1、证券市场概述(三)及答案解析(总分：40.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题 lilist-style-t(总题数：10，分数：10.00)1.证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。 A.股票 B.债券 C.证券投资基金 D.衍生工具（分数：1.00）A.B.C.D.2.( )是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立的补充养老保险基金。 A.主权财富基金 B.公司股票 C.企业年金 D.公司债券（分数：1.00）A.B.C.D.3.( )是指通过证券而进行投资的各类机构
2、法人和自然人。 A.证券监管者 B.证券投资者 C.证券交易者 D.证券发行者（分数：1.00）A.B.C.D.4.( )是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。 A.债券 B.股票 C.基金 D.证券（分数：1.00）A.B.C.D.5.( )是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。 A.虚拟资本 B.货币 C.银行存款 D.共同基金（分数：1.00）A.B.C.D.6.公司发行股票所筹集的资本属于( )。 A.借贷资本 B.借入资本 C.发行资本 D.自有资本（分数：1.00）A.B.C.D.7
3、.1792 年 5 月 17 日，24 名经纪人在华尔街的一棵梧桐树下聚会，商定了一项名为“梧桐树协定”的协议，约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准及其他交易条款。这是( )的前身。 A.纽约证券交易所 B.费城证券交易所 C.美国证券交易所 D.纳斯达克市场（分数：1.00）A.B.C.D.8.1790 年成立了美国第一个证券交易所是( )。 A.纽约证券交易所 B.费城证券交易所 C.美国证券交易所 D.纳斯达克市场（分数：1.00）A.B.C.D.9.截至 2007 年 12 月底，已有( )家合格境外机构投资者获得中国证监会批准进入我国证券市场。 A.51
4、B.52 C.53 D.54（分数：1.00）A.B.C.D.10.1602 年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。 A.纽约 B.伦敦 C.法兰克福 D.阿姆斯特丹（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：14，分数：14.00)11.证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。下列哪几项属于证券市场中介机构( )。 A.证券公司 B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证券业协会（分数：1.00）A.B.C.D.12.下列关于证券的说法，正确的是( )。 A.证券是
5、指各类记载并代表一定权利的法律凭证 B.它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益 C.从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为 D.证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式（分数：1.00）A.B.C.D.13.截至 2007 年年底，共批准成立( )家外资参股证券公司；( )家外资参股基金公司。 A.7；26 B.8；27 C.7；28 D.6；27（分数：1.00）A.B.C.D.14.下列哪几项属于证券市场的特征( )。 A.证券市场是风险直接交换的场所 B.证券
6、市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是价值直接交换的场所 D.证券市场是降低风险的场所（分数：1.00）A.B.C.D.15.证券市场的产生有以下哪几点原因( )。 A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展 B.证券市场的形成得益于股份制的发展 C.证券市场的形成得益于信用制度的发展 D.证券市场的形成得益于国有化的发展（分数：1.00）A.B.C.D.16.根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。其主要职责有( )。 A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则 C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合
7、法性 D.确保市场的公开、公平和公正（分数：1.00）A.B.C.D.17.下列关于证券市场层次结构的说法正确的是( )。 A.层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系 B.按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场 C.证券发行市场又称“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场 D.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场（分数：1.00）A.B.C.D.18.我国资本市场对外开放局面的形成，是我国经济发展和改革开放的客观需求。包括( )。 A.加
8、快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所作出的承诺 B.加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段 C.加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物 D.加快对外开放步伐也是我国证券市场合规化建设推进到一定阶段的必然产物（分数：1.00）A.B.C.D.19.广义的证券包括( )。 A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.银行存款（分数：1.00）A.B.C.D.20.对社会公益基金认识不正确的是( )。 A.将收益用于指
9、定的社会公益事业的基金 B.福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金 C.我国社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值 D.社会公益基金属于基金性质的机构投资者（分数：1.00）A.B.C.D.21.政府发行债券筹集资金的目的包括下列哪几项( )。 A.协调财政资金短期周转 B.弥补财政赤字 C.兴建政府投资的大型基础性建设项目 D.实施某种特殊政策（分数：1.00）A.B.C.D.22.证券的发行主体包括( )。 A.公司 B.政府 C.政府机构 D.个人（分数：1.00）A.B.C.D.23.按募集方式分类，有价证券可以分为( )。 A.公募证券 B.私募证券 C.上市证券 D
10、.非上市证券（分数：1.00）A.B.C.D.24.下列关于个人投资者的说法，正确的是( )。 A.个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者 B.个人进行证券投资应具备一些基本条件 C.这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力 D.为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书（分数：1.00）A.B.C.D.三、判断题(总题数：16，分数：16.00)25.证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，相应的
