1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（经济金融基础）模拟试卷 5 及答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：11，分数：22.00)1.( )后，我国开始人民币跨境贸易和投资结算的试点。（分数：2.00）A.2009 年 6 月B.2009 年 12 月C.2010 年 6 月D.2010 年 12 月2.社会主义市场经济条件下的外汇管理体制框架初步确定是在( )。（分数：2.00）A.19781993 年B.19942000 年C.20012010 年D.2011 年以来3.2008 年新修订的( )在行政法规层面明确取消了强制结售汇制度。（分
2、数：2.00）A.银行办理结售汇业务管理办法B.国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知C.外汇管理条例D.中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知4.金融市场最主要、最基本的功能是( )。（分数：2.00）A.优化资源配置功能B.经济调节功能C.货币资金融通功能D.定价功能5.关于金融市场功能的说法中。错误的是( )。（分数：2.00）A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号
3、的决定功能6.发行市场和流通市场的主要区别是( )。（分数：2.00）A.金融工具交割日期不同B.融资方式不同C.交易的阶段不同D.交易工具类型不同7.将金融市场分为货币市场和资本市场两类，两种分类的标准是( )。（分数：2.00）A.金融交易的对象B.金融交易成交时约定的付款时间C.金融交易对象的期限D.金融交易的层次8.下列关于金融市场分类错误的是( )。（分数：2.00）A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可
4、以分为现货市场和期货市场9.金融工具的特点不包括( )。（分数：2.00）A.流动性B.收益性C.风险性D.返还性10.按( )划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。（分数：2.00）A.期限长短B.融资方式C.投资者所拥有的权利D.交割时间11.下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。（分数：2.00）A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)12.下列选项中，可以用外汇结算的有( )。（分数：2.00）A.政府债券B.公司债券C.股票D.银行存款凭证E.票据13.改革开放以来，外汇管理体制改革的起步阶段是以( )为特征
5、的。（分数：2.00）A.增强企业外汇自主权B.实行汇率双轨制C.实行有管理的浮动汇率制度D.取消外汇留成制度E.外汇管理体制框架初步确立14.货币市场具有的特点包括( )。（分数：2.00）A.偿还期短B.流动性弱C.收益率高D.风险小E.流动性强15.金融市场按交易场所和空间划分为( )。（分数：2.00）A.期货市场B.有形市场C.现货市场D.无形市场E.证券市场16.资本市场按资金融通方式可分为( )。（分数：2.00）A.直接融资市场B.一级市场C.间接融资市场D.流通市场E.二级市场17.下列金融工具中，属于短期金融工具的有( )。（分数：2.00）A.商业票据B.股票C.企业债券
6、D.长期国债E.银行承兑汇票三、判断题(总题数：14，分数：28.00)18.在间接标价法下，外国货币的数额固定不变本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。( )（分数：2.00）A.正确B.错误19.绝大多数国家都采用间接标价法。( )（分数：2.00）A.正确B.错误20.所谓的外汇汇率上涨，在直接标价法下意味着外币相对贵了。( )（分数：2.00）A.正确B.错误21.直接标价法就是以一定单位的本国货币为标准来计算应收若干单位的外国货币。( )（分数：2.00）A.正确B.错误22.名义汇率是指在实际汇率的基础上剔除了通货膨胀因素后的汇率。( )（分数：2.00）A.正确
7、B.错误23.当一国处于国际收支顺差时，外汇供给小于支出，本币对外贬值，外汇汇率上涨。( )（分数：2.00）A.正确B.错误24.在金币本位制度下，汇率决定的基础是购买力平价。( )（分数：2.00）A.正确B.错误25.改革开放以来，我国外汇管理体制经历了多次重大改革逐步从计划经济的外汇管理体制发展为计划与市场相结合的双轨制的外汇管理体制。( )（分数：2.00）A.正确B.错误26.目前，我国实行的是完全浮动汇率制度。( )（分数：2.00）A.正确B.错误27.金融市场是货币资金融通和货币工具交易的场所。( )（分数：2.00）A.正确B.错误28.金融市场上的金融工具能够为投资者提供
8、保值和增值的途径多元化的金融工具也为投资者提供了分散风险的可能。( )（分数：2.00）A.正确B.错误29.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。( )（分数：2.00）A.正确B.错误30.资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误31.间接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（经济金融基础）模拟试卷 5 答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：11，分
