1、金融市场基础知识真题 2015年及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.下列选项中，不属于场外交易市场的是_。（分数：1.00）A.中小板市场B.区域股权市场C.私募基金市场D.新三板2.货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括_。（分数：1.00）A.可观测性B.可控性C.合理性D.相关性3.中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体体现的是_。（分数：1.00）A.代理国库B.代理发行政府债券C.充当最后贷款人D.制定和执行货币政策4.下列不属于存款准备金制度的基本内容的是_。（分数：1.00）A.规定法定存款
2、准备率B.规定货币乘数的计算C.规定存款准备金的类别D.规定存款准备金的提存方法5.金融危机的种类不包括_。（分数：1.00）A.信用危机B.货币危机C.银行危机D.外债危机6.证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是_。（分数：1.00）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务7.下列关于证券交易所的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.证券交易所是营利性法人B.证券交易所的设立须经国家的批准C.证券交易所的决策机构是会员大会D.证券交易所的常任理事总理业务8.集合资产管理业务的特点中不包括_。（分数：1.0
3、0）A.集合性B.客户资产必须托管C.综合性D.专门账户投资运作9.下列关于证券公司申请 IB业务资格应符合的条件的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.申请日前 12个月各项风险控制指标符合规定标准B.配备必要的业务人员，公司总部至少有 10名C.拟开展 IB业务的营业部至少有 5名具有期货从业人员资格的业务人员D.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度10.下列选项中，属于会计师事务所申请证券资格条件的是_。（分数：1.00）A.依法成立 5年以上B.有限责任会计师事务所净资产不少于 300万元C.注册会计师不少于 80人D.上一年度审计业务收入不少于 1600万元11.我国证券业
4、自律组织不包括_。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证监会C.证券业协会D.证券登记结算公司12.下列不属于证券业协会职责的是_。（分数：1.00）A.收集整理证券信息，为会员提供服务B.为会员服务，维护会员的合法权益C.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究D.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解13.证券业协会的最高权力机构是_。（分数：1.00）A.理事会B.监事会C.会员大会D.常务理事会14.证券登记结算公司的登记结算制度不包括_。（分数：1.00）A.证券实名制B.净额结算制度C.货银对付的交收制度D.保证金制度15.证券投资者保护基金的资金不得用于_
5、。（分数：1.00）A.中央银行票据B.购买股票C.购买国债D.银行存款16.股票未来股息收入的现值和是_。（分数：1.00）A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的内在价值D.股票的市场价格17.非证券金融市场不包括_。（分数：1.00）A.信托市场B.融资租赁市场C.股票市场D.股权投资市场18.对国外企业进行一定比例的股权投资，属于国际资金流动方式中的_。（分数：1.00）A.国际直接投资B.国际证券投资C.国际间接投资D.国际贷款19.我国金融行业的监管架构中不包括_。（分数：1.00）A.中国银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会2
6、0.某上市公司股票预备用于交换，则该上市公司最近一期末的净资产不低于人民币_亿元。（分数：1.00）A.3B.10C.15D.2021.股票是投入股份公司资本份额的证券化，说明股票是_。（分数：1.00）A.有价证券B.资本证券C.要式证券D.证权证券22.最基本、最常见的股票是_。（分数：1.00）A.普通股票B.无记名股票C.优先股票D.有面额股票23.股票发行制度中，注册制与核准制的区别不包括_。（分数：1.00）A.审核原则不同B.审查内容不同C.审核主体不同D.审核方式不同24.证券的代销、包销期限最长不得超过_日。（分数：1.00）A.30B.60C.90D.12025.创业板上市
7、公司非公开发行新股的，发行的对象不超过_名。（分数：1.00）A.15B.10C.5D.326.客户自己不确定价格，而委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券，属于委托指令中的_。（分数：1.00）A.限价委托B.市价委托C.停止损失委托D.停止损失限价委托27.下列选项中，不属于融资融券交易的一般风险的是_。（分数：1.00）A.政策风险B.市场风险C.强制平仓风险D.系统风险28.交易费用的种类中不包括_。（分数：1.00）A.佣金B.过户费C.印花税D.个人所得税29.下列有关优先股票种类的说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.股息率固定优先股票是指发行后股息率不再变动的优先股票B.
