1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-3-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是( )。（分数：0.50）A.国家股B.法人股C.国有法人股D.公司股2.封闭式基金的( )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。（分数：0.50）A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制3.基金会计核算的特点包括( )。（分数：0.50）A.会计客体是证券投资基金B.会计分期细化到周C.只对实现利
2、得进行确认D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债4.封闭式基金的基金份额上市交易，条件之一是基金募集金额不低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.0.5B.1C.2D.55.某投资人投资 1 万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购份额为( )。（分数：0.50）A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.226.下列选项中，( )是基金销售活动的业务主体。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基
3、金代销机构7.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。（分数：0.50）A.5B.10C.15D.208.下列各项中，( )不属于基金管理公司风险控制的制度体系。（分数：0.50）A.公司章程B.公司治理结构C.基本管理制度D.部门规章制度9.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为( )。（分数：0.50）A.0.25%B.0.33%C.0.75%D.1.50%10.若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.
4、4011.目前，我国证券市场监管机构是( )。（分数：0.50）A.各证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算公司D.国务院证券监督管理机构12.QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括( )。（分数：0.50）A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.拒绝或暂停申购的情形13.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5D.1014.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C
5、.80%D.90%15.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括( )。（分数：0.50）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.申购期间对申购费用提供优惠政策C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准16.下列关于申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。（分数：0.50）A.最近 3 个会计年度的年末净资产平均不低于 20 亿元人民币，且资本充足率符合监管部门的有关规定B.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于 8 人，并具有基金从业资格C.有安全高效的清
6、算、交割系统D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度17.下列各项中，基金信息披露不包括( )。（分数：0.50）A.登记信息披露B.募集信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露18.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是( )。（分数：0.50）A.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过 20%B.本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为 10%C.基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D.基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过 15%19.以下选项中，( )属于适合积极型的投资者选择的基金类型。（分数：0.5
7、0）A.保本型基金B.混合型基金C.股票型基金D.债券型基金20.一般来说，开放式基金赎回费总额的( )应归入基金财产。（分数：0.50）A.25%B.50%C.75%D.100%21.债券利息支出属于公司的( )。（分数：0.50）A.收益B.直接成本C.经营费用D.费用范围22.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的交易C.ETF 申购与赎回时一般以现金交付D.正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近23.根据现行法规
8、，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.1B.5C.10D.2024.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用( )确定投资品种的公允价值。（分数：0.50）A.发行日开盘价B.发行日平均价C.最近交易的市价D.发行日收盘价25.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金26.基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的
9、开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。（分数：0.50）A.10B.15C.20D.2527.( )是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益。（分数：0.50）A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性28.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是( )。（分数：0.50）A.自销B.直销C.包销D.代销29.发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向( )备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.当地政府B.中国证券业协会C.中国证监
10、会D.证监会派出机构30.以下规定中，不属于基金销售基本业务规范的是( )。（分数：0.50）A.基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份B.业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性C.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人D.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理31.证券投资基金的( )是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（分数：0.50）A.市场营销B.运作监管C.收益分配D.运作管理32.证券
11、的( )是指证券收益的不确定性。（分数：0.50）A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性33.金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，同意在未来日期按照( )买卖某种标的金融资产的合约。（分数：0.50）A.市场价格B.现货价格C.约定价格D.未来价格34.( )即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。（分数：0.50）A.资产保管业务B.信息披露业务C.资产核算业务D.投资运作监督业务35.以下选项中，不属于基金管理公司治理结构“保持公司运作的独立性”具体要求的是( )。（分数：0.50）A.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免公司高管人员
12、B.督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职36.我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的( )。（分数：0.50）A.最多次数和最低比例B.最少次数和最低比例C.最多次数和最高比例D.最少次数和最高比例37.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金管理公司管理办法38.下列不属于前台业务系统提供的投资资讯的是( )。（分数：0.50）A.基金基础知识
13、B.基金相关法律法规C.基金产品信息D.基金交易清算39.根据证券投资基金评价业务管理暂行办法的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于( )个月。（分数：0.50）A.3B.6C.9D.1240.基金资产的所有者是( )。（分数：0.50）A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人41.如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率( )。（分数：0.50）A.大体保持相对稳定的关系B.保持反向的关系C.呈随机性的关系D.保持完全相等的关系42.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.
