1、证券投资基金-29 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.我国封闭式基金的存续期一般在_年左右。 A.5 B.10 C.15 D.20（分数：2.00）A.B.C.D.2.目前，我国的证券投资基金均为_。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B.C.D.3.中国境内第一家较为规范的投资基金是 1992 年 11 月成立的_。 A.武汉证券投资基金 B.淄博乡镇企业投资基金 C.深圳南山投资基金 D.富岛基金（分数：2.00）A.B.C.D.4.关于证券投资基金的作用，下列说
2、法错误的是_。 A.证券投资基金扩大了金融体系中直接融资的比例 B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境 C.证券投资基金实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 D.证券投资基金加剧市场的投机行为（分数：2.00）A.B.C.D.5.一国的证券投资基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是_。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金（分数：2.00）A.B.C.D.6.以下不能反映基金风险大小的指标的是_。 A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.持股集中度（分数：2.00）A.B.C.D.7.偏股型基金
3、中股票的配置比例一般为_。 A.20%40% B.40%60% C.50%70% D.70%90%（分数：2.00）A.B.C.D.8.保本基金提供的保证类型一般不包括_。 A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证（分数：2.00）A.B.C.D.9.对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是_。 A.定量分析方法 B.定性分析方法 C.资本资产定价模型 D.套利定价理论（分数：2.00）A.B.C.D.10.一般来说，开放式基金申购、赎回价是以_为基准进行计算的。 A.基金市场供求关系 B.基金份额净值 C.基金发行时的面值 D.基金发行时的价格（分数：2.00）A.B.C.D
4、.11.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.7 B.10 C.15 D.30（分数：2.00）A.B.C.D.12.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A.1 B.2 C.3 D.5（分数：2.00）A.B.C.D.13.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于_元人民币。 A.5000 万 B.1 亿 C.1.5 亿 D.2 亿（分数：2.00）A.B.C.D.14.基金管理公司申请开展特定客户资产管
5、理业务需要符合的经营行为规范要求是：最近_年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改。 A.1 B.2 C.3 D.4（分数：2.00）A.B.C.D.15.下列法律不直接对基金管理公司治理结构作出规定的是_。 A.中华人民共和国公司法 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.证券投资基金管理公司管理办法 D.中华人民共和国合同法（分数：2.00）A.B.C.D.16._是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A.总经理 B.董事会 C.风险控制委员会 D.投资决策委员会（分数：2.00）A.B.C.D.17.基金募集失败，_应承担法定责任。 A.投资者 B.基金托管人 C.基金
6、管理人 D.基金注册登记机构（分数：2.00）A.B.C.D.18._是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则（分数：2.00）A.B.C.D.19.编制持仓统计表，_对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告。 A.每日 B.每周 C.每季 D.每年（分数：2.00）A.B.C.D.20.证券投资基金会计核算的主体是_。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：17，分数：34.00)21.
7、基金与股票、债券的差异体现在_。 A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.信息披露程度不同（分数：2.00）A.B.C.D.22.契约型基金与公司型基金的区别有_。 A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.所筹资金的投向不同 D.基金营运依据不同（分数：2.00）A.B.C.D.23.货币市场基金禁止投资于以下哪些金融工具_。 A.股票 B.可转换债券 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券（分数：2.00）A.B.C.D.24.基金运作费用主要包括_。 A.基金管理费 B.托管费 C.基于基金资产计提的营销
8、服务费 D.交易佣金（分数：2.00）A.B.C.D.25.关于混合基金的风险，下列说法正确的有_。 A.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小 B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高 C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低 D.股债平衡型基金的风险与收益较为适中（分数：2.00）A.B.C.D.26.下列属于开放式基金所遵循的申购、赎回原则的是_。 A.“未知价”交易原则 B.“确定价”交易原则 C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则（分数：2.00）A.B.C.D.27.QDII 基金申购和赎回与一般开放式基金申购和
9、赎回的相似之处在于_。 A.申购和赎回渠道 B.申购份额和赎回金额的确定 C.巨额赎回的处理办法 D.拒绝或暂停申购的情形（分数：2.00）A.B.C.D.28.基金管理公司的主要业务特点是_。 A.基金管理公司的经营风险比商业银行要低 B.资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义 C.基金管理公司在经营上体现出一种知识密集型产业的特色 D.基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高（分数：2.00）A.B.C.D.29.基金管理公司内部控制机制的层次一般包括_。 A.员工自律 B.部门各级主管的检查监督 C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的
