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    银行业从业人员资格考试公共基础-129及答案解析.doc

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    银行业从业人员资格考试公共基础-129及答案解析.doc

    1、银行业从业人员资格考试公共基础-129 及答案解析(总分:100.00,做题时间:90 分钟)一、单选题(总题数:90,分数:45.00)1.我国于( )在封闭式证券投资基金的制度设计中引入托管制度。 A1982 年 B1992 年 C1997 年 D2000 年(分数:0.50)A.B.C.D.2.在公司贷款中,主要用于企业正常生产经营中经常占用的、长期流动性资金需要的贷款是( )。 A临时流动资金贷款 B短期流动资金贷款 C中期流动资金贷款 D长期流动资金贷款(分数:0.50)A.B.C.D.3.银行通常将( )看做是对其市场价值最大的威胁。 A信用风险 B市场风险 C国家风险 D声誉风险

    2、(分数:0.50)A.B.C.D.4.合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的,按照( )承担保证责任。 A一般保证 B特殊保证 C单方责任保证 D连带责任保证(分数:0.50)A.B.C.D.5.下列不属于银行国家风险的是( )。 A政治风险 B经济风险 C社会风险 D法律风险(分数:0.50)A.B.C.D.6.下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是( )。 A向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 B参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况 D监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况(分数:0.50)A.B.C.D.7.商业银行发行的带有一定股

    3、本性质,又带有一定债务性质的资本工具是( )。 A优先股 B可转换债券 C混合资本债券 D长期次级债务(分数:0.50)A.B.C.D.8.下列定期存款种类中,起存金额最高的是( )。 A整存整取 B零存整取 C整存零取 D存本取息(分数:0.50)A.B.C.D.9.抵押财产折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归( )所有,不足部分由债务人清偿。 A债权人 B债务人 C抵押人 D第三方(分数:0.50)A.B.C.D.10.根据商业银行法的规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款。这里的关系人不包括商业银行的( )。 A近亲属 B管理人员 C监督员 D信贷业务人员(分数:0.50)A

    4、.B.C.D.11.金融犯罪侵犯的客体是( )。 A金融法规 B金融管理秩序 C金融机构 D金融市场(分数:0.50)A.B.C.D.12.以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场是( )。 A资本市场 B货币市场 C债券市场 D票据市场(分数:0.50)A.B.C.D.13.如一笔 10 年期的次级债券,第六年计入附属资本的数量为 100%,那么第八年应为( )。 A20% B40% C60% D80%(分数:0.50)A.B.C.D.14.我国金融市场的发展是从 1984 年( )开始的。 A票据市场 B债券回购市场 C同业拆借市场 D银行间市场(分数:0.5

    5、0)A.B.C.D.15.关于监管规避,下列说法不正确的是( )。 A银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,可以向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定 B银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果 C规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为 D法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定(分数:0.50)A.B.C.D.16.关于互换,下列说法正确的是( )。 A互换一般分为商品互换和货币互换 B互换是指交易双方基于自己的比较利益,对各自的现金流量进行交换 C货币互换是指在

    6、约定期限内交换约定数量两种以上货币的本金,同时定期交换这些货币利息的交易 D当利率看跌时,可将浮动利率债务类金融工具转换成固定利率金融工具,将固定利率资产类金融工具转换成浮动利率金融工具;而当利率看涨时,做相反交易(分数:0.50)A.B.C.D.17.下列选项不符合有关法律法规关于银行业同业竞争规定的是( )。 A银行业同业之间应当坚持公平、有序竞争原则 B在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段 C可以免费向客户提供国际市场银行产品信息 D银行业从业人员与同业人员接触时,不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密(

    7、分数:0.50)A.B.C.D.18.在我国,公司债券管理机构为( )。 A国务院 B证券从业协会 C国有资产管理委员会 D中国证券监督管理委员会(分数:0.50)A.B.C.D.19.关于商业银行合规风险管理指引中的相关规定,下列说法不正确的是( )。 A中国银监会于 2005 年公布商业银行合规风险管理指引 B本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 C本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 D本职业操守是中国首部系统的、较完整的银行业从业人员职业操守(分数:0.50)A.B.C.D.20.

