1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（行政法律制度）-试卷 1 及答案解析(总分：52.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：30.00)1.关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可2.下列判断中，正确的是( )。（分数：2.00）A.任何行政许可只要依法
2、取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权3.下列选项中，( )不是行政许可申请人的权利。（分数：2.00）A.陈述权B.申辩权C.抗辩权D.听证权4.下列行为中，属于行政处罚行为的是( )。（分数：2.00）A.吊销驾驶证B.行政征收C.查封、扣押D.行政征用5.下列行政行为中，不属于行政处罚的是( )。（分数：2.00）A.没收非法财物B.暂扣许可证和执照C.行政拘留D.开除公职6.下列处罚措施属于行政处罚的是( )。（分数：2.00）A.责
3、令限期治B.责令停产停业C.责令赔偿损失D.责令退还土地7.根据行政处罚法的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定?( )（分数：2.00）A.法律B.法律、行政法规C.法律、法规D.法律、法规和规章8.在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后( )内提出。（分数：2.00）A.3 日B.7 日C.5 日D.10 日9.行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括( )。（分数：2.00）A.行政处罚应从严进行B.坚持处罚与教育相结合等原则C.行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相
4、当10.根据行政处罚法，我国行政处罚决定程序不包括( )。（分数：2.00）A.简易程序B.标准程序C.一般程序D.听证程序11.行政强制措施与行政强制执行的共同点在于( )。（分数：2.00）A.都是以行政相对人不履行义务为前提B.都是以强制的方式实现行政目的C.实施主体都是法律明确授权的行政机关D.采取强制措施的方式都是相同的12.关于行政强制的设定，下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地
5、方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律予以设定13.关于行政强制执行的实施，下列选项不正确的是( )。（分数：2.00）A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外C.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利D.公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行
6、范围受到损害的，有权依法要求赔偿14.法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的机关应当申请( )强制执行。（分数：2.00）A.上一级行政机关B.人民法院C.有权的行政机关D.上一级行政许可机关15.行政机关对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员采取冻结存款、汇款的行为属于( )。（分数：2.00）A.行政强制措施B.行政处罚C.行政处分D.违法行为二、多项选择题(总题数：7，分数：14.00)16.下列事例中，符合行政许可法规定的有( )。（分数：2.00）A.国务院设定了一项尚未制定法律的直接涉及国家安全的行政许可B.商务部设定了一项尚未制定法律、行政法规的有关电子产品进出口
7、配额限制的行政许可C.某经济特区所在地的市人大制定一项地方性法规，规定在该经济特区打工的外地民工必须具有高中或中专以上文化水平D.某省人民政府制定了一项规章，设定了一项尚未制定法律和行政法规的临时性行政许可E.某公司申请行政许可，应当如实向行政机关提交有关材料和反映真实情况，并对其申请材料实质内容的真实性负责17.下列关于银行业行政许可的规定，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.商业银行设立分支机构必须经银监会审查批准B.中资商业银行中的全国性商业银行筹建分支机构的，对筹建一级分行的许可，由银监会受理、审查并决定C.中资商业银行中的全国性商业银行对筹建支行的许可，由银监局受理、审查并决定
8、D.银行及其分支机构的设立、变更、终止需要符合银监会审慎监管要求E.确定银行的董事和高级管理人员所需要具备的信誉和资质属于可设定行政许可的事项范围18.关于行政处罚，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.银行业监督管理法中规定的一般行政处罚有警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、责令改正、吊销经营许可证等B.与银监会监管职能相适应的特殊行政处罚仅包括对违法管理人员任职资格的限制C.公民、法人或者其他组织对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权D.我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体E.我国行政处罚决定程序主要
9、有简易程序、一般程序，还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序19.下列行政行为中属于行政强制措施的有( )。（分数：2.00）A.吊销执照B.冻结银行存款C.查封场所D.行政拘留E.限制公民人身自由20.属于人民法院对公民、法人或其他组织采取的强制执行方式的有( )。（分数：2.00）A.划拨存款、汇款B.加处罚款或者滞纳金C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物D.代履行E.限制公民人身自由21.地方性法规可以设定的行政强制措施包括( )。（分数：2.00）A.查封场所B.查封设施或者财物C.扣押财物D.冻结存款、汇款E.处以一定数额的罚款22.关于行政强制措施的实施，下列说法正