10、审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导（分数：2.00）A.B.C.D.30.投资决策制定通常包括_。 A.投资决策的依据 B.决策的方式和程序 C.投资决策委员会的权限 D.投资决策委员会的责任（分数：2.00）A.B.C.D.31.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有_。 A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开 B.不同基金财产的债权债务不得相互抵消 C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利 D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失（分数：2.00）A.B.C.D.32.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有_。 A
11、.签署基金合同 B.基金募集 C.基金运作 D.基金终止（分数：2.00）A.B.C.D.33.基金资产账户管理业务中，不符合有关法律法规或部门规章的行为有_。 A.基金托管人与管理人协商一致后，可以为多个基金设立一个账户，统一进行会计核算 B.基金托管人根据需要为多个基金合并开立一个账户，但每只基金独立进行会计核算 C.基金托管人在不违背持有人利益的前提下，可以转让基金账户供基金管理人使用 D.基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算、分账管理（分数：2.00）A.B.C.D.34.基金市场营销的特征是_。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性（分数：2.00）A.B.C.D.3
12、5.基金产品设计包含_方面的重要信息输入。 A.客户需求信息 B.投资运作信息 C.信息咨询信息 D.产品市场信息（分数：2.00）A.B.C.D.36.证券公司申请基金销售业务资格应当具备的条件有_。 A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有专门负责基金销售业务的部门 C.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为（分数：2.00）A.B.C.D.37._由登记公司或交易所按有关规定收取。 A.印花税 B.交易佣金 C.过户费 D.经手费（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：13，分数：26.00)38.英
13、国和中国香港特别行政区称证券投资基金为证券投资信托基金，日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金。（分数：2.00）A.正确B.错误39.2001 年 9 月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。（分数：2.00）A.正确B.错误40.主动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。（分数：2.00）A.正确B.错误41.用于分析 ETF 的收益指标主要有折(溢)价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。（分数：2.00）A.正确B.错误42.我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。（分数：
14、2.00）A.正确B.错误43.折价率高时，一定是购买封闭式基金的好时机。（分数：2.00）A.正确B.错误44.开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。（分数：2.00）A.正确B.错误45.资产管理合同存续期间，资产管理计划每年至少开放一次计划份额的参与和退出，中国证监会另有规定的除外。（分数：2.00）A.正确B.错误46.个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点。（分数：2.00）A.正确B.错误47.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。（分数：2.00）A.正确B.错误48.全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在证券交易所
15、进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。（分数：2.00）A.正确B.错误49.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。（分数：2.00）A.正确B.错误50.在证券投资基金的促销手段中，公共关系的目的是向特定的目标市场成员或客户传达讯息，以使其相信其产品、服务、组织和构思。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金-29 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.我国封闭式基金的存续期一般在_年左右。 A.5 B.10 C.15 D.20（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析
16、 中华人民共和国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在 5 年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在 15 年左右。2.目前，我国的证券投资基金均为_。 A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。3.中国境内第一家较为规范的投资基金是 1992 年 11 月成立的_。 A.武汉证券投资基金 B.淄博乡镇企业投资基金 C.深圳南山投资基金 D.富岛基金（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中国境内第一家
17、较为规范的投资基金是 1992 年 11 月成立的淄博乡镇企业投资基金。4.关于证券投资基金的作用，下列说法错误的是_。 A.证券投资基金扩大了金融体系中直接融资的比例 B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境 C.证券投资基金实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用 D.证券投资基金加剧市场的投机行为（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。D 选项表达错误。5.一国的证券投资基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金
18、是_。 A.全球基金 B.国际基金 C.离岸基金 D.在岸基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 一国的证券投资基金组织在他国发售证券基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是离岸基金。6.以下不能反映基金风险大小的指标的是_。 A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.持股集中度（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 常用来反映股票基金风险大小的指标有标准差、贝塔值、持股集中度、行业投资集中度、持股数量等指标。7.偏股型基金中股票的配置比例一般为_。 A.20%40% B.40%60% C.50%70% D.70%90%（分数：2.00）A.B.