8、一般意义上的优先股票是指股息率可调整优先股票C.根据优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种进行分类，可以分为可转换优先股票和不可转换优先股票D.累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票30.以募集方式设立的公司向社会公众发行的股份不得少于公司股份总数的_。（分数：1.00）A.10%B.15%C.25%D.30%31.使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的股票发行制度是_。（分数：1.00）A.审批制度B.核准制度C.注册制度D.申报制度32.下列选项中，不属于债券的基本性质的是_。（分数：1.00）A.债券属于有价证券B.债券是债权的表现C.债权是一种虚拟资本D.债券属于证权证
9、券33.期限在 1年以上 10年以下的国债是_。（分数：1.00）A.贴现式国债B.长期国债C.中期国债D.短期国债34.下列关于储蓄国债与凭证式国债异同点的说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.两者都以国家信用为基础，利息免税B.都以个人实名制购买C.都是在购买当日起息D.两者的付息方式不同35.银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券是_。（分数：1.00）A.公司债券B.企业债券C.政府债券D.金融债券36.企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于_。（分数：1.00）A.4%B.8%C.10%D.100%37.下列关于公开发行企业债券必须符
10、合的条件的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.股份有限公司的净资产额不低于人民币 6000万元B.有限责任公司的净资产额不低于人民币 3000万元C.最近 3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券 1年的利息D.最近 2年没有重大违法违规行为38.交易双方约定在未来的某一日期，以约定价格和数量买卖标的债券的行为是_。（分数：1.00）A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易39.下列关于债券托管的说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式B.交易所债券市场实行二级托管模式C.商业银行柜台市场实行二级托管D.债券托管是指债券投资人基于对
11、债券托管机构的信任，将其所拥有的债券委托托管人进行债权登记、管理和权益监护的行为40.下列说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.银行间债券市场实行双边报价、询价交易的交易方式B.在银行间债券市场与交易所债券市场之间转托管的债券仅限于国债和企业债等C.交易所债券市场的托管机构是中央国债登记结算有限公司D.银行间债券市场采取实时逐笔结算的结算模式41.下列不属于按基金的资产配置划分的基金类型的是_。（分数：1.00）A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.主动型基金D.股债平衡型基金42.设立基金管理公司，其注册资本应不低于_亿元人民币。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.543.基金管理人
12、为管理和操作基金而收取的费用是_。（分数：1.00）A.基金托管费B.基金运作费C.基金管理费D.基金交易费44.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。（分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90%45.开放式基金所特有的风险是_。（分数：1.00）A.市场风险B.管理能力风险C.巨额赎回风险D.技术风险46.下列关于金融期货的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.金融期货交易的主要目的是筹资或投资B.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具C.金融期货的交易价格是实时的成交价D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的47.下
13、列关于可交换公司债券和可转换公司债券的说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.可转换公司债券可以在满足一定条件时，向下修正转股价B.可交换公司债券自发行结束之日起 6个月后可交换为预备交换的股票C.可转换债券具有双重选择权的特征D.可交换债券交换为每股股份的价格应当不低于募集说明书公告日前 30个交易日上市公司股票交易价格平均值的 90%48.下列不属于根据资产证券化产品的属性不同，进行划分的类型是_。（分数：1.00）A.股权型资产证券化B.债权型资产证券化C.债券组合证券化D.混合型资产证券化49.下列关于风险管理的说法中，不正确的是_。（分数：1.00）A.风险管理的对象是风险B.风
