1、证券投资基金-56 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.基金管理人保存基金会计账册记录必须在_以上。 A.3 年 B.10 年 C.15 年 D.30 年（分数：2.00）A.B.C.D.2.基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订_，明确双方的权利和义务。 A.书面代销协议 B.书面委托协议 C.书面交易协议 D.书面合作协议（分数：2.00）A.B.C.D.3.证券交易所的会员_。 A.可以自行转让交易席位 B.转让交易席位必须由证监会审批 C.转让交易席位必须由证券交易所审批 D.不得转让交易席位（分数：
2、2.00）A.B.C.D.4.根据开放式证券投资基金试点办法规定认购费率不得超过申购金额的_。 A.1% B.2% C.5% D.7%（分数：2.00）A.B.C.D.5.关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是_。 A.在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定 B.承诺利用基金资产进行利益输送 C.为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息 D.不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平（分数：2.00）A.B.C.D.6._在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 A.封闭式基金 B.开放式基
3、金 C.契约型基金 D.公司型基金（分数：2.00）A.B.C.D.7._是基金进行收益分配后的剩余额。 A.基金净收益 B.基金经营业绩 C.未分配基金净收益 D.期末可供分配基金收益（分数：2.00）A.B.C.D.8.与国际证监会组织(IOSCO)于 1998 年制定的证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条?_ A.保护投资者 B.保证市场的公平、效率和透明 C.降低系统风险 D.推动基金业发展（分数：2.00）A.B.C.D.9.下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是_。 A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C
4、.董事会 D.行政管理部（分数：2.00）A.B.C.D.10.下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是_。 A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划 B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围 C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D.基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令（分数：2.00）A.B.C.D.11.根据我国证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的设立主体为_。 A.基金持有人 B.基金发起人 C.基金管理人 D.基金托管人（分数：2.00）A.B.C.D.12.下列关于债券型基金说法错误的是
5、_。 A.债券基金的收益不如债券稳定 B.债券基金没有固定的到期 El C.投资风险比债券分散 D.债券基金风险比债券高（分数：2.00）A.B.C.D.13.下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是_。 A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.有明确、醒目的风险提示和警示性文字 C.预测该基金的证券投资业绩 D.登载单位或者个人的推荐性文字（分数：2.00）A.B.C.D.14.基金银行存款的定义是_。 A.以基金名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户 B.以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳公司分别开立的，用于所托管基金在交易所买卖证券的资金结算账户 C.以托
6、管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券 D.以个人名义在银行开立的，用于基金名下资金往来的结算账户（分数：2.00）A.B.C.D.15.偏股型基金中股票的配置比例一般为_。 A.20%40% B.40%60% C.50%70% D.70%90%（分数：2.00）A.B.C.D.16._属于低风险、低回报的基金产品。 A.保本基金 B.期货基金 C.伞型基金 D.对冲基金（分数：2.00）A.B.C.D.17.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值_时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
7、 A.1% B.2% C.30% D.5%（分数：2.00）A.B.C.D.18.对于分级基金的特点表述不正确的一项是_。 A.一只基金，多种选择 B.交易所上市，可分离交易 C.份额分级，资产分别运作 D.内含衍生工具和杠杆特性（分数：2.00）A.B.C.D.19.下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种?_ A.市场是强有效的 B.市场是次强有效的 C.市场未达到弱有效程度 D.市场未达到次强有效程度（分数：2.00）A.B.C.D.20.证券组合管理中第二步是指_。 A.发现价格波动幅度大于市场组合的证券 B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析 C.预测和比较各种不
8、同类型证券的价格走势和波动情况 D.综合衡量投资收益和所承担的风险情况（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：10，分数：20.00)21.比较资本资产定价模型(CAPM)和套利定价模型(APT)对风险来源的定义，以下说法中正确的是_。 A.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的 B.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的 C.套利定价模型(APT)的定义是具体的 D.套利定价模型(APT)的定义是抽象的（分数：2.00）A.B.C.D.22.下列说法中，正确的是_。 A.我国证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的