19、C. D.解析：解析 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为 20%40%。8.保本基金提供的保证类型一般不包括_。 A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 境外的保本基金形式多样。其中，基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。9.对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是_。 A.定量分析方法 B.定性分析方法 C.资本资产定价模型 D.套利定价理论（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 对单个基金业绩的分析和研究主要采
20、用定量分析方法；对基金经理的分析评价常采用定性研究的方法，在研究中还应考虑其所在基金公司的投资文化和投资决策流程等。10.一般来说，开放式基金申购、赎回价是以_为基准进行计算的。 A.基金市场供求关系 B.基金份额净值 C.基金发行时的面值 D.基金发行时的价格（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 目前，开放式基金所遵循的申购、赎回原则之一是：“未知价”交易原则。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。11.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.7
21、B.10 C.15 D.30（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。12.基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。 A.1 B.2 C.3 D.5（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 由于基金申购、赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自
22、收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。13.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于_元人民币。 A.5000 万 B.1 亿 C.1.5 亿 D.2 亿（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于 1 亿元人民币，资产质量良好，且具备我国相关法律规定的其他条件。14.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要符合的经营行为规范要求是：最近_年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改。 A.1 B.2 C.3 D.4（分数
23、：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金管理公司开展特定客户资产管理业务应符合的条件之一是：经营行为规范且最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查。15.下列法律不直接对基金管理公司治理结构作出规定的是_。 A.中华人民共和国公司法 B.中华人民共和国证券投资基金法 C.证券投资基金管理公司管理办法 D.中华人民共和国合同法（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 目前，我国基金管理公司均为有限责任公司，必须满足中华人民共和国公司法对有限责任公司公司治理结构的规定。此外，基金管理公司在治理结构上还必须遵守中华人民共和国证
24、券投资基金法证券投资基金管理公司管理办法和证券投资基金管理公司治理准则(试行)等的相关规定，建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。16._是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。 A.总经理 B.董事会 C.风险控制委员会 D.投资决策委员会（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律、法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。17.基金募集失败，_应承担法定责任。 A.投资者 B.基金托管人 C.基金
25、管理人 D.基金注册登记机构（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 在基金募集期间，基金托管人要进行基金托管业务的各项准备。如果基金募集不成立，则由基金管理人承担将募集资金返还到投资人账户的职责。18._是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 A.合法性原则 B.完整性原则 C.及时性原则 D.审慎性原则（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 合法性原则是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。19.编制持仓统计表，_对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告。 A.每日
26、 B.每周 C.每季 D.每年（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 编制持仓统计表，每日对基金的持仓情况编制日报，并向监管机构报告。20.证券投资基金会计核算的主体是_。 A.基金管理公司 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 对所托管的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。二、B多项选择题/B(总题数：17，分数：34.00)21.基金与股票、债券的差异体现在_。 A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.信息披露程度不同（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 基金与
27、股票、债券的差异体现在：反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。22.契约型基金与公司型基金的区别有_。 A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同 C.所筹资金的投向不同 D.基金营运依据不同（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 契约型基金与公司型基金的区别包括：法律主体资格不同、投资者的地位不同、基金营运依据不同。23.货币市场基金禁止投资于以下哪些金融工具_。 A.股票 B.可转换债券 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 货币市场基金不得投资的金融工具除选项
28、 A、B、C、D 外，还有国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券，流通受限的证券。24.基金运作费用主要包括_。 A.基金管理费 B.托管费 C.基于基金资产计提的营销服务费 D.交易佣金（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 基金运作费用主要包括基金管理费、托管费、基于基金资产计提的营销服务费等项目，但不包括前端或后端申购费、赎回费，也不包括投资利息费用、交易佣金等费用。25.关于混合基金的风险，下列说法正确的有_。 A.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小 B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但
29、预期收益率也较高 C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低 D.股债平衡型基金的风险与收益较为适中（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。26.下列属于开放式基金所遵循的申购、赎回原则的是_。 A.“未知价”交易原则 B.“确定价”交易原则 C.“金额申购、份额赎回”原则 D.“份额申购、金额赎回”原则（分数：2.00）A. B.C. D.解析：解析 开放式基金所遵循的申购、赎回主
30、要原则为：(1)“未知价”交易原则；(2)“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。27.QDII 基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相似之处在于_。 A.申购和赎回渠道 B.申购份额和赎回金额的确定 C.巨额赎回的处理办法 D.拒绝或暂停申购的情形（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 QDII 基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的相似之处在于：(1)申购和赎回渠道；(2)申购与赎回的开放日及时间；(3)申购与赎回的程序、原则、申购份额和赎回金额的确定、巨额赎回的处理办法等。28.基金管理公司的主要业务特点是_。 A.基金管理公司的经营风险比商业
