1、证券经纪关系的确立及答案解析(总分：48.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：21，分数：21.00)1.关于证券经纪商应承担的义务，下列表述不正确的是( )。 A忠实办理受托业务 B如实记录客户资金和证券的变化 C接受全权委托 D坚持为客户保密制度（分数：1.00）A.B.C.D.2.关于委托人享有的权利，下列表述不正确的是( )。 A寻求司法保护权 B要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利 C对自己购买的证券享有所有权和转让权 D对证券交易过程的知情权（分数：1.00）A.B.C.D.3.客户与证券经纪商之间特定的经纪关系建立的过程不包括( )。 A签署风险揭示书和客户须
2、知 B签订证券交易委托代理协议和客户交易结算资金第三方存管协议 C开立资金账户 D承诺分享投资收益，承担投资损失（分数：1.00）A.B.C.D.4.经纪关系建立的过程中证券经纪商要向客户提供一份客户须知，以便客户了解相关的事项。下列不属于该须知事项的是( )。 A全权委托投资 B客户与代理人之间的关系 C公司客户投诉电话 D委托买卖方式的选择（分数：1.00）A.B.C.D.5.2007年 11月 7日，( )发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据其中证券交易委托代理协议(范本)修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。 A中国证券业协会 B中国证监会 C中国证券登记结算公
3、司 D上海证券交易所与深证证券交易所联合（分数：1.00）A.B.C.D.6.下列各环节起到了投资者教育作用的是( )。 A开立证券账户 B签订证券交易委托代理协议 C签署风险揭示书和客户须知 D签订客户交易结算资金第三方存管协议（分数：1.00）A.B.C.D.7.当客户是机构投资者时，开设资金账户按相应的程序办理。关于这些程序的排序正确的是( )。设置密码填写开户申请表依法指定合法的代理人，并提供加盖机构公章、法定代表人签字的授权委托书提交机构投资者法人身份证明文件副本及其复印件，或加盖发证机关确认章的复印件、证券账户卡、代理人身份证明原件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证明原件
4、及复印件 A B C D（分数：1.00）A.B.C.D.8.关于客户开立资金账户环节，下列表述不正确的是( )。 A需到证券经纪商柜台开立资金账户 B若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请 C应按证券经纪商要求如实填写开户申请表 D如果客户没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户（分数：1.00）A.B.C.D.9.境内居民个人开立 B股资金账户开户时账户的最低余额为( )。 A100 美元 B1000 美元 C100 人民币 D1000 人民币（分数：1.00）A.B.C.D.10.关于委托单，下列表述不正确的是( )。 A具有与委托合同相同的法律效力 B具备委托合同应具备的主要内容
5、C明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份 D明确了证券经纪商作为受托人以委托人(客户)的名义、在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务（分数：1.00）A.B.C.D.11.关于风险揭示书，下列表述不正确的是( )。 A客户应认真详细阅读，然后由客户签名 B客户一旦签名，就表明了其已阅读并完全理解，且愿意承担证券市场的各种风险 C一般来说，风险揭示书会告知客户从事证券投资将面临的风险 D风险揭示书便于客户了解诸如股市的风险等事项（分数：1.00）A.B.C.D.12.企业在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户时，应提交的证件不包括( )。 A法人证券账户卡 B企业营业执照原件
6、 C企业营业执照复印件 D企业法人代表签署的授权委托书（分数：1.00）A.B.C.D.13.( )是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。 A风险提示书 B证券交易委托代理协议 C客户须知 D客户交易结算资金第三方存管协议书（分数：1.00）A.B.C.D.14.在实行“客户交易结算资金第三方存管”方式下，客户开立资金账户时，需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署( )。 A证券交易委托银行结算代理协议 B证券交易委托代理第三方存管协议 C客户交易结算资金第三方存管协议书 D证券交易委托代理协议（分数：1.00
7、）A.B.C.D.15.( )年，中国证监会明确要求证券公司全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。 A2006 B2007 C2008 D2009（分数：1.00）A.B.C.D.16.客户在资金账户中的存款可随时提取，且定期计付的利息利率为( )。 A1 年定期利率 B活期存款利率 C5 年定期利率 D活期贷款利率（分数：1.00）A.B.C.D.17.A作为 B的代理人到证券经纪商柜台为 B开立资金账户，他应提供的证卡不包括( )。 AB 的身份证件及其复印件 BA 的证券账户卡及其复印件 CB 的证券账户卡及其复印件 DA 的身份证件及其复印件（分数：1.00）A.B.C.D.18.关