9、数：22.00)1.( )后，我国开始人民币跨境贸易和投资结算的试点。（分数：2.00）A.2009 年 6 月 B.2009 年 12 月C.2010 年 6 月D.2010 年 12 月解析：解析：2009 年 6 月后，我国开始人民币跨境贸易和投资结算的试点，扩大与人民币直接交易的外币品种发展香港等人民币离岸中心，人民币国际化步伐明显加快。2.社会主义市场经济条件下的外汇管理体制框架初步确定是在( )。（分数：2.00）A.19781993 年B.19942000 年 C.20012010 年D.2011 年以来解析：解析：改革开放以来，在外汇管理体制改革的第二阶段(19942000 年
10、)，社会主义市场经济条件下的外汇管理体制框架初步确定。3.2008 年新修订的( )在行政法规层面明确取消了强制结售汇制度。（分数：2.00）A.银行办理结售汇业务管理办法B.国家外汇管理局关于调整金融机构进入银行间外汇市场有关管理政策的通知C.外汇管理条例 D.中国人民银行关于银行间外汇市场交易汇价和银行挂牌汇价管理有关事项的通知解析：解析：2008 年新修订的外汇管理条例确立了均衡监管思路，并在行政法规层面明确取消了强制结售汇制度。4.金融市场最主要、最基本的功能是( )。（分数：2.00）A.优化资源配置功能B.经济调节功能C.货币资金融通功能 D.定价功能解析：解析：金融市场是货币资金
11、融通和金融工具交易的场所。金融市场的功能包括：货币资金融通、优化资源配置、风险分散与风险管理、经济调节(调节规模和结构)、交易及定价功能、反映经济运行的功能。货币资金融通是金融市场最主要、最基本的功能。5.关于金融市场功能的说法中。错误的是( )。（分数：2.00）A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险 C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能解析：解析：B 项中，金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面
12、临的非系统性风险。系统性风险与整个经济形势等有关，不能通过投资组合分散。6.发行市场和流通市场的主要区别是( )。（分数：2.00）A.金融工具交割日期不同B.融资方式不同C.交易的阶段不同 D.交易工具类型不同解析：解析：金融工具按发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。7.将金融市场分为货币市场和资本市场两类，两种分类的标准是( )。（分数：2.00）A.金融交易的对象B.金融交易成交时约定的付款时间C.金融交易对象的期限 D.金融交易的层次解析：解析：金融市场按金融工具的期限可以分为货币市场和资本市场。8.下列关于金融市场分类错误的是( )。（分数：2.00）A.按照交易的阶段划分
13、可以分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场 解析：解析：金融市场按金融工具上所约定的期限长短划分可以分为货币市场和资本市场。金融市场按交割期限可以分为现货市场与期货市场。D 项错误。A、B、C 项均是金融市场的分类方法。9.金融工具的特点不包括( )。（分数：2.00）A.流动性B.收益性C.风险性D.返还性 解析：解析：金融工具具有流动性、收益性和风险性的特点。10.按( )划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和
14、混合工具。（分数：2.00）A.期限长短B.融资方式C.投资者所拥有的权利 D.交割时间解析：解析：按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。11.下列金融工具不属于间接融资工具的是( )。（分数：2.00）A.银行债券B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.企业债券 解析：解析：间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。直接融资工具包括政府企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。二、多项选择题(总题数：6，分数：12.00)12.下列选项中，可以用外汇结算的有( )。（分数：2.00）A.政府债券 B.公司债券 C.股票 D.银行存
15、款凭证 E.票据 解析：解析：外汇，是指以外国货币表示的，用于国际结算的多种支付凭证，它包括外国货币(钞票、铸币)、外国有价证券(政府公债、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)以及其他可以在外国兑现的凭证。13.改革开放以来，外汇管理体制改革的起步阶段是以( )为特征的。（分数：2.00）A.增强企业外汇自主权 B.实行汇率双轨制 C.实行有管理的浮动汇率制度D.取消外汇留成制度E.外汇管理体制框架初步确立解析：解析：19781993 年是我国外汇管理体制改革起步阶段。这一阶段以增强企业外汇自主权、实行汇率双轨制为特征。C、D、E 项为我国外汇管理体制改革第二
