1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-9-2 及答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括( )。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务（分数：0.50）A.B.C.D.2.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的( )。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.
2、B.C.D.3.下列各项中，属于影响投资者决策的内在因素的是( )。A个人成长的文化背景 B社会阶层C社会地位 D风险承受能力（分数：0.50）A.B.C.D.4.下列选项中，( )不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币B依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（分数：0.50）
3、A.B.C.D.5.一只基金在收益分配前的份额净值是 1.3400元，假设每份基金分配 0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值( )。A不会有变化B将会上升至 1.3900元C将会下降至 1.2900元D不确定（分数：0.50）A.B.C.D.6.LOF转托管业务中，若持有人 T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，转托管转入的基金份额一般在( )日起可赎回或卖出。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.7.新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是( )。A缘故法 B介绍法 C陌生拜访法 D公众宣传法（分数：0.50）A.B.C.D
4、.8.关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施，下列说法错误的是( )。A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B评估客户投诉风险，采取适当措施，及时、妥善处理客户投诉C准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D根据客户投诉总结相关问题，想方设法回避承担客户投诉的相关责任（分数：0.50）A.B.C.D.9.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是( )。A基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C买入上市开放式基金申报数量应当为 100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为 0.001
5、元人民币D上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为 10%，自上市日第二个交易日起执行（分数：0.50）A.B.C.D.10.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事( )年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；5（分数：0.50）A.B.C.D.11.我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循( )原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。A连续性 B有效性 C审慎性 D公平性（分数：0.50）A.B.C.D.12.为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持( )原则。A
6、连续性 B有效性 C依法监管 D审慎监管（分数：0.50）A.B.C.D.13.封闭式基金的( )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。A网上发售 B网下发售 C回拨机制 D回购机制（分数：0.50）A.B.C.D.14.若某股票基金半年内股票交易金额为 80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为 40亿壳人民币、60 亿元人民币和 80亿元人民币，则该基金半年的周转率为( )。A88.88%B44.44%C100.33%D66.67%（分数：1.00）A.B.C.D.15.开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。A10% B15% C2
7、5% D50%（分数：0.50）A.B.C.D.16.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。A总资本和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.17.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是( )。A自销 B直销 C包销 D代销（分数：0.50）A.B.C.D.18.以下不属于利率衍生工具的是( )。A利率期货 B利率期权 C信用联结票据 D利率
8、互换（分数：0.50）A.B.C.D.19.债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和( )等方式。A私募发行 B招标发行 C私下发行 D网上发行（分数：0.50）A.B.C.D.20.某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于( )。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金（分数：0.50）A.B.C.D.21.影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的( )。A营销能力 B资产管理规模C投资和研究能力 D风险控制能力（分数：0.50）A.B.C.D.22.( )属于证券投资的系统性风险。A利
9、率风险B信用风险C经营风险D财务风险（分数：0.50）A.B.C.D.23.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金信息披露管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.24.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。AETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与 ETF一级市场的交易CETF 赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近（分数：0.50）A.B.C.D.25.代办股份转让系统又称为( )。A一级市场 B二级市场 C三级市
10、场 D三板市场（分数：0.50）A.B.C.D.26.我国积极管理的股票型基金一般按照( )的比例计提基金管理费。A1.0% B1.5% C2.0% D2.5%（分数：0.50）A.B.C.D.27.根据证券投资基金管理公司管理办法，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是( )。A为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构B所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币D最近 3年没有受
11、到监管机构或者司法机关的处罚（分数：0.50）A.B.C.D.28.( )是基金投资运作的具体执行部门。A投资部 B研究部 C交易部 D投资决策委员会（分数：0.50）A.B.C.D.29.下列关于基金与银行理财产品的说法，正确的是( )。A从投资范围来看，基金的投资领域较银行理财产品更为宽广B银行理财产品信息披露程度一般不如基金C银行理财产品的投资门槛比基金更低D基金的流动性不及银行理财产品（分数：0.50）A.B.C.D.30.( )是基金投资运作的具体执行部门。A投资部 B研究部 C交易部 D投资决策委员会（分数：0.50）A.B.C.D.31.目前我国开放式基金的销售渠道不包括( )。
12、A证券公司 B商业银行 C信托公司 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.32.目前，我国对证券发行实行的是( )。A注册制 B审批制 C核准制 D通道制（分数：0.50）A.B.C.D.33.基金宣传推介材料可以( )。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字（分数：0.50）A.B.C.D.34.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于( )。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款（分数：0.50）A.B.C.D.35.针对所有投资者的共同需求而展开的目标市场选择策略是( )。A无差