8、于证券经纪商的义务，下列表述不正确的是( )。 A足额交存交易结算资金 B如实记录客户资金和证券的变化 C坚持了解客户的原则 D忠实办理受托业务（分数：1.00）A.B.C.D.19.关于开立资金账户，下列表述正确的是( )。 A资金账户是由客户在证券交易所开立并专门用于客户的证券买卖交易 B资金账户是由客户在银行开立并专门用于客户的证券买卖交易 C资金账户是由客户在证券公司营业部开立并专门用于客户的证券买卖交易 D资金账户是由客户在中国证券登记结算有限责任公司开立并专门用于客户的证券买卖交易（分数：1.00）A.B.C.D.20.证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的
9、委托时，应该( )完成交易。 A自行对冲 B向交易所申报竞价 C与委托人协商对冲 D报交易所批准后对冲（分数：1.00）A.B.C.D.21.在证券交易委托代理协议(范本)中，下列不属于甲方(客户)要向乙方(证券公司营业部)做出的声明和承诺的是( )。 A甲方承诺遵守本协议，并承诺遵守乙方的相关管理制度 B甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，但乙方的免责条款除外 C甲方同意遵守证券市场有关法律、法规、规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则 D甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的风险提示书、客户须知，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险（分数：1.00）A.B.C.D.二、不
10、定项选择题(总题数：16，分数：16.00)22.证券经纪商通过客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账对客户的证券买卖交易进行( )等。（分数：1.00）A.前端控制B.后端控制C.计付利息D.清算交收23.机构投资者在证券经纪商处开立资金账户时，必须提交的证件包括( )。（分数：1.00）A.加盖机构公章、法定代表人签字的授权委托书B.法人身份证明文件副本及其复印件C.加盖发证机关确认章的复印件D.法定代表人证明书24.证券交易委托代理协议书对于客户与证券经纪商来说是( )。（分数：1.00）A.基本约定B.基本协议C.基本法则D.基本法律文书25.下列各项属于证券经纪业务中的禁止行为的
11、是( )。（分数：1.00）A.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖B.不得侵占、损害客户的合法权益C.不得散布谣言或其他非公开披露的信息D.不得借职务之便利用或泄露内幕信息26.客户开设资金账户时，应同时自行设置( )。（分数：1.00）A.交易密码B.资金密码C.账户密码D.委托密码27.关于证券经纪商的权利与义务，下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.拒绝接受不符合规定的委托要求B.按规定收取服务费用C.不得向客户融资融券D.如实记录客户资金和证券的变化28.下列各项属于证券交易委托代理协议(范本)的主要内容的是( )。（分数：1.00）A.双方声明及承诺B.网上委托C
12、.协议标的D.争议的解决29.证券交易结算资金账户是客户用于证券交易资金清算、记录( )的专用账户。（分数：1.00）A.资金币种B.资金余额C.资金变动情况D.保证金余额30.对于境内居民个人投资 B股，允许使用的资金包括( )。（分数：1.00）A.外币现钞B.境外汇入的外汇资金C.存入境内商业银行的现汇存款D.存入境内商业银行的外币现钞存款31.一般来说，风险揭示书告知客户从事证券投资将面临的风险包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济风险B.政策风险C.上市公司经营风险D.技术风险32.客户和证券经纪商之间需要建立受法律约束和保护的委托关系，客户需要办理的具体的委托手续不包括( )。
13、（分数：1.00）A.填写委托单B.自助委托C.填写开户申请表D.证券经纪商受理委托33.下列各项属于委托人必须履行的义务的是( )。（分数：1.00）A.认真阅读证券经纪商提供的风险揭示书和证券交易委托代理协议，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定B.按要求如实提供证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核C.坚持了解客户原则D.委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情如何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，都必须无条件接受交易结果，并履行交割清算义务34.在证券交易委托代理协议(范本)中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括(
14、 )。（分数：1.00）A.乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实施银证转账存取方式B.乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务C.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则D.乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导客户，不诱使客户进行不必要的证券买卖35.证券公司办理经纪业务应当( )。（分数：1.00）A.置备统一的证券买卖委托书B.为客户提供合法的融资渠道C.按规定期限，保存委托记录D.忠实办