    8、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行资本中的( )。 A会计资本 B监管资本 C经济资本 D附属资本(分数:0.50)A.B.C.D.21.现在银行开立的信用证基本上是( )。 A跟单商业信用证 B光票信用证 C即期信用证 D远期信用证(分数:0.50)A.B.C.D.22.一般母公司为海外子公司申请的银行保函是( )。 A借款保函 B关税保函 C授信额度保 D融资租赁保函(分数:0.50)A.B.C.D.23.以抵押方式设定的担保方式最突出的特点在于( )。 A以动产抵押 B以不动产抵押 C转移财产的占有 D不转移财产的占有(分数:0.50)A.B.C.D.24.关于银监会其他监督管理

    9、措施中的审慎性监督管理谈话,下列说法不正确的是( )。 A银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、中层管理人员、其他工作人员进行监督管理谈话 B银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话 C监管机构有权决定与某一银行业金融机构所有董事会成员谈话,可以选择其中一位或多位董事谈话,可以与高级管理人员单独谈话,也可与董事和高级管理人员一起谈话 D进行监管谈话并不意味着银行业金融机构一定存在经营问题,即使不存在任何问题,监管机构也有权要求谈话了解状况(分数:0.50)A.B.C.D.25.除票据债务人以外的人为担保票据债务的履行

    10、、以承担同一内容的票据债务为目的的一种附属票据行为是( )。 A承诺 B保证 C背书 D承兑(分数:0.50)A.B.C.D.26.关于金融机构反洗钱义务中的建立客户识别制度,下列说法错误的是( )。 A金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合金融机构反洗钱规定要求的客户身份识别措施 B客户由他人代理办理业务的,金融机构可以只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 C与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记 D金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款

    11、、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记(分数:0.50)A.B.C.D.27.在我国,以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标的非金融机构是( )。 A信托公司 B货币经纪公司 C金融租赁公司 D金融资产管理公司(分数:0.50)A.B.C.D.28.银行风险管理的最基本要求是( )。 A风险计量 B有效识别风险 C风险监测 D风险控制(分数:0.50)A.B.C.D.29.实践中最常见的利率违法行为是( )吸收存款的行为。 A银行低于法定利息 B银行高于法定利息 C银行等于法定利息 D银行高于变动利息(分数:0.50)

    12、A.B.C.D.30.中国银行业协会的观察员单位为( )。 A中国银监会 B金融租赁公司 C中国银联股份有限公司 D中央国债登记结算有限责任公司(分数:0.50)A.B.C.D.31.下列不属于公司设立的法律特征的是( )。 A设立的主体是发起人 B设立行为的目的在于创造利润最大化 C设立公司的内容会因设立公司的种类不同而有所区别 D设立行为只能发生在公司成立之前,并应当严格履行法定的条件和程序(分数:0.50)A.B.C.D.32.个人贷款最主要的组成部分是( )。 A个人消费贷款 B个人经营贷款 C个人住房贷款 D个人信用卡透支(分数:0.50)A.B.C.D.33.票据最原始、最简单的作

    13、用是( )。 A融资作用 B信用作用 C支付与结算作用 D替代货币作用(分数:0.50)A.B.C.D.34.票据追索权是( )请求权。 A第一顺序 B第二顺序 C第三顺序 D第四顺序(分数:0.50)A.B.C.D.35.我国的国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行都成立于( )。 A1984 年 B1990 年 C1994 年 D2008 年(分数:0.50)A.B.C.D.36.支付结算业务是银行的中间业务,主要收入来源是( )。 A补贴收入 B手续费收入 C贷款利息收入 D信用卡利息收入(分数:0.50)A.B.C.D.37.高利转贷罪的行为对象是( )。 A金融机构的资金 B