16、阶段的特征。14.货币市场具有的特点包括( )。（分数：2.00）A.偿还期短 B.流动性弱C.收益率高D.风险小 E.流动性强 解析：解析：货币市场是短期资金融通的市场，其市场工具多被当作货币的替代品，因其具有偿还期短、流动性强、风险小的特点。15.金融市场按交易场所和空间划分为( )。（分数：2.00）A.期货市场B.有形市场 C.现货市场D.无形市场 E.证券市场解析：解析：按交易场所和空间划分，金融市场可分为有形市场和无形市场。按交割时间可分为现货市场和期货市场。16.资本市场按资金融通方式可分为( )。（分数：2.00）A.直接融资市场 B.一级市场C.间接融资市场 D.流通市场E.
17、二级市场解析：解析：按照资金融通方式，金融市场可分为直接融资市场和间接融资市场。17.下列金融工具中，属于短期金融工具的有( )。（分数：2.00）A.商业票据 B.股票C.企业债券D.长期国债E.银行承兑汇票 解析：解析：短期金融工具的期限一般在一年以下(含一年)，如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。长期金融工具的期限一般在一年以上，如股票、企业债券、长期国债等。三、判断题(总题数：14，分数：28.00)18.在间接标价法下，外国货币的数额固定不变本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：
18、在间接标价法中，本国货币的数额保持不变，外国货币的数额随着本国货币币值的对比变化而变动。19.绝大多数国家都采用间接标价法。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：目前，包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。只有少数国家的货币如英国和美国等采用间接标价法。20.所谓的外汇汇率上涨，在直接标价法下意味着外币相对贵了。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：在直接标价法下，外汇汇率上升，意味着外币升值、本国货币贬值；在间接标价法下，外汇汇率上升，意味着外币贬值、本国货币升值。21.直接标价法就是以一定单位的本国货币为标准来计算应收若干单位的外国货币。(
19、)（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：直接标价法是以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。22.名义汇率是指在实际汇率的基础上剔除了通货膨胀因素后的汇率。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：实际汇率是指在名义汇率的基础上剔除了通货膨胀因素后的汇率。23.当一国处于国际收支顺差时，外汇供给小于支出，本币对外贬值，外汇汇率上涨。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：当一国处于国际收支顺差时，说明本国出口增加，外汇收入增加，进口减少，外汇支付减少。此时，外汇供给大于支出，从而造成本币对外升值，外汇汇率下降。24.在金币本位制度下，汇率决定
20、的基础是购买力平价。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：在金币本位制度下，汇率决定的基础是铸币平价。25.改革开放以来，我国外汇管理体制经历了多次重大改革逐步从计划经济的外汇管理体制发展为计划与市场相结合的双轨制的外汇管理体制。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：改革开放以来，我国外汇管理体制经历了多次重大改革，逐步从计划与市场相结合的双轨制的外汇管理体制发展为以市场调节为主的外汇管理体制。26.目前，我国实行的是完全浮动汇率制度。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：目前，我国实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
21、度。27.金融市场是货币资金融通和货币工具交易的场所。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：金融市场是货币资金融通和金融工具交易的场所。28.金融市场上的金融工具能够为投资者提供保值和增值的途径多元化的金融工具也为投资者提供了分散风险的可能。( )（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析：金融市场上的金融工具能够为投资者提供保值和增值的途径，多元化的金融工具也为投资者提供了分散风险的可能。29.金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。这指的是金融市场反映经济运行的功能。30.资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：资本市场是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的长期金融市场。31.间接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。( )（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析：直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。