10、确的有( )。（分数：2.00）A.行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，且应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施B.行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施C.实施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的场所、设施或者财物，不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物；不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品D.当事人的场所、设施或者财物已被其他国家机关依法查封的，不得重复查封E.实施冻结存款、汇款的，冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当，已被其他国家机关依法冻结的，可以重复冻结三、判断题(总题数：4，分数：8.00)23.有关
11、行政机关对其他机关或者对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的审批，不属于行政许可法的适用范围。( )（分数：2.00）A.正确B.错误24.实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正的原则，无需遵循便民的原则。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.地方性法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.下位法不可以对上位法的行政处罚规定作任何具体规定。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（行政法律制度）-试卷 1 答案解析(总分：52.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：1
12、5，分数：30.00)1.关于行政法规和行政许可，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定 B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可解析：解析：行政许可由法律、行政法规、国务院决定、地方性法规等规范性法律文件予以设定。省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可。其他规范性文件均不可设定行政许可。但一些下位法可以在上位法设定的行政许可事项范围内，对
13、实施该行政许可作出具体规定。依照行政许可法的规定，只有针对特定范围内的活动才可以设定行政许可；如果这些特定活动能够通过其他方式予以规范，可以不设行政许可。2.下列判断中，正确的是( )。（分数：2.00）A.任何行政许可只要依法取得就永远具有法律效力B.行政许可是行政机关对国家经济和其他事务进行管理和控制的一种方式 C.行政许可证件就是营业执照D.申请人取得行政许可后，行政机关就丧失对被许可人及许可事项的行政监督检查权解析：解析：A 项，行政许可具有有效期，行政许可的被许可人若要继续从事特定活动，须向决定行政许可的行政机关提出延续行政许可的申请。C 项，营业执照是企业或组织合法经营权的凭证，由
14、工商行政管理部门颁发；行政许可证件由行政机关向申请人颁发，用于证明行政机关已经许可申请人从事特定活动。D 项，行政机关对公民、法人或者其他组织从事特定活动的管理不仅体现在决定准予其从事特定活动、颁发行政许可证件的环节，还表现为对被许可人从事行政许可事项活动的监督检查中。3.下列选项中，( )不是行政许可申请人的权利。（分数：2.00）A.陈述权B.申辩权C.抗辩权 D.听证权解析：解析：根据行政许可法的规定，行政许可申请人的权利包括：公民、法人或者其他组织符合法定条件、标准的，有依法取得行政许可的平等权利，行政机关不得歧视；公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权；有权
15、依法申请行政复议或者提起行政诉讼；合法权益因行政机关违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求补偿、赔偿；行政许可直接涉及申请人与他人之间重大利益关系的，其与利害关系人都享有听证权，且不承担行政机关组织听证的费用。4.下列行为中，属于行政处罚行为的是( )。（分数：2.00）A.吊销驾驶证 B.行政征收C.查封、扣押D.行政征用解析：解析：根据行政处罚法，我国行政处罚的种类有七类：警告；罚款；没收违法所得、没收非法财物；责令停产停业；暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；行政拘留；法律、行政法规规定的其他行政处罚。5.下列行政行为中，不属于行政处罚的是( )。（分数：2.00）A.没收非法财物B
16、.暂扣许可证和执照C.行政拘留D.开除公职 解析：解析：D 项，开除公职属于行政处分。6.下列处罚措施属于行政处罚的是( )。（分数：2.00）A.责令限期治B.责令停产停业 C.责令赔偿损失D.责令退还土地解析：解析：责令停产停业是针对营利性组织违反行政法律规范的一种行政处罚。AD 两项是行政机关督促违法行为人自行主动纠正违法行为，不是行政处罚；C 项是行政机关促使违法行为人就自己的违法行为向受害人承担民事责任，也不属于行政处罚。7.根据行政处罚法的规定，限制人身自由的行政处罚只能由下面哪种规范性文件规定?( )（分数：2.00）A.法律 B.法律、行政法规C.法律、法规D.法律、法规和规章
17、解析：解析：我国法律、行政法规和地方性法规、规章和部分省级政府规章可以在各自法定权限内设定行政处罚，其他规范性文件不得设定行政处罚。限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定。8.在行政处罚听证程序中，当事人要求听证的，应当在行政机关告知有要求举行听证的权利后( )内提出。（分数：2.00）A.3 日 B.7 日C.5 日D.10 日解析：解析：行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知后三日内提出要求听证的，行政机关应当组织听证。9.行政处罚的适用应遵循的基本原则不包括( )。（分数：2.00）A.行政处罚应从严进行 B.坚持处罚与教育相结合等原则C.