14、5%D.10%43.货币市场基金每_分配收益，净值保持在_元不变。( )（分数：0.50）A.日；1B.周；1C.日；1.01D.周；1.0144.基金销售最基本、最重要的诉求是( )。（分数：0.50）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则45.平衡型基金是指( )。（分数：0.50）A.既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金B.由各种基金混合而成的基金C.投资于各种股票的基金D.同时以股票、债券为投资对象的基金46.普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加( )行使表决权。（分数：0.50）A.董事会B.监事会C.股东大会D.公司职工代表大会47.下列金融产
15、品中，具有较好流动性的是( )。（分数：0.50）A.证券投资基金B.银行理财产品C.券商集合计划D.银行定期存款48.有价证券可以在市场上进行买卖，是因为它( )。（分数：0.50）A.代表着使用权B.具有交换价值C.代表着一定量的财产权利D.具有使用价值49.下列各项中，( )属于基金运作披露的信息。（分数：0.50）A.招募说明书B.基金合同C.基金资产净值D.基金份额发售公告50.常用来作为对基金平均收益率的无偏估计的指标是( )。（分数：0.50）A.时间加权收益率B.算术平均收益率C.几何平均收益率D.简单收益率51.一般来说，开放式基金的申购赎回价的计算基础是( )。（分数：0.
16、50）A.基金市场供求关系B.基金份额净值C.基金发行时的价格D.基金发行时的面值52.分级基金又被称为( )。（分数：0.50）A.ETF 联接基金B.伞形基金C.QDII 基金D.结构型基金53.基金销售的( )反映从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。（分数：0.50）A.规范性B.服务性C.专业性D.适用性54.下列不属于基金市场服务机构的是( )。（分数：0.50）A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.律师事务所和会计师事务所D.中国证券业协会55.我国开放式基金的销售体系中不包括( )。（分数：0.50）A.银行代销B.证券公司代销C.基金管理公司直销D.
17、保险公司代销56.下列不属于基金代销渠道特点的是( )。（分数：0.50）A.销售网络的网点数量众多B.有广泛的客户基础C.和客户有全面的业务联系D.对客户的财务状况更了解57.目前，LOF 基金份额的跨系统转托管需要( )个交易日的时间。（分数：0.50）A.一B.二C.三D.五58.( )是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。（分数：0.50）A.基金合同B.基金申请报告C.基金托管协议D.基金招募说明书59.根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、( )和平衡型基金。（分数：0.50）A.收入型
18、基金B.主动型基金C.被动型基金D.混合型基金60.基金管理人应于会计年度前 6 个月结束后( )日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。（分数：0.50）A.15B.45C.60D.9061.一般情况下，已经正式受理的开放式基金认购申请，( )。（分数：0.50）A.可以在 2 日提出撤销B.可以在 3 日内提出撤销C.在基金登记前可随时撤销D.不得撤销62.关于基金宣传推介材料登载过往业绩，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.基金合同生效不足 6 个月也可登载过往业绩B.基金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，只需登载最近 1 个完整会计年度的
19、业绩C.基金合同生效 5 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩D.基金合同生效 10 年以上的，只需登载最近 5 个完整会计年度的业绩63.股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的( )。（分数：0.50）A.债务资金B.应付账款C.真实资本D.虚拟资本64.货币市场基金收益公告主要包括( )。（分数：0.50）A.每千份基金净值和日均收益率B.每万份基金净收益和 7 日年化收益率C.每份基金净收益和年平均收益率D.每份基金净值和半年平均收益率65.按( )分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。（分数：0.50）A.证券发行主体的不同B.是否在证券交易所挂牌
20、交易C.募集方式D.证券所代表的权利性质66.关于基金的投资管理，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.研究部门提供研究报告B.投资决策委员会决定基金总体投资计划C.基金经理制订投资组合具体方案D.基金经理直接向交易员下达投资指令67.场外认购 LOF 份额，应使用( )。（分数：0.50）A.上海人民币普通证券账户B.深圳人民币普通证券账户C.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户68.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。（分数：0.50）A.1B.3C.6D.1269.如果基金募集失败，基金管理人应在基金
21、募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（分数：0.50）A.60B.45C.30D.1570.衡量基金收益率的标准方法是( )。（分数：0.50）A.简单份额净值增长率B.时间加权收益率C.算术平均收益率D.几何平均收益率71.目前，基金的募集期限不得超过( )个月。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.672.对于持有期低于( )年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。（分数：0.50）A.3B.5C.8D.1073.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为( )。（分数：0.50）A.以长期投资的权益投资工具为主B.以偏进取的平衡资产配置为主
22、C.以偏保守的平衡资产配置为主D.以固定收益工具为主74.针对所有投资者的共同需求而展开的目标市场选择策略是( )。（分数：0.50）A.无差异目标市场策略B.差异性目标市场策略C.集中性目标市场策略D.个性化目标市场策略75.下列选项中，( )不属于基金管理公司的主要职责。（分数：0.50）A.依法募集基金B.资产保管C.办理基金备案手续D.编制中期和年度基金报告76.在我国，股票型基金投资于股票的资产比重必须在( )以上。（分数：0.50）A.30%B.50%C.60%D.80%77.在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。（分数：0.50）A.审批制B.特许制C.核准