14、险管理的主体可以是任何组织和个人，包括个人、家庭、组织C.风险管理的基本目标是以一定的成本收获最大的安全保障D.风险管理的方法只包括风险分散、风险对冲和风险补偿50.下列不属于风险转移的种类的是_。（分数：1.00）A.保险B.风险分散化C.财务转移D.套期保值二、组合型选择题(总题数：50，分数：50.00)51.下列属于股票特征的有_。 风险性 收益性 流动性 参与性（分数：1.00）A. B. C. D. 52.按是否记载股东姓名，股票可分为_。 有面额股票 普通股票 记名股票 无记名股票（分数：1.00）A. B. C. D. 53.股票的价格分为_。 理论价格 账面价格 市场价格 清
15、算价格（分数：1.00）A. B. C. D. 54.优先股票的特征有_。 股息率固定 股息分派优先 剩余资产分配优先 享有表决权（分数：1.00）A. B. C. D. 55.公司直接或通过中介机构向投资者出售新发行的股票所形成的市场是_。 股票的发行市场 股票的二级市场 股票的流通市场 股票的一级市场（分数：1.00）A. B. C. D. 56.股份初始登记的内容包括_。 股票首次公开发行登记 基金募集登记 增发新股登记 企业债券发行登记（分数：1.00）A. B. C. D. 57.下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的有_。 上市公司最近 3个会计年度连续盈利 上市公司最近 12个
16、月内未受到过证券交易所的公开谴责 发行价格不低于定价基准日前 20个交易日公司股票均价的 90% 上市公司最近 36个月内财务会计文件无虚假汜载，且不存在违法行为（分数：1.00）A. B. C. D. 58.按账户用途划分，证券账户分为_。 证券投资基金账户 创业板交易账户 A 股账户 上海证券账户（分数：1.00）A. B. C. D. 59.证券交易原则包括_。 公开 公正 集中竞价交易 大宗交易（分数：1.00）A. B. C. D. 60.委托指令的基本内容有_。 证券账号 证券名称 委托数量 买卖方向（分数：1.00）A. B. C. D. 61.股票价格指数的投资功能包括_。 作
17、为指数化投资工具的基础 描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况 作为金融衍生工具的投资标的，从而派生出新的投资工具 提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准（分数：1.00）A. B. C. D. 62.下列属于委托受理的手续和程序的有_。 验证 审单 查验资金 查验证券（分数：1.00）A. B. C. D. 63.债券所规定的借贷双方的权利义务关系的含义包括_。 发行人是借入资金的经济主体 投资者是出借资金的经济主体 发行人必须在约定的时间付息还本 债券反映了发行者和投资者之间债权债务关系（分数：1.00）A. B. C. D. 64.债券的特征包括_。 偿还性 永久性 流动性 参与性（分数
18、：1.00）A. B. C. D. 65.下列关于债券与股票异同点的说法中，正确的有_。 两者都是有价证券 两者的收益率相互影响 两者的发行目的及主体不同 两者都是一种有期投资（分数：1.00）A. B. C. D. 66.按发行本位分类，国债可分为_。 实物国债 货币国债 建设国债 特种国债（分数：1.00）A. B. C. D. 67.按资金用途和偿还资金来源，地方政府债券可分为_。 一般责任债券 普通债券 专项债券 收入债券（分数：1.00）A. B. C. D. 68.我国金融债券的种类包括_。 政策性金融债券 证券公司债券和债务 财务公司债券 资产支持证券（分数：1.00）A. B.
19、 C. D. 69.记账式国债的承销程序为_。 招标发行 远程投标 债权托管 分销（分数：1.00）A. B. C. D. 70.影响国债销售价格的因素包括_。 市场利率 国债承销的手续费收入 通货膨胀 承销商承销国债的中标成本（分数：1.00）A. B. C. D. 71.商业银行发行金融债券应具备的条件有_。 核心资本充足率不低于 5% 最近 3年连续盈利 最近 3年没有重大违法、违规行为 贷款损失准备计提充足（分数：1.00）A. B. C. D. 72.期货交易与远期交易的区别在于_。 期货交易对象是双方约定的标的债券，远期交易对象是期货合约 国债期货交易在证券交易所或期货交易所进行，
20、国债的远期交易可在场外交易 两者的履约方式不同 期货交易是否收取保证金由交易双方商定，远期交易实行杠杆交易（分数：1.00）A. B. C. D. 73.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为_。 股票基金 货币市场基金 偏债型基金 衍生证券投资基金（分数：1.00）A. B. C. D. 74.申请取得基金托管资格，应当具备的条件有_。 净资产和资本充足率符合有关规定 有安全高效的清算、交割系统 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 设有专门的基金托管部门（分数：1.00）A. B. C. D. 75.证券投资基金的交易费用包括_。 印花税 交易佣金 经手费 证管费（分数：1.00）A.
