1、证券投资基金-1-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.下列选项中，_不是基金份额持有人必须承担的义务。 A.承担基金亏损或终止的全部责任 B.缴纳基金认购款项及规定的费用 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.遵守基金契约（分数：2.00）A.B.C.D.2.下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是_。 A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易 C.基金份额持有人不得申请赎回 D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖（分数：
2、2.00）A.B.C.D.3.我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。 A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司 C.商业银行 D.基金公司（分数：2.00）A.B.C.D.4.下列选项中，对公司型基金描述正确的是_。 A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务 B.契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些 C.基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 D.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人（分数：2.00）A.B.C.D.5.证券投资基金法规定，下列事项可以
3、不通过召开基金持有人大会审议决定的是_。 A.更换高级管理人员 B.转换基金运作方式 C.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 D.基金扩募或者延长基金合同期限（分数：2.00）A.B.C.D.6.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是_。 A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系 B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策 C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责 D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立（分数：2.00）A.B.C.D.7.对基金管理人的概念认识错误的是_。 A.基金管理人的
4、目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益 B.设立基会管理公司必须经国务院批准 C.基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等 D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立（分数：2.00）A.B.C.D.8.下列选项中，对契约型基金描述正确的是_。 A.是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金 B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大 D.契约型基金起源于美国，后来在中国
5、香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行（分数：2.00）A.B.C.D.9.基金资产估值的最终目的是_。 A.客观准确地计算基金管理费和托管费 B.计算、评估基金资产的价值 C.计算、评估基金负债的价值 D.确定基金份额净值（分数：2.00）A.B.C.D.10.公开披露的基金信息不包括_。 A.基金资产净值、基金份额净值 B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 C.对证券投资业绩进行的预测 D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告（分数：2.00）A.B.C.D.11.证券投资基金的主要投资风险不包括_。 A.市场风险 B.管理能力风险 C.汇率风险
6、D.巨额赎回风险（分数：2.00）A.B.C.D.12.对证券投资基金的认识不正确的是_。 A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能 B.基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展 C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高 D.基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用（分数：2.00）A.B.C.D.13.下列说法正确的是_。 A.股票
7、型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率 B.我国封闭式基金按照 0.33%的比例计提基金托管费 C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25% D.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人（分数：2.00）A.B.C.D.14.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的_特点。 A.集合投资 B.专业理财 C.分散风险 D.收益共享（分数：2.00）A.B.C.D.15.下列不是证券投资基金的别称的是_。 A.交易所交易基金 B.证券投资信托基金 C.单位信托投资基金 D.共同基金（分数：2.00）A.B.C.D.16.下列
8、说法中，不正确的是_。 A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性 B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金 C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票（分数：2.00）A.B.C.D.17.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是_。 A反映的经济关系不同 B投资主体不同 C筹集资金的投 D收益风险水平不同（分数：2.00）A.B.C.D.18
9、.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为_。 A.契约型基金和公司型基金 B.封闭式基金和开放式基金 C.国债基金、股票基金、货币市场基金 D.公募基金和私募基金（分数：2.00）A.B.C.D.19.一种基金，对股票的配置比例在 50%70%，债券的配置比例在 20%40%，则这种基金属于_。 A.偏债型基金 B.灵活配置型基金 C.偏股型基金 D.股债平衡型基金（分数：2.00）A.B.C.D.20._的基金份额持有人不得申请赎回基金。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)2
10、1.我国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止_。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销 D.被依法宣告破产（分数：2.00）A.B.C.D.22.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有_行为。 A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 D.违规承诺收益或者承担损失（分数：2.00）A.B.C.D.23.金融期货与金融现货交易的不同点有_。 A.交易对象不同 B.交易价格的含义不同 C.交易方式不
11、同 D.结算方式不同（分数：2.00）A.B.C.D.24.对基金管理人的概念理解正确的是_。 A.主要业务是发起设立基金和管理基金 B.由依法设立的基金管理公司担任 C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化 D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位（分数：2.00）A.B.C.D.25.下列对股票基金认识正确的是_。 A.股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金 B.各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市 C.股票基金的投资目标侧重于追求资