    14、金融机构的信贷资金管理制度 C金融机构的信贷资金 D国家对贷款的管理制度(分数:0.50)A.B.C.D.38.2007 年 1 月召开的全国金融工作会议决定,按照分类指导、( )的原则,推进政策性银行改革。 A“一行一策” B“一行多策” C“多行一策” D具体问题具体分析(分数:0.50)A.B.C.D.39.在我国,外资银行营业性机构不包括( )。 A外商独资银行 B外国银行代表处 C中外合资银行 D外国银行分行(分数:0.50)A.B.C.D.40.下列关于承诺的表述错误的是( )。 A承诺是受要约人同意要约的意思表示 B承诺不可以撤回 C承诺应当在要约确定的期限内到达要约人 D承诺生

    15、效时合同成立(分数:0.50)A.B.C.D.41.银行企业实施内部控制的基础是( )。 A内部监督 B内部环境 C风险评估 D控制活动(分数:0.50)A.B.C.D.42.在衡量通货膨胀时,( )使用得最多、最普遍。 A国际收支 B消费者物价指数 C生产者物价指数 D国内生产总值物价平减指数(分数:0.50)A.B.C.D.43.在银行众多汇款方式中,多用于急需用款和大额汇款的汇款方式是( )。 A票汇 B信汇 C电汇 D托收(分数:0.50)A.B.C.D.44.将外汇交易分为即期交易和远期外汇交易,是根据( )进行分类的。 A外汇交易的时间 B外汇交易的方式 C外汇交易的数额 D外汇交

    16、易的地点(分数:0.50)A.B.C.D.45.根据本国货币与关键货币实际价值的对比,制定出对它的汇率,这个汇率就是( )。 A一般汇率 B基本汇率 C套算汇率 D固定汇率(分数:0.50)A.B.C.D.46.债权人行使债权时,债务人根据法定事由,对抗债权人行使请求权的权利是( )。 A抗辩权 B争辩权 C撤销权 D代位权(分数:0.50)A.B.C.D.47.作为一名银行业从业人员,应该具备的知识不包括( )。 A具备胜任本职工作的相关专业知识和技能 B对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解,并对银行在现代经济中所起的作用有所了解 C熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规,并对

    17、金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解 D具有一定的外语水平(分数:0.50)A.B.C.D.48.下列关于授信审核的表述错误的是( )。 A评定贷款人的信用等级只能由贷款人进行 B贷款人应当建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度 C贷款发放人员负责贷款的检查和清收,承担检查失误、清收不力的责任 D贷款人应当根据业务量、管理水平和贷款风险度确定各级分支机构的审批权限(分数:0.50)A.B.C.D.49.下列不属于常见清算模式的是( )。 A实时全额清算 B净额批量清算 C不定时清算 D小额定时清算(分数:0.50)A.B.C.D.50.下列不属于可撤销合同的是( )。 A效力待

    18、定的合同 B乘人之危的合同 C因胁迫而订立的合同 D因重大误解订立的合同(分数:0.50)A.B.C.D.51.( )是银行增加核心资本的重要方式,相对于发行股票来说,其成本相对要低得多。 A发行普通股 B发行长期次级债券 C发行非累积优先股 D留存利润(分数:0.50)A.B.C.D.52.银行健康发展的基本保证是( )。 A从业人员具有较高学历 B从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能 C从业人员具有合规意识 D从业人员遵守业务操作指引(分数:0.50)A.B.C.D.53.全国性银行业自律组织是指( )。 A中国银监会 B中国人民银行 C中国银行业协会 D中国银行(分数:0.50)A