13、异目标市场策略 B差异性目标市场策略C集中性目标市场策略 D个性化目标市场策略（分数：0.50）A.B.C.D.36.适合积极型投资者选择的基金品种是( )。A股票型基金 B债券型基金 C货币市场基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.37.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。A在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率（分数：0.50）A.B.C.D.38.下列基金
14、销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是( )。A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法（分数：0.50）A.B.C.D.39.某日，一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为 2.634元，该基金份额净值为 2.300元，份额累计净值为 2.795元，则该交易( )。A为折价交易，折价率为 5.76%B为折价交易，折价率为 12.68%C为溢价交易，溢价率为 14.52%D为溢价交易，溢价率为 6.11%（分数
15、：1.00）A.B.C.D.40.基金营销实务中，客户投诉的根本原因是( )。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽（分数：0.50）A.B.C.D.41.下列关于基金管理费的说法，错误的是( )。A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B基金规模越大，基金管理费率越高C基金风险程度越高，基金管理费率越高D我国债券型基金的管理费率一般低于股票型基金（分数：0.50）A.B.C.D.42.基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般( )损益。A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转（分
16、数：0.50）A.B.C.D.43.我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。A询价方式 B协商定价方式C上网竞价方式 D市价折扣方式（分数：0.50）A.B.C.D.44.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。A证券投资基金 B银行理财产品C券商集合计划 D银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.45.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事( )年以上基金业务或者( )年以上证券、金融业务的工作经历。A2；4B3；5C3；4D2；5（分数：0.50）A.B.C.D.46.提前赎回风险是指( )有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券
17、担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司（分数：0.50）A.B.C.D.47.中国证券业协会以“( )”为自律管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓（分数：0.50）A.B.C.D.48.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是( )。A早分红的基金比晚分红的基金收益率高B两只基金的表现相同C分红次数多的基金收益率高D分红额高的基金收益率高（分数：0.50）A.B.C.D.49.在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。A产品B费率C渠道D促销（分数：
18、0.50）A.B.C.D.50.下列基金市场参与主体中，( )在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构（分数：0.50）A.B.C.D.51.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A6% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.52.基金托管人对所托管的基金应当以( )为会计核算主体。A基金 B基金托管人 C基金管理人 D基金份额持有人（分数：0.50）A.B.C.D.53.封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后( )退还基金投资人。A10 日内 B10 个工作
19、日内 C30 日内 D30 个工作日内（分数：0.50）A.B.C.D.54.基金管理人应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。A5% B10% C15% D25%（分数：0.50）A.B.C.D.55.商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。( )A1/3；3 B1/3；5 C1/2；3 D1/2；5（分数：0.50）A.B.C.D.56.在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国( )一般不收取认购费。A股票基金B债券基金C混合基金D
20、货币市场基金（分数：0.50）A.B.C.D.57.证券发行市场的作用不包括( )。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化（分数：0.50）A.B.C.D.58.海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是( )。A“了解你的产品” B“了解你的客户”C“了解你的职责” D“了解你的目标”（分数：0.50）A.B.C.D.59.基金销售( )要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。A合法性 B公正性 C公平性 D适用性（分数：0.50）A.B.C.D.60.我国第一只以债券投资为主的债券基
21、金是( )。A银华优选 B华安富利 C南方避险 D南方宝元（分数：0.50）A.B.C.D.61.季度报告中，投资组合报告所披露的主要内容不包括( )。A基金资产组合 B按行业分类的股票投资组合C按券种分类的债券投资组合 D前 10名债券明细（分数：0.50）A.B.C.D.62.一般情况下，优先股票的股息率是( )的。A不确定 B固定C随公司盈利变化而变化 D浮动（分数：0.50）A.B.C.D.63.我国目前只能由( )担任基金管理人。A商业银行 B基金管理公司C基金注册登记机构 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.64.2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是
22、( )。A深证 100ETF B华夏上证 50ETFC上证 180ETF D上证红利 ETF（分数：0.50）A.B.C.D.65._是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。( )A部分延期赎回；全部 B部分延期赎回；部分C接受全额赎回；全部 D接受全额赎回；部分（分数：0.50）A.B.C.D.66.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是( )。A60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票型基金B80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券型基金C90%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投
23、资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.67.根据公司法，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币( )万元。A2B3C5D10（分数：0.50）A.B.C.D.68.巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )。A6% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.69.中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。A中国置业基金 B淄博基金 C基金开元 D华安创新（分数：0.50）A.B.C.D.70.基金份额持有人大会的第一召集人是( )。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D中国证监会（分数：0.50）A
24、.B.C.D.71.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%（分数：0.50）A.B.C.D.72.在我国基金市场中，( )承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。A商业银行基金代销部门B商业银行基金托管部门C基金管理人D基金托管人（分数：0.50）A.B.C.D.73.基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订( )，明确双方的权利和义务。A书面代销协议 B书面合作协议C书面交易协议 D书面委托协议（分数：0.50）A.B.C.D.74.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是( )。A实行自律管理B不以
