1、证券市场基础知识-89 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.金融市场以_为交易对象。（分数：2.00）A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.金融市场的核心内容是_。（分数：2.00）A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.金融市场参与者3.一国(数国)政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指_。（分数：2.00）A.国际贷款B.银行资金调拔C.国际证券投资D.国际直接投资4._年，我国第一家证券交易所上海证券交易所成立。（分数：2.00）A.1949B.1979C.1984D.19
2、905.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是_。（分数：2.00）A.时间优先B.价格优先C.价格优先、时间优先D.时间优先、价格优先6.流通盘大约在 1亿元以下的创业板块被称为_。（分数：2.00）A.主板B.二板C.中小板D.创业板7.我国深圳证券交易所规定的开盘集合竞价时间为_。（分数：2.00）A.9:159:25B.9:259:30C.9:009:30D.9:3011:308.在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以_等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的_。（分数：2.00）A.社会保障税；社会保险基金B.社会保
3、障税；企业年金C.社会保险基金；社会保障基金D.社会保险基金；企业年金9.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为_。（分数：2.00）A.地区性失业B.结构性失业C.摩擦性失业D.季节性失业10.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是_。（分数：2.00）A.自销B.助销C.包销D.代销11.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是_。（分数：2.00）A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业
4、务12.证券金融公司应当每年按照税后利润的_提取风险准备金。（分数：2.00）A.5%B.10%C.15%D.20%13.整个证券市场的核心是_。（分数：2.00）A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院14.单个企业年金基金投资组合委托投资资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的_。（分数：2.00）A.5%B.10%C.15%D.30%15._年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。（分数：2.00）A.1984B.1986C.1987D.199016.证券市场上最活跃的机构投资者是_。
5、（分数：2.00）A.商业银行B.证券经营机构C.保险公司D.基金公司17.证券登记结算公司的登记结算制度不包括_。（分数：2.00）A.证券实名制B.货银对付的交收制度C.净额结算制度D.统一结算制度18.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是_。（分数：2.00）A.保护基金B.投资基金C.开放式基金D.封闭式基金19.下列关于股票性质的描述中，错误的是_。（分数：2.00）A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券20.小李观察到最近股票价格
6、由于政治事件而发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的_增大。（分数：2.00）A.流动性B.期限性C.风险性D.收益性21.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。（分数：2.00）A.账面价值B.资产价值C.实际价值D.清算资金22.优先股的特征不包括_。（分数：2.00）A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权23.国家股股利收入依法纳入_经营预算，并根据国家有关规定安排使用。（分数：2.00）A.国有资产B.中央财政C.地方财政D.个人资产24.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是_。（分数：2.00）A.A股B.S股
7、C.B股D.L股25.下列各项中，_不是我国证券账户的种类。（分数：2.00）A.人民币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.证券投资基金账户D.权证交易账户二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.银行间债券市场上回购业务的类型包括_。 质押式回购业务 买断式回购业务 开放式回购业务 抵押式回购业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.金融市场的反映功能主要表现在_。 金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况 由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情 通过金融市场能了解企业的发展动态 金融市场交易直接和间接地
8、反映国家货币供应量的变动（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.下列国际资本流动中，属于资本流入的是_。 外国在本国的资产增加 外国对本国负债减少 本国对外国的债务增加 外国对本国债务增加（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.中央银行主要通过_途径为商业银行充当最后贷款人。 票据再贴现 票据再质押 抵押再贷款 票据再抵押（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.常规性货币政策工具主要包括_。 不动产信用控制 优惠利率 公开市场业务 再贴现政策（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括_。 管
9、理征信业 制定和执行货币政策 制定银行业金融机构的审慎经营规则 审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.债券融资的优点包括_。 可以合理地避税 没有固定的利息负担 可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉 具有财务杠杆作用（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.下列关于货币乘数的说法中，正确的是_。 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系 在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小 中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，
10、即所谓的乘数效应（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.参与证券投资的金融机构包括_。 证券经营机构 银行业金融机构 保险经营机构 企业集团财务公司（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括_。 审批 协议 注册 做市（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括_。 信息公开披露制度 信息报送制度 董事会会议内容公开制度 年报审计监管（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立_。 客户信用交易担保资金账户 融券
11、专用证券账户 客户信用交易担保证券账户 信用交易证券交收账户（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.根据我国注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定对于注册会计师申请证券许可证应当符合的条件的规定，下列选项中，正确的是_。 执业质量和职业道德良好，在以往 3年执业活动中没有违法违规的行为 具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 取得注册会计师证书 5年以上 不超过 65周岁（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.下列关于证券资产管理业务的说法中，正确的是_。 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，必须是一对一的投资管理服务 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金
