1、金融基础知识练习试卷 7 及答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 目前,按业务范围区分,各国政策性金融机构主要可分为( )。（A）开发性金融机构、农业政策性金融机构、进出口政策性金融机构（B）发展性金融机构、开发性金融机构、农业政策性金融机构（C）发展性金融机构、开发性金融机构、区域性金融机构（D）开发性金融机构、政策性金融机构、发展性金融机构2 下列关于中国进出口银行的说法有误的一项是( )。（A）中国进出口银行是直属国务院领导的政策性金融机构（B）中国进出口银行成立于 1994 年 4 月 26 日,同年 7 月 1 日正式挂牌开业,其注册资金为 200 亿元
2、人民币,由财政部划拨（C）中国进出口银行的主要任务是:执行国家产业政策和外贸政策,为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持（D）中国进出口银行本部设在北京,不设营业性分支机构 ,根据业务需要,在个别城市设派出机构办事处和代表处3 中国进出口银行的业务范围包括( )。办理与机电产品和成套设备有关的出口信贷业务(卖方信贷和买方信贷);办理与机电产品和成套设备有关的政府贷款、混合贷款、出口信贷的转贷,以及中国政府对外国政府贷款、混合型贷款的转贷;国际银行间的贷款,组织或参加国际、国内银团贷款;出口信用保险、出口信贷担保、进出口保险;在境内发行金融债券和在境外发行有价证券(不含股
3、票);经批准的外汇经营业务;参加国际进出口银行组织及政策性金融保险组织;进出口业务咨询和项目评审,为对外经济技术合作和贸易提供服务 ;经国家批准和委托办理的其他业务（A）（B） （C） （D）4 金融市场的组织形式主要有( )。（A）交易所和柜台交易（B）场内交易和场外交易（C）场外交易和柜台交易（D）场外交易和交易所5 短期资金市场的功能是调剂短期资金的余缺,其特点表现在( )。融资期限短,最短的只有半天或一天 ,最长不超过一年 ;融资的目的是为解决短期资金周转的需要,短期资金市场的资金供给主要是资金所有者的暂时闲置资金,资金需求一般用于满足流动资金的临时不足;参与者主要是机构的投资者,由于
4、短期资金市场的融资期限短 ,交易额较大,一般投资者难以涉及,所以,主要是一些熟悉投资技巧,业务精通,能在巨额交易和瞬变的行情中获利的机构投资者;金融工具具有较强的“ 货币性 ”。该货币交易活动所使用的金融工具期限短,具有高度的流动性,风险较小,随时可在市场上转换成现金而接近于货币,所以有时把短期资金市场称为货币市场（A）（B） （C） （D）6 决定存单转让价格的主要因素是( )。（A）利率、期限和本金（B）利息、期限和本金（C）利息、利率和本金（D）利润、期限和本金7 与其他存款相比,存单的主要特点有多条,下列不是其主要特点的是( )。期限短,一般都在一年以内;面额固定, 起点高;利率比同期
5、限的定期存款高;不记名,可自由转让 ;不能提前提取现金（A）（B） （C） （D）8 存单的发行方式有( ) 。（A）批发式发行和零售式发行（B）个体式发行和集体式发行（C）单一式发行和集体式发行（D）批发式发行和集体式发行9 不属于外汇市场的作用的是( )。（A）为调剂外汇资金的余缺提供便利（B）有利于避免汇率风险（C）有利于经济的迅速发展,提高消费水平（D）有利于中央银行进行稳定的汇率操作10 外汇市场的参与者主要包括( )。（A）外汇银行、外汇经纪人、客户（B）外汇投机商、进口商、国际旅游者（C）外债本息偿还者、国际旅游者（D）外汇投机商、外汇经纪人、客户二、多项选择题每题的备选答案中有
6、 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。11 短期资金市场主要由( )等子市场构成。（A）同业拆借市场、票据市场（B）大额定期存款单市场（C）短期债券市场和回购协议市场（D）票据承兑市场,票据贴现市场12 大额可转让定期存款单市场与其他存款相比,存单的主要特点有( )。（A）期限短,一般都在一年以内（B）面额固定,起点高（C）利率比同期限的定期存款高,不记名,可自由转让（D）不能提前提取现金13 1987 年底,经中国人民银行批准,允许各地分行在批准额度内,根据国家产业政策掌握发行,并对企业短期融资债券的发行和转让
