1、证券业经营管理自考题分类模拟 2 及答案解析(总分：64.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.上市证券自由买卖的品种不包括 _（分数：1.00）A.人民币普通股B.基金C.国债D.上市公司的法人股2.世界上第一家证券交易所在 _（分数：1.00）A.英国B.美国C.荷兰D.法国3.关于自营资格证书叙述正确的是 _（分数：1.00）A.自签发之日起，2 年内有效B.自签发之日起，1 年内有效C.失效前 6 个月起要重新申请D.自签发之日起，3 年内有效4.根据中国证监会股票发行核准程序的规定，股份有限公司的发行申请文件应由推荐并向中国证监会申报。 _（
2、分数：1.00）A.另一家上市公司B.证监会的当地派出机构C.主承销商D.承销团5.证券经纪商是接受客户委托、代理买卖证券的证券经营机构，它的收入来源是 _（分数：1.00）A.买卖价差B.股息红利C.佣金D.固定收费6.按股东承担的风险和享有权益情况，股票可以分为 _（分数：1.00）A.记名股与无记名股B.面额股与无面额股C.流通股与非流通股D.普通股与优先股7.证券业协会的章程由_制定。 _（分数：1.00）A.会员大会B.理事会C.股东大会D.国务院证券监督管理机构8.股票实质上代表了股东对股份公司的 _（分数：1.00）A.产权B.债券C.物权D.所有权9.发行人委托承销商代理发行股
3、票的方式为 _（分数：1.00）A.全额包销B.包销C.余额包销D.代销10.投资基金起源于_（分数：1.00）A.英国B.美国C.德国D.日本11.有价证券是_的一种形式。 _（分数：1.00）A.商品证券B.虚拟资本C.权益资本D.债务资本12.股份有限公司的日常经营管理由_负责。 _（分数：1.00）A.监事会B.董事长C.董事会D.总经理13.股份公司申请上市时，其股本总额不得少于_ A5000 万元 B1 亿元 C2 亿元 D5 亿元 （分数：1.00）A.B.C.D.14.期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对_的补偿。 _（分数：1.00）A.信用风险B.通胀风险C.
4、利率风险D.经营风险15.以下哪个选项不属于契约型基金的当事人 _（分数：1.00）A.基金经理公司B.基金保管机构C.基金承销公司D.投资者16.又称为单位信托基金的基金是 _（分数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金C.封闭式基金D.开放式基金17.上海证券交易所成立于 _（分数：1.00）A.1986 年 8 月 5 日B.1986 年 9 月 26 日C.1990 年 11 月 26 日D.1991 年 7 月 3 日18.证券公司的内部监管重点应放在 _（分数：1.00）A.公司监管B.公司管理部门监管C.基层营业部监管D.公司领导监管19.帐面价值又称为 _（分数：1.00）A
5、.票面价值B.股票净值C.清算价值D.内在价值20.对债券价格的变动有着直接影响的是 _（分数：1.00）A.市场利率B.经济发展情况C.市场的供求关系D.物价水平二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.20 世纪 70 年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了_的全新特征。 _（分数：2.00）A.证券交易快速化B.证券市场自由化C.金融证券化D.证券市场产业化E.证券市场一体化22.金融期货主要包括 _（分数：2.00）A.绿豆期货B.外汇期货C.利率期货D.股票价格指数期货E.黄金期货23.下面关于国债一级自营商的叙述，正确的是 _（分数：2.00）A.国债一级自营商
