必须符合下列条件：(1)股票经核准已向社会公开发行。(2)发行的股本总额不少于人民币 5000 万元。(3)公司成立时间在 3 年以上，最近 3 年连续盈利；原国有企业依法改建而设立的，或者在公司法实施后新建成立的公司，其主要发起
16、人为国有大中型企业，成立时间可连续计算。(4)持有股票面值达人民币 1000 元以上的股东人数不少于 1000 人，向社会公开发行的股份不少于股票发行人股份总数的 25；股票发行人股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行股份的比例不少于 15。(5)股票发行人在最近 3 年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。(6)国家法律、法规、证监会及交易所规定的其他条件。46 【正确答案】 (1)投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道。(2)投资基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长。(3)投资基金对证券市场的法则具有重要意义。第一，投资基金的发展有利于证券市场的稳定。第二，投
17、资基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的发展和出现增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。(4)投资基金促进了证券市场的国际化。47 【正确答案】 为加强证券监督管理机构对证券公司承销证券活动的监督，我国证券法规定了证券承销情况的备案制度。依此制度，证券公司包销证券的，应当在包销期满后的 15 日内，将包销情况报国务院证券监督管理机构备案。证券公司代销证券的，应当在代销期满后 15 日内，与发行人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。六、论述题48 【正确答案】 证券市场的基本功能主要有以下三点：(1)筹资功能：证券市场的筹资功能是指证
18、券市场为资金需求者筹集资金的功能。这一功能的另一作用是为资金供给者提供投资对象。在证券市场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具。在经济运行过程中，既有资金盈余者，又有资金短缺者。资金盈余者为了使自己的资金价值增值，就必须寻找投资对象。在证券市场上，资金盈余者可以通过买人证券而实现投资；而资金短缺者为了发展自己的业务，就要向社会寻找资金。为了筹集资金，资金短缺者就可以通过发行各种证券来达到筹资的目的。(2)资本定价：证券市场的第二个基本功能就是为资本决定价格。证券是资本的存在形式，所以，证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。证券市
19、场的运行形成了证券需求者证券供给者竞争的关系，这种竞争的结果是：能产生高投资回报的资本，市场的需求就大，其相应的证券价格就高；反之，证券的价格就低。因此，证券市场是资本的合理定价机制。(3)资本配置：证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动而实现资本的合理配置的功能。在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率的高低来决定的。证券价格的高低实际上是该证券筹资能力的反映。而能提供高报酬率的证券一般来自于那些经营好、发展潜力巨大的企业，或者是来自于新兴行业的企业。由于这些证券的预期报酬率高，因而其市场价格也就相应高，从而其筹资能力就强。这样，证券市场就引导资本流向其能产生高报酬率的企业或行业，从而使资本产生尽可能高的效率，进而实现资本的合理配置。