7、作了统一规定,规定内容包括( )。（A）企业短期融资债券的发行者为全民所有制和集体所有制企业 ,要求经济效益好,而且确因短期流动资金的需要,同时需要提交资产评估公司的资信评估报告,经申请并被批准后才能发行（B）企业短期融资债券的发行额度,以企业自有资产净值的 80%为限,企业可以自己发行,也可委托银行或其他金融机构代理发行,但必须面向社会公众发行（C）企业短期融资债券的期限为 3 个月、6 个月和 9 个月。从实际发行情况看,6个月和 9 个月期限占多数（D）融资债券的利率可比同期限存款利率上浮 30%40%,融资债券的本息不能提前兑付,但发行后即可上市转让,也允许作为抵押品向银行申请抵押贷款
8、14 长期资金市场的功能主要是引导长期储蓄转化为长期投资,其特点有( )。（A）融资期长,至少在一年以上,最长可达数十年, 甚至没有期限（B）融资的目的主要是为了解决长期投资性资金的需要。新筹措的长期资金主要用于补充固定资产,扩大再生产能力,如开办新企业、更新改造或扩充厂房设备,国家长期建设性项目的投资等（C）资金交易量大（D）作为交易工具的有价证券,与短期金融工具相比 ,其收益较高,但流动性差、价格变动幅度大,有较大风险15 外汇市场的作用表现在( )。（A）为调剂外汇资金的余缺提供便利（B）有利于避免汇率风险（C）有利于中央银行进行稳定汇率的操作（D）有利于扩大再生产能力16 外汇市场的参
9、与者主要包括( )。（A）外汇银行（B）外汇经济人（C）客户（D）外汇投机商17 外汇市场上外汇交易方式包括( )。（A）外汇现货交易或称现汇交易（B）套汇交易（C）外汇期货交易（D）外汇现金交易18 金融市场的管理主要包括( )。（A）管理机构的日常管理（B）中央银行的日常管理（C）国家的法律管理（D）国家的金融管理19 金融市场交易方式主要有( )。（A）现货交易（B）期货交易（C）借贷交易（D）信用交易20 金融市场主要包括( ) 。（A）短期资金市场（B）外汇市场（C）长期资金市场（D）黄金市场三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。
10、21 一般将长期债券市场理解为国库券市场。( )（A）正确（B）错误22 国库券市场的活动包括国库券的发行和流通转让。( )（A）正确（B）错误23 在通常情况下,贴现率越高,买卖价格越高;国库券距到期日越近 ,转让价格越高。( )（A）正确（B）错误24 购回协议实质上是一种有抵押品的短期资金融通方式作为抵押品的就是协议项下的证券。( )（A）正确（B）错误25 决定国库券买卖价格的主要因素是贴现率和待偿期限。( )（A）正确（B）错误26 决定存单转让价格的主要因素是利息、期限和本金。( )（A）正确（B）错误27 黄金市场的交易方式有现货交易和期货交易。( )（A）正确（B）错误金融基础
11、知识练习试卷 7 答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 【正确答案】 A【试题解析】 世界各国的政策性金融机构,除了 A 项中的三种类型外,还有住房政策性金融机构和中小企业政策性金融机构。前者专门为住房生产、经营分配和消费各环节提供政策性融资;后者主要服务于中小企业,为支持中小企业增强市场竞争力,开辟就业渠道,推动技术创新与进步提供政策性金融服务。【知识模块】 金融基础知识2 【正确答案】 B【知识模块】 金融基础知识3 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础知识4 【正确答案】 A【试题解析】 金融市场的组织形式主要有交易所和柜台交易。交易方式主要有现货交易和期
12、货交易以及信用交易等。【知识模块】 金融基础知识5 【正确答案】 C【知识模块】 金融基础知识6 【正确答案】 A【试题解析】 决定存单转让价格的主要因素是利率、期限和本金。就利率而言,若存单原订利率高,转让价格就高,反之则低。转让时的市场利率与存单原订利率相比,若市场利率高于原订利率,转让价格就低;反之,市场利率低于原订利率,转让价格就高,在固定利率条件下,存单转让价格的计算公式如下:【知识模块】 金融基础知识7 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础知识8 【正确答案】 A【试题解析】 存单的发行方式主要有两种:一是批发式发行,即银行集中发行一批存单,发行时将存单的发行数量、时间、利率、面