25、盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责（分数：0.50）A.B.C.D.75.下列关于基金收费的说法，不正确的是( )。A开放式基金的认购费不得超过认购金额的 5%B开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式C股票基金的认购费率一般高于债券基金D货币市场基金的认购费率一般高于债券基金（分数：0.50）A.B.C.D.76.证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至少为( )年。A15B20C25D30（分数：0.50）A.B.C.D.77.信息管理平台应用系
26、统的支持系统中涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。A5 B10 C15 D20（分数：0.50）A.B.C.D.78.投资目标为在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报的基金类型是( )。A平衡型基金 B基金中的基金C保本基金 D分级基金（分数：0.50）A.B.C.D.79.( )不追求取得超越市场表现。A主动型基金 B被动型基金 C增长型基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.80.我国开放式基金的赎回方式是( )。A数量赎回 B金额赎回 C份额赎回 D批量赎回（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：31.00)
27、81.普通股股东一般不享有( )。（分数：0.50）A.公司重大决策参与权B.公司资产收益权C.优先认股权D.优先剩余资产分配权82.下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务83.下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B.一般而言，
28、同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D.股票的收益率一般高于债券84.基金托管人需要对( )出具意见。（分数：1.00）A.基金公司财务报告B.基金财务会计报告C.中期基金报告D.年度基金报告85.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍D.沪、深证券交易所对封闭式
29、基金的交易不实行价格涨跌幅限制86.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括( )。（分数：1.00）A.易入原则B.成长原则C.成本原则D.可测原则87.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括( )。（分数：0.50）A.后端申购费B.基金管理费C.销售服务费D.基金托管费88.下列可以从基金财产中列支的费用有( )。（分数：1.00）A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费C.基金份额持有人大会费用D.基金合同生效后的信息披露费用89.下列关于证券种类及发行的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.我国目前
30、不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B.我国目前允许省级政府发行政府机构证券C.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D.上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券90.基金管理人的主要职责包括( )。（分数：0.50）A.投资管理B.基金估值C.基金营销D.会计核算91.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )。（分数：1.00）A.证券投资咨询公司B.律师事务所C.证券信用评级机构D.资产评估机构92.债券不能收回投资的情况有( )。（分数：1.00）A.债务人清算后没有剩余余额B.流通市场风险C.债务人不履行债务D.债券在市场上转让时因价格
31、下跌而承受损失93.下列关于信息披露方式的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司将基金信息通过中国证监会指定报刊或指定网站披露信息B.基金管理公司直接将信息披露文件邮寄给基金份额持有人C.基金管理公司将信息披露文件置备于特定场所，供投资者查阅或复制D.基金管理公司可以首先在影响力更大的公共媒体披露信息，之后再在指定报刊或网站披露信息94.下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易
32、市价确定公允价值C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值95.基金客户寻找过程中，根据客户与营销人员的关系可将客户划分为( )。（分数：1.00）A.持续购买B.直接关系型C.间接关系型D.陌生关系型96.投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳
33、定B.积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型97.基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。（分数：1.00）A.具有良好的社会信誉，最近 3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于 3亿元人民币C.持续经营 3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近 3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚98.基金销售人员从事基金销售活动，不得( )。（分
34、数：0.50）A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担99.根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括( )。（分数：1.00）A.银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B.银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C.对客户的信息要动态跟踪和收集整理D.基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作100.下列属于利息收入的有( )。（分数：1.00）A.结算备付金收入B.存出保证金收入C.股利收入D.买入返售金融资产收入101.下列关于开放
35、式基金申购、赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.股票基金申购时能够确定知道申购数量B.债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C.货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D.货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额102.下列关于基金管理公司的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的
36、不同基金财产和客户资产D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统103.下列( )属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。（分数：1.00）A.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3个月B.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12个月C.对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3个月D.对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36个月104.封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括( )。（分数：0.50）A.基金的募集符合证券投资基金法的规定B.基金合同期限不超过 5年C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额持有人不少于 10