9、其他机构办理 B.如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败 C.基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行 D.对于货币市场基金，一般 T+3 日从基金银行存款账户划出（分数：2.00）A.B.C.D.23.分开募集的分级基金，不能对母基金进行_。 A.上市 B.交易 C.申购 D.赎回（分数：2.00）A.B.C.D.24.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法正确的叙述是哪些项?_ A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率 B
10、.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论 C.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较小 D.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强（分数：2.00）A.B.C.D.25.基金业绩衡量存在不同的视角，其中实务衡量对基金业绩的考查主要采取的方法有_。 A.将选定的基金表现与行业指数的表现加以比较 B.将选定的基金表现与不同投资类型的一组基金的表现进行相对比较 C.将选定的基金表现与市场指数的表现加以比较 D.将选定的基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较（分数：2.00）A.B.C
11、.D.26.个人投资者申请开立基金账户，需提供下列_资料。 A.本人法定身份证件 B.委托他人代为开户的，代办人须持授权委托书、代办人有效身份证件 C.在基金代销银行或证券公司开设的资金账户 D.开户申请表（分数：2.00）A.B.C.D.27.基金财产不得用于_等投资活动。 A.承销证券 B.向他人贷款或者提供担保 C.从事承担无限责任的投资 D.向其基金管理人出资（分数：2.00）A.B.C.D.28.下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是_。 A.证券投资基金是一种获取固定收益的证券 B.公募证券投资基金可以向社会公开发行 C.证券投资基金通过公开发售方式募集 D.证券投资基金主要投资
12、于证券市场（分数：2.00）A.B.C.D.29.关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，以下错误的是_。 A.注册资本不低于 2 亿元人民币 B.持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C.最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.具有良好的社会信誉，最近 2 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录（分数：2.00）A.B.C.D.30.基金年投资组合报告应披露的信息有_。 A.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 5 名债券明细 B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细 C.报告期内股票投
13、资组合的重大变动 D.期末基金资产组合（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：20，分数：40.00)31.对基金经理的分析和评价常采用定性研究的方法，在研究中还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等，因为这些因素都会影响基金经理在基金管理中作用的发挥程度。（分数：2.00）A.正确B.错误32.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，如发现问题应立即对其进行通报批评。（分数：2.00）A.正确B.错误33.在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的销售，目前，商业银行尚不允许销售证券投资基金。（分数：2.00）A.正确B.错误34.2003 年年底前对基金管
14、理人运用基金买卖股票、债券的差价收入征收营业税，自 2004 年 1 月 1 日起免征。（分数：2.00）A.正确B.错误35.基金管理公司管理的是投资者的资产，可能进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。（分数：2.00）A.正确B.错误36.契约型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利。（分数：2.00）A.正确B.错误37.基金持有的金融资产通常以公允价值计量。（分数：2.00）A.正确B.错误38.在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。（分数：2.00）
15、A.正确B.错误39.开放式基金不得通过各种媒体的广告进行宣传推介。（分数：2.00）A.正确B.错误40.对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：2.00）A.正确B.错误41.基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。（分数：2.00）A.正确B.错误42.基金管理公司、基金代销机构向投资人提供专业基金投资咨询服务的工作人员应该具备相应的投资咨询和基金从业资格。（分数：2.00）A.正确B.错误43.基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。（分数：2.00）A.正确B.错误44.基金之间可以相
16、互投资。（分数：2.00）A.正确B.错误45.对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。（分数：2.00）A.正确B.错误46.中国证券业协会是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。（分数：2.00）A.正确B.错误47.未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。（分数：2.00）A.正确B.错误48.基金份额持有人若事先未对分红方式作出选择，基金管理人可不进行分红。（分数：2.00）A.正确B.错误49.在基金销售过程中，可以采取赠送保险或者基金份额的促销方式。（分数：2.00）A.正确B.错误50.基金信息披露是指基金市场上的当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定，向社会公众披露信息。（分数：2.00）A.正确B.错误
