1、证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-24 及答案解析(总分：37.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：7.50)1.对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金 _ 。（分数：0.50）A.征收企业所得税B.征收营业税C.免征印花税D.免征所得税2.某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为 _ 份。（分数：0.50）A.80000B.50000C.49751D.497503.无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占 _ 的股票。（分数：0.50）A.份数B
2、.比例C.资金D.数量4.发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向 _ 备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.当地政府B.中国证券业协会C.中国证监会D.证监会派出机构5.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为 _ 份。（分数：0.50）A.9900B.9901C.9990D.100006.QDII基金申购的开放时间包括 _ 。（分数：0.50）A.9:3011:30B.9:0011:00C.9:1511:15D.9:2511:257.证券投资基金销售管理办法
3、规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事 _ 年以上基金业务或者 _ 年以上证券、金融业务的工作经历。（分数：0.50）A.2；4B.3；5C.3；4D.2；58.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照 _ 买卖基础金融资产的合约。（分数：0.50）A.未来价格B.资产价格C.约定价格D.市场价格9.在基金的分析和评价时遵循 _ ，可以避免基金短期业绩的偶然性。（分数：0.50）A.全面性原则B.长期性原则C.一致性原则D.客观公正性原则10.证券交易所具有监管职能，它是 _ 。（分数：0.50）A.地方所属的监管机构B.自律性监管机构C.政府监管部门D.立法机构委派的监管部
4、门11.反映股票型基金经营业绩的指标中， _ 能全面反映基金的经营成果。（分数：0.50）A.基金分红B.已实现收益C.份额净值增长率D.日每万份基金净收益12._ 投资偏好是家庭成熟期的主要选择。（分数：0.50）A.基金定期定投B.长期投资的权益投资工具C.偏进取的平衡资产配置D.偏保守的平衡资产配置13.关于 ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.采用金额申购、份额赎回的方式B.采用份额申购、份额赎回的方式C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.申请提交后不得撤销14.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行
5、 _ 。（分数：0.50）A.公开管理原则B.实质管理原则C.成本控制原则D.质量控制原则15.份额净值保持在 1元人民币不变的是 _ 。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金二、多选题(总题数：15，分数：19.50)16.证券投资基金的特点包括 _ 。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.独立托管、保障安全17.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式有_。（分数：2.00）A.证券分红B.现金分红C.红利再投资D.比例分红18.进行基金投资除了基金产品本身的风险之外
6、，基金经理的_和_、基金管理公司的经营风险和财务风险，都是单只基金无法回避和分散的风险，所以基金投资应构建基金产品组合进一步分散风险。（分数：2.00）A.决策风险B.道德风险C.经营风险D.财务风险19.目前我国的结构化金融衍生产品主要有 _ 。（分数：1.00）A.由商业银行开发的各类结构化理财产品B.由股份有限公司发行的各类融资产品C.在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据D.在代办股份转让系统上可交易的各类票据20.下列属于我国开放式基金销售渠道的有 _ 。（分数：1.00）A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司直销中心D.基金超市21.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件
7、有 _ 。（分数：1.00）A.为依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系C.实缴资本不少于 2亿元人民币的等值可自由兑换货币D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件22.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有 _ 。（分数：0.50）A.货币供应量宽松B.公司业绩稳定增长C.公司股息提高D.印花税税率提高23.在证券市场中，发行市场与流
8、通市场的关系是 _ 。（分数：1.00）A.流通市场是发行市场的前提B.发行市场是流通市场的延续C.发行价格受交易价格影响D.发行市场是流通市场的基础24.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第 44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续： _ 。（分数：2.00）A.基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2 亿元人民币B.基金募集份额总额不少于 5000万份，基金募集金额不少于 5000万元人民币C.金份额持有人不少于 200人D.金份额持有人不少于 1000人25.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金的申购、赎回的区别是_。