11、，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.26.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.27.公司发行股票所筹集的资本属于借入资本，而通过发行债券所筹集的资本属于自有资本。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.28.有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表。有价证券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券所特有的风险转让出去。所以，从风险的角度分析，证券市场
12、也是风险的直接交换场所。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.29.“场内市场”，是指没有固定场所的证券交易所市场。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.30.政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.31.私募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。( ) A.正确 B.错误
13、C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.32.证券市场的层次性体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.33.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.34.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.35.中国证监会自 1992 年 10 月成立以来，一直重视与境外监管机构的交流与合作，
14、截至 2008 年 3 月，已相继与 36 个国家(或地区)的证券(期货)监管机构签署了 39 个监管合作备忘录。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.36.公募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采取公示制度。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.37.货币证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.38.证券投资基金是指通过公开发售基
15、金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.39.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.40.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B.C.D.证券
16、市场概述(三)答案解析(总分：40.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题 lilist-style-t(总题数：10，分数：10.00)1.证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。 A.股票 B.债券 C.证券投资基金 D.衍生工具（分数：1.00）A.B.C. D.解析：2.( )是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立的补充养老保险基金。 A.主权财富基金 B.公司股票 C.企业年金 D.公司债券（分数：1.00）A.B.C. D.解析：3.( )是指通过证券而进行投资
17、的各类机构法人和自然人。 A.证券监管者 B.证券投资者 C.证券交易者 D.证券发行者（分数：1.00）A.B. C.D.解析：4.( )是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。 A.债券 B.股票 C.基金 D.证券（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：5.( )是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。 A.虚拟资本 B.货币 C.银行存款 D.共同基金（分数：1.00）A. B.C.D.解析：6.公司发行股票所筹集的资本属于( )。 A.借贷资本 B.借入资本 C.发行资本 D.自有资本（
18、分数：1.00）A.B.C.D. 解析：7.1792 年 5 月 17 日，24 名经纪人在华尔街的一棵梧桐树下聚会，商定了一项名为“梧桐树协定”的协议，约定每日在梧桐树下聚会，从事证券交易，并订出了交易佣金的最低标准及其他交易条款。这是( )的前身。 A.纽约证券交易所 B.费城证券交易所 C.美国证券交易所 D.纳斯达克市场（分数：1.00）A. B.C.D.解析：8.1790 年成立了美国第一个证券交易所是( )。 A.纽约证券交易所 B.费城证券交易所 C.美国证券交易所 D.纳斯达克市场（分数：1.00）A.B. C.D.解析：9.截至 2007 年 12 月底，已有( )家合格境外
19、机构投资者获得中国证监会批准进入我国证券市场。 A.51 B.52 C.53 D.54（分数：1.00）A.B. C.D.解析：10.1602 年，在( )成立了世界上第一个股票交易所。 A.纽约 B.伦敦 C.法兰克福 D.阿姆斯特丹（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：二、不定项选择题(总题数：14，分数：14.00)11.证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。下列哪几项属于证券市场中介机构( )。 A.证券公司 B.证券登记结算机构 C.证券服务机构 D.证券业协会（分数：1.0
20、0）A. B. C. D.解析：12.下列关于证券的说法，正确的是( )。 A.证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证 B.它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益 C.从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为 D.证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式（分数：1.00）A. B. C. D. 解析：13.截至 2007 年年底，共批准成立( )家外资参股证券公司；( )家外资参股基金公司。 A.7；26 B.8；27 C.7；28 D.6；27（分数：1.00）A