13、额等予以公布,由投资者选购。二是零售式发行,即银行根据客户的要求,随时出售合乎客户要求的存单,存单的面额、期限、利率等由银行与客户协商后确定。【知识模块】 金融基础知识9 【正确答案】 C【试题解析】 C 项太抽象,拔高了外汇市场的作用。一家银行或一个客户 ,甚至一个国家的外汇收支,在绝大多数情况下是不平衡的,为此,就必须进行外汇资金的融通,取有余而补不足。而外汇市场将外汇资金余缺双方集中到一起,为外汇的买卖和调剂提供了有利条件。故 A 正确,对有些客户或银行 ,由于有远期外汇的收支活动,为了避免远期汇率变动而蒙受损失,可以通过外汇市场进行远期外汇买卖,从而避免汇率风险,故 B 正确。D 项留
14、给读者去分析,在此不再作解释。【知识模块】 金融基础知识10 【正确答案】 A【试题解析】 外汇市场的参与者包括外汇银行、外汇经纪人、客户,三者缺一不可,其中外汇银行是指经过国家批准或中央银行指定的经营外汇业务的银行;外汇经纪人则是指在外汇市场上专门为交易双方买卖外汇的中间人,客户则是指外汇市场上各种外汇的供应和需求者。【知识模块】 金融基础知识二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础知识12 【正确答案】 A,B,C,D【知识
15、模块】 金融基础知识13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础知识14 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础知识15 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 D 项太过抽象,且有点夸大外汇市场的作用。一家银行或一个客户 ,甚至一个国家的外汇收支,在绝大多数情况下是不平衡的,为此,就必须进行外汇资金的融通,取有余而补不足。而外汇市场将外汇资金余缺双方集中到一起,为外汇的买卖和调剂提供了有利条件,故 A 项正确。对有些客户或银行 ,由于有远期外汇的收支活动,为了避免远期汇率变动而蒙受损失,可以通过外汇市场进行远期外汇买卖,从而避免汇率风险,故 B 项正确,由于外汇资金的大
16、量流入或流出,易造成本国货币汇价的暴涨或暴跌,因而需要中央银行进行干预。故 C 项也正确。【知识模块】 金融基础知识16 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 D 项的外汇投机商属于客户的一种。【知识模块】 金融基础知识17 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融基础知识18 【正确答案】 A,C【知识模块】 金融基础知识19 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 金融基础知识20 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 金融基础知识三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。21 【正确答案】 B【试题解析】 一般将短期债券市场理解为国库券市场。【知识模块】 金融基础知识22 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础知识23 【正确答案】 B【试题解析】 在通常情况下,贴现率越高,买卖价格越低;国库券距到期日越近,转让价格越高。【知识模块】 金融基础知识24 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础知识25 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础知识26 【正确答案】 B【试题解析】 决定存单转让的主要因素是利率、期限和本金。【知识模块】 金融基础知识27 【正确答案】 A【知识模块】 金融基础知识
