1、证券市场基础知识-100 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为_。（分数：2.00）A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是_。（分数：2.00）A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券”3.一国借款人在国际证券市场上以外国货币
2、为面值、向外国投资者发行的债券是_。（分数：2.00）A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券4.下列关于股票和债券的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.债券与股票都属于有价证券B.债券与股票都是筹措资金的手段C.债券与股票权利相同D.债券与股票收益率相互影响5.我国的_是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。（分数：2.00）A.商业银行次级债券B.混合资本债券C.金融债券D.银行股票6.企业债券每份面值为 100 元，以_元人民币为一个认购单位。（分数：2.00）A.1
3、00B.1000C.5000D.100007._负责受理短期融资券的发行注册。（分数：2.00）A.中国银行业监督管理委员会B.交易商协会C.中国人民银行D.商务部8.下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是_。（分数：2.00）A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B.评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案9._对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。（分数：2.0
4、0）A.A 级债券B.B 级债券C.C 级债券D.D 级债券10.下列选项中，不属于未上市流通股份的是_。（分数：2.00）A.优先股B.内部职工股C.境外上市外资股D.发起人股份11.契约型基金是基于_而组织起来的代理投资方式。（分数：2.00）A.公约原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理12.指数基金比较适合于_等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金13.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过_人。（分数：2.00）A.50B.100C.150D.20014.基金管理人与托管人之间是_的关系。（
5、分数：2.00）A.相互依赖B.相互促进C.相互竞争D.相互制衡15.基金管理费率的大小，通常_。（分数：2.00）A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比16.某基金总资产为 60 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，则该基金的基金份额净值为人民币_。（分数：2.00）A.1 元B.1 亿元C.2 元D.2 亿元17.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于_。（分数：2.00）A.道德风险B.管理能力风险C.技术风险D.市场风险18.下列金融衍生工
6、具中，属于货币衍生工具的是_。（分数：2.00）A.股票期货B.股票指数期权C.远期外汇合约D.利率互换19.下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B.金融自由化促进了金融竞争C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地20.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.限仓制度能防止市场风险过度集中B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C.
7、限仓制度能有效防范操纵市场的行为D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况21.通常，在金融期权交易中，_需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。（分数：2.00）A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.期权的出售者22.下列不属于经营风险特征的是_。（分数：2.00）A.客观性B.可选择性C.共生性D.周期性23.按照驱动因素划分，金融风险不包括_。（分数：2.00）A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险24.汇率风险又被称为_。（分数：2.00）A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险D.违约风险25._是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性
8、。（分数：2.00）A.流动性风险B.操作风险C.经营风险D.信用风险二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.债券按照其券面形态可分为_。 凭证式债券 附息债券 记账式债券 实物债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.下列关于股票分割与合并的说法中，不正确的有_。 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.普通股股东行使资产收益权有一定的法律限制
9、，其一般原则包括_。 股份公司只能用留存收益支付红利 红利的支付不能减少其注册资本 红利的支付可以适当减少其注册资本 公司在无力偿债时不能支付红利（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.债券和股票的主要区别是_。 期限不同 风险不同 权利不同 收益不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是_。 股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格（分数：2.00）A
10、.、B.、C.、D.、31.赋予股东优先认股权的主要目的包括_。 保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例 保护原有普通股票股东的利益和持股价值 确保公司股份能足额认购 增加公司的募集资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.下列关于政府债券特征的说法中，正确的有_。 政府债券是国家信用的体现，安全性高 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 政府债券收益比较稳定 可以享受免税待遇（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.与国内债券相比，国际债券的特点有_。 存在信用风险 存在汇率风险 发行规模大 资金来源广（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34
11、.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定_。 转换期限 转换条件 转换利率 转换价格（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.下列关于公司型基金的说法中，正确的是_。 通过发行普通股票筹集的公司法人的资本 在法律上具有独立法人地位 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.期货价格的特点是_。 预期性 隐秘性 连续性 权威性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.下列关于 L
12、OF 与 ETF 的说法中，正确的是_。 ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价 LOF 的申购、赎回通过交易所进行，ETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行 只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF 的申购、赎回交易，而 LOF 在申购、赎回上没有特别要求 ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.公开募基金的基金管理人应当履行的职责有_。 将其固有财产从事证券投资 办理基金备案手续 编制中期和年度基金
13、报告 召集基金份额持有人大会（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的职责包括_。 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 按照规定召集基金份额持有人大会 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.证券投资基金资产总值包括_。 基金拥有的各类证券的价值 银行存款本息 基金应收的申购基金款 其他投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.证券投资基金投资存在的风险主要有_。 市场
14、风险 管理能力风险 技术风险 巨额赎回风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.我国的金融衍生工具市场分为_。 交易所交易市场 银行间市场 银行柜台市场 证券公司柜台市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是_。 远期外汇合约 股票期权 股票指数期货 股票指数期权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现为_。 结算方式不同 交易对象不同 交易方式不同 交易目的不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为_。 利率期权 货币期权 股权类
