1、证券投资基金概述及答案解析(总分：49.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：34，分数：17.00)1.关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。（分数：0.50）A.证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金B.证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益C.证券投资基金是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出现的D.由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持2.关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.规模和期限在任何情况下都不可以改变B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通
2、过并经监管部门同意可以延长C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变3.下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。（分数：0.50）A.又称为单位信托基金B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C.基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D.依据基金公司章程营运基金4.证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。（分数：0.50）A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额5.开放式基金的交易价格取决于( )。（分数：0.50）A.每一基金份额净资产值的大小B.市场供求关系的影响C.证券市场的政策影
3、响D.每一基金份额收益率的大小6.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含7.2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )正式实施。（分数：0.50）A.证券投资基金会计核算办法B.货币市场基金管理暂行办法C.证券投资基金管理暂行办法D.证券投资基金法8.关于基金，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风
4、险较高，不适合于稳健型投资者B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在 1 年以上，包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，收益随着当期价格指数上下波动9.( )是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式。（分数：0.50）A.指数型基金B.LOF 基金C.开放式基金D.ETF 基金10.下列各项中，对平衡型基金认识不正确的是( )。（分数：0.50）A.将资产
5、分别投资于两种以上不同特性的证券上B.在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C.一般将 2550的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D.特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大11.按基金的组织形式不同，基金可分为( )。（分数：0.50）A.契约型基金和公司型基金B.开放式基金和封闭式基金C.债券基金和股票基金D.成长型基金和收入型基金12.证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。（分数：0.50）A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业13.下列关于指数基金特点的描述错误的是( )。（分数：0.50）A.当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少
6、B.始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低C.收益随着即期的价格指数上下波动，因而收益波动很大，往往落差很大D.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动14.债券基金收益与市场利率的关系是( )。（分数：0.50）A.同方向变动B.反方向变动C.可能同方向变动，也可能反方向变动D.无关15.根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于_年，最低募集数额不得少于_亿元。( )（分数：0.50）A.10；5B.5；10C.5；2D.10；1016.关于基金，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求
7、长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票17.ETF 的受托人一般为( )。（分数：0.50）A.证券交易所B.银行、信托投资公司C.基金管理公司D.证券公司18.下列关于上市开放式基金(LOF)的描述不正确的是( )。（分数：0.50）A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有
8、机地联系在一起C.LOF 必须采用指数基金模式D.深圳证券交易所推出的 LOF 在世界范围内具有首创性19.下列各项中，包含期货基金、期权基金、认股权证基金等内容的高风险基金是( )。（分数：0.50）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金20.公司型基金依据( )营运基金。（分数：0.50）A.基金公司信誉B.基金契约C.法律法规D.基金公司章程21.现存最早的 ETF 是( )。（分数：0.50）A.我国香港地区推出的盈富基金B.加拿大多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额(TIPC.美国证券交易所(AME 于 1993 年推出的标准普尔存托凭证(S
9、PDRD.上证 50 交易型开放式指数证券投资基金22.基金实行( )，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案。（分数：0.50）A.资产多样化制度B.集合投资制度C.专业理财制度D.风险回避制度23.基金一般反映的是( )。（分数：0.50）A.债权债务关系B.信托关系C.借贷关系D.所有权关系24.关于股票基金，下列描述正确的是( )。（分数：0.50）A.股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投
10、资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的25.下列各项中，( )不是证券投资基金的作用。（分数：0.50）A.有利于证券市场的国际化B.有利于证券市场的稳定和发展C.有利于降低通货膨胀率D.基金为中小投资者拓宽了投资渠道26.我国第一只 ETF 是以( )为模板。（分数：0.50）A.上证 50 指数B.上证 180 指数C.深证 100 指数D.沪深 300 指数27.下列各项中，对公司型基金的认识正确的是( )。（分数：0.50）A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的
11、投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人28.证券投资基金在美国被称为( )。（分数：0.50）A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金D.信托基金29.我国第一只 LOF 是( )。（分数：0.50）A.博时主题行业股票基金B.中银国际中国精选混合型基金C.南方积极配置证券投资基金D.华夏上证 50 基金30.一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是( )。（分数：0.50）A.债券、基金、股票B.基金、股票、债券C.股票、债券、基金D.股票、基金、债券31.指数型 ETF 能否发行成功与( )的选择