12、形式的资产 专项资产管理业务的证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是_。 证券融资是一种间接融资 证券融资是一种强市场性的金融活动 证券融资是一种中短期融资 证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.下列属于 RQFII试点业务与 QFII的主要区别的是_。 募集的投资资金是人民币而不是外汇 RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 投资的范围由交易所市场的人民币金
13、融工具扩展到银行间债券市场 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQHI的投资额度及跨境资金收支管理（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.证券业协会的自律管理职责具体包括_。 组织证券从业人员水平考试 组织制作投资者教育产品 负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作 组织开展证券业国际交流与合作（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.股票应载明的事项主要包括_。 公司名称 公司成立的日期 股票种类 票面金额（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 清算方式的变化 宏观经济政策的调
14、整 供求关系的变化 经济形势的变化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为_。 不可赎回优先股 可转换优先股 可赎回优先股 不可转换优先股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.国家股从资金来源上看，主要有_。 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的总资产 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建股份公司的投资 经授权代表国家投资的投资公司等机构向新组建股份公司的投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.根据委托时效限制，委托指令包括_。 当日委托 整数委托 市
15、价委托 开市委托（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.下列属于普通股根据其风险特征分类的是_。 蓝筹股 成长股 优先股 收入股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的_解冻。 资金 证券 账户 密码（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.中华人民共和国公司法规定，公司财产在分别支付_，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。 清算费用 职工的工资 社会保险费用 法定补偿金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-89 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选
16、择题(总题数：25，分数：50.00)1.金融市场以_为交易对象。（分数：2.00）A.实物资产B.货币资产C.金融资产 D.无形资产解析：解析 金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。2.金融市场的核心内容是_。（分数：2.00）A.金融产品B.金融产品交易 C.金融机构D.金融市场参与者解析：解析 金融市场的核心内容是金融产品交易。3.一国(数国)政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指_。（分数：2.00）A.国际贷款 B.银行资金调拔C.国际证券投资D.国际直接投资解析：解析 国际贷款是指一国(数
17、国)政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。4._年，我国第一家证券交易所上海证券交易所成立。（分数：2.00）A.1949B.1979C.1984D.1990 解析：解析 1990 年 11月，我国第一家证券交易所上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。5.证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是_。（分数：2.00）A.时间优先B.价格优先C.价格优先、时间优先 D.时间优先、价格优先解析：解析 证券交易所实行“公平、公开、公正”的原则，交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先
18、、时间优先”的竞价成交原则。6.流通盘大约在 1亿元以下的创业板块被称为_。（分数：2.00）A.主板B.二板C.中小板 D.创业板解析：解析 中小板块即中小企业板，是指流通盘大约在 1亿以下的创业板块，是相对于主板市场而言的，有些企业的条件达不到主板市场的要求，所以只能在中小板市场上市。7.我国深圳证券交易所规定的开盘集合竞价时间为_。（分数：2.00）A.9:159:25 B.9:259:30C.9:009:30D.9:3011:30解析：解析 深圳证券交易所、上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间都是每个交易日的9:159:25。8.在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以_等形式征
19、收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的_。（分数：2.00）A.社会保障税；社会保险基金B.社会保障税；企业年金 C.社会保险基金；社会保障基金D.社会保险基金；企业年金解析：解析 在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。9.当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时产生的失业为_。（分数：2.00）A.地区性失业B.结构性失业C.摩擦性失业 D.季节性失业解析：解析 当一个国家某个地区的某一类职业的工人找不到工作
20、，而在另外一些地区却又缺乏这种类型的工人时，就产生了摩擦性失业。10.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是_。（分数：2.00）A.自销B.助销C.包销 D.代销解析：解析 证券承销业务可采取包销或代销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。11.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活
21、动是_。（分数：2.00）A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务 解析：解析 证券公司中间介绍(IB)业务是指机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。12.证券金融公司应当每年按照税后利润的_提取风险准备金。（分数：2.00）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：解析 证券金融公司应当每年按照税后利润的 10%提取风险准备金。证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。13.整个证券市场的核心是_。（分数：2.00）A.证券发行人B.证券交易所 C.中国证监会D.国务院解析：解析 证券交易所
22、是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。14.单个企业年金基金投资组合委托投资资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的_。（分数：2.00）A.5%B.10%C.15%D.30% 解析：解析 企业年金基金资产以投资组合为单位，单个投资组合委托投资资产，投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的 30%。15._年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。（分数：2.00）A.198