23、制D.注册制78.标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是( )的诞生。（分数：0.50）A.淄博基金B.基金开元C.基金金泰D.华安创新79.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为 1.2 亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于( )万股。（分数：0.50）A.1800B.2000C.3000D.400080.关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.有助于培育成熟的投资理念B.有助于增强基金行业的市场化调节机制C.有助于增强基金投资者的自我保护能力D.有助于保障基金投资者的高收益回报二、B多选题/
24、B(总题数：40，分数：40.00)81.在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括( )。（分数：1.00）A.偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数B.偏离度的最高值和最低值C.偏离度绝对值的简单平均值D.偏离度绝对值的加权平均值82.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的( )。（分数：1.00）A.股息B.等额资产C.等额资金D.红利83.全球基金业发展的趋势与特点包括( )。（分数：1.00）A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D.基金资产的资金来源发生了
25、重大变化84.下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有( )。（分数：1.00）A.新闻媒介B.股东C.业内机构D.客户85.根据层次结构，证券市场可以分为( )。（分数：1.00）A.初级市场和次级市场B.发行市场和交易市场C.一级市场和二级市场D.股票市场和债券市场86.下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有( )。（分数：1.00）A.证券投资基金管理公司管理办法B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金销售人员执业守则D.证券投资基金销售管理办法87.个人投资者从基金分配中获得的( )，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分
26、数：1.00）A.国债利息收入B.股票的股息收入C.企业债券的利息收入D.储蓄存款利息88.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有( )。（分数：1.00）A.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C.基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准89.基金投资面临的外部风险包括( )。（分数：1.00）A.市场风险B.政策风险C.信用风险D.合规风险90.开放式基金的直销一般通过( )等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。（分数：1
27、.00）A.邮寄B.直属的分支机构网点C.直销队伍D.独立投资顾问91.根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括( )。（分数：1.00）A.银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B.银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C.对客户的信息要动态跟踪和收集整理D.基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作92.根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下( )行为。（分数：1.00）A.诋毁其他基金销售机构B.接受投资者全权委托C.违规向他人提供基金未公开的信息D.账外暗中给予他人财物或利益93.以下属
28、于基金销售操作风险的有( )。（分数：1.00）A.向他人提供基金未公开的信息B.投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险C.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险D.资金清算交收失误引起的风险94.以下关于债券的说法正确的有( )。（分数：1.00）A.属于有价证券B.是虚拟资本C.是所有权关系的表现D.是有期证券95.下列关于 ETF 和 LOF 的描述中，正确的有( )。（分数：1.00）A.ETF 通常采用完全被动式管理方法B.LOF 的申购、赎回可以通过交易所进行C.LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价D.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票96.关于开放式基金描述不
29、正确的有( )。（分数：1.00）A.某人因继承获得一定数额的开放式基金，这种过户属于非交易过户B.非交易过户不包括“捐赠”的情形C.符合条件的非交易过户申请按规定办理时，应按基金注册登记机构规定的标准收费D.被冻结部分产生的权益不会随基金账户或基金份额被冻结而一并冻结97.基金托管人应当履行的职责包括( )。（分数：1.00）A.安全保管基金财产B.开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D.依法募集基金98.下列属于基金市场营销内容的有( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.营销过程的管理99.普通股票
30、的特征有( )。（分数：1.00）A.普通股票是风险较大的股票B.普通股票是最基本的股票C.普通股票是最常见的股票D.普通股票是股票的标准形式100.保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受( )等行为的损害。（分数：1.00）A.误导B.内幕交易C.不公平交易D.投资损失101.证券市场的产生与发展主要归因于( )。（分数：1.00）A.信用制度的发展B.股份制的发展C.商品经济的发展D.社会化大生产的发展102.基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括( )。（分数：1.00）A.收益来源B.流动性C.信息披露程度D.投资门槛103.基金财产不得用于的投资或者活动有( )。（分数：
31、1.00）A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.向他人贷款或者提供担保D.买卖上市交易的股票104.商业银行申请取得基金托管资格，应当经( )核准。（分数：1.00）A.中国保监会B.中国证监会C.中国银监会D.国家工商总局105.基金会计报表至少应包括( )。（分数：1.00）A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益(基金净值)变动表106.通过强制性信息披露，可以消除( )等问题带来的低效无序状况。（分数：1.00）A.道德风险B.逆向选择C.基金投资风险D.基金价格波动性107.开放式基金注册登记机构的主要职责包括( )。（分数：1.00）A.建立并管理投资者基金份额账户