12、本利得和长期资本增值 D.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（分数：2.00）A.B.C.D.26.下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有_。 A.期限不同 B.基金份额交易方式不同 C.基金份额的交易价格计算标准不同 D.发行规模限制不同（分数：2.00）A.B.C.D.27.基金利润(收益)分配方式通常有_。 A.分配现金 B.分配基金份额 C.抵缴基金管理费 D.抵缴基金托管费（分数：2.00）A.B.C.D.28.我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利有_。 A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.按照规定要求召开基金份额
13、持有人大会 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额（分数：2.00）A.B.C.D.29.下列关于基金的分类说法中，正确的有_。 A.按投资理论划分，可分为主动型基金和被动型基金 B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金 C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金 D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金（分数：2.00）A.B.C.D.30.我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有_。 A.注册资本不低于 5000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近 5年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币 C.取得基金从业资
14、格的人员达到法定人数 D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：2.00）A.B.C.D.31.我国基金法规定，基金管理人不得有下列行为_。 A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 C.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为 D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失（分数：2.00）A.B.C.D.32.下列有关开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是_。 A.开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金净值 B.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至
15、会导致清盘 C.封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D.绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行（分数：2.00）A.B.C.D.33.证券投资基金的作用有_。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.丰富了大投资者的投资方式 C.有利于证券市场的稳定和发展 D.有利于证券市场的国际化（分数：2.00）A.B.C.D.34.基金信息披露人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的_。 A.真实性 B.公平性 C.完整性 D.及时性（分数：2.00）A.B.C.D.35.下列选项中，属于公司型基金特征的是_。 A.基金的
16、设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 B.按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 C.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 D.基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有（分数：2.00）A.B.C.D.36.对证券投资基金的特点认识正确的是_。 A.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值 B.以科学的投资组合降低风险、提高收益 C.基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方案 D.虽然投资基金都限制投资额大小，但
17、由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量（分数：2.00）A.B.C.D.37.基金份额持有人大会可以对_等重大事项作出决议并报中国证监会批准。 A.更换基金管理人 B.出具业绩报告 C.更换基金托管人 D.基金扩募（分数：2.00）A.B.C.D.38.下列影响基金份额净值的因素有_。 A.基金资产净值 B.基金资产总值 C.基金负债 D.基金总份额（分数：2.00）A.B.C.D.39.契约型基金与公司型基金的区别是_。 A.资金的性质不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.对投资额的限制不同（分数：2.00）A.B.C.D.40.关于封闭式基金和开
18、放式基金的叙述正确的是_。 A.封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定 B.封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配 C.开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产 D.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：20，分数：20.00)41.基金管理人应于每个交易日次日对基金资产进行估值。（分数：1.00）A.正确B.错误42.
19、我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告无须召开基金持有人大会。（分数：1.00）A.正确B.错误43.基金管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比。（分数：1.00）A.正确B.错误44.国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。（分数：1.00）A.正确B.错误45.在进行基金收益分配时，开放式基金的基金份额持有人未作出选择的，基金管理人应当支付基金份额。（分数：1.00）A.正确B.错误46.经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格，尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。（分数：1.00）A.正确B.
20、错误47.设立基金管理公司，注册资本不低于 3亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：1.00）A.正确B.错误48.基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。（分数：1.00）A.正确B.错误49.管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。（分数：1.00）A.正确B.错误50.证券投资基金最普遍的收益分配方式是分配基金份额。（分数：1.00）A.正确B.错误51.国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会也随之下降。（分数：1.00）A.正确B.错误52.证券投资基金法规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。（分数：1.00）A.正确B.