15、理受托业务36.下列各项属于自助委托形式的是( )。（分数：1.00）A.柜台委托B.电话委托C.磁卡委托D.网上委托37.证券经纪商在为客户开户时，要审查( )。（分数：1.00）A.客户证件B.授权委托手续C.资金存取密码D.委托买卖证券资金账户卡三、判断题(总题数：11，分数：11.00)38.客户开立资金账户须到证券营业部柜台办理，办理时客户须按证券营业部要求如实填写开户申请表，并提交相应材料。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.证券经纪商为客户开立证券交易结算资金账户意味着证券经纪商和客户之间建立了经纪关系。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.客户开立资金账户后，
16、须在资金账户存入一定的资金作为客户交易结算资金，不足部分可通过融资融券业务弥补。( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.客户开设资金账户时，应同时自行设置初始密码，该密码须妥善保管。客户在正常的交易时间内不可以随便修改密码，如须修改则应带相关证件到证券经纪商柜台办理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.开立资金账户时，境外法人需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.委托人在得到证券经纪商同意后可以透支。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，任何情
17、况下都不可泄露。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.证券经纪商必须忠实地按照委托人所委托的交易种类、证券名称、买入或卖出、买卖数量、限价或市价等条件，在委托有效时间内买卖有价证券，不得以任何方式损害委托人的权益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.客户有权在任何情况下变更和撤销委托。( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.在证券公司资金不足时，只要保证支付，可以暂时借用客户的交易结算资金或证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.证券经纪商可以将客户股票暂时借给他人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券经纪关系的确立答案解析(总分：48.00，做题时
18、间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：21，分数：21.00)1.关于证券经纪商应承担的义务，下列表述不正确的是( )。 A忠实办理受托业务 B如实记录客户资金和证券的变化 C接受全权委托 D坚持为客户保密制度（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 C 项义务应为不接受全权委托。2.关于委托人享有的权利，下列表述不正确的是( )。 A寻求司法保护权 B要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利 C对自己购买的证券享有所有权和转让权 D对证券交易过程的知情权（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 在委托买卖证券的交易中，客户作为委托人，享有一定的权利。主要有：选择经纪商的权利；要
19、求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利；对自己购买的证券享有持有权和处置权；对证券交易过程的知情权；寻求司法保护权；享受经纪商按规定提供其他服务的权利。3.客户与证券经纪商之间特定的经纪关系建立的过程不包括( )。 A签署风险揭示书和客户须知 B签订证券交易委托代理协议和客户交易结算资金第三方存管协议 C开立资金账户 D承诺分享投资收益，承担投资损失（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 客户与证券经纪商之间特定的经纪关系的建立过程包括：证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险，请客户签署风险揭示书和客户须知；客户与证券经纪商签订证券交易委托代理协议和客户交易结算资金第三方
20、存管协议，在证券营业部开立证券交易资金账户等。4.经纪关系建立的过程中证券经纪商要向客户提供一份客户须知，以便客户了解相关的事项。下列不属于该须知事项的是( )。 A全权委托投资 B客户与代理人之间的关系 C公司客户投诉电话 D委托买卖方式的选择（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 客户须知使客户了解的内容包括：股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与委托买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权委托投资、公司客户投诉电话等事项。5.2007年 11月 7日，( )发布了有关证券交易委托代理协议的指引，要求证券公司应根据其中证券交易委托代理协
21、议(范本)修订与客户签订的相关证券经纪业务合同文本。 A中国证券业协会 B中国证监会 C中国证券登记结算公司 D上海证券交易所与深证证券交易所联合（分数：1.00）A. B.C.D.解析：6.下列各环节起到了投资者教育作用的是( )。 A开立证券账户 B签订证券交易委托代理协议 C签署风险揭示书和客户须知 D签订客户交易结算资金第三方存管协议（分数：1.00）A.B.C. D.解析：7.当客户是机构投资者时，开设资金账户按相应的程序办理。关于这些程序的排序正确的是( )。设置密码填写开户申请表依法指定合法的代理人，并提供加盖机构公章、法定代表人签字的授权委托书提交机构投资者法人身份证明文件副本
