1、证券公司营销概述及答案解析(总分：49.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：15.00)1.证券公司营销的客体是( )。 A证券公司 B证券公司营销人员 C客户 D证券类金融产品及服务（分数：1.00）A.B.C.D.2.证券公司营销可划分为自身直接开展的营销、代他人开展的营销、委托他人开展的营销。这是按照( )的不同对证券公司营销进行的划分。 A营销内容 B营销方式 C营销渠道 D营销对象（分数：1.00）A.B.C.D.3.证券公司提供的金融服务不是一次性的买卖，往往是在长时间内的一系列( )。 A单向交易 B双向交易 C单次交易 D多次交易（分数：1.00）A
2、.B.C.D.4.证券经纪人代理的营销范围限于( )的客户招揽和客户服务。 A证券资产管理业务 B证券承销业务 C证券自营业务 D证券经纪业务（分数：1.00）A.B.C.D.5.为保护个人投资者的合法权益，证券监管机构普遍要求证券公司销售的证券类金融产品和提供的服务，应当与所了解的客户的情况相适应。这体现了证券公司应当遵守的( )原则。 A审慎性 B适应性 C专业性 D集合性（分数：1.00）A.B.C.D.6.证券类金融产品的( )是指投资者购买证券类金融产品面临着预期收益不能实现，甚至亏损的可能性。 A收益性 B安全性 C风险性 D流通性（分数：1.00）A.B.C.D.7.( )是证券
3、市场最广泛的投资者。 A证券经纪人 B机构投资者 C个人投资者 D政府投资者（分数：1.00）A.B.C.D.8.证券公司内部营销人员与证券公司之间是( )关系。 A委托 B聘用 C雇佣 D委托代理（分数：1.00）A.B.C.D.9.服务产品的特质是( )。 A无形性 B不可分性 C专业综合性 D差异性（分数：1.00）A.B.C.D.10.通常情况下，证券类金融产品的风险与收益( )。 A呈反比 B呈正比 C不相关 D无法确定（分数：1.00）A.B.C.D.11.发行某种证券以募集资金的机构是( )。 A证券发行人 B证券募集 C证券承销商 D证券自营商（分数：1.00）A.B.C.D.
4、12.证券公司营销的组织实施者是( )。 A证券交易所 B证券公司 C营销人员 D证券发行人（分数：1.00）A.B.C.D.13.证券公司在法律法规允许的范围内，受其他机构委托销售其产品或推介其服务的过程是指( )。 A自身直接开展的营销 B代他人开展的营销 C他人委托开展的营销 D委托他人开展的营销（分数：1.00）A.B.C.D.14.证券经纪人与证券公司之间是一种( )关系。 A委托 B聘用 C雇佣 D委托代理（分数：1.00）A.B.C.D.15.证券类金融产品能够即时兑付或者变现的特性，如通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。这体现了证券类金融产品的( )。 A收益性 B损益性
5、 C风险性 D流通性（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：20，分数：20.00)16.按营销对象的不同，证券公司营销可分为( )。（分数：1.00）A.面向个人的营销B.面向公众的营销C.面向机构的营销D.面向特定对象的营销17.证券投资者一般可分为( )。（分数：1.00）A.个人投资者B.机构投资者C.直接投资者D.间接投资者18.机构投资者一般具有的特点包括( )。（分数：1.00）A.资金量大，投资管理严格B.收集和分析信息的能力强，投资技术先进C.风险控制能力较弱D.可通过有效的投资组合以分散投资风险19.下列属于证券公司营销参与主体的是( )。（分数：1.0
6、0）A.证券公司B.证券类金融产品及服务C.证券公司营销人员D.客户20.按照证券法，证券公司的业务范围包括( )。（分数：1.00）A.证券经纪B.证券投资咨询C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问D.证券承销与保荐21.我国证券市场的基金主要包括( )。（分数：1.00）A.证券投资基金B.社保基金C.企业年金D.期货投资基金22.下列属于个人投资者特点的是( )。（分数：1.00）A.数量众多B.单个投资者的资金量一般较少C.可通过有效的投资组合以分散投资风险D.专业知识、投资技术、收集和分析信息、风险控制能力较弱23.证券公司的客户分为( )。（分数：1.00）A.证券发行者B.证