9、（分数：2.00）A.申购和赎回渠道不同B.申购与赎回的程序、原则不同C.币种不同D.拒绝或暂停申购的情形不同26.基金销售中常用的营业推广手段主要有 _ 等。（分数：0.50）A.销售网点宣传B.激励手段C.有奖销售D.费率优惠27.下列选项中，属于基金销售售后服务的有 _ 。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户28.与基金半年度报告相比，基金年度报告还具有的特点包括_。（分数：2.00）A.基金年度报告不需要进行审计B.基金年度
10、报告只需要披露当期的数据和指标C.基金年度报告应披露支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等D.基金年度报告中需披露内部监察报告29.广义的有价证券包括_。（分数：2.00）A.虚拟证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券30.前台业务系统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资讯应当包括 _ 。（分数：0.50）A.基金销售分支机构、网点信息B.基金相关法律法规C.市场上流传的没有确定来源的信息D.基金管理人和基金托管人信息三、判断题(总题数：10，分数：10.50)31.某日，某基金管理公司因为技术故障，无法完成对当日基金份额净值的计算，该情形下
11、，基金托管人应计算净值并对外公告。 （分数：1.00）A.正确B.错误32.我国境内居民个人可以进行 B股交易。 （分数：0.50）A.正确B.错误33.目前，我国境内基金申购款一般能在 T+1日内到达基金的银行存款账户。 （分数：3.00）A.正确B.错误34.发行人推销证券的方法有两种：自销和包销。一般情况下，公开发行以自销为主。 （分数：1.00）A.正确B.错误35.开放式基金的认购费和申购费可以在基金份额认购或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 （分数：0.50）A.正确B.错误36.基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人可以不收取任何费
12、用。 （分数：1.00）A.正确B.错误37.股指期货具有杠杆作用。 （分数：0.50）A.正确B.错误38.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。 （分数：1.00）A.正确B.错误39.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 （分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-24 答案
13、解析(总分：37.50，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：15，分数：7.50)1.对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金 _ 。（分数：0.50）A.征收企业所得税B.征收营业税C.免征印花税 D.免征所得税解析：2.某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为 _ 份。（分数：0.50）A.80000B.50000C.49751 D.49750解析：解析 净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100000(1+0.50%)99502.5(元)；申购份额=净申购金额/当日基金份额净值=99502.5
14、2.0049751(份)。3.无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占 _ 的股票。（分数：0.50）A.份数B.比例 C.资金D.数量解析：解析 按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票；无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。4.发生巨额赎回并部分延期支付时，开放式基金管理人应向 _ 备案，并向指定的信息披露媒体公告，说明相关的处理方法。（分数：0.50）A.当地政府B.中国证券业协会C.中国证监会 D.证监会派出机构解析：解析 单个开放日基金净赎回申请
15、超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在 3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。5.投资者投资 10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为 1.0000元，申购费率为 1.00%，则最后申购到的份额约为 _ 份。（分数：0.50）A.9900B.9901 C.9990D.10000解析：6.QDII基金申购的开放时间包括 _ 。（分数：0.50）A.9:3011:30 B.9:0011:00C.9:1511:15D.9:2511:25解析：解析 与一般开放式基金相同，QDII 基金
16、申购和赎回的开放日也为证券交易所的交易日(基金管理人公告暂停申购或赎回时除外)，投资者应当在开放日的开放时间办理申购和赎回申请。QDII 基金的开放时间为 9:3011:30 和 13:0015:00。7.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行负责基金代销业务的部门管理人员须具备从事 _ 年以上基金业务或者 _ 年以上证券、金融业务的工作经历。（分数：0.50）A.2；4B.3；5C.3；4D.2；5 解析：8.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照 _ 买卖基础金融资产的合约。（分数：0.50）A.未来价格B.资产价格C.约定价格 D.市场价格解析：解析 金融远期合约是指交易双方在场外市
17、场上通过协商，按约定价格(称为“远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。此约定价格为交易双方均认可的固定价格。9.在基金的分析和评价时遵循 _ ，可以避免基金短期业绩的偶然性。（分数：0.50）A.全面性原则B.长期性原则 C.一致性原则D.客观公正性原则解析：解析 基金分析和评价的长期性原则要求，对基金分析和评价时应尽可能考察基金中长期的业绩表现，如 3年或以上的。这样既可以避免基金短期业绩的偶然性，也可以在不同的市场环境中考察基金业绩的稳定性。10.证券交易所具有监管职能，它是 _ 。（分数：0.50）A.地方所属的监管机构B.自律性监管机构 C.政