18、行政处罚的设定和实施公正、公开D.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当解析：解析：行政处罚的适用应遵循三项基本原则：行政处罚的设定和实施公正、公开；行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当；坚持处罚与教育相结合等原则。10.根据行政处罚法，我国行政处罚决定程序不包括( )。（分数：2.00）A.简易程序B.标准程序 C.一般程序D.听证程序解析：解析：根据行政处罚法，我国行政处罚决定程序主要有简易程序、一般程序，此外还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序。11.行政强制措施与行政强制执行的共同点在于( )。（分数：2.00）A.
19、都是以行政相对人不履行义务为前提B.都是以强制的方式实现行政目的 C.实施主体都是法律明确授权的行政机关D.采取强制措施的方式都是相同的解析：解析：行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制，或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。行政强制执行，是指行政机关或者行政机关申请人民法院，对不履行行政决定的公民、法人或者其他组织，依法强制履行义务的行为。行政强制措施与行政强制执行都是以强制的方式实现行政目的。12.关于行政强制的设定，下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.行政强
20、制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施 D.行政强制执行只能由法律予以设定解析：解析：根据行政处罚法，行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定，法律、法规以外的其他规范性文件不得设定行政强制措施。法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定；法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规不得设定行政强制措施。根据行政处罚法，行政强制执行只能由法
21、律设定。13.关于行政强制执行的实施，下列选项不正确的是( )。（分数：2.00）A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行，但是，情况紧急的除外C.公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政强制，享有陈述权、申辩权，还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利D.公民、法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的，有权依法要求赔偿解析：解析：A 项，当事人在法
22、定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼，经依法催告仍不履行行政决定的，没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起三个月内，依法向有管辖权的人民法院申请强制执行。14.法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的机关应当申请( )强制执行。（分数：2.00）A.上一级行政机关B.人民法院 C.有权的行政机关D.上一级行政许可机关解析：解析：根据行政处罚法，行政强制执行只能由法律设定；法律没有规定行政机关可以强制执行的，作出行政决定的行政机关应当申请人民法院强制执行。15.行政机关对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员采取冻结存款、汇款的行为属于( )。（分数：2.00）A.行
23、政强制措施 B.行政处罚C.行政处分D.违法行为解析：解析：行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制，或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。根据行政强制法，我国行政强制措施的种类有：限制公民人身自由；查封场所、设施或者财物；扣押财物；冻结存款、汇款；其他行政强制措施。二、多项选择题(总题数：7，分数：14.00)16.下列事例中，符合行政许可法规定的有( )。（分数：2.00）A.国务院设定了一项尚未制定法律的直接涉及国家安全的行政许可 B.商务部设定了一项尚未制定法律、行政
24、法规的有关电子产品进出口配额限制的行政许可C.某经济特区所在地的市人大制定一项地方性法规，规定在该经济特区打工的外地民工必须具有高中或中专以上文化水平D.某省人民政府制定了一项规章，设定了一项尚未制定法律和行政法规的临时性行政许可 E.某公司申请行政许可，应当如实向行政机关提交有关材料和反映真实情况，并对其申请材料实质内容的真实性负责 解析：解析：A 项，根据中华人民共和国行政许可法第十二条的规定，直接涉及国家安全、公共安全、经济宏观调控、生态环境保护以及直接关系人身健康、生命财产安全等特定活动，需要按照法定条件予以批准的事项，可以设定行政许可；第十四条规定，必要时，国务院可以采用发布决定的方
25、式设定行政许可，实施后，除临时性行政许可事项外，国务院应当及时提请全国人民代表大会及其常务委员会制定法律，或者自行制定行政法规。D 项，省、自治区、直辖市人民政府规章可以设定临时性的行政许可，此外，其他规范性文件均不可设定行政许可。E 项，公民、法人或者其他组织申请行政许可，应当如实向行政机关提交有关材料和反映真实情况，并对其申请材料实质内容的真实性负责。17.下列关于银行业行政许可的规定，说法正确的是( )。（分数：2.00）A.商业银行设立分支机构必须经银监会审查批准 B.中资商业银行中的全国性商业银行筹建分支机构的，对筹建一级分行的许可，由银监会受理、审查并决定 C.中资商业银行中的全国