7、券经纪人C.证券投资者D.证券承销者24.证券公司营销的内容有( )。（分数：1.00）A.品牌推广B.客户招揽C.产品推介D.客户服务25.证券公司的营销管理职能主要包括( )。（分数：1.00）A.市场调查分析B.营销方案评估C.营销网点与渠道选择D.价格与佣金的制定26.按照身份的不同，证券发行人主要包括( )。（分数：1.00）A.公司B.金融机构C.政府部门D.证券交易所27.在我国，证券公司的组织形式有( )。（分数：1.00）A.股份有限公司B.有限责任公司C.合伙公司D.合资公司28.证券类金融产品具有的主要特点包括( )。（分数：1.00）A.收益性B.期限性C.风险性D.流
8、通性29.目前我国证券市场的机构投资者主要有( )。（分数：1.00）A.政府机构B.企业和事业法人C.金融机构D.各类基金30.证券类金融产品及服务的特点决定了证券公司营销不同于一般行业产品及服务营销，有其特殊性，主要体现在( )。（分数：1.00）A.证券公司营销是专业性的营销B.证券公司营销是适应性的营销C.证券公司营销是持续性的营销D.证券公司营销是注重公司形象和品牌的营销31.随着证券市场的发展和行业竞争的加剧，市场营销对证券公司的业务发展具有越来越重要的意义。证券公司营销的作用主要包括( )。（分数：1.00）A.有助于证券公司开拓市场，培育客户群体B.有助于提升证券公司形象，增强
9、内部凝聚力C.有助于企业品牌的打造，确立行业垄断地位D.有助于促进证券产品及服务的创新32.在我国，证券公司的营销人员分为( )。（分数：1.00）A.证券代理人B.证券公司内部营销人员C.证券经纪人D.证券公估人33.营销人员是证券公司营销活动的具体实施者，其具体从事的营销活动包括( )。（分数：1.00）A.客户招揽B.产品销售C.投资咨询D.客户服务34.我国证券市场的金融机构投资者包括( )。（分数：1.00）A.证券经纪人B.证券经营机构C.商业银行D.保险公司35.下列关于我国证券公司的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.证券公司不从事证券经纪业务，证券经纪业务由专门的经纪
10、公司经营B.证券公司是证券公司营销的组织实施者C.证券公司开展营销活动必须接受证券监督管理机构的行政监管D.证券公司开展营销活动必须接受证券自律组织的自律管理三、判断题(总题数：14，分数：14.00)36.证券公司营销是指证券公司向客户销售证券类金融产品或相关服务的活动，包括品牌推广、客户招揽、产品推介和销售及客户服务等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.证券公司可以作为代销机构，为其他金融机构代理销售证券类金融产品和服务，如获得代销资格的证券公司可以代理基金产品销售等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.证券公司通常安排固定的投资顾问为机构投资者提供“一对多”的服务。
11、( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.证券公司开展营销活动必须符合法律法规及自律规则的规定，并接受证券监督管理机构的行政监管和自律组织的自律管理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行经纪业务的客户招揽、客户服务等活动。( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.广义的理解，证券类金融产品指股票、债券、基金、金融衍生工具等有价证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.证券公司营销的服务产品既包括证券公司提供的各类业务服务，也包括基于上述业务服务派生出来的服务产品组合。( )（分数：1.00）A.正确B.错误
12、43.按营销内容的不同，证券公司营销可划分为自身直接开展的营销、代他人开展的营销、委托他人开展的营销。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.整体营销是指证券公司为开拓业务所进行的各项营销活动，包含在证券公司的各项业务中，如证券经纪业务的营销、投资银行业务的营销、资产管理业务的营销、投资咨询业务的营销等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.证券类金融产品或服务可以为证券产品的持有人或服务的消费者带来一定的收益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.证券公司提供的服务主要具有收益性、风险性、流通性的特点。( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.证券公司营销的适应性原