37、00人105.依据投资理念的不同，基金可以分为( )。（分数：1.00）A.增长型基金B.收入型基金C.主动型基金D.被动型基金106.下列关于基金定期定额投资业务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金定期定额投资是指投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中B.进入门槛低是基金定期定额投资的一大优势C.降低风险、摊薄成本是基金定期定额投资的一大优势D.目前所有开放式基金都可进行定期定额投资107.下列关于基金市场营销意义的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金的市场营销是实现基金销售机构经营目标的基本活动之B.高品质的营销服务能帮助基金销售机构逐步树立公
38、司的市场形象和品牌形象C.通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责D.高品质的营销服务有助于吸引投资者并留住投资者108.目前，我国开放式基金的销售体系以( )代销和基金管理公司直销为主。（分数：1.00）A.保险公司B.银行C.交易所D.证券公司109.下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有( )。（分数：1.00）A.基金管理费B.基金托管费C.基金转换费D.销售服务费110.商业银行申请取得基金托管资格，应当经( )核准。（分数：1.00）A.中国保监会B.中国证监会C.中国银监会D.国家工商总局111.基金季度报告中披露的主要财务指标包括( )。（
39、分数：1.00）A.本期利润B.本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C.期末基金资产净值D.期末基金份额净值112.我国基金信息披露制度中，基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括( )。（分数：1.00）A.基金信息披露内容与格式准则B.基金信息披露编报规则C.证券投资基金上市规则D.交易型开放式指数基金业务实施细则113.股票具有的特征包括( )。（分数：1.00）A.风险性B.永久性C.流动性D.参与性114.基金销售机构应( )。（分数：0.50）A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C.为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
40、D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知115.关于 ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C.基金申报价格最小变动单位为 0.01D.买入申报数量为 1000份及其整数倍，不足 1000份的部分可以卖出116.全球基金业发展的趋势与特点有( )。（分数：0.50）A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B.开放式基金成为基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金的资金来源发生了重大变化117.基金季度报告的投资组
41、合报告需要披露的有( )。（分数：1.00）A.前 10名股票明细和前 5名债券明B.行业分类的股票投资组合C.券种分类的债券投资组合D.投资组合报告附注118.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括( )和证管费。（分数：0.50）A.印花税B.佣金C.过户费D.经手费119.证券投资基金销售适用性指导意见的核心思想体现在( )。（分数：1.00）A.审慎调查B.基金的风险评价C.基金投资人的风险承受能力调查和评价D.基金管理人的风险承受能力调查和评价120.下列关于 QDII基金申购和赎回的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
42、B.“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C.“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销三、判断题(总题数：20，分数：15.50)121.为了提高效率，基金管理人可以兼任基金托管人。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.我国相关法规对基金管理公司主要股东注册资本的要求是不低于 1亿元人民币。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.证券投资基金的管理人不仅负责基金的投资操作，也具体负责保管基金财产。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.股份有限公司既能发行股票又能发行债券。 ( )（分数
43、：0.50）A.正确B.错误125.基金营销推广的目标主要是解决“谁来推广”和“怎么推广”两个问题。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误126.目前，沪、深证券交易所对封闭式基金交易不设涨跌幅限制。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.子公司不具有法人资格，其民事责任由母公司承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.销售网点对认购申请的受理代表认购申请的成功。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.有些答案，如投资操作步骤、基金基础知识、基金法律法规、基金风险提示
44、等，无法通过自动语音系统来解答，需由客户经理解答。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.上市开放式基金(LOF)的募集方式只有场内募集。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.尽管货币市场基金仅投资于货币市场工具，但是基金管理人并不因此而保证货币市场基金的收益水平。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.一般来说，基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税。 ( )（分数：1.00）A.正确
45、B.错误135.基金的投资管理业务一般由基金托管人的投资部门负责。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.ETF的实物申购与赎回除采用实物交付外，也会采用现金替代的方式。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报，较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金管理公司负责基金的资金管理与运作，因此，基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )（分数：1.00）A.正确B.
46、错误140.基金管理公司督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经 2/3以上独立董事同意。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-9-2 答案解析(总分：87.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：41.00)1.基金销售人员客户服务中的售中服务不包括( )。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 基金销售人员的客户服务内
47、容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品信息、费率信息、基金业务办理流程及注意事项；协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务。B 项属于售前服务的内容。2.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为 5元，且不得高于成交金额的( )。A0.1% B0.2% C0.3% D0.5%（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 按照沪、深证券交易所截至 2008年 9月公布的收费标准，我国基金交易佣金
48、不得高于成交金额的 0.3%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点 5元，由证券公司向投资者收取。3.下列各项中，属于影响投资者决策的内在因素的是( )。A个人成长的文化背景 B社会阶层C社会地位 D风险承受能力（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 投资者对基金产品的选择依赖于两个因素：外在因素和内在因素。外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等；还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。4.下列选项中，( )不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A实缴资本不少于 5亿元人民币的等值可自由兑换货币B依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚（分数