32、B.负责基金份额登记，确认基金交易C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册108.以下属于我国证券投资基金交易费的是( )。（分数：1.00）A.印花税B.开户费C.过户费D.经手费109.关于 ETF 上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为 10%，从上市首日开始实行C.基金申报价格最小变动单位为 0.01D.买入申报数量为 1000 份及其整数倍，不足 1000 份的部分可以卖出110.基金市场的服务机构包括( )。（分数：1.00）A.律师事务所B.会计师事务所C.基金代销机
33、构D.基金注册登记机构111.金融衍生工具的基本特征包括( )。（分数：1.00）A.跨期性B.杠杆性C.稳定性D.高风险陛112.反映股票型基金风险的指标包括( )。（分数：1.00）A.贝塔系数B.基金分红C.份额净值增长率D.持股集中度113.下列对我国证券交易所的描述，正确的有( )。（分数：1.00）A.依法设立B.不以营利为目的C.为证券集中和有组织交易提供场所、设施D.实行行政管理114.关于公司债券，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券B.有些国家允许非股份制企业发行公司债券C.公司发行债券的目的主要是为
34、了满足经营需要D.公司债券的风险性低于政府债券和金融债券115.基金销售监管的原则具体包括( )。（分数：1.00）A.依法监管原则B.公开、公平、公正原则C.监管与自律并重原则D.监管的连续性和有效性原则116.证券投资基金销售管理办法对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有( )。（分数：1.00）A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可B.基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现C.为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构
35、提供的基金评价结果117.下列各项中，( )属于基金定期报告。（分数：1.00）A.基金年度报告B.上市交易公告书C.份额净值公告D.季度报告118.基金募集的步骤一般包括( )。（分数：1.00）A.申请B.核准C.发售D.基金合同生效119.股票型基金依据投资市场的不同，可分为( )。（分数：1.00）A.全球股票型基金B.国内股票型基金C.地区股票型基金D.国外股票型基金120.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括( )。（分数：1.00）A.无风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)121.商业本票属于货币
36、证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.经营好、发展潜力巨大的企业能提供高报酬率的证券，其市场价格相应就低，从而筹资能力就强。( )（分数：1.00）A.正确B.错误123.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。( )（分数：1.00）A.正确B.错误124.分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易，其中的公司债券和认股权均符合证券交易所上市条件的，应当作为一个整体上市交易。( )（分数：1.00）A.正确B.错误125.基金投资者有权按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。( )（分
37、数：1.00）A.正确B.错误126.证券投资基金的管理人不仅负责基金的投资操作，也具体负责保管基金财产。( )（分数：1.00）A.正确B.错误127.在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )（分数：1.00）A.正确B.错误128.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间。( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.目前，我国存在少数公司型基金。( )（分数：1.00）A.正确B.错误130.封闭式基金的申报价格最小变动单位为 0.01 元人民币。( )（分数：1.00）A.正确B.错误131.开放式基金的销售机构对认购申请的受理不表示对认购申请的成功
38、确认。( )（分数：1.00）A.正确B.错误132.基金管理公司的投资决策委员会为常设机构。( )（分数：1.00）A.正确B.错误133.公允价值变动损益一般在基金估值日当日予以确认。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.基金营销渠道是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.基金销售机构通常建立一个独立的客户服务部门，应用各种不同的手段实现并优化客户服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误136.客户投
39、诉的根本原因是客户没有得到预期的服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金分析评价中，根据定量分析指标所得出的综合结论往往是完全相同的。( )（分数：1.00）A.正确B.错误138.基金业绩归因分析的重要内容之一是分析资产配置的差异及效果。( )（分数：1.00）A.正确B.错误139.基金销售机构在执行基金产品选择的决策流程时，应当首先对符合标准的基金管理人所提供的基金产品(或基金相关产品)进行筛选。( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.专业基金销售机构申请基金代销业务，取得基金从业资格的人员应不低于员工人数的 1/3。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券
40、投资基金销售人员从业考试基金销售基础-3-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：80，分数：40.00)1.具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是( )。（分数：0.50）A.国家股B.法人股C.国有法人股 D.公司股解析：解析 法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。如果是具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为国有法人股。国有法人股属于国有股权。2.封闭式基金的(