15、期权 金融期货合约期权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为_。 汇率联结型产品 商品联结型产品 利率联结型产品 股权联结型产品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.按照能否分散，可将金融风险分为_。 系统风险 会计风险 非系统风险 经济风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.下列关于市场风险特点的说法中，正确的是_。 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险 常常是其他金融风险的驱动因素 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历
16、史信息和历史数据的易得性较高（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行_，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。 识别 衡量 分析 管理（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.风险报告应具备的要求有_。 输入的数据必须准确有效 应具有实效性 对不同的部门提供不同的报告 应具有普遍性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-100 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.债券票面
17、利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为_。（分数：2.00）A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率 解析：解析 债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。2.下列关于地方政府债券的说法中，正确的是_。（分数：2.00）A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券B.收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“市政债券” 解析：解析 地方政府债券按资金用途和偿还
18、资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收入债券)。普通债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，收入债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。3.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是_。（分数：2.00）A.国际债券 B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券解析：解析 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、
19、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。4.下列关于股票和债券的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.债券与股票都属于有价证券B.债券与股票都是筹措资金的手段C.债券与股票权利相同 D.债券与股票收益率相互影响解析：解析 债券与股票的相同点包括：(1)债券与股票都属于有价证券。(2)债券与股票都是筹措资金的手段。(3)债券与股票收益率相互影响。债券与股票的区别包括：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)风险不同。5.我国的_是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可
20、赎回的债券。（分数：2.00）A.商业银行次级债券B.混合资本债券 C.金融债券D.银行股票解析：解析 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在 15 年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。6.企业债券每份面值为 100 元，以_元人民币为一个认购单位。（分数：2.00）A.100B.1000 C.5000D.10000解析：解析 企业债券每份面值为 100 元，以 1000 元人民币为 1 个认购单位。7._负责受理短期融资券的发行注册。（分数：2.00）A.中国银行业监督管理委员会B.交易商协会 C.中国人民银
21、行D.商务部解析：解析 根据银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。8.下列选项中，不属于债券评级程序中前期准备阶段的是_。（分数：2.00）A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B.评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实 D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案解析：解析 A、B、D 项属于前期准备阶段；C 项属于信息
22、收集阶段。9._对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。（分数：2.00）A.A 级债券B.B 级债券 C.C 级债券D.D 级债券解析：解析 B 级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。10.下列选项中，不属于未上市流通股份的是_。（分数：2.00）A.优先股B.内部职工股C.境外上市外资股 D.发起人股份解析：解析 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，包括：(1)发起人股份。(2)募集法人股份。(3)内部职工股。(4)优先股或其他。11.契约型基金是基于_而组织起来的代理投资方式。（分数：2.00）A.公约原理B.信托原理 C.代理原理D.委托原理解析：解析 契约型基金
23、又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。12.指数基金比较适合于_等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（分数：2.00）A.社会闲资B.对冲基金C.激进的投资者D.社保基金 解析：解析 由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。13.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过_人。（分数：2.00）A
24、.50B.100C.150D.200 解析：解析 我国证券投资基金法规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人。14.基金管理人与托管人之间是_的关系。（分数：2.00）A.相互依赖B.相互促进C.相互竞争D.相互制衡 解析：解析 基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营：托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。15.基金管理费率的大小，通常_。（分数：2.00）A.与基金规模成反比，与风险成正比
25、 B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比解析：解析 基金管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险越小，基金管理费率就越低。16.某基金总资产为 60 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 40 亿份，则该基金的基金份额净值为人民币_。（分数：2.00）A.1 元 B.1 亿元C.2 元D.2 亿元解析：解析 由题意，该基金的基金份额净值=基金资产净值/基金总份额=(60-20)/40=1(元)。17.由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于_。（分数：2.00）A.道德
26、风险B.管理能力风险 C.技术风险D.市场风险解析：解析 不同基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而会对基金收益水平产生影响，这是证券投资基金投资风险中的管理能力风险。18.下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是_。（分数：2.00）A.股票期货B.股票指数期权C.远期外汇合约 D.利率互换解析：解析 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。A、B 两项属于股权类产品的衍生工具；D 项属于利率衍生工具。19.下列关于金融自由化作用的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.金融
27、自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具B.金融自由化促进了金融竞争C.迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主 D.由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地解析：解析 金融自由化使银行业不得不寻找新的收益来源，改变以存、贷款业务为主的传统经营方式，把金融衍生工具视作未来的新增长点，故 C 项错误。20.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.限仓制度能防止市场风险过度集中B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为D.
