1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（行政法律制度）-试卷 2 及答案解析(总分：48.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.被接管的商业银行应由( )行使该银行的经营管理权利。（分数：2.00）A.接管组织B.人民法院C.中国人民银行D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层2.行政复议作为一项重要的法律制度，是( )。（分数：2.00）A.行政机关解决民事纠纷的活动B.行政机关解决行政纠纷的活动C.行政仲裁机关解决纠纷的活动D.人民法院解决行政纠纷的活动3.关于行政复议的法律效力，下列选项不正确的是( )。（分数：2.00）A.公民、法
2、人或者其他组织申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼B.行政复议期间具体行政行为一般不停止执行，有特殊情形的，可以停止执行C.所有的行政复议决定都不是对具体行政行为的最终裁决D.法律、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼4.公民、法人或其他组织向人民法院起诉，人民法院已经受理的，( )。（分数：2.00）A.可以再申请复议B.不得申请复议C.法院判决后再申请复议D.被法院驳回起诉后再申请复议5.对复议被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材
3、料，申请人、第三人在复议过程中( )。（分数：2.00）A.不可以查阅B.有权查阅C.经法院准许可以查阅D.经复议机关准许可以查阅6.对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向( )申请复议。（分数：2.00）A.银监会B.国务院C.中国人民银行D.最高人民法院7.公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是( )。（分数：2.00）A.银监会B.银监会派出机构C.银监局D.中国人民银行8.下列不属于行政诉讼当事人的是( )。（分数：2.00）A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人9.行政诉讼中，当事人、法定代理人可委托( )参加诉讼。（分数：2.0
4、0）A.12 人B.4 人C.3 人D.13 人10.某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的拆除决定不服向法院起诉。这时规划部门应是( )。（分数：2.00）A.共同被告B.第三人C.原告D.不能作为诉讼参与人11.对行政复议机关改变原具体行政行为的复议决定不服提起行政诉讼，被告是( )。（分数：2.00）A.原机关和复议机关B.复议机关C.复议机关的上级机关D.原机关12.某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款 2 万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于
5、涉诉的说法哪个是正确的?( )（分数：2.00）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告13.下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是( )。（分数：2.00）A.有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼B.由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告C.行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是
6、被告D.行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件14.行政诉讼中，被告无权( )。（分数：2.00）A.提出上诉B.自行向原告和证人收集证据C.作出停止执行原具体行政行为的决定D.改变自己所作的具体行政行为二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)15.关于银行业的行政强制规则，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.银行有法定行政强制配合义务，但不可能成为行政强制当事人B.金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息C.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金
7、融机构应当自冻结期满之日起解除冻结D.金融机构接到行政机关依法作出划拨存款、汇款的决定后，应当立即划拨；法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款、汇款的，金融机构应当拒绝E.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，经银监会及其派出机构负责人批准，银监会及其派出机构可以申请司法机关予以冻结16.行政复议法规定的行政复议基本原则包括( )。（分数：2.00）A.合法B.公开C.公正D.及时、便民E.一级复议17.下列( )情形中，行政复议期间的具体行政行为可以停止执行。（分数：2.00）A.被申请人认为需要停止执行的B.行政复议机关认为需要停止执行的C.申请人申请停止执行，行政复议机关