23、4B.1986C.1987 D.1990解析：解析 1987 年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。16.证券市场上最活跃的机构投资者是_。（分数：2.00）A.商业银行B.证券经营机构 C.保险公司D.基金公司解析：解析 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。17.证券登记结算公司的登记结算制度不包括_。（分数：2.00）A.证券实名制B.货银对付的交收制度C.净额结算制度D.统一结算制度 解析：解析 证券登记结算公司的登记结算制度包括：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人
24、制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。18.证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的是_。（分数：2.00）A.保护基金 B.投资基金C.开放式基金D.封闭式基金解析：解析 保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。19.下列关于股票性质的描述中，错误的是_。（分数：2.00）A.股票是有价证券、要式
25、证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券 解析：解析 股票具有以下性质：股票是有价证券；股票是要式证券；股票是证权证券；股票是资本证券；股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。20.小李观察到最近股票价格由于政治事件而发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的_增大。（分数：2.00）A.流动性B.期限性C.风险性 D.收益性解析：解析 股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。政治事件带来的股票价格波动使股票投资收益的不确定性增加，即风险性增加。21.股票的
26、清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。（分数：2.00）A.账面价值B.资产价值C.实际价值 D.清算资金解析：解析 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。22.优先股的特征不包括_。（分数：2.00）A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权 解析：解析 优先股的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。优先认股权是普通股票股东的权利，不是优先股
27、的特征。23.国家股股利收入依法纳入_经营预算，并根据国家有关规定安排使用。（分数：2.00）A.国有资产 B.中央财政C.地方财政D.个人资产解析：解析 国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安排使用。24.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是_。（分数：2.00）A.A股B.S股 C.B股D.L股解析：解析 境外上市外资股主要由 H股、N 股、S 股等构成。H 股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是 HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外资股被称为 H股。依此类推，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分
28、别被称为 N股、S 股、L 股。25.下列各项中，_不是我国证券账户的种类。（分数：2.00）A.人民币普通股票账户B.人民币特种股票账户C.证券投资基金账户D.权证交易账户 解析：解析 目前，我国证券账户的种类有两种划分依据：按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.银行间债券市场上回购业务的类型包括_。 质押式回购业务 买断式回购业务 开放式回购业务 抵押式回购业务（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、
29、解析：解析 在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务；二是买断式回购业务；三是开放式回购业务。27.金融市场的反映功能主要表现在_。 金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况 由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情 通过金融市场能了解企业的发展动态 金融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 第项的正确描述应为：由于证券买卖大部分都在证券交易所进行，人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种上市证券的交易行情，并据以判断投资机会。28.下列国际资本流动中
30、，属于资本流入的是_。 外国在本国的资产增加 外国对本国负债减少 本国对外国的债务增加 外国对本国债务增加（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 资本流入是指外国资本流入本国，即本国资本输入，主要表现为：(1)外国在本国的资产增加。(2)外国对本国负债减少。(3)本国对外国的债务增加。(4)本国在外国的资产减少。第项属于资本流出。29.中央银行主要通过_途径为商业银行充当最后贷款人。 票据再贴现 票据再质押 抵押再贷款 票据再抵押（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴
31、给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。30.常规性货币政策工具主要包括_。 不动产信用控制 优惠利率 公开市场业务 再贴现政策（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具，包括存款准备金政策、再贴现政策、公开市场业务等。31.1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，其主要职责不包括_。 管理征信业 制定和执行货币政策 制定银行业金融机构的审慎经营规则 审查批准银行业金融机构的设立
32、、变更、终止以及业务范围（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 第、属于银监会的主要职责。32.债券融资的优点包括_。 可以合理地避税 没有固定的利息负担 可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉 具有财务杠杆作用（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 债券融资的优点包括：债券融资具有避税作用；债券融资具有财务杠杆作用；债券融资具有资本结构优化作用。第、项是股票融资的优点。33.下列关于货币乘数的说法中，正确的是_。 货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系 在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小 货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小
33、中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中，中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果，即所谓的乘数效应。34.参与证券投资的金融机构包括_。 证券经营机构 银行业金融机构 保险经营机构 企业集团财务公司（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 参与证券投资的金融机构包括证