22、及其复印件，或加盖发证机关确认章的复印件、证券账户卡、代理人身份证明原件及复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证明原件及复印件 A B C D（分数：1.00）A.B. C.D.解析：8.关于客户开立资金账户环节，下列表述不正确的是( )。 A需到证券经纪商柜台开立资金账户 B若条件允许，证券经纪商接受网上开户申请 C应按证券经纪商要求如实填写开户申请表 D如果客户没有存管银行的一般存款账户，则还要开立此账户（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 除柜台开户方式外，证券经纪商不接受其他任何方式的申请。9.境内居民个人开立 B股资金账户开户时账户的最低余额为( )。 A100 美元
23、B1000 美元 C100 人民币 D1000 人民币（分数：1.00）A.B. C.D.解析：10.关于委托单，下列表述不正确的是( )。 A具有与委托合同相同的法律效力 B具备委托合同应具备的主要内容 C明确了证券经纪商是委托人进行证券交易代理人的法律身份 D明确了证券经纪商作为受托人以委托人(客户)的名义、在委托人授权范围内办理证券投资事务权限的义务（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 A 项只有经客户和证券经纪商双方签字和盖章，委托单才具有与委托合同相同的法律效力。11.关于风险揭示书，下列表述不正确的是( )。 A客户应认真详细阅读，然后由客户签名 B客户一旦签名，就表明了
24、其已阅读并完全理解，且愿意承担证券市场的各种风险 C一般来说，风险揭示书会告知客户从事证券投资将面临的风险 D风险揭示书便于客户了解诸如股市的风险等事项（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 D 项描述的是提供客户须知的目的。12.企业在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户时，应提交的证件不包括( )。 A法人证券账户卡 B企业营业执照原件 C企业营业执照复印件 D企业法人代表签署的授权委托书（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 客户是企业的，经办人应提交企业营业执照复印件、法人证券账户卡、企业法人代表签署的授权委托书和本人身份证。13.( )是客户与证券经纪商之间在委托买卖
25、过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定。 A风险提示书 B证券交易委托代理协议 C客户须知 D客户交易结算资金第三方存管协议书（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。14.在实行“客户交易结算资金第三方存管”方式下，客户开立资金账户时，需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署( )。 A证券交易委托银行结算代理协议 B证券交易委托代理第三方存管协议 C客户交易结算资金第三方存管协议书 D证券交
26、易委托代理协议（分数：1.00）A.B.C. D.解析：15.( )年，中国证监会明确要求证券公司全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。 A2006 B2007 C2008 D2009（分数：1.00）A.B. C.D.解析：16.客户在资金账户中的存款可随时提取，且定期计付的利息利率为( )。 A1 年定期利率 B活期存款利率 C5 年定期利率 D活期贷款利率（分数：1.00）A.B. C.D.解析：17.A作为 B的代理人到证券经纪商柜台为 B开立资金账户，他应提供的证卡不包括( )。 AB 的身份证件及其复印件 BA 的证券账户卡及其复印件 CB 的证券账户卡及其复印件 DA 的身份证
27、件及其复印件（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 除 ACD三项外，代理人 A只须提供经公证的授权委托书，无须提供其证券账户卡及其复印件。18.关于证券经纪商的义务，下列表述不正确的是( )。 A足额交存交易结算资金 B如实记录客户资金和证券的变化 C坚持了解客户的原则 D忠实办理受托业务（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 A 项属于委托人的义务。19.关于开立资金账户，下列表述正确的是( )。 A资金账户是由客户在证券交易所开立并专门用于客户的证券买卖交易 B资金账户是由客户在银行开立并专门用于客户的证券买卖交易 C资金账户是由客户在证券公司营业部开立并专门用于客户的证
28、券买卖交易 D资金账户是由客户在中国证券登记结算有限责任公司开立并专门用于客户的证券买卖交易（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 资金账户是指客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账，该账户是由客户在证券公司营业部(即客户的证券经纪商)开立并专门用于客户的证券买卖交易，证券经纪商通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。20.证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该( )完成交易。 A自行对冲 B向交易所申报竞价 C与委托人协商对冲 D报交易所批准后对冲（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 同一证券公司在同时接受两