41、 )是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的方式。（分数：0.50）A.网上发售 B.网下发售C.回拨机制D.回购机制解析：解析 封闭式基金的发售方式主要有网上发售与网下发售两种：网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发售方式；网下发售是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额的发售方式。3.基金会计核算的特点包括( )。（分数：0.50）A.会计客体是证券投资基金B.会计分期细化到周C.只对实现利得进行确认D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计
42、量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债 解析：解析 基金会计核算的特点包括：会计主体是证券投资基金；会计分期细化到日；基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。4.封闭式基金的基金份额上市交易，条件之一是基金募集金额不低于( )亿元人民币。（分数：0.50）A.0.5B.1C.2 D.5解析：解析 封闭式基金份额上市交易，应符合的条件有：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为 5 年以上；基金募集金额不低于 2 亿元人民币；基金份额持有人不少于 1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。5.某投资人投资 1 万元认
43、购基金，认购资金在募集期产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为 1.5%，基金份额面值为 1 元/份，则其认购份额为( )。（分数：0.50）A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.22 解析：解析 净认购金额=10000/(1+1.2%)=9852.22(元)；认购份额=(9852.22+5)/1=9857.22(份)。6.下列选项中，( )是基金销售活动的业务主体。（分数：0.50）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金代销机构解析：解析 证券投资基金销售管理办法第七条规定，基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格
44、的其他机构代为办理，未取得基金代销业务资格的机构不得接受基金管理人委托代为办理基金的销售。可见，基金销售活动的业务主体是基金管理人。7.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。（分数：0.50）A.5B.10 C.15D.20解析：解析 基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起 10 日内编制专项报告，予以存档备查。在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。8.下列各
45、项中，( )不属于基金管理公司风险控制的制度体系。（分数：0.50）A.公司章程B.公司治理结构 C.基本管理制度D.部门规章制度解析：解析 基金管理公司风险控制制度体系由四个不同层次的制度构成，即公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门规章制度。9.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为( )。（分数：0.50）A.0.25%B.0.33% C.0.75%D.1.50%解析：解析 我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率 1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般在 0.5%1.0%之间，货币市场基金的年管理费率一般为 0.33%。10.若期货交易保证金为合约金额的
46、 10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。（分数：0.50）A.10 B.15C.20D.40解析：解析 金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的 10%，则期货交易者可以控制 10 倍于所投资金额的合约资产，即 1/10%=10(倍)。11.目前，我国证券市场监管机构是( )。（分数：0.50）A.各证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算公司D.国务院证券监督管理机构 解析：解析 我国证券市场监管框架由证券监管机构和自律管理机构组成。目前，我国证券市场监管机构是国务院证券监督管
47、理机构。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。我国的证券自律管理机构是沪、深证券交易所、中国证券业协会和证券登记结算公司。12.QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括( )。（分数：0.50）A.申购和赎回渠道B.申购与赎回的开放日及时间C.申购与赎回的程序、原则D.拒绝或暂停申购的情形 解析：解析 QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金的申购、赎回既有相同之处又有不同之处。相似点包括：申购和赎回渠道；申购与赎回的开放日及时间；申购与赎回的程序、原则，申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等。区别在于：币种；拒绝或暂停申购的情形。
48、13.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.2B.3C.5 D.10解析：解析 基金宣传推介材料的报送内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内递交报告材料。14.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的( )。（分数：0.50）A.50%B.60%C.80%D.90% 解析：解析 根据中
49、国证监会的相关指引，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的 90%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监会规定的其他证券品种。15.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括( )。（分数：0.50）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.申购期间对申购费用提供优惠政策 C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准解析：解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；募集期间对认购费用打折；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。16.下列关于申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是( )。（分数：0.50）A.最近 3 个会计年度的年末净资产