13、则反映了从投资者的需要出发向投资者销售适当的产品及服务，坚持了投资者利益优先的原则。( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.证券公司营销的产品及服务具有实体性，客户的购买行为是建立在对证券公司信任的基础上。( )（分数：1.00）A.正确B.错误49.证券公司营销立足于证券市场的调查与分析，以最大限度满足目标客户群体需要为目的，这将为证券公司进行证券产品及服务的设计与开发提供强有力的推动力。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券公司营销概述答案解析(总分：49.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：15，分数：15.00)1.证券公司营销的客体是( )。 A证券公司
14、B证券公司营销人员 C客户 D证券类金融产品及服务（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 ABC 三项是证券公司营销的参与主体。2.证券公司营销可划分为自身直接开展的营销、代他人开展的营销、委托他人开展的营销。这是按照( )的不同对证券公司营销进行的划分。 A营销内容 B营销方式 C营销渠道 D营销对象（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 考查证券公司营销的分类：按营销对象的不同，证券公司营销可分为面向公众的营销和面向特定对象的营销；按营销内容的不同，证券公司营销可分为整体营销、业务营销和产品营销等；按营销方式的不同，证券公司营销可划分为自身直接开展的营销、代他人开展的营销、
15、委托他人开展的营销。3.证券公司提供的金融服务不是一次性的买卖，往往是在长时间内的一系列( )。 A单向交易 B双向交易 C单次交易 D多次交易（分数：1.00）A.B. C.D.解析：4.证券经纪人代理的营销范围限于( )的客户招揽和客户服务。 A证券资产管理业务 B证券承销业务 C证券自营业务 D证券经纪业务（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：5.为保护个人投资者的合法权益，证券监管机构普遍要求证券公司销售的证券类金融产品和提供的服务，应当与所了解的客户的情况相适应。这体现了证券公司应当遵守的( )原则。 A审慎性 B适应性 C专业性 D集合性（分数：1.00）A.B. C.D.解析
16、：6.证券类金融产品的( )是指投资者购买证券类金融产品面临着预期收益不能实现，甚至亏损的可能性。 A收益性 B安全性 C风险性 D流通性（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 A 项收益性是指证券类金融产品或服务可以为证券产品的持有人或服务的消费者带来一定的收益；D 项流通性是指证券类金融产品或服务能够即时兑付或者变现的特性。7.( )是证券市场最广泛的投资者。 A证券经纪人 B机构投资者 C个人投资者 D政府投资者（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 个人投资者是指进行证券投资和购买金融产品的自然人，他们是证券市场最广泛的投资者，也是证券公司营销的社会公众客户群体。8.证
17、券公司内部营销人员与证券公司之间是( )关系。 A委托 B聘用 C雇佣 D委托代理（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券公司内部营销人员与证券公司之间是雇佣关系，是证券公司的正式员工，可以根据证券公司的岗位职责安排从事客户招揽、证券类金融产品销售、客户服务等营销活动。9.服务产品的特质是( )。 A无形性 B不可分性 C专业综合性 D差异性（分数：1.00）A. B.C.D.解析：10.通常情况下，证券类金融产品的风险与收益( )。 A呈反比 B呈正比 C不相关 D无法确定（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券产品的风险性和收益性是并存的。通常情况下，风险与收益呈正
18、比。11.发行某种证券以募集资金的机构是( )。 A证券发行人 B证券募集 C证券承销商 D证券自营商（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 证券发行人是指发行某种证券以募集资金的机构。按照身份的不同，证券发行人主要包括各类公司、金融机构及政府部门等。12.证券公司营销的组织实施者是( )。 A证券交易所 B证券公司 C营销人员 D证券发行人（分数：1.00）A.B. C.D.解析：13.证券公司在法律法规允许的范围内，受其他机构委托销售其产品或推介其服务的过程是指( )。 A自身直接开展的营销 B代他人开展的营销 C他人委托开展的营销 D委托他人开展的营销（分数：1.00）A.B.