6、可以是商业银行、证券机构或其他非银行金融机构B.国债一级自营商可直接向财政部承销和投标国债C.国债一级自营商有义务向相关部门定期报告有关报表和资料D.国债一级自营商必须连续参加每期国债发行承购包销团，且每期承销量不得低于该承销团承销总量的1%E.国债一级自营商优先取得从事国债投资基金的业务资格24.影响债券偿还期限的因素主要有 _（分数：2.00）A.债券票面金额B.资金使用方向C.市场利率变化D.债券变现能力E.持有人资金状况25.建立多元化财务指标系统，其主要指标有 _（分数：2.00）A.基本结构指标B.流动性指标C.对称性指标D.效益性指标E.充足性指标三、名词解释题(总题数：3，分数
7、：9.00)26.风险评估 （分数：3.00）_27.渴望水平原则 （分数：3.00）_28.投资基金： （分数：3.00）_四、简答题(总题数：2，分数：10.00)29.证券委托买卖的要求是什么? （分数：5.00）_30.我国在股票发行工作中采用过哪几种发行方式? （分数：5.00）_五、论述题(总题数：1，分数：10.00)31.试述综合型银行制度相比于分离型制度的优势。 （分数：10.00）_六、计算题(总题数：1，分数：5.00)32.某企业某年度计划销售收入为 1000 万元，年度计划销售资金率为 25%，自有流动资金计划数额为 150万元，可参加周转的其他流动资金为 30 万元
8、，试计算周转贷款数额。 （分数：5.00）_证券业经营管理自考题分类模拟 2 答案解析(总分：64.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.上市证券自由买卖的品种不包括 _（分数：1.00）A.人民币普通股B.基金C.国债D.上市公司的法人股 解析：2.世界上第一家证券交易所在 _（分数：1.00）A.英国 B.美国C.荷兰D.法国解析：3.关于自营资格证书叙述正确的是 _（分数：1.00）A.自签发之日起，2 年内有效B.自签发之日起，1 年内有效 C.失效前 6 个月起要重新申请D.自签发之日起，3 年内有效解析：4.根据中国证监会股票发行核准程序的
9、规定，股份有限公司的发行申请文件应由推荐并向中国证监会申报。 _（分数：1.00）A.另一家上市公司B.证监会的当地派出机构C.主承销商 D.承销团解析：5.证券经纪商是接受客户委托、代理买卖证券的证券经营机构，它的收入来源是 _（分数：1.00）A.买卖价差B.股息红利C.佣金 D.固定收费解析：6.按股东承担的风险和享有权益情况，股票可以分为 _（分数：1.00）A.记名股与无记名股B.面额股与无面额股C.流通股与非流通股D.普通股与优先股 解析：7.证券业协会的章程由_制定。 _（分数：1.00）A.会员大会 B.理事会C.股东大会D.国务院证券监督管理机构解析：8.股票实质上代表了股东
10、对股份公司的 _（分数：1.00）A.产权B.债券C.物权D.所有权 解析：9.发行人委托承销商代理发行股票的方式为 _（分数：1.00）A.全额包销B.包销C.余额包销 D.代销解析：10.投资基金起源于_（分数：1.00）A.英国 B.美国C.德国D.日本解析：11.有价证券是_的一种形式。 _（分数：1.00）A.商品证券B.虚拟资本 C.权益资本D.债务资本解析：12.股份有限公司的日常经营管理由_负责。 _（分数：1.00）A.监事会B.董事长C.董事会D.总经理 解析：13.股份公司申请上市时，其股本总额不得少于_ A5000 万元 B1 亿元 C2 亿元 D5 亿元 （分数：1.
