1、证券业经营管理自考题分类模拟 1 及答案解析(总分：64.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.发审委每次审核会议的法定人数至少为 _（分数：1.00）A.11 人B.9 人C.7 人D.5 人2.红筹股是指在香港市场上的中资概念股，这些红筹股 _（分数：1.00）A.注册地和上市地都在中国大陆B.注册地在中国大陆，上市地在中国香港C.注册地和上市地都在中国香港D.注册地在中国香港，上市地在中国大陆3.基金受益的最大部分是 _（分数：1.00）A.利息收入B.股息C.红利D.资本利得4.在价格招标中，以募满发行额为止所有投标者的最低价格作为最后中标价格
2、的招标方式是_（分数：1.00）A.美国式招标B.英国式招标C.德国式招标D.荷兰式招标5.债券的特点不包括 _（分数：1.00）A.收益性B.偿还性C.流通性D.权益性 E安全性6.根据我国证券法，对证券公司实行 _（分数：1.00）A.分业管B.混合管理C.综合管理D.分类管理7.偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为 _（分数：1.00）A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.无期国债8.通过_方式决定由发审委下设的两个工作小组之一对申请公司进行审核。 _（分数：1.00）A.依次轮序B.随机抽签C.当事人申请D.领导指派9.股份有限公司的日常经营管理由_负责。 _（分数：1.0
3、0）A.监事会B.董事长C.董事会D.总经理10.证券自律组织通常是指 _（分数：1.00）A.证券监管机构B.证券经营机构C.证券交易所D.证券行业性组织11.持有一个股份有限公司已发行的股份_的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。 _（分数：1.00）A.百分之三B.百分之五C.百分之十D.百分之十五12.证券的代销、包销期最长不得超过 _（分数：1.00）A.90 天B.六个月C.九个月D.一年13.二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是 _（分数：1.00）A.场外交易市场B.有形市
4、场C.第三市场D.第四市场14.偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为 _（分数：1.00）A.短期国债B.中期国债C.长期国债D.无期国债15.如果投资者想要快速的将证券兑现为货币，在证券投资中他应该把握 _（分数：1.00）A.安全性原则B.流动性原则C.收益性原则D.稳健性原则16.证券交易的竞价原则是 _（分数：1.00）A.大户优于中户，中户优于散户B.在申报价格相同时，遵循时间优先原则C.在申报价格相同时，本地券商优于异地券商D.无形席位优于有形席位17.某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股 15.4 元，新股发行的优惠认购价为 13 元，其中每认购1 股新股需要 7
5、个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为 _（分数：1.00）A.0.40 元B.12/35 元C.0.30 元D.018.证券投资基金的发源地是 _（分数：1.00）A.美国B.荷兰C.英国D.日本19.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为 _（分数：1.00）A.参与优先股B.累积优先股C.可赎回优先股D.股息率可调整优先股20.通常所说的“红马甲”是指 _（分数：1.00）A.交易所自营商B.交易所会员派驻场内的交易代表C.专业经纪人D.证券交易所派出的场内人员二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.根据股票的定义，股票的
6、基本要素是 _（分数：2.00）A.发行主体B.票面金额C.持有人D.股权E.股份22.建立多元化财务指标系统，具体包括 _（分数：2.00）A.基本结构指标B.流动性指标C.对称性指标D.效益性指标E.安全性指标23.下列关于佣金的叙述正确的是 _（分数：2.00）A.佣金是经纪商的主要业务收入来源B.佣金的高低由物价管理部门批准C.佣金在成交之后支付D.佣金数额由两交易所制定E.佣金在成交之前支付24.证券市场上的“三公”原则是指 _（分数：2.00）A公B.公允C.公正D.公平E.公利25.证券投资的两大具体目标是_（分数：2.00）A.价格发现B.确保投资无风险C.投资收益最大化D.投
7、资风险最小化E.稳定金融市场三、名词解释题(总题数：3，分数：9.00)26.债券的现货交易 （分数：3.00）_27.净额清算 （分数：3.00）_28.股东配股： （分数：3.00）_四、简答题(总题数：2，分数：10.00)29.简述股份有限公司股份的特点。 （分数：5.00）_30.简述有限责任公司的主要特征。 （分数：5.00）_五、论述题(总题数：1，分数：10.00)31.试述风险评估的基本原则和常用的方法。 （分数：10.00）_六、计算题(总题数：1，分数：5.00)32.原始存款 1000 万元，法定存款准备金率 10%，提现率 5%，超额准备金率 5%，试计算整个银行体系
8、的派生存款。 （分数：5.00）_证券业经营管理自考题分类模拟 1 答案解析(总分：64.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00)1.发审委每次审核会议的法定人数至少为 _（分数：1.00）A.11 人B.9 人C.7 人 D.5 人解析：2.红筹股是指在香港市场上的中资概念股，这些红筹股 _（分数：1.00）A.注册地和上市地都在中国大陆B.注册地在中国大陆，上市地在中国香港C.注册地和上市地都在中国香港 D.注册地在中国香港，上市地在中国大陆解析：3.基金受益的最大部分是 _（分数：1.00）A.利息收入B.股息C.红利D.资本利得 解析：4.在价格招标