21、 B. C. D. 76.证券投资基金收入中的利息收入包括_。 债券利息收入 股利收益 存款利息收入 资产支持证券利息收入（分数：1.00）A. B. C. D. 77.金融衍生工具所具有的风险包括_。 信用风险 系统风险 流动性风险 结算风险（分数：1.00）A. B. C. D. 78.按照基础工具种类分类，金融衍生工具分为_。 信用衍生工具 货币衍生工具 利率衍生工具 股权类产品的衍生工具（分数：1.00）A. B. C. D. 79.金融期货与金融期权的区别在于_。 基础资产不同 履约保证不同 现金流转不同 盈亏特点不同（分数：1.00）A. B. C. D. 80.按照选择权的性质划
22、分，金融期权可以分为_。 看涨期权 欧式期权 美式期权 认沽权（分数：1.00）A. B. C. D. 81.信用违约互换的主要风险有_。 定价风险 结算风险 流动性风险 法律风险（分数：1.00）A. B. C. D. 82.申请发行可交换公司债券应满足的条件有_。 公司最近 1期末的净资产额不少于人民币 1亿元 公司最近 3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券 1年的利息 本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1期末净资产额的 40% 该上市公司最近一期末的净资产不低于人民币 15亿元（分数：1.00）A. B. C. D. 83.构成风险的要素包括_。 风险因素 风险事故 风险产
23、生的不可确定性 损失的可能性（分数：1.00）A. B. C. D. 84.宏观经济风险具有_的特点。 潜在性 相对性 累积性 扩散性（分数：1.00）A. B. C. D. 85.风险分散的分类包括_。 对象分散法 时机分散法 期限分散法 地域分散法（分数：1.00）A. B. C. D. 86.按成交和定价方式划分，金融市场分为_。 公开市场 发行市场 期货市场 议价市场（分数：1.00）A. B. C. D. 87.金融市场的特点主要有_。 金融市场上的交易对象具有特殊性 金融市场的交易场所具有非固定性 金融市场上的价格具有一致性 金融市场上交易商品的使用价值具有同一性（分数：1.00）
24、A. B. C. D. 88.下列选项中，属于短期资本流动的有_。 贸易性资本流动 保值性资本流动 套利性资本流动 政府贷款（分数：1.00）A. B. C. D. 89.股票型上市公司必须符合的条件包括_。 公司股本总额不少于人民币 3000万元 公开发行的股份占公司股份总数的 25%上 开业时间在 3年以上，最近 3年连续盈利 财务会计报告无虚假记载（分数：1.00）A. B. C. D. 90.货币政策的传导渠道包括_。 利率渠道 信贷渠道 资产价格渠道 汇率渠道（分数：1.00）A. B. C. D. 91.下列属于间接融资的有_。 消费信用 商业信用 银行信用 国家信用（分数：1.0
25、0）A. B. C. D. 92.下列说法中，正确的有_。 证券融资是一种强市场性的金融活动 有价证券是指股票 间接融资具有分散性和间接性 直接融资的工具主要有票据、债券和股票等（分数：1.00）A. B. C. D. 93.证券投资者主要包括_。 证券公司 企业 事业单位 个人（分数：1.00）A. B. C. D. 94.合格境外机构投资者可以投资于_。 在证券交易所挂牌交易的股票 在证券交易所挂牌交易的债券 在证券交易所挂牌交易的权证 证券投资基金（分数：1.00）A. B. C. D. 95.从事转融通业务及相关活动，应当遵循_原则。 平等 公正 自愿 诚实信用（分数：1.00）A.
26、B. C. D. 96.证券交易所的监管职能包括_。 对证券交易活动进行管理 对会员进行管理 对上市公司进行管理 对证券交易人员进行管理（分数：1.00）A. B. C. D. 97.证券业协会的机构设置包括_。 理事会 会员大会 监事会 会长办公室（分数：1.00）A. B. C. D. 98.证券市场监管的手段有_。 法律手段 经济手段 行政手段 政治手段（分数：1.00）A. B. C. D. 99.我国证券市场监管机构由_组成。 国务院证券监督管理机构 中国证券监督管理委员会 中国证监会派出机构 中国证券业协会（分数：1.00）A. B. C. D. 100.下列属于中国证监会职责的有
27、_。 依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督 依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理 依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施（分数：1.00）A. B. C. D. 金融市场基础知识真题 2015年答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：50.00)1.下列选项中，不属于场外交易市场的是_。（分数：1.00）A.中小板市场 B.区域股权市场C.私募基金市场D.新三板解析：解析 从交易的组织形式来看，资本市场可分为交易所场内市场和场外交易市场。场外交易市场包括：全国中小企
28、业股份转让系统(俗称“新三板”)、区域股权市场、私募基金市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统。选项 A属于场内市场。2.货币政策中介目标和操作目标的选择标准不包括_。（分数：1.00）A.可观测性B.可控性C.合理性 D.相关性解析：解析 货币政策中介目标和操作目标的选择标准有：可观测性、可控性和相关性。3.中央银行是“政府的银行”，下列选项中，不属于这一职能的具体体现的是_。（分数：1.00）A.代理国库B.代理发行政府债券C.充当最后贷款人 D.制定和执行货币政策解析：解析 中央银行作为“政府的银行”，其具体职能体现在：代理国库；代理发行政府债券；向政府融通资金，提供特定信贷支