29、个以上委托人就相同种类、相同数量的证券按相同价格分别作委托买入和委托卖出时，不得自行对冲成交，必须分别进场申报竞价成交。21.在证券交易委托代理协议(范本)中，下列不属于甲方(客户)要向乙方(证券公司营业部)做出的声明和承诺的是( )。 A甲方承诺遵守本协议，并承诺遵守乙方的相关管理制度 B甲方已详细阅读协议所有条款，并准确理解其含义，但乙方的免责条款除外 C甲方同意遵守证券市场有关法律、法规、规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则 D甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的风险提示书、客户须知，清楚认识并愿意承担证券市场投资风险（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 B 项应
30、为甲方已详细阅读本协议所有条款，并准确理解其含义，特别是其中有关乙方的免责条款。二、不定项选择题(总题数：16，分数：16.00)22.证券经纪商通过客户交易结算资金第三方存管协议中的资金台账对客户的证券买卖交易进行( )等。（分数：1.00）A.前端控制 B.后端控制C.计付利息 D.清算交收 解析：23.机构投资者在证券经纪商处开立资金账户时，必须提交的证件包括( )。（分数：1.00）A.加盖机构公章、法定代表人签字的授权委托书 B.法人身份证明文件副本及其复印件 C.加盖发证机关确认章的复印件 D.法定代表人证明书 解析：解析 除题中四项外，机构投资者需提供的文件还有：证券账户卡、代理
31、人身份证明原件及复印件、法定代表人身份证明原件及复印件。24.证券交易委托代理协议书对于客户与证券经纪商来说是( )。（分数：1.00）A.基本约定 B.基本协议C.基本法则D.基本法律文书 解析：解析 证券交易委托代理协议是客户与证券经纪商之间在委托买卖过程的基本约定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。25.下列各项属于证券经纪业务中的禁止行为的是( )。（分数：1.00）A.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖 B.不得侵占、损害客户的合法权益 C.不得散布谣言或其他非公开披露的信息 D.不得借职务之便利用或泄露内幕信息 解析：解析 除题中四项外，证券经纪业务中的禁
32、止行为还包括：不得挪用客户的交易结算资金和证券，不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便；不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用等。26.客户开设资金账户时，应同时自行设置( )。（分数：1.00）A.交易密码 B.资金密码 C.账户密码D.委托密码解
33、析：解析 客户开设资金账户时，应同时自行设置交易密码和资金密码，交易者在正常的交易时间内可以随时修改密码。27.关于证券经纪商的权利与义务，下列表述正确的有( )。（分数：1.00）A.拒绝接受不符合规定的委托要求 B.按规定收取服务费用 C.不得向客户融资融券D.如实记录客户资金和证券的变化 解析：解析 在证券委托交易中，证券经纪商的权利包括：拒绝接受不符合规定的委托要求；按规定收取服务费用；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商可通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿。证券经纪商的义务包括：提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险；认真与客户签订证券交易委托代理协议书并严格遵守协
34、议约定；坚持了解客户原则；必须忠实办理受托业务；坚持为客户保密制度；如实记录客户资金和证券的变化；不接受全权委托。28.下列各项属于证券交易委托代理协议(范本)的主要内容的是( )。（分数：1.00）A.双方声明及承诺 B.网上委托 C.协议标的 D.争议的解决 解析：解析 证券交易委托代理协议(范本)共有 11章 80条，各章的内容分别是：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。29.证券交易结算资金账户是客户用于证券交易资金清算、记录( )的专用账户。（分数：1.00）A.资金币种 B.资
35、金余额 C.资金变动情况 D.保证金余额解析：解析 证券交易结算资金账户是客户用于证券交易资金清算，记录资金的币种、余额和变动情况的专用账户，客户在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户并存入证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件。30.对于境内居民个人投资 B股，允许使用的资金包括( )。（分数：1.00）A.外币现钞B.境外汇入的外汇资金 C.存入境内商业银行的现汇存款 D.存入境内商业银行的外币现钞存款 解析：31.一般来说，风险揭示书告知客户从事证券投资将面临的风险包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济风险 B.政策风险 C.上市公司经营风险 D.技术风险 解析：解析 除
36、 ABCD四项外，风险提示书揭示的风险还包括不可抗力因素导致的风险和其他风险。32.客户和证券经纪商之间需要建立受法律约束和保护的委托关系，客户需要办理的具体的委托手续不包括( )。（分数：1.00）A.填写委托单B.自助委托C.填写开户申请表 D.证券经纪商受理委托解析：解析 当客户办理了具体的委托手续，包括客户填写委托单(柜台委托)或自助委托(包括电话委托、磁卡委托、网上委托等)及证券经纪商受理委托，则投资者和证券经纪商之间就建立了受法律约束和保护的委托关系。C 项属于开立资金账户的手续。33.下列各项属于委托人必须履行的义务的是( )。（分数：1.00）A.认真阅读证券经纪商提供的风险揭