18、府监管部门D.立法机构委派的监管部门解析：解析 根据我国证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，以及对上市公司进行管理。11.反映股票型基金经营业绩的指标中， _ 能全面反映基金的经营成果。（分数：0.50）A.基金分红B.已实现收益C.份额净值增长率 D.日每万份基金净收益解析：解析 反映股票型基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、份额净值增长率等。其中，份额净值增长率是最主要的分析指标，能全面反映基金的经营成果。D 项是反映货币市场基金经营业绩的指标。12._
19、投资偏好是家庭成熟期的主要选择。（分数：0.50）A.基金定期定投B.长期投资的权益投资工具C.偏进取的平衡资产配置D.偏保守的平衡资产配置 解析：解析 家庭成熟期以双薪家庭为主，事业发展和收入均达到高峰，支出反而随着子女的独立而降低，是为退休准备储蓄的关键阶段。投资应该以偏保守的平衡资产配置为主。13.关于 ETF份额申购、赎回，下列说法不正确的是 _ 。（分数：0.50）A.采用金额申购、份额赎回的方式 B.采用份额申购、份额赎回的方式C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.申请提交后不得撤销解析：解析 ETF 份额的申购、赎回，采用份额申购、份额赎回的方式，即
20、申购和赎回均以份额申请。14.国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行 _ 。（分数：0.50）A.公开管理原则 B.实质管理原则C.成本控制原则D.质量控制原则解析：解析 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制。证券发行注册制实行公开管理原则，要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任。证券发行核准制实行实质管理原则。15.份额净值保持在 1元人民币不变的是 _ 。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市场基金 解析：解析 根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市
21、场工具的为货币市场基金。货币市场基金每日分配收益，且份额净值保持在 1元人民币不变。二、多选题(总题数：15，分数：19.50)16.证券投资基金的特点包括 _ 。（分数：1.00）A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全 解析：解析 证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有五个主要特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。17.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式有_。（分数：2.00）A.证券分红B.现金分红 C.红利再投资 D
22、.比例分红解析：解析 开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。开放式基金的分红方式有以下两种。现金分红。根据基金利润情况，基金管理人按投资者持有基金份额数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。红利再投资。红利再投资是指将投资者应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资者基金账户的分红方式。故选 BC。18.进行基金投资除了基金产品本身的风险之外，基金经理的_和_、基金管理公司的经营风险和财务风险，都是单只基金无法回避和分散的风险，所以基金投资应构建基金产品组合进一步分散风险。（分数：2.00）A.决策风险 B.道德风险 C.经营风险D
23、.财务风险解析：解析 进行基金投资除了基金产品本身的风险之外，基金经理的决策风险和道德风险、基金管理公司的经营风险和财务风险，都是单只基金无法回避和分散的风险，所以基金投资应构建基金产品组合进一步分散风险。故选 AB。19.目前我国的结构化金融衍生产品主要有 _ 。（分数：1.00）A.由商业银行开发的各类结构化理财产品 B.由股份有限公司发行的各类融资产品C.在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据 D.在代办股份转让系统上可交易的各类票据解析：解析 目前我国的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系
24、，其投资收益随该价格的变化而变化。20.下列属于我国开放式基金销售渠道的有 _ 。（分数：1.00）A.商业银行 B.证券公司 C.基金管理公司直销中心 D.基金超市解析：解析 目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、证券公司代销，基金管理公司直销的销售体系，专业基金销售公司也在酝酿起步。21.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有 _ 。（分数：1.00）A.为依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者
25、中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C.实缴资本不少于 2亿元人民币的等值可自由兑换货币D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件 解析：解析 中外合资基金管理公司的境外股东实缴资本应不少于 3亿元人民币的等值可自由兑换货币。22.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有 _ 。（分数：0.50）A.货币供应量宽松 B.公司业绩稳定增长 C.公司股息提高 D.印花税税率提高解析：23.在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是 _ 。（分数：1.00）A.流通市场是发行市场的前提B.发行市场是流通市场的延续C.发行价格受交易价格影响 D.发行市场是流通市
26、场的基础 解析：解析 证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件，为证券的转让提供市场条件，使发行市场充满活力。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。24.开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合基金法第 44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续： _ 。（分数：2.00）A.基金募集份额总额不少于 2亿份，