8、认为其要求合理，决定停止执行的D.第三人认为需要停止执行的E.法律规定停止执行的18.行政复议申请人享有的权利包括( )。（分数：2.00）A.陈述权B.收集证据权C.阅卷权D.撤回权E.救济权19.下列选项中属于行政终局裁决行为的有( )。（分数：2.00）A.省政府根据行政区划调整而确认土地权属的行政复议决定B.商标评审委员会关于商标争议所作的决定C.不服省级政府复议而申请由国务院作出的裁决D.由国务院对其部门所作复议决定作出的裁决E.不服银监会的具体行政行为而申请由银监会作出的复议决定20.某县原税务局以漏税为由处个体户孙某罚款二千元。孙某不服，向市税务局提出复议申请，复议机关维持了原处
9、罚决定。此时适逢税制改革，税务局被一分为二，分为国税局和地税局，则孙某提起行政诉讼的被告是( )。（分数：2.00）A.县国税局B.县地税局C.市国税局D.市地税局E.县原税务局三、判断题(总题数：4，分数：8.00)21.一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体。( )（分数：2.00）A.正确B.错误22.行政复议受理不服行政机关作出的行政处分或者其他人事处理决定。( )（分数：2.00）A.正确B.错误23.行政复议申请人可以委托代理人代为参加行政复议。( )（分数：2.00）A.正确B.错误24.第三人不可以委托代理人代为参加行政复议。(
10、)（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（行政法律制度）-试卷 2 答案解析(总分：48.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：14，分数：28.00)1.被接管的商业银行应由( )行使该银行的经营管理权利。（分数：2.00）A.接管组织 B.人民法院C.中国人民银行D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层解析：解析：商业银行法规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行接管。自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力。2.行政复议作为一项重要的法律制度，是( )。（分数：2.00
11、）A.行政机关解决民事纠纷的活动B.行政机关解决行政纠纷的活动 C.行政仲裁机关解决纠纷的活动D.人民法院解决行政纠纷的活动解析：解析：行政复议，指公民、法人或者其他组织认为具体行政行为侵犯其合法权益，向行政机关提出行政复议申请，行政机关受理行政复议申请、作出行政复议决定的活动。3.关于行政复议的法律效力，下列选项不正确的是( )。（分数：2.00）A.公民、法人或者其他组织申请行政复议，行政复议机关已经依法受理的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼B.行政复议期间具体行政行为一般不停止执行，有特殊情形的，可以停止执行C.所有的行政复议决定都不是对具体行政行为的最终裁决 D.法律、
12、法规规定应当先向行政复议机关申请行政复议、对行政复议决定不服再向人民法院提起行政诉讼的，在法定行政复议期限内不得向人民法院提起行政诉讼解析：解析：C 项，通常情况下，行政复议决定并非对具体行政行为的最终裁决，公民、法人或者其他组织对行政复议决定不服的，可以依照行政诉讼法的规定向人民法院提起行政诉讼。根据国务院或者省、自治区、直辖市人民政府对行政区划的勘定、调整或者征用土地的决定，省、自治区、直辖市人民政府确认土地、矿藏、水流、森林、山岭、草原、荒地、滩涂、海域等自然资源的所有权或者使用权的行政复议决定为最终裁决。4.公民、法人或其他组织向人民法院起诉，人民法院已经受理的，( )。（分数：2.0
13、0）A.可以再申请复议B.不得申请复议 C.法院判决后再申请复议D.被法院驳回起诉后再申请复议解析：解析：行政复议法第 16 条规定，公民、法人或者其他组织向人民法院提起行政诉讼，人民法院已经依法受理的，不得申请行政复议。5.对复议被申请人提供的书面答复和作出具体行政行为的有关材料，申请人、第三人在复议过程中( )。（分数：2.00）A.不可以查阅B.有权查阅 C.经法院准许可以查阅D.经复议机关准许可以查阅解析：解析：行政复议当事人有阅卷权。申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。
14、6.对中国人民银行作出的具体行政行为不服的，可以向( )申请复议。（分数：2.00）A.银监会B.国务院C.中国人民银行 D.最高人民法院解析：解析：银监会、中国人民银行都是垂直领导的中央行政机关，对银监会、中国人民银行作出的具体行政行为不服的，向银监会、中国人民银行申请复议。对行政复议决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以向国务院申请裁决，国务院依法作出最终裁决。7.公民对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，则该行政复议的被申请人是( )。（分数：2.00）A.银监会B.银监会派出机构 C.银监局D.中国人民银行解析：解析：中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，银