9、中，以募满发行额为止所有投标者的最低价格作为最后中标价格的招标方式是_（分数：1.00）A.美国式招标B.英国式招标C.德国式招标D.荷兰式招标 解析：5.债券的特点不包括 _（分数：1.00）A.收益性B.偿还性C.流通性D.权益性 E安全性 解析：6.根据我国证券法，对证券公司实行 _（分数：1.00）A.分业管 B.混合管理C.综合管理D.分类管理解析：7.偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为 _（分数：1.00）A.短期国债B.中期国债 C.长期国债D.无期国债解析：8.通过_方式决定由发审委下设的两个工作小组之一对申请公司进行审核。 _（分数：1.00）A.依次轮序B.随机
10、抽签 C.当事人申请D.领导指派解析：9.股份有限公司的日常经营管理由_负责。 _（分数：1.00）A.监事会B.董事长C.董事会D.总经理 解析：10.证券自律组织通常是指 _（分数：1.00）A.证券监管机构B.证券经营机构C.证券交易所D.证券行业性组织 解析：11.持有一个股份有限公司已发行的股份_的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。 _（分数：1.00）A.百分之三B.百分之五 C.百分之十D.百分之十五解析：12.证券的代销、包销期最长不得超过 _（分数：1.00）A.90 天 B.六个月C.九个月D.一年解析：13.二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证
11、券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是 _（分数：1.00）A.场外交易市场 B.有形市场C.第三市场D.第四市场解析：14.偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为 _（分数：1.00）A.短期国债B.中期国债 C.长期国债D.无期国债解析：15.如果投资者想要快速的将证券兑现为货币，在证券投资中他应该把握 _（分数：1.00）A.安全性原则B.流动性原则 C.收益性原则D.稳健性原则解析：16.证券交易的竞价原则是 _（分数：1.00）A.大户优于中户，中户优于散户B.在申报价格相同时，遵循时间优先原则 C.在申报价格相同时，本地券商优于异地
12、券商D.无形席位优于有形席位解析：17.某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股 15.4 元，新股发行的优惠认购价为 13 元，其中每认购1 股新股需要 7 个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为 _（分数：1.00）A.0.40 元B.12/35 元C.0.30 元 D.0解析：18.证券投资基金的发源地是 _（分数：1.00）A.美国B.荷兰C.英国 D.日本解析：19.优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为 _（分数：1.00）A.参与优先股B.累积优先股 C.可赎回优先股D.股息率可调整优先股解析：20.通常所说的“红马甲”是指
13、_（分数：1.00）A.交易所自营商B.交易所会员派驻场内的交易代表 C.专业经纪人D.证券交易所派出的场内人员解析：二、多项选择题(总题数：5，分数：10.00)21.根据股票的定义，股票的基本要素是 _（分数：2.00）A.发行主体 B.票面金额C.持有人 D.股权E.股份 解析：22.建立多元化财务指标系统，具体包括 _（分数：2.00）A.基本结构指标 B.流动性指标 C.对称性指标 D.效益性指标 E.安全性指标 解析：23.下列关于佣金的叙述正确的是 _（分数：2.00）A.佣金是经纪商的主要业务收入来源 B.佣金的高低由物价管理部门批准 C.佣金在成交之后支付 D.佣金数额由两交
14、易所制定 E.佣金在成交之前支付解析：24.证券市场上的“三公”原则是指 _（分数：2.00）A公 B.公允C.公正 D.公平 E.公利解析：25.证券投资的两大具体目标是_（分数：2.00）A.价格发现B.确保投资无风险C.投资收益最大化 D.投资风险最小化 E.稳定金融市场解析：三、名词解释题(总题数：3，分数：9.00)26.债券的现货交易 （分数：3.00）_正确答案：()解析：债券的现货交易是指债券的买卖双方同意于成交时即进行清算交割的交易方式。27.净额清算 （分数：3.00）_正确答案：()解析：净额清算又称差额清算，是指在一个清算期中，对每个证券经营机构价款的清算只计其各笔应收
15、应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收应付相抵后的净额。28.股东配股： （分数：3.00）_正确答案：()解析：股份有限公司增发股票时对股东按一定比例分配公司新股票的认购券，准许其按照一定的配股价格优先认购新股票。四、简答题(总题数：2，分数：10.00)29.简述股份有限公司股份的特点。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)股份的金额性。指股份具有价值，其价值由股票价格形式表现，即用货币加以度量。(2)股份的平等性。指每一股份的权利义务一律平等，同股同权，同股同利。(3)股份的不可分性。指股份是公司资本最基本的构成单位，每个股份不可再分。(4)股份的可转让性。指股票
16、可以通过买卖易手而变现。30.简述有限责任公司的主要特征。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)公司的所有股东对公司所负责任以其出资额为限，公司以其全部资产对债务承担责任。(2)股东一般协商确定各自的出资额，不对外公开发行股票。(3)公司成员所持股份一般不对外转让，只在成员内部转让。(4)公司的所有权和经营权合一，不设股东大会，由全体股东组成董事会。五、论述题(总题数：1，分数：10.00)31.试述风险评估的基本原则和常用的方法。 （分数：10.00）_正确答案：()解析：原则：风险评估的结果只能是一个大致的参考值。 风险评估的结果很可能发生变化。 避免以简单的形式逻辑推理代替辨证逻辑思维。 评估方法：专家调查法。 经挤计量评估法。 财务指标评估法。六、计算题(总题数：1，分数：5.00)32.原始存款 1000 万元，法定存款准备金率 10%，提现率 5%，超额准备金率 5%，试计算整个银行体系的派生存款。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：派生存款=总存款-原始存款 =10001/(10%+5%+5%)-1000=000(万元)