37、示书和证券交易委托代理协议，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定 B.按要求如实提供证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核 C.坚持了解客户原则D.委托指令一旦发出，在有效期限内，不管市场行情如何变化，只要受托人是按委托内容代理买卖的，都必须无条件接受交易结果，并履行交割清算义务 解析：解析 除 ABD三项外，客户作为委托人，必须履行的义务还包括：了解交易风险，明确买卖方式；采用正确委托手段；履行交割清算义务，委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行交割手续，否则即为违约；按规定缴存交易结算资金。C 项为证券经纪商应承担的义务。34.在证券交易委托代
38、理协议(范本)中，乙方(证券公司营业部)要向甲方(客户)做出的声明和承诺包括( )。（分数：1.00）A.乙方是依法设立的证券经营机构，具有相应的证券经纪业务资格，实施银证转账存取方式B.乙方具有开展证券经纪业务的必要条件，能够为甲方的证券交易提供相应的服务 C.乙方承诺遵守有关法律、法规、规章、证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则 D.乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限，不接受客户的全权交易委托，不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证，不编造或传播虚假信息误导客户，不诱使客户进行不必要的证券买卖 解析：解析 A 项中乙方应全面实施客户交易结算资金第三方存管的资金
39、存取方式。35.证券公司办理经纪业务应当( )。（分数：1.00）A.置备统一的证券买卖委托书 B.为客户提供合法的融资渠道C.按规定期限，保存委托记录 D.忠实办理受托业务 解析：解析 ACD 三项属于证券经纪商的义务；B 项证券经纪商不得为客户提供融资渠道。36.下列各项属于自助委托形式的是( )。（分数：1.00）A.柜台委托B.电话委托 C.磁卡委托 D.网上委托 解析：37.证券经纪商在为客户开户时，要审查( )。（分数：1.00）A.客户证件 B.授权委托手续 C.资金存取密码D.委托买卖证券资金账户卡解析：解析 CD 两项不属于审查的内容，而由证券经纪商提供。三、判断题(总题数：
40、11，分数：11.00)38.客户开立资金账户须到证券营业部柜台办理，办理时客户须按证券营业部要求如实填写开户申请表，并提交相应材料。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.证券经纪商为客户开立证券交易结算资金账户意味着证券经纪商和客户之间建立了经纪关系。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券经纪商为客户开立证券交易结算资金账户仅仅意味着二者之间存在了建立关系的条件，而只有当二者签订了证券交易委托代理协议，经纪关系才正式确立。40.客户开立资金账户后，须在资金账户存入一定的资金作为客户交易结算资金，不足部分可通过融资融券业务弥补。( )（分数：1.00）A.正
41、确B.错误 解析：解析 客户开立资金账户后，须在资金账户存入足够资金作为客户交易结算资金。41.客户开设资金账户时，应同时自行设置初始密码，该密码须妥善保管。客户在正常的交易时间内不可以随便修改密码，如须修改则应带相关证件到证券经纪商柜台办理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 客户在正常的交易时间内可以随时修改密码。42.开立资金账户时，境外法人需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：43.委托人在得到证券经纪商同意后可以透支。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 委托人按规定
42、缴存交易结算资金，如果发生违规的委托人账户透支情况，委托人不仅有责任立即补足交易资金，而且必须接受罚款的处罚。44.证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，任何情况下都不可泄露。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券经纪商对委托人的一切委托事项负有保密义务，未经委托人许可严禁泄露。但监管、司法机关与证券交易所等查询不在此限。45.证券经纪商必须忠实地按照委托人所委托的交易种类、证券名称、买入或卖出、买卖数量、限价或市价等条件，在委托有效时间内买卖有价证券，不得以任何方式损害委托人的权益。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：46.客户有权在任何情况下变更和撤
43、销委托。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 在委托未成交之前，委托人有权变更和撤销委托；证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销。47.在证券公司资金不足时，只要保证支付，可以暂时借用客户的交易结算资金或证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 根据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时，不得挪用客户的交易结算资金和证券。48.证券经纪商可以将客户股票暂时借给他人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 根据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时，不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。
