1、金融市场基础知识-11 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：42，分数：100.00)1.证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为_。（分数：2.50）A.证券经纪业务B.资产管理业务C.融资融券业务D.投资银行业务2.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指_。（分数：2.50）A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务3.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长
2、不超过_个工作日。（分数：2.50）A.10B.15C.20D.254.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为_亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为_亿元。（分数：2.50）A.5；3B.2；3C.3；5D.3；25.证券公司设立子公司，要求最近 1 年净资本不得低于_亿元人民币。（分数：2.50）A.20B.10C.5D.126.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行_。（分数：2.50）A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.统一存管7.证券公司申请在全国范围内设立营业部时，应当符合的额外条件不包括_。（分数：2.50）A.上一
3、年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名B.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业第 1 名C.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名D.最近一次证券公司分类评价类别在 B 类以上(含 B 类)8.证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币 10 亿元以下、客户人数在 200 人以下、单个客户参与金额不低于人民币_的集合资产管理业务。（分数：2.50）A.10 亿元B.5000 万元C.100 万元D.5 亿元9.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立_的方式。（分数：2.50）A.信贷B.储蓄C.股票D.信托10.证券公司信
4、息公开披露制度要求所有证券公司实行_披露。（分数：2.50）A.基本信息公开B.财务信息公开C.基本信息公示和财务信息公开D.所有内部信息公开11.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为_。（分数：2.50）A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务12.证券公司直接为投资者开立_。（分数：2.50）A.清算账户B.银
5、行账户C.证券账户D.资金结算账户13.证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的_。（分数：2.50）A.证券承销业务B.保荐业务C.投资咨询业务D.证券资产管理业务14.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以_的罚款。（分数：2.50）A.1 万元以上 3 万元以下B.1 万元以上 5 万元以下C.3 万元以上 10 万元以下D.3 万元以上 20 万元以下15.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是_。（分数：2.50）A
6、.公司制B.会员制C.审批制D.许可制16.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是_。（分数：2.50）A.时间优先B.价格优先C.价格优先、时间优先D.时间优先、价格优先17.证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过_。（分数：2.50）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月18.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币_。（分数：2.50）A.30 亿元B.40 亿元C.60 亿元D.100 亿元19.通常把盈利水平高的公司股票称为_。（分数：2.50）A.绩优股B.高增长型股票C.蓝筹股D.红筹股20
7、.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循_原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。（分数：2.50）A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性21.证券市场上最活跃的机构投资者是_。（分数：2.50）A.商业银行B.证券经营机构C.保险公司D.基金公司22.证券投资基金筹集的资金主要是投向_。（分数：2.50）A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业23.流通国债的特征不包括_。（分数：2.50）A.可以自由认购B.要记名C.可以自由转让D.转让价格取决于对该国债的供给与需求24.证券投资基金的特征不包括_。（分数：2.50）A.集合投资B.分
8、散风险C.专业理财D.分散投资25.证券投资基金的主要投资风险不包括_。（分数：2.50）A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险D.巨额赎回风险26.证券投资基金是通过公开发售_募集资金。（分数：2.50）A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额27.证券投资基金托管人是_权益的代表。（分数：2.50）A.基金监管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金发起人28.证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于_。（分数：2.50）A.交收B.清算C.成交D.结算29.只能在期权到期日执行的期权属于_。（分数：2.50）A.美式期权B.欧式期权C.看跌期权D.看涨期权3
9、0.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是_。（分数：2.50）A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.等价发行31.指数基金比较适合于_等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：2.50）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金32.下列各项不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是_。（分数：2.50）A.恒生指数基金期货B.SPDR 期货C.iShare Russell2000 指数基金期货D.QQQQ 期货33.中国金融监管”一行三会”的格局形成的标志性事件是_。（分数：2.50）A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国证券业协会成立D.中
10、国人民银行成立34.中国资产证券化元年是_年。（分数：2.50）A.2004B.2005C.2006D.200735.中小非金融企业集合票据流通转让的市场是_。（分数：2.50）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场36.中央银行参与货币市场的主要目的是_。（分数：2.50）A.实现货币政策目标B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入37.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是_职能。（分数：2.50）A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行38.中央银行在证券市场上以_操作作为政策手段，买卖政府证券。（分
11、数：1.50）A.套期保值B.投融资C.公开市场D.营利性39.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是_。（分数：1.50）A.A 股B.S 股C.B 股D.L 股40.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于_名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。（分数：1.50）A.10；5B.20；10C.30；10D.30；2041.一般股票基金比专门化股票基金的风险_。（分数：1.50）A.大B.小C.一样大D.没法比较42.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。（分数：1.50）A.投资形式B.负债形式C.融资