15、行业金融机构、其他单位和个人对银监会派出机构作出的具体行政行为不服申请行政复议的，作出具体行政行为的银监会派出机构是被申请人。8.下列不属于行政诉讼当事人的是( )。（分数：2.00）A.原告B.第三人C.被告D.委托代理人 解析：解析：行政诉讼的当事人有原告、被告、第三人和共同诉讼人。D 项，委托代理人不是当事人。9.行政诉讼中，当事人、法定代理人可委托( )参加诉讼。（分数：2.00）A.12 人 B.4 人C.3 人D.13 人解析：解析：没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼。法定代理人互相推诿代理责任的，由人民法院指定其中一人代为诉讼。当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为
16、诉讼。10.某规划部门批准了甲的建房申请，但甲的房子被水利部门以违章建筑为由强行拆除，甲对水利部门的拆除决定不服向法院起诉。这时规划部门应是( )。（分数：2.00）A.共同被告B.第三人 C.原告D.不能作为诉讼参与人解析：解析：根据行政诉讼法的规定，同提起诉讼的具体行政行为有利害关系的其他公民、法人或者其他组织，可以作为第三人申请参加诉讼，或者由人民法院通知参加诉讼。11.对行政复议机关改变原具体行政行为的复议决定不服提起行政诉讼，被告是( )。（分数：2.00）A.原机关和复议机关B.复议机关 C.复议机关的上级机关D.原机关解析：解析：经复议的案件，复议机关决定维持原具体行政行为的，作
17、出原具体行政行为的行政机关是被告；复议机关改变原具体行政行为的，复议机关是被告。12.某市环保局、卫生局与水利局在联合执法过程中，发现某化工厂排污口建在行洪通道上，遂联合作出决定，对该厂罚款 2 万元并责令其限期拆除。化工厂对处罚决定不服，准备起诉，以下关于涉诉的说法哪个是正确的?( )（分数：2.00）A.应以市环保局为被告，因为处罚决定涉及的是环保局的职责B.应以环保局、卫生局和水利局为共同被告，因是共同行为 C.应以市环保局为被告，以卫生局和水利局为第三人D.应以三机关共同的上级机关为被告解析：解析：根据行政诉讼法的规定，两个以上行政机关作出同一具体行政行为的，共同作出具体行政行为的行政
18、机关是共同被告。本题中，市环保局、卫生局与水利局联合执法，并联合作出决定，属于共同作出具体行政行为，应为共同被告。13.下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是( )。（分数：2.00）A.有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼B.由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告 C.行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告D.行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件解析：解析：B
19、项，根据行政诉讼法的规定，由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的组织所作的具体行政行为，委托的行政机关是被告。14.行政诉讼中，被告无权( )。（分数：2.00）A.提出上诉B.自行向原告和证人收集证据 C.作出停止执行原具体行政行为的决定D.改变自己所作的具体行政行为解析：解析：根据行政诉讼法的规定，在诉讼过程中，被告不得自行向原告和证人收集证据。二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)15.关于银行业的行政强制规则，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.银行有法定行政强制配合义务，但不可能成为行政强制当事人B.金融机构接到行政机关依法作出的冻
20、结通知书后，应当立即予以冻结，不得拖延，不得在冻结前向当事人泄露信息 C.行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结 D.金融机构接到行政机关依法作出划拨存款、汇款的决定后，应当立即划拨；法律规定以外的行政机关或者组织要求划拨当事人存款、汇款的，金融机构应当拒绝 E.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构，经银监会及其派出机构负责人批准，银监会及其派出机构可以申请司法机关予以冻结 解析：解析：A 项，银行有法定行政强制配合义务，也有可能成为行政强制当事人。如银行业监督管理法规定，银行业金融机构违反审慎经营规则的，逾期未改正或者其行为严重危及该银行业金
21、融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银监会或者其省一级派出机构经其负责人批准可区分情形对其采取多种行政强制措施。16.行政复议法规定的行政复议基本原则包括( )。（分数：2.00）A.合法 B.公开 C.公正 D.及时、便民 E.一级复议解析：解析：行政复议机关履行行政复议职责，应当遵循合法、公正、公开、及时、便民的原则，坚持有错必纠，保障法律、法规的正确实施。17.下列( )情形中，行政复议期间的具体行政行为可以停止执行。（分数：2.00）A.被申请人认为需要停止执行的 B.行政复议机关认为需要停止执行的 C.申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的 D.