21、错误53.开放式基金的基金份额持有人事先未选择将所获分配的现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额，基金管理人应当以支付现金的方式分配基金利润。（分数：1.00）A.正确B.错误54.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。（分数：1.00）A.正确B.错误55.黄金基金是将基金委托专业经理人处理，用于投资黄金产品，属于风险较小的投资方式，适合风险规避者投资。（分数：1.00）A.正确B.错误56.19982005 年是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金。（分数：1
22、.00）A.正确B.错误57.契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。（分数：1.00）A.正确B.错误58.货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 1年以内。（分数：1.00）A.正确B.错误59.证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，通过资产组合进行的证券投资方式。（分数：1.00）A.正确B.错误60.基金管理人可以将固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（分数：1.00）A.正确B.错误证券
23、投资基金-1-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)1.下列选项中，_不是基金份额持有人必须承担的义务。 A.承担基金亏损或终止的全部责任 B.缴纳基金认购款项及规定的费用 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.遵守基金契约（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易
24、行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。故本题选 A。2.下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是_。 A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易 C.基金份额持有人不得申请赎回 D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 封闭式基金份额在封闭期限内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券交易商在二级市场上进行基金的买卖。3.我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。 A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司 C.商
25、业银行 D.基金公司（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。故选C。4.下列选项中，对公司型基金描述正确的是_。 A.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务 B.契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些 C.基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 D.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者没有管理基
26、金资产的权力。公司型基金的投资者购买基金的股票后成为该公司的股东可以通过股东大会享有管理基金公司的权力。B 项错误。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。C 项错误。“投资者既是基金的投资者，又是受益人”是契约型基金的特征，不是公司型基金的特征，D 项错误。故选 A。5.证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定的是_。 A.更换高级管理人员 B.转换基金运作方式 C.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准 D.基金扩募或者延长基金合同期限（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 我国证券投资基金
27、法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。本题答案为 A选项。6.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是_。 A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系 B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策 C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责 D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 管理
28、人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。7.对基金管理人的概念认识错误的是_。 A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益 B.设立基会管理公司必须经国务院批准 C.基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等 D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 设立基金管理公司，除应具备法律规定的条件，还需经国务院证券监督管理机构批准，而不是国务院批准。故选 B。8.下列选项中，对契约型基金描述正确的是_。 A.是指将投资者、
29、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金 B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大 D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 “基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构”说的是公司型基金，B项错误。股票基金是最重要的基金品种，C 项错误。契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行，D 项错误。故选 A。9.基金资产估值的最终目的是_。 A
30、.客观准确地计算基金管理费和托管费 B.计算、评估基金资产的价值 C.计算、评估基金负债的价值 D.确定基金份额净值（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负债价值最终确定基金份额净值。10.公开披露的基金信息不包括_。 A.基金资产净值、基金份额净值 B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 C.对证券投资业绩进行的预测 D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 根据证券投资基金法的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：基金
31、招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金份额发售公告；基金募集情况；基金份额上市交易公告书；基金资产净值、基金份额净值公告；基金份额申购、赎回价格；基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；临时报告；基金份额持有人大会决议；基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；*依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。故选 C。11.证券投资基金的主要投资风险不包括_。 A.市场风险 B.管理能力风险 C.汇率风险 D.巨额赎回风险（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 证券投资基金
32、的主要投资风险主要包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。故选 C。12.对证券投资基金的认识不正确的是_。 A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能 B.基金的投资风格日趋于多样化，十分不利于证券市场的稳定和发展 C.基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，基金对投资的最低限额要求不高 D.基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用（分数：2.00）A.B. C.D.解
33、析：解析 基金有利于证券市场的稳定，主要体现在：基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，信息资料齐备，分析手段较为先进，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的存在对证券市场的稳定发挥着重要作用。基金有利于证券市场发展，体现为：基金作为一种主要投资于证券的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富活跃证券市场的作用。随着基金的发展壮大，它已成为推动证券市场发展的重要动力。故选 B。13.下列说法正确的是_。 A.股票型基金