    19、.B.C.D.54.衡量一国经济开放程度的重要指标是( )。 A进口总量 B出口总量 C净出口及其增长 D进出口总量及其增长(分数:0.50)A.B.C.D.55.办理政策性金融业务,实行独立核算,自主、保本经营的银行是( )。 A中国银行 B国家开发银行 C中国进出口银行 D中国农业发展银行(分数:0.50)A.B.C.D.56.银行业从业人员履行职责的基本要求不包括( )。 A专业的态度 B以机构利益为中心 C得体的行为举止 D为客户提供礼貌周到的服务(分数:0.50)A.B.C.D.57.银监会根据审慎监管的要求,通过收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料,运用一定的技术方法,研究分

    20、析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,并对其稳健性进行评价,这属于银监会监管措施中的( )。 A现场监管 B非现场监管 C市场准入 D信息披露(分数:0.50)A.B.C.D.58.为保护无民事行为能力人和限制民事行为能力人的合法权益而设定的代理是( )。 A指定代理 B自愿代理 C法定代理 D委托代理(分数:0.50)A.B.C.D.59.被冻结的款项在冻结期限内如需解冻,或有特殊原因需要延长的,人民法院、人民检察院、公安机关应当在冻结期满前办理继续冻结手续,每次继续冻结期限最长不超过( )。 A1 个月 B3 个月 C4 个月 D6 个月(

    21、分数:0.50)A.B.C.D.60.金融机构反洗钱规定规定,( )是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A中国银监会 B中国人民银行 C中国银行 D中国反洗钱监测分析中心(分数:0.50)A.B.C.D.61.下列不属于间接融资工具的是( )。 A银行承兑汇票 B人寿保险单 C政府发行的国库券 DN 转让大额存单(分数:0.50)A.B.C.D.62.在我国,资本充足的商业银行是资本充足率_,核心资本充足率_的银行。( ) A为 4%;为 8% B为 8%;为 4% C不低于 8%;不低于 4% D不低于 4%;不低于 8%(分数:0.50)A.B.C.D.6

    22、3.注册资本在( )人民币以上的商业银行,独立董事的人数不得少于( )。 A5 亿元;5 人 B5 亿元;3 人 C10 亿元:5 人 D10 亿元;3 人(分数:0.50)A.B.C.D.64.捐赠和汇款应列入国际收支中的( )。 A贸易收支 B单方面转移 C劳务收支 D资本项目(分数:0.50)A.B.C.D.65.目前,各家银行多使用( )计算整存整取定期存款利息。 A减数计息法 B积数计息法 C逐笔计息法 D商数计息法(分数:0.50)A.B.C.D.66.目前,我国银行开办的外币存款业务币种不包括( )。 A美元 B日元 C泰铢 D欧元(分数:0.50)A.B.C.D.67.我国活期

    23、存款的结息日为每季度末月的( )日。 A15 B20 C25 D30(分数:0.50)A.B.C.D.68.根据银行业监督管理法的规定,银行业监督管理机构在依法对银行业金融机构进行检查时,需经( )负责人批准。 A中国银行业协会 B省级银行业金融机构 C国务院金融监督管理机构 D设区的市一级以上银行业监督管理机构(分数:0.50)A.B.C.D.69.关于要约,下列表述不正确的是( )。 A要约的内容要具体 B要约到达受要约人生效 C要约一经作出不可以撤回 D采用数据电文形式订立合同,收件人指定特定系统接收数据电文的,该数据电文进入该特定系统的时间,视为到达时间(分数:0.50)A.B.C.D

    24、.70.我国于( )正式开展对商业银行贴现票据的再贴现。 A1978 年 B1984 年 C1986 年 D1996 年(分数:0.50)A.B.C.D.71.我国担保法规定,一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起( )。 A1 个月 B3 个月 C6 个月 D12 个月(分数:0.50)A.B.C.D.72.关于职务侵占罪和贪污罪,下列表述不正确的是( )。 A贪污罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员,而职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员 B职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业