12、有密切关系。（分数：0.50）A.证券交易所B.基础指数C.受托人D.投资者32.下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是( )。（分数：0.50）A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C.基金份额持有人不得申请赎回D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖33.认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。（分数：0.50）A.债权人B.收益人C.股东D.委托人34.公司型基金在组织形式上与( )类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。（分数：0.50）A.合资公司B.有限责
13、任公司C.股份有限公司D.集团公司二、B多选题/B(总题数：23，分数：11.50)35.证券投资基金是一种( )的证券投资方式。（分数：0.50）A.集合投资B.反映信托关系C.间接D.专业理财36.根据投资目标划分，基金可以划分为( )。（分数：0.50）A.成长型基金B.收入型基金C.产业型基金D.平衡型基金37.下列关于 ETF 的描述正确的有( )。（分数：0.50）A.ETF 主要涉及 3 个参与主体，即管理人、受托人和投资者B.指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有密切关系C.多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额(TIP 是严格意义上最早出现的交易所交易基金
14、D.ETF 的重要特征在于它独特的双重交易机制38.关于决定基金期限长短的因素，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.如果基金的目标是进行中长期投资，其存续期就可长一些B.如果经济稳定增长，基金存续期就可长一些C.如果基金的目标是进行短期投资，其存续期就可短一些D.如果经济稳定增长，基金存续期就可短一些39.指数基金的优势有( )。（分数：0.50）A.风险较小B.能获得平均收益率C.费用低廉D.能获得的收益高于平均收益40.下列对股票基金的认识正确的有( )。（分数：0.50）A.股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金B.各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买
15、某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵市场C.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金41.关于不同投资工具筹集资金的投向，下列说法错误的有( )。（分数：0.50）A.债券是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业C.股票和基金是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业D.基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具42.关于契约型基金与公司型基金的区别，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）
16、A.契约型基金的资金是信托财产，公司型基金的资金为公司法人的资本B.契约型基金的投资者购买受益凭证后成为基金契约的当事人之一，即受益人；公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C.契约型基金依据基金契约营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金D.契约型基金的资金是公司法人的资本，公司型基金的资金为信托财产43.ETF 结合了( )的运作特点。（分数：0.50）A.契约型基金B.封闭式基金C.公司型基金D.开放式基金44.封闭式基金与开放式基金的主要区别，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金有固定的封闭期，通常在 5 年以内，一般为 2 年或 3 年，经受益
17、人大会通过并经主管机关同意，可以适当延长期限B.封闭期限内未经法定程序认可，不能再增加发行C.封闭式基金单位在封闭期限内不能赎回，只能在证券交易场所出售给第三者D.封闭式基金与开放式基金的基金单位除了首次发行价都是按面值加一定百分比的销售费计算外，以后的交易计价方式就不同了45.关于 ETF 与 LOF，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.ETF 的申购是用一揽子股票换取 ETF 份额，赎回时也是换回一揽子股票而不是现金B.ETF 存在一、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价C.就产品特性看，深圳证券交易所推出的 LOF 在世界范围内具有首创性D.LOF 与 E
18、TF 一样也采用指数基金模式46.国务院证券投资基金管理暂行办法颁布后最先设立的两个基金是( )。（分数：0.50）A.基金兴华B.基金金泰C.基金安信D.基金开元47.基金与股票的重要区别在于( )。（分数：0.50）A.反映的关系不同B.所筹资金的投向不同C.风险水平不同D.投资数量不同48.决定封闭式基金期限长短的因素主要有( )。（分数：0.50）A.投资的金额B.投资期限的长短C.市场供求状况D.宏观经济形势49.关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
19、B.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C.开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请D.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产50.关于证券投资基金的特点，下列认识正确的有( )。（分数：0.50）A.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点51.目前我国证券市场上发行过 ETF 的基金管理
20、公司有( )。（分数：0.50）A.华安基金管理公司B.华夏基金管理公司C.易方达基金管理公司D.广发基金管理公司52.下列各项属于公司型基金特征的有( )。（分数：0.50）A.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构B.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上C.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人D.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有53.下列关于国债基金的描述正确的有( )。（分数：0.50）A.国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金B.由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，
21、因而收益不受市场利率的影响C.汇率会影响国债基金的收益，管理人在购买国际债券时往往还需要在外汇市场上做套期保值D.国债基金的风险较低54.货币市场基金的投资对象包括( )。（分数：0.50）A.银行短期存款B.国库券C.银行承兑汇票D.商业票据55.关于 ETF 与封闭式基金，下列说法不正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同B.ETF 发行后规模固定C.ETF 需每季度公布一次财务状况D.封闭式基金没有固定的存续期56.证券投资基金业在我国证券投资基金法正式实施后进人崭新的发展阶段，其数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出下列( )的特点。（分数：0.
