1、银行管理练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。（A）高级管理层（B）董事会（C）监事会（D）股东大会2 银行面临的最主要的风险是( )。（A）市场风险（B）操作风险（C）信用风险（D）价格风险3 20 世纪 80 年代以后，银行的风险管理进入( )阶段。（A）负债风险管理（B）资产风险管理（C）全面风险管理（D）资产风险管理4 银行风险管理的流程顺序是( )。（A
2、）风险识别-风险控制 -风险监测-风险计量（B）风险控制- 风险识别-风险计量- 风险监测（C）风险识别- 风险计量-风险监测- 风险控制（D）风险监控-风险识别 -风险监测-风险计量5 根据商业银行法的规定，核心资本不包括( )。（A）少数股权（B）盈余公积（C）资本公积（D）次级债务6 关于持有至到期收益率的共识，下列正确的是( )。（A）持有至到期收益率=（卖出价格- 买入价格+现金分配）卖出价格100%（B）持有至到期收益率=（买入价格-卖出价格+ 现金分配）买入价格100%（C）持有至到期收益率=（卖出价格-买入价格+ 现金分配）买入价格100%（D）持有至到期收益率=（买入价格-
3、卖出价格+现金分配）卖出价格100%7 正常情况下，银行会计资本应当( )经济资本数量。（A）大于（B）等于（C）不大于（D）不小于8 以下应计入银行核心资本的是( )（A）实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权（B）注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权（C）一般准备、重估储备、优先股、次级债（D）重估储备、可转换债券9 银行金融创新的基本原则不包括( )。（A）合法合规原则（B）成本可算原则（C）维护客户利益原则（D）无风险原则二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分
4、。10 银行全面风险管理的核心包括( )。（A）全球的风险管理体系（B）全面的风险管理范围（C）全程的风险管理过程（D）全新的风险管理方法（E）全员的风险管理文化11 以下关于合规风险定义正确的是( )。（A）商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险（B）商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险（C）商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财物损失的风险（D）商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险（E）商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险12 银行金融创新四个认识基本原则包括( )。（A）认识你的客户（B）认识你的业务（C
5、）认识你的交易对手（D）认识你的收益（E）认识你的风险13 为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作有( )。（A）遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则（B）向客户准确、公平、没有误导的进行信息披露（C）引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品（D）公平的处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突（E）提高客户的金融素质三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。14 银行的流动性需求具有刚性，这表现为一旦银行不能满足客户提取存款的需要，就有可能导致挤兑，最终引起银行破产。( )（A）正确（B）错误银
6、行管理练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 只有高级管理层才会对银行政策的制定、实行负责，股东大会是最高权力机构，董事会是权力机关的业务执行机关，监事会是对银行业务活动及会计实务进行监督的机构。【知识模块】 银行管理2 【正确答案】 C【试题解析】 根据信用风险的定义，信用风险指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的可能性，因此就是银行最主要的风险。【知识模块】 银行管理3 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理4
7、 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理5 【正确答案】 D【试题解析】 ABC 都属于所有者权益。【知识模块】 银行管理6 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理7 【正确答案】 D【试题解析】 会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量（防止银行倒闭的最后防线），因此会计资本不小于经济资本数量。【知识模块】 银行管理8 【正确答案】 A【试题解析】 根据银行资本充足率管理办法，银行资本分为 A 中五类。【知识模块】 银行管理9 【正确答案】 D【试题解析】 银行创新的基本原则包括合法合规、公平竞争、知识产权
8、保护、成本可算、风险可控、信息充分披露、维护客户利益、四个“认识”（业务、风险、客户、交易对手）。【知识模块】 银行管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 全面风险管理是指银行围绕总体经营目标，通过在银行的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险管理措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统。因此全面的风险管理应当包含以上内容。【知识模块】 银行管理11 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 见合规风险的定义。【知识模块】 银行管理12 【正确答案】 A,B,C,E【知识模块】 银行管理13 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 A 属于审慎尽责的内容；B 属于充分信息披露的内容； C 属于引导理性消费的内容；D 属于妥善处理利益冲突的内容； E 属于客户教育的内容。【知识模块】 银行管理三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。14 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理