34、券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金以及其他金融机构等。而其他金融机构又包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。35.目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括_。 审批 协议 注册 做市（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 目前，全国中小企业股份转让系统挂牌公司的转让类型包括协议、做市两种。36.对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括_。 信息公开披露制度 信息报送制度 董事会会议内容公开制度 年报审计监管（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：(1)信息报送制度。(2)
35、信息公开披露制度。(3)年报审计监管。37.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立_。 客户信用交易担保资金账户 融券专用证券账户 客户信用交易担保证券账户 信用交易证券交收账户（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。38.根据我国注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定对于注册会计师申请证券许可证应当符合的条件的规
36、定，下列选项中，正确的是_。 执业质量和职业道德良好，在以往 3年执业活动中没有违法违规的行为 具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 取得注册会计师证书 5年以上 不超过 65周岁（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 注册会计师申请证券许可证的，应当符合的条件包括：(1)所在会计师事务所已取得证券许可证，或者符合注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定第六条所规定的条件并已提出申请。(2)具有证券、期货相关业务资格考试合格证书。(3)取得注册会计师证书 1年以上。(4)不超过 60周岁。(5)执业质量和职业道德良好，在以往 3年执业活动中没有违法违规的行为。39.下列
37、关于证券资产管理业务的说法中，正确的是_。 证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，必须是一对一的投资管理服务 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产 专项资产管理业务的证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多 参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。故第项错误。40.下列关于证券市场融资活动的说法中，正确的是_。 证券融资是一种间接融资 证券融资是一种强市场性的金融活动 证券融资是一种中短期融资 证券融资是在由各种中介机构组成
38、的证券中介服务体系的支持下完成的（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 证券融资是一种直接的、长期的融资方式。41.下列属于 RQFII试点业务与 QFII的主要区别的是_。 募集的投资资金是人民币而不是外汇 RQFII 机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司 投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQHI的投资额度及跨境资金收支管理（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 RQFII 试点业务与 QFII的主要区剐在于：(1)募集的投资资金是人民币而不是外汇。(2)RQFII机构限定为
39、境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。(3)投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。(4)在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对 RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。42.证券业协会的自律管理职责具体包括_。 组织证券从业人员水平考试 组织制作投资者教育产品 负责对首次公开发行股票询价对象及其管理的股票配售对象进行登记备案工作 组织开展证券业国际交流与合作（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 第项是协会依据行政法规、中国证监会规范性文件规定行使的职责。43.股票应载明的事项主要包括_。 公司名称 公司成立的日期 股票种类 票面金额（分数：2.0
40、0）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 中华人民共和国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。44.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。 清算方式的变化 宏观经济政策的调整 供求关系的变化 经济形势的变化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 各种价值模型计算出来的内在价值只是股票真实的内在价值的估计值。经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。45.在一定条件下，以能否由原发
41、行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为_。 不可赎回优先股 可转换优先股 可赎回优先股 不可转换优先股（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 在一定条件下，优先股按能否由原发行的股份公司出价赎回，可分为可赎回优先股和不可赎回优先股。可赎回优先股是指在发行后一定时期，可按特定的赎买价格由发行公司收回的优先股；不可赎回优先股是指发行后根据规定不能赎回的优先股。46.国家股从资金来源上看，主要有_。 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的总资产 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建股份公司的投资 经授权代表国家投资的投资公司等机构向新组
42、建股份公司的投资（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 国家股从资金来源上看，主要有三个方面：(1)现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产。(2)现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资。(3)经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。47.根据委托时效限制，委托指令包括_。 当日委托 整数委托 市价委托 开市委托（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 委托指令根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，分为市价委托、限价委托、停止损
43、失委托和停止损失限价委托；根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。48.下列属于普通股根据其风险特征分类的是_。 蓝筹股 成长股 优先股 收入股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 根据其风险特征，普通股可分为以下几类：蓝筹股、成长股、收入股、周期股、防守股、概念股、投机股。49.对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的_解冻。 资金 证券 账户 密码（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。50.中华人民共和国公司法规定，公司财产在分别支付_，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。 清算费用 职工的工资 社会保险费用 法定补偿金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 中华人民共和国公司法规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。公司财产在未按照规定清偿前，不得分配给股东。