22、50）A.中国基金业对外开放的步伐越来越快B.基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化C.渐渐取消了开放式基金，封闭式基金逐渐成为基金设立的主流形式D.基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式57.货币市场基金不得投资于( )。（分数：0.50）A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.信用评级在 AAA 以下的企业债券三、B判断题/B(总题数：41，分数：20.50)58.契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，它们的投资方式也是不同的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误59.封闭式基金的期限是指
23、基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。( )（分数：0.50）A.正确B.错误60.1868 年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误61.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。( )（分数：0.50）A.正确B.错误62.证券投资基金募集的资金由基金管理人托管，由基金托管人管理和运用资金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误63.基金产业同银行业、证券业、期货业并驾齐驱，称为现代金融体系的四大支柱之一。( )（分数：0.50）A.正确
24、B.错误64.由于中小投资者的资金实力无法与基金相比，因此，基金并不能为中小投资者拓宽投资渠道。( )（分数：0.50）A.正确B.错误65.基金一般注重资本的短期增值，多采取短期的投资行为，在证券市场频繁进出，起到活跃市场交易的作用。( )（分数：0.50）A.正确B.错误66.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金有直接和间接两种投资工具，是综合投资，既投向实业，也投向有价证券等金融工具。( )（分数：0.50）A.正确B.错误67.契约型基金以基金管理人为委托人，负责基金的管理操作。( )（分数：0.50）A.正确B.错误68.公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日
25、常管理。( )（分数：0.50）A.正确B.错误69.公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。( )（分数：0.50）A.正确B.错误70.契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利。( )（分数：0.50）A.正确B.错误71.契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有公司董事会，但有基金章程。( )（分数：0.50）A.正确B.错误72.契约型基金是法人。( )（分数：0.50）A.正确B.错误73.封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。( )（分数：0.50）A
26、.正确B.错误74.封闭期内，投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖。( )（分数：0.50）A.正确B.错误75.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象。( )（分数：0.50）A.正确B.错误76.我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在 497 天以内(含 497 天)的债券。( )（分数：0.50）A.正确B.错误77.开放式基金可进行长期投资，封闭式基金不能全部用来投资。( )（分数：0.50）A.正确B.错误78.投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付申购费和赎回费。( )（分数：0.50）A.正确B.错误79.封闭式基金可以采取溢价发
27、行方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误80.开放式基金的发起人在设立基金时，基金单位的发行总额是限定的。( )（分数：0.50）A.正确B.错误81.开放式基金的价格与资产净值常发生偏离。( )（分数：0.50）A.正确B.错误82.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，但一般有限制，不会导致清盘。( )（分数：0.50）A.正确B.错误83.封闭式基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的申请要求进行公正合理的分配。( )（分数：0.50）A.正确B.错误84.上市开放式基金是一种可以同时在交
28、易所进行基金份额申购、赎回，在场外市场进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一 种新的基金运作方式。( )（分数：0.50）A.正确B.错误85.封闭式基金和开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误86.封闭式基金的份额在封闭期内不能赎回，但可以追加认购。( )（分数：0.50）A.正确B.错误87.封闭式基金的投资管理要比开放式基金复杂。( )（分数：0.50）A.正确B.错误88.开放式基金不必保有一定比例的现金资产。( )（分数：0.50）A.正确B.错误89.股票基金是最重要的基金品种，其优点是资
29、本的成长潜力较大。( )（分数：0.50）A.正确B.错误90.货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高，缺点是管理费用高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误91.指数基金的收益率一般高于市场平均收益率。( )（分数：0.50）A.正确B.错误92.由于指数基金的投资非常分散，因此可以完全消除投资组合的系统风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误93.由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。( )（分数：0.50）A.正确B.错误94.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增
30、值，通常是把资金分散投资于股票和债券上，以保证资金的安全性和盈利性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误95.ETF 的双重交易特点表现在它的申购和赎回与 ETF 本身的市场交易是分离的，分别在一级市场和二级市场进行。( )（分数：0.50）A.正确B.错误96.ETF 的申购和赎回一般都规定了数量限制，使用的是一揽子股票，也可以使用一部分现金。( )（分数：0.50）A.正确B.错误97.ETF 只能在二级市场进行买卖，不得在一级市场进行申购、赎回。( )（分数：0.50）A.正确B.错误98.指数型 ETF 采用指数化投资策略，受托人需时常调整股票组合。( )（分数：0.50）A.正确