27、基金募集金额不少于 2 亿元人民币 B.基金募集份额总额不少于 5000万份，基金募集金额不少于 5000万元人民币C.金份额持有人不少于 200人 D.金份额持有人不少于 1000人解析：25.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金的申购、赎回的区别是_。（分数：2.00）A.申购和赎回渠道不同B.申购与赎回的程序、原则不同C.币种不同 D.拒绝或暂停申购的情形不同 解析：解析 QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点为：申购和赎回的渠道，申购与赎回的开放日及时间，申购与赎回的程序、原则。QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别如下。币种。一般情况下，
28、QDII 基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。拒绝或暂停申购的情形。因为QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等。故选 CD。26.基金销售中常用的营业推广手段主要有 _ 等。（分数：0.50）A.销售网点宣传 B.激励手段 C.有奖销售D.费率优惠 解析：27.下列选项中，属于基金销售售后服务的有 _ 。（分数：1.00）A.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法B.协助客户办理开立账户
29、、买卖、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认 D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 解析：解析 基金销售的售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法；在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户等。A 项为售前服务的内容，B 项为售中服务的内容。28.与基金半年度报告相比，基金年度报告还具有的特点包括_。（分数：2.00）A.基金年度报告不需要进行审计B.基金年度报告只需要披露当期的数据和指标C.基金年度报告应披露支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等
30、 D.基金年度报告中需披露内部监察报告 解析：解析 基金半年度报告不需要进行审计；而基金年度报告中披露的内容应经过审计，A 选项错误。基金半年度报告只需要披露当期的数据和指标；而基金年度报告应提供最近 3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况，B 选项错误。基金年度报告中需披露内部监察报告，便于投资者了解年度内基金运作的合法合规性、遵守基金合同的情况、基金管理公司的规章制度与业务流程的完善情况、基金投资的风险控制情况以及风险绩效报告工作的执行情况，C 选项正确。在重大事件揭示中，基金年度报告除了披露报告期内改聘会计师事务所的情况之外，还应披露支付给所聘任的会计师事务所的
31、报酬及事务所已提供审计服务的年限等，D 选项正确。故选 CD。29.广义的有价证券包括_。（分数：2.00）A.虚拟证券B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券 解析：解析 有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持有人有一定的收入请求权。故选 BCD。30.前台业务系
32、统应当具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能，投资资讯应当包括 _ 。（分数：0.50）A.基金销售分支机构、网点信息 B.基金相关法律法规 C.市场上流传的没有确定来源的信息D.基金管理人和基金托管人信息 解析：三、判断题(总题数：10，分数：10.50)31.某日，某基金管理公司因为技术故障，无法完成对当日基金份额净值的计算，该情形下，基金托管人应计算净值并对外公告。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务和责任。基金托管人不能代替基金管理人计算净值并对外公告。32.我国境内
33、居民个人可以进行 B股交易。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：33.目前，我国境内基金申购款一般能在 T+1日内到达基金的银行存款账户。 （分数：3.00）A.正确B.错误 解析：解析 目前，我国境内基金申购款一般能在 T+2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出；货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般 T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。34.发行人推销证券的方法有两种：自销和包销。一般情况下，公开发行以自销为主。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：35.开放式基金的认购费和申购费可以在基金份额认购
34、或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：36.基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人可以不收取任何费用。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。37.股指期货具有杠杆作用。 （分数：0.50）A.正确 B.错误解析：38.目前，具体承担基金监管职责的是中国证监会基金监管部。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 中国证监会是我国基金市场的监管主体，
35、其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责。2006 年 9月，基金部设立基金销售监管处，专门负责基金销售的监管工作。39.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。监察稽核人员应忠于职守，廉洁自律，客观公正，依法稽核。40.目前，商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构，以及中国证监会规定的其他机构均可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：