12、形式D.资产形式金融市场基础知识-11 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：42，分数：100.00)1.证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为_。（分数：2.50）A.证券经纪业务 B.资产管理业务C.融资融券业务D.投资银行业务解析：解析 证券经纪业务叉称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。2.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的
13、业务活动是指_。（分数：2.50）A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务 解析：解析 证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。3.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过_个工作日。（分数：2.50）A.10B.15C.20 D.25解析：解析 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过
14、 20 个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。4.证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为_亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为_亿元。（分数：2.50）A.5；3B.2；3C.3；5 D.3；2解析：解析 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2 亿元。且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3 亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5 亿元。5.证券公司设立子公司，要求最近 1 年净资本不得低于_亿元人民币。（分数：2.50）A.20B.10C.5
15、D.12 解析：解析 证券公司设立子公司，应当符合审慎性要求的条件之一是：最近 12 个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近 1 年净资本不低于 12 亿元人民币。6.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行_。（分数：2.50）A.集中管理B.第三方存管 C.有效控制D.统一存管解析：解析 证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。7.证券公司申请在全国范围内设立营业部时，应当符合的额外条件不包括_。（分数：2.50）A.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前 2
16、0 名B.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业第 1 名 C.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名D.最近一次证券公司分类评价类别在 B 类以上(含 B 类)解析：解析 证券公司申请在全国范围内设立营业部时，还须符合下列条件之一：(1)上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名且证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于行业平均水平，最近一次证券公司分类评价类别在 B 类以上(含 B 类)。(2)上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名，最近一次证券公司分类评价类别在 B 类以上(含 B 类)。(3)上一年
17、度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地辖区内证券公司的平均水平或不低于行业平均水平，最近 3 年证券公司分类评价类别均在 B 类以上(含 B 类)，且有一年为 A 类。8.证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币 10 亿元以下、客户人数在 200 人以下、单个客户参与金额不低于人民币_的集合资产管理业务。（分数：2.50）A.10 亿元B.5000 万元C.100 万元 D.5 亿元解析：解析 证券公司限额特定资产管理业务是指募集资金规模在人民币 10 亿元以下、客户人数在 200人以下、单个客户参与金额不低于人民币 100 万元的集合资产管理业务。9.证券公司向
18、证券金融公司交存保证金，采取设立_的方式。（分数：2.50）A.信贷B.储蓄C.股票D.信托 解析：解析 证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。保证金中的证券应当记入转融通担保证券账户，保证金中的资金应当记入转融通担保资金账户。10.证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行_披露。（分数：2.50）A.基本信息公开B.财务信息公开C.基本信息公示和财务信息公开 D.所有内部信息公开解析：解析 证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。11.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内
19、银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为_。（分数：2.50）A.资产管理业务B.证券自营业务 C.财务顾问业务D.证券代理业务解析：解析 证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为
20、。12.证券公司直接为投资者开立_。（分数：2.50）A.清算账户B.银行账户C.证券账户D.资金结算账户 解析：解析 证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。13.证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务属于证券公司的_。（分数：2.50）A.证券承销业务B.保荐业务C.投资咨询业务D.证券资产管理业务 解析：解析 证券资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律
21、、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务，以实现资产收益最大化的行为。14.证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以_的罚款。（分数：2.50）A.1 万元以上 3 万元以下B.1 万元以上 5 万元以下C.3 万元以上 10 万元以下 D.3 万元以上 20 万元以下解析：解析 根据中华人民共和国证券法第二百条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以 3 万元以上 10 万元以下的罚款
22、，属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。15.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是_。（分数：2.50）A.公司制B.会员制 C.审批制D.许可制解析：解析 会员制证券交易所是由证券公司依法自愿设立的、旨在提供证券集中交易服务的非营利法人。会员制是我国证券交易所的唯一组织形式。16.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是_。（分数：2.50）A.时间优先B.价格优先C.价格优先、时间优先 D.时间优先、价格优先解析：解析 证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。17.证券金融公司从事
23、转融通业务的，转融通期限一般不得超过_。（分数：2.50）A.1 个月B.3 个月C.6 个月 D.12 个月解析：解析 转融通期限一般不得超过 6 个月，是证券金融公司从事转融通业务的业务规则之一。18.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币_。（分数：2.50）A.30 亿元B.40 亿元C.60 亿元 D.100 亿元解析：解析 证券金融公司的组织形式为股份有限公司。根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币 60 亿元。19.通常把盈利水平高的公司股票称为_。（分数：2.50）A.绩优股 B.高增长型股票C.蓝筹股D.红筹股解析：解析 公司盈利