31、B.错误证券投资基金概述答案解析(总分：49.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：34，分数：17.00)1.关于证券投资基金的产生与发展，下列认识正确的是( )。（分数：0.50）A.证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金B.证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金，并获取利益C.证券投资基金是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出现的 D.由于风险较大，证券投资基金刚开始没有获得政府的支持解析：解析 A 项证券投资基金是通过公募形式发售基金份额募集资金；B 项证券投资基金由基金管理人管理和运用资金，基金份额持有人获得利益；D 项证券投资基金刚开始时获
32、得了政府的支持。2.关于封闭式基金的基金规模和封闭期限，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.规模和期限在任何情况下都不可以改变B.规模在任何情况下都不可以改变，期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长C.期限在任何情况下都不可以改变，规模若经法定程序认可可以增加D.规模和期限若经法定程序认可均可以改变 解析：解析 封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。封闭式基金有固定的封闭期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15 年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。3.下列各项中，对契约型基金的认识正确的是( )。（分数：0.50）A
33、.又称为单位信托基金 B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C.基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D.依据基金公司章程营运基金解析：解析 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。BCD 三 项描述的是公司型基金。4.证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。（分数：0.50）A.理财产品B.有价证券C.企业债券D.基金份额 解析：5.开放式基金的交易价格取决于( )。（分数：0.50）A.每一基金份额净资产值的大小 B.市场供求关系的影响C.证券市场的政策影响D
34、.每一基金份额收益率的大小解析：解析 开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。6.关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.两者均不包含B.两者都包含C.前者不包含，后者包含 D.前者包含，后者不包含解析：解析 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产 值的大小，其申购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，
35、赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。7.2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )正式实施。（分数：0.50）A.证券投资基金会计核算办法B.货币市场基金管理暂行办法C.证券投资基金管理暂行办法D.证券投资基金法 解析：8.关于基金，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，风险较高，不适合于稳健型投资者B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在 1 年以上，包括银行短期存款、国库券
36、、公司债券、银行承兑票据及商业票据等C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金属的价格波动而变化，不稳定 D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，收益随着当期价格指数上下波动解析：解析 A 项国债基金以国家信用作为保证，风险较低，适合于稳健型投资者；B 项货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金；D 项指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，而是模仿某一股价指数或债券指数。9.( )是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式。（分数：0.50）A.指数型基金B.LOF 基金C.开放式基金D
37、.ETF 基金 解析：解析 ETF 是英文 Exchange Traded Funds 的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。ETF 结合了封闭式基金与开放式 基金的运作特点，投资者一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行 ETF 的买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。10.下列各项中，对平衡型基金认识不正确的是( )。（分数：0.50）A.将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上 B.在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C.一般将 2550的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D.特点
38、是风险比较低，缺点是成长的潜力不大解析：解析 平衡型基金是将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。11.按基金的组织形式不同，基金可分为( )。（分数：0.50）A.契约型基金和公司型基金 B.开放式基金和封闭式基金C.债券基金和股票基金D.成长型基金和收入型基金解析：解析 基金的分类包括：按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金；按基金是否可自由赎回和基金规模是否固定，可分为封闭式基金和开放式基金； 按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金、货币市场基金等；按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基
39、金。12.证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。（分数：0.50）A.实业B.有价证券 C.房地产D.第三产业解析：13.下列关于指数基金特点的描述错误的是( )。（分数：0.50）A.当价格指数上升时，基金收益增加；反之，收益减少B.始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低C.收益随着即期的价格指数上下波动，因而收益波动很大，往往落差很大 D.投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动解析：解析 指数基金的收益随着即期的价格指数上下波动，因始终保持即期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。14.债券基金收益与市场利率的关系是( )。（