    25、、合资企业、股份制企业等)的财物,而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产 C职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑,而对贪污罪,情节特别严重的可以处死刑 D两者在客观方面和主观方面基本相同(分数:0.50)A.B.C.D.73.商业银行核心资本的来源包括发行普通股和( )等方式。 A提高留存利润 B发行长期次级债券 C发行可转换债券 D发行混合资本债券(分数:0.50)A.B.C.D.74.国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机,严重影响存款人的利益的情况下,对该银行采取的整顿和改组措施属于银行业金融机构处置方式中的( )。 A接管 B重组 C撤销 D依法宣告破产(

    26、分数:0.50)A.B.C.D.75.银监会根据相关法律规定,并结合国内外银行业监管经验提出的具体监管目标不包括( )。 A努力减少金融犯罪 B努力减少不良贷款 C通过审慎有效的监管,增进市场信心 D通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益(分数:0.50)A.B.C.D.76.银行业从业人员从业的基本前提是( )。 A具备岗位所需专业知识和技能 B品行正直,诚实信用 C保护客户信息和隐私 D尊重同业人员(分数:0.50)A.B.C.D.77.我国的信托业到目前为止先后经过( )大规模的清理整顿。 A三次 B四次 C五次 D六次(分数:0.50)A.B.C.D.78.洗钱者借用金融机构

    27、洗钱的方法不包括( )。 A匿名存储 B实名存款 C控制银行 D利用银行贷款掩饰犯罪收益(分数:0.50)A.B.C.D.79.银行业协会确定的利率属于( )。 A即期利率 B法定利率 C公定利率 D名义利率(分数:0.50)A.B.C.D.80.下列属于 2007 年批准设立的新的农村金融机构是( )。 A农村信用社 B农村商业银行 C农村资金互助社 D农村合作银行(分数:0.50)A.B.C.D.81.下列关于股票的说法错误的是( )。 A普通股是最普通、最重要的股票种类 BA 股又称为人民币特种股票 CH 股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票 D我国的股票根据上市地点

    28、及股票投资者的不同,分为 A 股、B 股、H 股、N 股等(分数:0.50)A.B.C.D.82.下列属于银行业职业操守最核心内容之一的是( )。 A互相监督 B团结合作 C忠于职守 D尊重同事(分数:0.50)A.B.C.D.83.商业银行开展金融创新需要遵循的基本原则不包括( )。 A公平竞争原则 B成本可算原则 C风险可控原则 D五个“认识”原则(分数:0.50)A.B.C.D.84.下列机构从业人员中不必遵守银行业从业人员职业操守的是( )。 A财务公司工作人员 B农村信用合作社工作人员 C城市信用合作社工作人员 D政策性银行工作人员(分数:0.50)A.B.C.D.85.银行业从业人

    29、员的立身之本和基本要求是( )。 A守法合规 B品行正直 C专业胜任 D勤勉尽职(分数:0.50)A.B.C.D.86.下列属于礼物收、送许可范围的是( )。 A收受现金 B收受消费卡 C收受有价证券 D收受金额较小的纪念品(分数:0.50)A.B.C.D.87.将贷款分为个人贷款和公司贷款是按( )进行分类的。 A客户类型 B客户规模 C贷款期限 D有无担保(分数:0.50)A.B.C.D.88.代理商业银行业务中,最具典型性的是( )。 A委托收款 B托收承付业务 C代理银行汇票业务 D代理结算业务(分数:0.50)A.B.C.D.89.下列不属于民事法律行为应当具备的条件的是( )。 A

    30、意思表示真实 B行为主体为自然人 C行为人具有相应的民事行为能力 D不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益(分数:0.50)A.B.C.D.90.李明通过购买不同国家不同行业的公司股票来降低非系统风险,他是利用了金融市场的( )功能。 A经济调节 B风险分散 C优化资源配置 D货币资金融通(分数:0.50)A.B.C.D.二、多选题(总题数:40,分数:40.00)91.根据储蓄管理条例的规定,单位和个人违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率的,由中国人民银行或其分支机构责令其纠正,并可以根据情节轻重采取( )等措施。(分数:1.00)A.罚款B.撤销C.停业整顿D.吊销经营金融业务许可