22、第三人认为需要停止执行的E.法律规定停止执行的 解析：解析：行政复议期间具体行政行为一般不停止执行。但是，有特殊情形的，可以停止执行。特殊情形包括：被申请人认为需要停止执行的；行政复议机关认为需要停止执行的；申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的；法律规定停止执行的。18.行政复议申请人享有的权利包括( )。（分数：2.00）A.陈述权 B.收集证据权C.阅卷权 D.撤回权 E.救济权 解析：解析：行政复议当事人主要有申请人、被申请人和第三人。行政复议当事人的权利有：陈述权。行政复议原则上采取书面审查的办法，但是申请人可以要求行政复议机关负责法制工作的机构向有关组织和人
23、员调查情况，听取申请人、被申请人和第三人的意见。阅卷权。申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。撤回权。行政复议决定作出前，申请人要求撤回行政复议申请的，经说明理由，可以撤回；撤回行政复议申请的，行政复议终止。救济权。行政复议当事人对行政复议决定不服的，享有依法规定向人民法院提起行政诉讼的救济权，但是法律规定行政复议决定为最终裁决的除外。19.下列选项中属于行政终局裁决行为的有( )。（分数：2.00）A.省政府根据行政区划调整而确认土地权属的行政复议决定 B.商标评审委员会关于商标
24、争议所作的决定C.不服省级政府复议而申请由国务院作出的裁决 D.由国务院对其部门所作复议决定作出的裁决 E.不服银监会的具体行政行为而申请由银监会作出的复议决定解析：解析：通常情况下，行政复议决定并非对具体行政行为的最终裁决，但根据国务院或者省、自治区、直辖市人民政府对行政区划的勘定、调整或者征用土地的决定，省、自治区、直辖市人民政府确认土地、矿藏、水流、森林、山岭、草原、荒地、滩涂、海域等自然资源的所有权或者使用权的行政复议决定为最终裁决。B 项，根据商标法的规定，当事人对商标评审委员会的裁定不服的，可以自收到通知之日起30 日内向人民法院起诉。人民法院应当通知商标裁定程序的对方当事人作为第
25、三人参加诉讼。E 项，银监会、中国人民银行都是垂直领导的中央行政机关，对银监会、中国人民银行作出的具体行政行为不服的，向银监会、中国人民银行申请复议。对行政复议决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以向国务院申请裁决，国务院依法作出最终裁决。20.某县原税务局以漏税为由处个体户孙某罚款二千元。孙某不服，向市税务局提出复议申请，复议机关维持了原处罚决定。此时适逢税制改革，税务局被一分为二，分为国税局和地税局，则孙某提起行政诉讼的被告是( )。（分数：2.00）A.县国税局 B.县地税局 C.市国税局D.市地税局E.县原税务局解析：解析：根据行政诉讼法第 26 条规定，行政机关被撤销或者职权
26、变更的，继续行使其职权的行政机关是被告。三、判断题(总题数：4，分数：8.00)21.一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：22.行政复议受理不服行政机关作出的行政处分或者其他人事处理决定。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：行政复议不受理不服行政机关作出的行政处分或者其他人事处理决定以及不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项。23.行政复议申请人可以委托代理人代为参加行政复议。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：24.第三人不可以委托代理人代为参加行政复议。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：第三人，即同申请行政复议的具体行政行为有利害关系，但并非以申请人而是以第三人身份参加行政复议的其他公民、法人或者其他组织。第三人可以委托代理人代为参加行政复议。