26、性商业银行对筹建支行的许可，由银监局受理、审查并决定D.银行及其分支机构的设立、变更、终止需要符合银监会审慎监管要求 E.确定银行的董事和高级管理人员所需要具备的信誉和资质属于可设定行政许可的事项范围 解析：解析：C 项，中资商业银行中的全国性商业银行筹建分支机构的，对筹建一级分行的许可，由银监会受理、审查并决定；对筹建二级分行的许可，由银监局受理、审查并决定；对筹建支行的许可，由拟设地银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。18.关于行政处罚，下列说法正确的是( )。（分数：2.00）A.银行业监督管理法中规定的一般行政处罚有警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、责令改正、吊销经营
27、许可证等 B.与银监会监管职能相适应的特殊行政处罚仅包括对违法管理人员任职资格的限制C.公民、法人或者其他组织对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权 D.我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体 E.我国行政处罚决定程序主要有简易程序、一般程序，还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序 解析：解析：B 项，与银监会监管职能相适应的特殊行政处罚有：对违法董事、高级管理人员，取消其一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作等；对擅自设立银行业金融机构或者非法从
28、事银行业金融机构的业务活动的，予以取缔；对有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的银行业金融机构，予以撤销。19.下列行政行为中属于行政强制措施的有( )。（分数：2.00）A.吊销执照B.冻结银行存款 C.查封场所 D.行政拘留E.限制公民人身自由 解析：解析：根据行政强制法，我国行政强制措施的种类有：限制公民人身自由；查封场所、设施或者财物；扣押财物；冻结存款、汇款；其他行政强制措施。AD 两项，吊销执照、行政拘留属于行政处罚。20.属于人民法院对公民、法人或其他组织采取的强制执行方式的有( )。（分数：2.00）A.划拨存款、汇款 B.加处罚款或者滞纳金
29、 C.拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物 D.代履行 E.限制公民人身自由解析：解析：根据行政强制法，我国行政强制执行的方式有：加处罚款或者滞纳金；划拨存款、汇款；拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物；排除妨碍、恢复原状；代履行；其他强制执行方式。E 项属于行政强制措施。21.地方性法规可以设定的行政强制措施包括( )。（分数：2.00）A.查封场所 B.查封设施或者财物 C.扣押财物 D.冻结存款、汇款E.处以一定数额的罚款解析：解析：行政法规可以对法律授权设定或是国务院行政管理职权范围内尚未制定法律的事项，设定除限制公民人身自由、冻结存款、汇款和应当由法律规定的行政强
30、制措施以外的其他行政强制措施。地方性法规可以对尚未制定法律、行政法规，且属于地方性事务的事项，设定查封场所、设施或者财物、扣押财物的行政强制措施。22.关于行政强制措施的实施，下列说法正确的有( )。（分数：2.00）A.行政强制措施由法律、法规规定的行政机关在法定职权范围内实施，且应当由行政机关具备资格的行政执法人员实施 B.行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施 C.实施查封、扣押的，查封、扣押限于涉案的场所、设施或者财物，不得查封、扣押与违法行为无关的场所、设施或者财物；不得查封、扣押公民个人及其所扶养家属的生活必需品 D.当事人的场所、设施或者财物已被其他国家机
31、关依法查封的，不得重复查封 E.实施冻结存款、汇款的，冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当，已被其他国家机关依法冻结的，可以重复冻结解析：解析：E 项，根据行政强制法的规定，实施冻结存款、汇款的，冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当；已被其他国家机关依法冻结的，不得重复冻结。三、判断题(总题数：4，分数：8.00)23.有关行政机关对其他机关或者对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的审批，不属于行政许可法的适用范围。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：24.实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正的原则，无需遵循便民的原则。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：行政许可的设定和实施，应当遵循公开、公平、公正的原则；实施行政许可，应当遵循便民的原则。25.地方性法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚；地方性法规可以设定除限制人身自由、吊销企业营业执照以外的行政处罚。26.下位法不可以对上位法的行政处罚规定作任何具体规定。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：一些下位法可以在上位法设定的行政许可事项范围内，对实施该行政许可作出具体规定。