21、.B.C. D.解析：14.下列哪几项属于证券市场的特征( )。 A.证券市场是风险直接交换的场所 B.证券市场是财产权利直接交换的场所 C.证券市场是价值直接交换的场所 D.证券市场是降低风险的场所（分数：1.00）A. B. C. D.解析：15.证券市场的产生有以下哪几点原因( )。 A.证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展 B.证券市场的形成得益于股份制的发展 C.证券市场的形成得益于信用制度的发展 D.证券市场的形成得益于国有化的发展（分数：1.00）A. B. C. D.解析：16.根据证券法的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律
22、管理的法人。其主要职责有( )。 A.提供交易场所与设施 B.制定交易规则 C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性、合法性 D.确保市场的公开、公平和公正（分数：1.00）A. B. C. D. 解析：17.下列关于证券市场层次结构的说法正确的是( )。 A.层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系 B.按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场 C.证券发行市场又称“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场 D.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行的证券通过买卖交易
23、实现流通转让的市场（分数：1.00）A. B. C. D. 解析：18.我国资本市场对外开放局面的形成，是我国经济发展和改革开放的客观需求。包括( )。 A.加快资本市场对外开放是当前国内外政治、经济形势对我国资本市场提出的迫切要求，是我国兑现加入世贸组织所作出的承诺 B.加快资本市场对外开放是我国深化国有企业改革和加快推进金融体系改革的现实要求，是我国加快适应全球经济金融一体化挑战的重要手段 C.加快对外开放步伐也是我国证券市场规范化、市场化建设推进到一定阶段的必然产物 D.加快对外开放步伐也是我国证券市场合规化建设推进到一定阶段的必然产物（分数：1.00）A. B. C. D.解析：19.
24、广义的证券包括( )。 A.商品证券 B.货币证券 C.资本证券 D.银行存款（分数：1.00）A. B. C. D.解析：20.对社会公益基金认识不正确的是( )。 A.将收益用于指定的社会公益事业的基金 B.福利基金、科技发展基金、企业年金等都属于社会公益基金 C.我国社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值 D.社会公益基金属于基金性质的机构投资者（分数：1.00）A.B. C.D.解析：21.政府发行债券筹集资金的目的包括下列哪几项( )。 A.协调财政资金短期周转 B.弥补财政赤字 C.兴建政府投资的大型基础性建设项目 D.实施某种特殊政策（分数：1.00）A. B. C. D. 解
25、析：22.证券的发行主体包括( )。 A.公司 B.政府 C.政府机构 D.个人（分数：1.00）A. B. C. D.解析：23.按募集方式分类，有价证券可以分为( )。 A.公募证券 B.私募证券 C.上市证券 D.非上市证券（分数：1.00）A. B. C.D.解析：24.下列关于个人投资者的说法，正确的是( )。 A.个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者 B.个人进行证券投资应具备一些基本条件 C.这些条件包括国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定和个人投资者必须具备一定的经济实力 D.为保护个人投资者合法权益，对于部分高风险证券产品的投资(如衍
26、生产品、信托产品)，监管法规还要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面的知情同意书（分数：1.00）A. B. C. D. 解析：三、判断题(总题数：16，分数：16.00)25.证券投资人是指通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人，相应的，证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：26.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：27.公司发行股票所筹集的资本属于借入资本，而通过发行债券所筹集的
27、资本属于自有资本。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B. C.D.解析：28.有价证券既是一定收益权利的代表，同时也是一定风险的代表。有价证券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券所特有的风险转让出去。所以，从风险的角度分析，证券市场也是风险的直接交换场所。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：29.“场内市场”，是指没有固定场所的证券交易所市场。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B. C.D.解析：30.政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性
28、的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：31.私募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B. C.D.解析：32.证券市场的层次性体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：33.按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。( ) A.正确 B.错误
29、 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：34.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有期限，债券到期时，债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：35.中国证监会自 1992 年 10 月成立以来，一直重视与境外监管机构的交流与合作，截至 2008 年 3 月，已相继与 36 个国家(或地区)的证券(期货)监管机构签署了 39 个监管合作备忘录。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：36.公募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采
30、取公示制度。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B. C.D.解析：37.货币证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A.B. C.D.解析：38.证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：39.债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：40.资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。( ) A.正确 B.错误 C.放弃（分数：1.00）A. B.C.D.解析：