40、分数：0.50）A.同方向变动B.反方向变动 C.可能同方向变动，也可能反方向变动D.无关解析：解析 债券基金的收益主要取决于基金中各项债券的收益程度，而债券的收益率是与市场利率反方向变动的。当市场利率上升时，基金持有的债券将贬值，基金获得的债券买卖差价将减少，甚至为负值；当市场利率下降时，债券价格将上升，基金获得的债券买卖差价将增加，且此债券基金的收益与市场利率呈反方向变动。15.根据我国规定，封闭式基金的存续时间不得少于_年，最低募集数额不得少于_亿元。( )（分数：0.50）A.10；5B.5；10C.5；2 D.10；10解析：16.关于基金，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50
41、）A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性 B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票解析：解析 平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡，通常是把资金“分散”投 资于股票和债券，而不是“集中”。17.ETF 的受托人一般为( )。（
42、分数：0.50）A.证券交易所B.银行、信托投资公司 C.基金管理公司D.证券公司解析：解析 ETF 主要涉及三个参与主体：发起人，即基金产品创始人，一般为证券交易所或大型基金管理公司、证券公司；受托人，即一般为银行、信托投资公司等金融机构；投资者，即购买 ETF 的机构或个人。18.下列关于上市开放式基金(LOF)的描述不正确的是( )。（分数：0.50）A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起C.LOF 必须采用指数基金模式 D.深圳证券交易所推出的 LOF 在世界范围内具有首创性解析：解析 与 ETF 相区别，LOF 不一定采用
43、指数基金模式，同时，申购和赎回均以现金进行。19.下列各项中，包含期货基金、期权基金、认股权证基金等内容的高风险基金是( )。（分数：0.50）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金 D.上市开放式基金解析：解析 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。20.公司型基金依据( )营运基金。（分数：0.50）A.基金公司信誉B.基金契约C.法律法规D.基金公司章程 解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别在于：资金的性质不同；投资者的地位不同；基金的营运依据不同，契约型基金依据基金契约
44、营运基金，公司型基金依据基 金公司章程营运基金。21.现存最早的 ETF 是( )。（分数：0.50）A.我国香港地区推出的盈富基金B.加拿大多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额(TIPC.美国证券交易所(AME 于 1993 年推出的标准普尔存托凭证(SPDR D.上证 50 交易型开放式指数证券投资基金解析：22.基金实行( )，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案。（分数：0.50）A.资产多样化制度B.集合投资制度C.专业理财制度 D.风险回避制度解析：解析 基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人
45、员运用各种技术手段收集、分析各种信息资料，预测金融市场上各个品种的价格变动 趋势，制订投资策略和投资组合方案，从而可避免投资决策失误，提高投资收益。23.基金一般反映的是( )。（分数：0.50）A.债权债务关系B.信托关系 C.借贷关系D.所有权关系解析：解析 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。24.关于股票基金，下列描述正确的是( )。（分数：0.50）A.股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D
46、.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的 解析：解析 A 项股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金；B 项股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值；C 项按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。25.下列各项中，( )不是证券投资基金的作用。（分数：0.50）A.有利于证券市场的国际化B.有利于证券市场的稳定和发展C.有利于降低通货膨胀率 D.基金为中小投资者拓宽了投资渠道解析：解析 证券投资基金的作用主要有：为中小投资者拓宽了投资渠道；有利于证券市场的稳定和发展，基金的发展有利
47、于证券市场的稳定，基金的出现和发展增加了证券市 场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用；有利于证券市场的国际化。26.我国第一只 ETF 是以( )为模板。（分数：0.50）A.上证 50 指数 B.上证 180 指数C.深证 100 指数D.沪深 300 指数解析：27.下列各项中，对公司型基金的认识正确的是( )。（分数：0.50）A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大 C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基
48、金的受益人解析：解析 A 项，公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司；C 项，公司型基金以发行股份的方式募集资金；D 项，投资者购买基金 公司的股份后，以基金持有人的身份成为基金公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。28.证券投资基金在美国被称为( )。（分数：0.50）A.单位信托基金B.证券投资信托基金C.共同基金 D.信托基金解析：解析 对于证券投资基金，各国称谓不同。美国称共同基金，英国和我国香港地区称单位信托基金，日本和我国台湾地区则称证券投资信托基金等。29.我国第一只 LOF 是( )。（分数：0.50）A.博时主题行业股票基金B.中银国际
49、中国精选混合型基金C.南方积极配置证券投资基金 D.华夏上证 50 基金解析：30.一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是( )。（分数：0.50）A.债券、基金、股票 B.基金、股票、债券C.股票、债券、基金D.股票、基金、债券解析：解析 投资风险由低到高顺序为：债券(直接收益取决于事先确定的债券利率)基金(主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的投资风险介于股票和债券之间)股票(直接收益取决于发行公司不确定性强的经营效益)。31.指数型 ETF 能否发行成功与( )的选择有密切关系。（分数：0.50）A.证券交易所B.基础指数 C.受托人D.投资者解析：解析 指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有密切关系。基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关联性。32.下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是( )。（分