31、银行要低 B.资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义 C.基金管理公司在经营上体现出一种知识密集型产业的特色 D.基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 基金管理公司在业务上具有以下一些特点：(1)基金管理公司管理的是投资者的资产，一般不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对于具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多；(2)基金管理公司的收入主要来自以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意义；(3)投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多体现出一种知识密
32、集型产业的特色；(4)开放式基金通常要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系着投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题。29.基金管理公司内部控制机制的层次一般包括_。 A.员工自律 B.部门各级主管的检查监督 C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 基金管理公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督：三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控
33、制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。30.投资决策制定通常包括_。 A.投资决策的依据 B.决策的方式和程序 C.投资决策委员会的权限 D.投资决策委员会的责任（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 投资决策制定通常包括投资决策的依据、决策的方式和程序、投资决策委员会的权限和责任等内容。在决策的制定过程中涉及公司研究发展部、基金投资部、投资决策委员会和风险控制委员会等部门。31.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有_。 A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开 B.不同基金财产的债权债务不得相互抵消 C.基金托管人没有单独处分基金财产的
34、权利 D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 基金财产保管的基本要求包括：(1)保证基金资产的安全，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相应抵消；(2)依法合规处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利；(3)严守基金商业秘密；(4)对基金财产的损失承担赔偿责任。32.以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有_。 A.签署基金合同 B.基金募集 C.基金运作 D.基金终止（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 以开放式基金的托管为例，按
35、照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同、基金募集、基金运作和基金终止。33.基金资产账户管理业务中，不符合有关法律法规或部门规章的行为有_。 A.基金托管人与管理人协商一致后，可以为多个基金设立一个账户，统一进行会计核算 B.基金托管人根据需要为多个基金合并开立一个账户，但每只基金独立进行会计核算 C.基金托管人在不违背持有人利益的前提下，可以转让基金账户供基金管理人使用 D.基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算、分账管理（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基
36、金的资产严格分开。业务运作中，要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户。34.基金市场营销的特征是_。 A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 基金市场营销的特征是：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。35.基金产品设计包含_方面的重要信息输入。 A.客户需求信息 B.投资运作信息 C.信息咨询信息 D.产品市场信息（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 基金产品设计包含三方面重要的信息输入：客户需求信息、投资运作信息和产品市场信息。36.证券公司申请基金销
37、售业务资格应当具备的条件有_。 A.财务状况良好，运作规范稳定 B.有专门负责基金销售业务的部门 C.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 C、D 两项是证券投资咨询机构申请基金销售业务资格应当具备的条件。故本题选 AB。37._由登记公司或交易所按有关规定收取。 A.印花税 B.交易佣金 C.过户费 D.经手费（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 基金交易费里，除交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取外，其他费用由登记公司或交易所按有关规定收取。三、
38、B判断题/B(总题数：13，分数：26.00)38.英国和中国香港特别行政区称证券投资基金为证券投资信托基金，日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金，在日本和中国台湾地区则被称为证券投资信托基金。39.2001 年 9 月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。此
39、后，开放式基金逐渐取代封闭式基金成为中国基金市场发展的方向。40.主动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。41.用于分析 ETF 的收益指标主要有折(溢)价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 用于分析 ETF 的收益指标包括二级市场价格收益率、基金净值收益率；用于分析 ETF 运作效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、费用率、跟踪偏离度、跟踪误差等。42.我国分级基金的募集包括合并募集和分
40、开募集两种方式。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。43.折价率高时，一定是购买封闭式基金的好时机。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。折价率较高时常常被认为是购买封闭式基金的好时机。但实际上并不尽然，有时折价率会继续攀升，在弱市时更有可能出现价格与份额净值同步下降的情形。44.开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的注册
41、登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。45.资产管理合同存续期间，资产管理计划每年至少开放一次计划份额的参与和退出，中国证监会另有规定的除外。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 资产管理合同存续期间，资产管理计划每季度至多开放一次计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。46.个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点。（分数：2.00）A.正确 B.错误解析：解析 个股投资价值判断是基金管理公司股票投资的落脚点，基金经理主要在个股投资价值报告的基础上决定实际的投资行为。47.基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。（分数：2.00）
42、A.正确 B.错误解析：解析 基金托管人的职责之一是：基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。48.全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在证券交易所进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 全国银行间债券市场交易资金清算包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。49.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，也可以委托取得基金代销业务资格的机构办理。50.在证券投资基金的促销手段中，公共关系的目的是向特定的目标市场成员或客户传达讯息，以使其相信其产品、服务、组织和构思。（分数：2.00）A.正确B.错误 解析：解析 公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。题中描述的是广告促销的目的。