29、持；管理、经营国际储备；代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动；制定和执行货币政策；实施金融监管；提供经济信息服务。选项 C体现的职能是“银行的银行”。4.下列不属于存款准备金制度的基本内容的是_。（分数：1.00）A.规定法定存款准备率B.规定货币乘数的计算 C.规定存款准备金的类别D.规定存款准备金的提存方法解析：解析 存款准备金制度的基本内容有：规定法定存款准备金率；规定可充当法定存款准备金的标的；规定存款准备金的计算、提存方法；规定存款准备金的类别。5.金融危机的种类不包括_。（分数：1.00）A.信用危机 B.货币危机C.银行危机D.外债危机解析：解析 金融危机的种类包括：货币危
30、机、银行危机、外债危机和系统性金融危机。6.证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是_。（分数：1.00）A.证券经纪业务B.证券自营业务C.融资融券业务 D.证券公司中间介绍业务解析：解析 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机
31、构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户的业务。题干所述业务为融资融券业务。7.下列关于证券交易所的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.证券交易所是营利性法人B.证券交易所的设立须经国家的批准 C.证券交易所的决策机构是会员大会D.证券交易所的常任理事总理业务解析：解析 证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人，故选项 A错误；证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)，故选项 C错误；证券交易所的执行机构有理事长及常任理事，理事长总理业务，故选项 D错误。8.集合资产管理业务的特点中不包括_。（
32、分数：1.00）A.集合性B.客户资产必须托管C.综合性 D.专门账户投资运作解析：解析 集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。选项 C属于专项资产管理业务的特点。9.下列关于证券公司申请 IB业务资格应符合的条件的说法中，正确的是_。（分数：1.00）A.申请日前 12个月各项风险控制指标符合规定标准B.配备必要的业务人员，公司总部至少有 10名C.拟开展 IB业务的营业部至少有 5名具有期货从业人员资格的业务人员D.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 解析：解析 选项 A
33、，申请目前 6个月各项风险控制指标符合规定标准；选项 B，配备必要的业务人员，公司总部至少有 5名；选项 C，拟开展 IB业务的营业部至少有 2名具有期货从业人员资格的业务人员。10.下列选项中，属于会计师事务所申请证券资格条件的是_。（分数：1.00）A.依法成立 5年以上B.有限责任会计师事务所净资产不少于 300万元C.注册会计师不少于 80人 D.上一年度审计业务收入不少于 1600万元解析：解析 会计师事务所申请证券资格的条件有：依法成立 3年以上；质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；注册会计师不少于 80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师
34、证书的不少于 55人，上述 55人中最近 5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于 35人；有限责任会计师事务所净资产不少于 500万元，合伙会计师事务所净资产不少于 300万元；会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于 600万元；上一年度审计业务收入不少于 1600万元；持有不少于 50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业 3年以上；不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满 3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满 3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情
35、况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满 3年。选项 A、B、D 说法错误。11.我国证券业自律组织不包括_。（分数：1.00）A.证券交易所B.中国证监会 C.证券业协会D.证券登记结算公司解析：解析 我国证券业自律组织主要有：证券交易所、证券业协会、证券登记结算公司、证券投资者保护基金等。12.下列不属于证券业协会职责的是_。（分数：1.00）A.收集整理证券信息，为会员提供服务B.为会员服务，维护会员的合法权益 C.组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究D.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解解析：
36、解析 根据我国证券法，中国证券业协会履行下列职责：教育和组织会员遵守证券法律、行政法规：依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；收集整理证券信息，为会员提供服务；制定会员应遵守的规则，组织会员单位从业人员的业务培训，开展会员间的业务交流；对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究；监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分。选项 B，属于中国证券业协会的宗旨。13.证券业协会的最高权力机构是_。（分数：1.00）A.理事会B.监事会C.会员大会 D.常务理事会解析：解析