    31、证E.追究刑事责任92.在商业银行提供的国际贸易融资服务中,进口方银行为进口商提供的服务包括( )。(分数:1.00)A.提货担保B.进口押汇C.国际保D.福费廷E.减免保证金开证93.根据个人外汇管理办法的规定,个人外汇账户按主体类别区分为( )。(分数:1.00)A.外汇结算账户B.资本项目账户C.外汇储蓄账户D.境内个人外汇账户E.境外个人外汇账户94.下列属于资本市场的有( )。(分数:1.00)A.保险市场B.债券市场C.股票市场D.发行市场E.流通市场95.根据实际情况,中国银监会在实施巴塞尔新资本协议中,确立了( )等基本原则。(分数:1.00)A.分类实施B.分时实施C.分层推

    32、进D.分步达标E.分期达标96.中国银监会的监管措施中,信息披露监管包括向公众披露( )等信息。(分数:1.00)A.财务会计报告B.董事变更C.高级管理人员变更D.中层管理人员变更E.风险管理状况97.在授信审核中,各分支机构应当根据( )等情况确定每一笔贷款的风险度。(分数:1.00)A.贷款额度B.贷款种类C.保证人D.贷款期限E.抵押物98.根据所附单据的不同,托收分为( )。(分数:1.00)A.光票托收B.进口托收C.出口托收D.票据托收E.跟单托收99.货币政策的“三大法宝”是指( )。(分数:1.00)A.再贴现B.窗口指导C.汇率政策D.公开市场业务E.存款准备金100.银行

    33、业监督管理法所称的银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的( )。(分数:1.00)A.财务公司B.商业银行C.农村信用合作社D.城市信用合作社E.金融资产管理公司101.下列属于存单形式要件的有( )。(分数:1.00)A.存单的版面B.存单的有效性C.存单的式样D.存单签章的真实性E.存单所记载款项的真实性102.按照保证金担保的对象不同,单位保证金存款可分为( )。(分数:1.00)A.即期结售汇保证金B.远期结售汇保证金C.黄金交易保证金D.信用证保证金E.银行承兑汇票保证金103.在银行为国际贸易提供的支付结算及带有贸易融资功能的支付结算方式中,通常采用( )。(分数:1.00

    34、)A.支票B.本票C.汇款D.托收E.信用证104.我国货币市场主要包括( )。(分数:1.00)A.回购市场B.票据市场C.外汇市场D.银行间同业拆借市场E.银行间债券回购市场105.商业银行的短期借款主要包括( )。(分数:1.00)A.同业拆借B.证券回购C.股票回购D.国债回购E.向中央银行借款106.长期借款发行金融债券的形式主要包括发行( )。(分数:1.00)A.次级金融债券B.混合资本债券C.普通金融债券D.可转换债券E.可转让债券107.微观层面的金融创新大致分为( )。(分数:1.00)A.债权创造型创新B.信用创造型创新C.风险转移型创新D.增强流动性创新E.股权创造型创

    35、新108.我国反洗钱法的内容包括( )。(分数:1.00)A.明确反洗钱的任务B.规定开展反洗钱国际合作的基本原则C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限D.明确反洗钱的目标E.明确违反反洗钱法应承担的法律责任109.下列关于冻结单位存款的说法正确的有( )。(分数:1.00)A.逾期不办理继续冻结手续的,延长冻结期限B.如果冻结单位存款发生失误,应及时予以纠正C.如果冻结单位存款发生失误,应及时向被冻结存款的单位作出解释D.被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息E.如冻结有误,解除冻结时应补计冻结期间利息110.银行资本的作用主要表现在( )等方面。(分数:1.00)A.吸收负债B.维持市场信心C.满足银行正常经营对长期资金的需要D.限制银行业务过度扩张和承担风险E.为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力111.作为一名从事信贷工作的从业人员,以下( )行为明显违反职业操守。(分数:1.00)A.省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见B.不按照规定进行有效的贷后监控C.不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议


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