24、水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为”绩优股”，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为“高增长型股票”，它们在股票市场上通常会有较好的表现。20.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循_原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。（分数：2.50）A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性 解析：解析 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。21.证券市场上最活跃的机构投资者是_。（分数：2.50）A.商业银行B.证券
25、经营机构 C.保险公司D.基金公司解析：解析 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。22.证券投资基金筹集的资金主要是投向_。（分数：2.50）A.实业B.有价证券 C.房地产D.第三产业解析：解析 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。23.流通国债的特征不包括_。（分数：2.50）A.可以自由认购B.要记名 C.可以自由转让D.转让价格取决于对该国债的供给与需求解析：解析 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不
26、记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。24.证券投资基金的特征不包括_。（分数：2.50）A.集合投资B.分散风险C.专业理财D.分散投资 解析：解析 证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。25.证券投资基金的主要投资风险不包括_。（分数：2.50）A.市场风险B.管理能力风险C.汇率风险 D.巨额赎回风险解析：解析 证券投资基金的主要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。26.证券投资基金是通过公开发售_募集资金。（分数：2.50）A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额 解析：解析 证
27、券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。27.证券投资基金托管人是_权益的代表。（分数：2.50）A.基金监管人B.基金管理人C.基金份额持有人 D.基金发起人解析：解析 基金托管人是基金份额持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。28.证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于_。（分数：2.50）A.交收 B.清算C.成交D.结算解析：解析 清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移，这一过
28、程属于交收。清算与交收是证券结算的两个方面。29.只能在期权到期日执行的期权属于_。（分数：2.50）A.美式期权B.欧式期权 C.看跌期权D.看涨期权解析：解析 按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的关式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。30.只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是_。（分数：2.50）A.平价发行B.溢价发行 C.折价发行D.等价发行解析：解析 溢价发行指债券的发行价
29、格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式发行。31.指数基金比较适合于_等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：2.50）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金 解析：解析 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。32.下列各项不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是_。（分数：2.50）A.恒生指数基金期货 B.SPDR 期货C.iShare Russell2000 指数基金期货D.QQQQ 期货解析：解析 恒生指数基金期货属于香港期货
30、交易的基金期货合约品种。33.中国金融监管”一行三会”的格局形成的标志性事件是_。（分数：2.50）A.中国银监会成立 B.中国证监会成立C.中国证券业协会成立D.中国人民银行成立解析：解析 2003 年 3 月 10 日关于国务院机构改革方案的决定，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。34.中国资产证券化元年是_年。（分数：2.50）A.2004B.2005 C.2006D.2007解析：解析 2005 年被称为“中国资产证券化元年”，信贷资产证券化和房地产证券化取得新的进展，引起国内外广泛关注。35.中小非金融企业集合票据流通转让的
31、市场是_。（分数：2.50）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.银行间柜台市场D.银行间债券市场 解析：解析 中小非金融企业集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。36.中央银行参与货币市场的主要目的是_。（分数：2.50）A.实现货币政策目标 B.进行短期融资C.实现合理投资组合D.取得佣金收入解析：解析 中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选 A。37.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是_职能。（分数：2.50）A.银行的银行 B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行解析：解析 银行
32、的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人。银行的银行这一职能体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。38.中央银行在证券市场上以_操作作为政策手段，买卖政府证券。（分数：1.50）A.套期保值B.投融资C.公开市场 D.营利性解析：解析 中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。39.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是_。（分数：1.50）A.A 股B.S 股 C.B 股D.L 股解析：解析 境外上市外资股主要由 H 股、N 股、S 股等构成。H 股是指注册地在我
33、国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是 HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为 H 股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为 N 股、S 股、L 股。40.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于_名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。（分数：1.50）A.10；5B.20；10C.30；10D.30；20 解析：解析 按照关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件之一是具有不少于 30 名注册会计师，其中最近 3 年持有注册资产评估证书且连续执
34、业的不少于 20 人。41.一般股票基金比专门化股票基金的风险_。（分数：1.50）A.大B.小 C.一样大D.没法比较解析：解析 按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。前者分散投资于各种普通股票，风险较小；后者专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大。42.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。（分数：1.50）A.投资形式B.负债形式C.融资形式 D.资产形式解析：解析 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