28、大户报告制度不能判断大户交易风险状况 解析：解析 限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。21.通常，在金融期权交易中，_需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。（分数：2.00）A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.期权的出售者 解析：解析 在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售
29、者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，故期权的购买者无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。22.下列不属于经营风险特征的是_。（分数：2.00）A.客观性B.可选择性C.共生性D.周期性 解析：解析 经营风险有以下特征：(1)客观性。(2)可选择性，或称可避免性。(3)可预测性。(4)共生性。23.按照驱动因素划分，金融风险不包括_。（分数：2.00）A.经济风险 B.市场风险C.信用风险D.流动性风险解析：解析 按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。24.汇率风险又被称为_。（分数：2.0
30、0）A.通货膨胀风险B.不可分散风险C.外汇风险 D.违约风险解析：解析 汇率风险又称外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。25._是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。（分数：2.00）A.流动性风险 B.操作风险C.经营风险D.信用风险解析：解析 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.债券按照其券面形态可分为_。 凭证式债券 附息债券 记账式债券 实物债券（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 债券的种类包括：(1)根据发行主
31、体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。(2)根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。(3)根据募集方式，债券可以分为公募债券和私募债券。(4)根据担保性质，债券可以分为有担保债券和无担保债券。(5)根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。27.下列关于股票分割与合并的说法中，不正确的有_。 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部
32、股东权益的比重（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 股票分割又称为拆股、拆细，是将 1 股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为 1 股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；并股则常见于低价股。28.普通股股东行使资产收益权有一定的
33、法律限制，其一般原则包括_。 股份公司只能用留存收益支付红利 红利的支付不能减少其注册资本 红利的支付可以适当减少其注册资本 公司在无力偿债时不能支付红利（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中，在法律上限制的一般原则包括：(1)股份公司只能用留存收益支付红利。(2)红利的支付不能减少其注册资本。(3)公司在无力偿债时不能支付红利。29.债券和股票的主要区别是_。 期限不同 风险不同 权利不同 收益不同（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 债券与股票的区别主要表现在：(1)权利不同。(2)目的不同。(3)期限不同
34、。(4)收益不同。(5)风险不同。30.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是_。 股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定 股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的 股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故项错误。31.赋予股东优先认股权的主要目的包括_。 保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比
35、例 保护原有普通股票股东的利益和持股价值 确保公司股份能足额认购 增加公司的募集资金（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 赋予股东优先认股权有两个主要目的：(1)能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保护原普通股票股东的利益和持股价值。32.下列关于政府债券特征的说法中，正确的有_。 政府债券是国家信用的体现，安全性高 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 政府债券收益比较稳定 可以享受免税待遇（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好、竞争力强、
36、市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。33.与国内债券相比，国际债券的特点有_。 存在信用风险 存在汇率风险 发行规模大 资金来源广（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。34.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定_。 转换期限 转换条件 转换利率
37、 转换价格（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。35.下列关于公司型基金的说法中，正确的是_。 通过发行普通股票筹集的公司法人的资本 在法律上具有独立法人地位 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，这是契约型基金的特征，其他三个选项是公司型基金的特征。36.期
38、货价格的特点是_。 预期性 隐秘性 连续性 权威性（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点，能够比较准确地反映出未来商品价格的变动趋势。37.下列关于 LOF 与 ETF 的说法中，正确的是_。 ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价 LOF 的申购、赎回通过交易所进行，ETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行 只有资金在一定规模以上的投资者才能参与 ETF 的申购、赎回交易，而 LOF 在申购、赎回上没有特别要求 ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为
39、目标，LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 LOF 与 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：(1)申购、赎回的标的不同。ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，而 LOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购、赎回的场所不同。ETF 的申购、赎回通过交易所进行，LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。(3)对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 的申购、赎回交易，而 LO
40、F 在申购、赎回上没有特别要求。(4)基金投资策略不同。ETF 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标，而 LOF 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。38.公开募基金的基金管理人应当履行的职责有_。 将其固有财产从事证券投资 办理基金备案手续 编制中期和年度基金报告 召集基金份额持有人大会（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：(1)依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜。(2)办理基金备案手续。(3)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。(4)按照基
41、金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。(5)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。(6)编制中期和年度基金报告。(7)计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。(8)办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。(10)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(11)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。(12)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。第项为公开募集基金的基金管理人的禁止行为。39.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的职责包括_。 按
42、照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立 按照规定召集基金份额持有人大会 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 除、三项外，根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金托管人应当履行的职责还包括：(1)安全保管基金财产。(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(5)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(6)复核
43、、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(7)按照规定监督基金管理人的投资运作。(8)国务院证券监督管理机构规定的其他职责。项属于基金管理人的职责。40.证券投资基金资产总值包括_。 基金拥有的各类证券的价值 银行存款本息 基金应收的申购基金款 其他投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 证券投资基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。41.证券投资基金投资存在的风险主要有_。 市场风险 管理能力风险 技术风险 巨额赎回风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 证券投资
44、基金存在的风险主要有：(1)市场风险。(2)管理能力风险。(3)技术风险。(4)巨额赎回风险。42.我国的金融衍生工具市场分为_。 交易所交易市场 银行间市场 银行柜台市场 证券公司柜台市场（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 我国金融衍生工具市场分为交易所市场、银行间市场和银行柜台市场三个部分。43.下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是_。 远期外汇合约 股票期权 股票指数期货 股票指数期权（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。第项属于货币衍生工具。44.与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现为_。 结算方式不同 交易对象不同 交易方式不同 交易目的不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 与金融现货交易相比，金融期货的特征具体表现为：(1)交易对