11、00）A. B.C.D.解析：14.期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对_的补偿。 _（分数：1.00）A.信用风险 B.通胀风险C.利率风险D.经营风险解析：15.以下哪个选项不属于契约型基金的当事人 _（分数：1.00）A.基金经理公司B.基金保管机构C.基金承销公司 D.投资者解析：16.又称为单位信托基金的基金是 _（分数：1.00）A.公司型基金B.契约型基金 C.封闭式基金D.开放式基金解析：17.上海证券交易所成立于 _（分数：1.00）A.1986 年 8 月 5 日B.1986 年 9 月 26 日C.1990 年 11 月 26 日 D.1991 年 7 月
12、3 日解析：18.证券公司的内部监管重点应放在 _（分数：1.00）A.公司监管B.公司管理部门监管C.基层营业部监管 D.公司领导监管解析：19.帐面价值又称为 _（分数：1.00）A.票面价值B.股票净值 C.清算价值D.内在价值解析：20.对债券价格的变动有着直接影响的是 _（分数：1.00）A.市场利率B.经济发展情况C.市场的供求关系 D.物价水平解析：二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.20 世纪 70 年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了_的全新特征。 _（分数：2.00）A.证券交易快速化B.证券市场自由化 C.金融证券化 D.证券市场产业化E.证券
13、市场一体化解析：22.金融期货主要包括 _（分数：2.00）A.绿豆期货B.外汇期货 C.利率期货 D.股票价格指数期货 E.黄金期货解析：23.下面关于国债一级自营商的叙述，正确的是 _（分数：2.00）A.国债一级自营商可以是商业银行、证券机构或其他非银行金融机构 B.国债一级自营商可直接向财政部承销和投标国债 C.国债一级自营商有义务向相关部门定期报告有关报表和资料 D.国债一级自营商必须连续参加每期国债发行承购包销团，且每期承销量不得低于该承销团承销总量的1% E.国债一级自营商优先取得从事国债投资基金的业务资格 解析：24.影响债券偿还期限的因素主要有 _（分数：2.00）A.债券票
14、面金额B.资金使用方向 C.市场利率变化 D.债券变现能力 E.持有人资金状况解析：25.建立多元化财务指标系统，其主要指标有 _（分数：2.00）A.基本结构指标 B.流动性指标 C.对称性指标 D.效益性指标 E.充足性指标 解析：三、名词解释题(总题数：3，分数：9.00)26.风险评估 （分数：3.00）_正确答案：()解析：风险评估是指管理者具体预计风险因素发生的概率，可能对公司造成的损失或收益的大小，进而尽可能定量的确定公司的受险程度。27.渴望水平原则 （分数：3.00）_正确答案：()解析：渴望水平原则即给出目标函数的一个渴望水平 A，对每个方案都求出其风险达到 A 的概率，此
15、概率最大时就是最佳方案。28.投资基金： （分数：3.00）_正确答案：()解析：是集中不确定的众多投资者的零散资金，交由专门的投资机构进行投资，风险共担，投资收益由原来的出资者按出资比例共同分享的一种投资工具。四、简答题(总题数：2，分数：10.00)29.证券委托买卖的要求是什么? （分数：5.00）_正确答案：()解析：证券委托买卖要求： (1)委托买卖行为合法。 (2)资产自主支配。 (3)受托对象合规。30.我国在股票发行工作中采用过哪几种发行方式? （分数：5.00）_正确答案：()解析：我国在股票发行工作中曾经采用： (1)通过发行认购证发售股票的方法。 (2)通过发行专项存单发
16、售股票的方法。 (3)全额预缴、比例配售、余额即退的发行方法。 (4)通过证券交易所交易网络系统竞价发行股票的方法。 (5)上网定价发行股票的方法。五、论述题(总题数：1，分数：10.00)31.试述综合型银行制度相比于分离型制度的优势。 （分数：10.00）_正确答案：()解析：以德国为代表的综合型银行制度，又称全能银行制度，具有的优势有： (1)该制度可以充分利用其有限资源，实现金融业的规模效益，降低成本提高利润。 (2)银行业务与证券业务相结合，有利于降低银行的自身风险。一种业务收益的下降，可以用另一种业务的收益来弥补。从而保证利润的稳定性。 (3)将银行业务与证券业务相结合，就可以充分地掌握企业的经营状态，从而降低货款的呆账率和证券承销的风险。 (4)综合型银行制度加强了银行之间的竞争，而竞争有利于优胜劣汰，有利于提高经济效益，促进社会总效益上升。六、计算题(总题数：1，分数：5.00)32.某企业某年度计划销售收入为 1000 万元，年度计划销售资金率为 25%，自有流动资金计划数额为 150万元，可参加周转的其他流动资金为 30 万元，试计算周转贷款数额。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：周转贷额数款=25%1000-150-30 =70(万元)