34、的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率 B.我国封闭式基金按照 0.33%的比例计提基金托管费 C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25% D.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。目前，我国封闭式基金按照 0.25%的比率计提基金托管费，开放式基金根据基金合同的规定比率计提，通常低于
35、0.25%；股票型基金的托管费率高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。本题答案为 D选项。14.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的_特点。 A.集合投资 B.专业理财 C.分散风险 D.收益共享（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。故本题选 C。15.下列不是证券投
36、资基金的别称的是_。 A.交易所交易基金 B.证券投资信托基金 C.单位信托投资基金 D.共同基金（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。故选 A。16.下列说法中，不正确的是_。 A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性 B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金 C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 D.成长型基金是基金中最常
37、见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。17.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是_。 A反映的经济关系不同 B投资主体不同 C筹集资金的投 D收益风险水平不同（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：反映的经济关系不同；筹集资金的投向不同；收益风险水平不同。故选 B。18.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为_。 A.契约型基金和公司型基金 B.封闭
38、式基金和开放式基金 C.国债基金、股票基金、货币市场基金 D.公募基金和私募基金（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类；封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类；国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类；公募基金和私募基金是按募集方式对基金进行的分类。19.一种基金，对股票的配置比例在 50%70%，债券的配置比例在 20%40%，则这种基金属于_。 A.偏债型基金 B.灵活配置型基金 C.偏股型基金 D.股债平衡型基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 偏股型基金对股票的配
39、置比例较高，一般为 50%70%，债券的配置比例为 20%40%。20._的基金份额持有人不得申请赎回基金。 A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。故本题选 D。二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：40.00)21.我国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止_。 A.被依法取消基金托管资格 B.被基金份额持有人大会解任 C.依法解散、被依法撤销 D.被依法宣告破产
40、（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 根据证券投资基金法第 33条的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。故选 A、B、C、D。22.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有_行为。 A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 D.违规承诺收益或者承担损失（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 根据证券投资基金法的规
41、定，基金信息披露义务人在公开披露基金信息时，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。故选 A、B、C、D。23.金融期货与金融现货交易的不同点有_。 A.交易对象不同 B.交易价格的含义不同 C.交易方式不同 D.结算方式不同（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现在以下几个方面：交易对象不同；交易目的不同；交易价格的含义不同；交易方式不同；结算方式不同。故
42、本题选 A、B、C、D。24.对基金管理人的概念理解正确的是_。 A.主要业务是发起设立基金和管理基金 B.由依法设立的基金管理公司担任 C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化 D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 基金管理人的目标函数是受益人利益最大化，C 项错误；基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，基金管理公司具有独立的法人资格，D 项错误。故选 A、B。25.下列对股票基金认识正确的是_。 A.股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金 B.各国政府对股票基金的监
43、管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市 C.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 D.按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 股票基金是最重要的基金品种，A 项错误。按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。D 项错误。故选 BC。26.下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有_。 A.期限不同 B.基金份额交易方式不同 C.基金份额的交易价格计算标准不同 D.发行规模限制不同（分数：
44、2.00）A. B. C. D. 解析：解析 两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、基金份额资产净值公布的时间不同、交易费用不同、投资策略不同。27.基金利润(收益)分配方式通常有_。 A.分配现金 B.分配基金份额 C.抵缴基金管理费 D.抵缴基金托管费（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 我国证券投资基金运作管理办法对证券投资基金收益的分配有明确的规定，封闭式基金的收益分配必须采取现金方式。开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金收益的最多次数和基金收益分配的最低比例。分配应当采用现金方式，开放式基金的基金份额持有人可以
45、事先选择将所获分配的现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。故选 A、B。28.我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利有_。 A.分享基金财产收益 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.按照规定要求召开基金份额持有人大会 D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决
46、权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。故选 A、B、C。29.下列关于基金的分类说法中，正确的有_。 A.按投资理论划分，可分为主动型基金和被动型基金 B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金 C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金 D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的；封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。30.我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有_。 A.注册资本不低于 5000万元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近 5年没有违法记录，注册资本不低于