37、 证券业协会设会员大会、理事会、常务理事会、监事会以及会长办公室、会长、秘书长。会员大会是协会的最高权力机构。14.证券登记结算公司的登记结算制度不包括_。（分数：1.00）A.证券实名制B.净额结算制度C.货银对付的交收制度D.保证金制度 解析：解析 证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。15.证券投资者保护基金的资金不得用于_。（分数：1.00）A.中央银行票据B.购买股票 C.购买国债D.银行存款解析：解析 证券投资者保护基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据
38、)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。16.股票未来股息收入的现值和是_。（分数：1.00）A.股票的票面价值B.股票的账面价值C.股票的内在价值 D.股票的市场价格解析：解析 股票的内在价值是未来股息收入的现值和。股票的内在价值决定着股票的价格，股票的市场价格总是围绕着其内在价值波动。17.非证券金融市场不包括_。（分数：1.00）A.信托市场B.融资租赁市场C.股票市场 D.股权投资市场解析：解析 非证券金融市场指的是金融市场中除了证券市场以外的市场，证券市场即狭义的资本市场(主要包括股票市场和债券市场)。非证券金融市场包括信托市场、融资租赁市场和股权投资市场。
39、18.对国外企业进行一定比例的股权投资，属于国际资金流动方式中的_。（分数：1.00）A.国际直接投资 B.国际证券投资C.国际间接投资D.国际贷款解析：解析 国际直接投资的方式有：在国外开办独资企业，包括设立分支机构、子公司等；收购或合并国外企业，包括建立附属机构；与东道国企业合资开办企业；对国外企业进行一定比例的股权投资；利用直接投资的利润在当地进行再投资。19.我国金融行业的监管架构中不包括_。（分数：1.00）A.中国银行 B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会解析：解析 我国“一行三会”的监管架构包括：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、
40、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。20.某上市公司股票预备用于交换，则该上市公司最近一期末的净资产不低于人民币_亿元。（分数：1.00）A.3B.10C.15 D.20解析：解析 预备用于交换的上市公司股票应具备的条件有：该上市公司最近一期末的净资产不低于人民币 15亿元，或者最近 3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；用于交换的股票在提出发行申请时应当为无限售条件股份，且股东在约定的换股期间转让该部分股票不违反其对上市公司或者其他股东的承诺；用于交换的股票在本次可交换公司债券发
41、行前，不存在被查封、扣押、冻结等财产权利被限制的情形，也不存在权属争议或者依法不得转让或设定担保的其他情形。21.股票是投入股份公司资本份额的证券化，说明股票是_。（分数：1.00）A.有价证券B.资本证券 C.要式证券D.证权证券解析：解析 有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式，排除选项 A。要式证券是指股票应具备公司法规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力，排除选项 C。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，是权利的栽体，权利是已经存在的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式。排除选项 D。22.最基本、最常见的股票是_。（分数：1.00）A.普通股票 B.
42、无记名股票C.优先股票D.有面额股票解析：解析 普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。23.股票发行制度中，注册制与核准制的区别不包括_。（分数：1.00）A.审核原则不同B.审查内容不同C.审核主体不同 D.审核方式不同解析：解析 注册制与核准制的审核主体和推荐主体都为中介机构。24.证券的代销、包销期限最长不得超过_日。（分数：1.00）A.30B.60C.90 D.120解析：解析 我国证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过 90日。25.创业板上市公司非公开发行新股的，发行的对象不超过_名。（分数：1.00）A.15B.10C.5 D.3解析：解析
43、 创业板上市公司非公开发行的特别规定有：特定对象符合股东大会决议规定的条件；发行对象不超过 5名。发行对象为境外战略投资者的，应当遵守国家的相关规定。26.客户自己不确定价格，而委托经纪人按市面上最有利的价格买卖证券，属于委托指令中的_。（分数：1.00）A.限价委托B.市价委托 C.停止损失委托D.停止损失限价委托解析：解析 限价委托是指证券经纪商在执行客户的委托指令时，必须按客户限定的价格或比限定价格更有利的价格买卖证券。停止损失委托是一种限制性的市价委托，客户委托证券经纪商在证券价格上升到或超过指定价格时按市价或高于市价买进证券，或在证券价格下跌到或低于指定价格时按市价或低于市价卖出证券。停止损失限价委托是停止损失委托与限价委托的结合，当市价达到指定价格时，该委托自动变成限价委托。27.下列选项中，不属于融资融券交易的一般风险的是_。（分数：1.00）A.政策风险B.市场风险C.强制平仓风险 D.系统风险解析：解析 融资融券交易的一般风险有政策风险、市场风险和系统风险。选项 C属于融资融券交易的特有风险。28.交易费用的种类中不包括_。（分数：1.00）A.佣金B.过户费C.印花税D.个人所得税 解析：解析 交易费用的种类包括佣金、