19、C.D.解析：解析 A 项自身直接开展的营销是指证券公司销售本公司设计的产品和推介本公司的服务的营销活动；D 项委托他人开展的营销是指证券公司在法律法规允许的范围内，委托其他机构或个人销售其产品或推介其服务的营销活动；C 项说法不存在。14.证券经纪人与证券公司之间是一种( )关系。 A委托 B聘用 C雇佣 D委托代理（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：15.证券类金融产品能够即时兑付或者变现的特性，如通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现。这体现了证券类金融产品的( )。 A收益性 B损益性 C风险性 D流通性（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：二、不定项选择题(总题数：20，
20、分数：20.00)16.按营销对象的不同，证券公司营销可分为( )。（分数：1.00）A.面向个人的营销B.面向公众的营销 C.面向机构的营销D.面向特定对象的营销 解析：解析 按营销对象的不同，证券公司营销可分为面向公众的营销和面向特定对象的营销，前者主要面向社会公众(主要是个人投资者)，后者主要是面向小范围的特定对象或某一单一主体。17.证券投资者一般可分为( )。（分数：1.00）A.个人投资者 B.机构投资者 C.直接投资者D.间接投资者解析：18.机构投资者一般具有的特点包括( )。（分数：1.00）A.资金量大，投资管理严格 B.收集和分析信息的能力强，投资技术先进 C.风险控制能
21、力较弱D.可通过有效的投资组合以分散投资风险 解析：解析 C 项属于个人投资者具有的特点之一。19.下列属于证券公司营销参与主体的是( )。（分数：1.00）A.证券公司 B.证券类金融产品及服务C.证券公司营销人员 D.客户 解析：解析 证券公司营销的参与主体包括证券公司、证券公司营销人员和客户等，而营销的客体则是证券类金融产品及服务。20.按照证券法，证券公司的业务范围包括( )。（分数：1.00）A.证券经纪 B.证券投资咨询 C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问 D.证券承销与保荐 解析：解析 按照证券法，证券公司的业务范围包括证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关
22、的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理等业务。21.我国证券市场的基金主要包括( )。（分数：1.00）A.证券投资基金 B.社保基金 C.企业年金 D.期货投资基金解析：解析 目前我国证券市场的机构投资者主要有：政府机构、企业和事业法人、金融机构及各类基金等。金融机构投资者主要包括证券经营机构、商业银行、保险公司等。各类基金主要包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金等。22.下列属于个人投资者特点的是( )。（分数：1.00）A.数量众多 B.单个投资者的资金量一般较少 C.可通过有效的投资组合以分散投资风险D.专业知识、投资技术、收集和分析信息、风险控制能力较弱 解
23、析：解析 C 项属于机构投资者具有的特点之一。23.证券公司的客户分为( )。（分数：1.00）A.证券发行者 B.证券经纪人C.证券投资者 D.证券承销者解析：解析 客户是证券类金融产品和服务的消费者，证券公司的客户分两大类，即证券发行者和证券投资者。24.证券公司营销的内容有( )。（分数：1.00）A.品牌推广 B.客户招揽 C.产品推介 D.客户服务 解析：解析 证券公司营销是指证券公司向客户销售证券类金融产品或相关服务的活动，包括品牌推广、客户招揽、产品推介和销售及客户服务等。25.证券公司的营销管理职能主要包括( )。（分数：1.00）A.市场调查分析 B.营销方案评估 C.营销网
24、点与渠道选择 D.价格与佣金的制定 解析：解析 证券公司的营销管理职能主要包括市场调查分析、营销方案评估、营销网点与渠道选择、价格与佣金的制定、广告沟通与宣传、柜台服务、公共关系、客户咨询、信息管理、市场开发与营销战略制定、计划实施、结果评估等等。26.按照身份的不同，证券发行人主要包括( )。（分数：1.00）A.公司 B.金融机构 C.政府部门 D.证券交易所解析：27.在我国，证券公司的组织形式有( )。（分数：1.00）A.股份有限公司 B.有限责任公司 C.合伙公司D.合资公司解析：解析 证券公司是指依照中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法设立的经营证券业务的有限责任公司或股份
25、有限公司。28.证券类金融产品具有的主要特点包括( )。（分数：1.00）A.收益性 B.期限性C.风险性 D.流通性 解析：29.目前我国证券市场的机构投资者主要有( )。（分数：1.00）A.政府机构 B.企业和事业法人 C.金融机构 D.各类基金 解析：30.证券类金融产品及服务的特点决定了证券公司营销不同于一般行业产品及服务营销，有其特殊性，主要体现在( )。（分数：1.00）A.证券公司营销是专业性的营销 B.证券公司营销是适应性的营销 C.证券公司营销是持续性的营销 D.证券公司营销是注重公司形象和品牌的营销 解析：31.随着证券市场的发展和行业竞争的加剧，市场营销对证券公司的业务
26、发展具有越来越重要的意义。证券公司营销的作用主要包括( )。（分数：1.00）A.有助于证券公司开拓市场，培育客户群体 B.有助于提升证券公司形象，增强内部凝聚力 C.有助于企业品牌的打造，确立行业垄断地位D.有助于促进证券产品及服务的创新 解析：32.在我国，证券公司的营销人员分为( )。（分数：1.00）A.证券代理人B.证券公司内部营销人员 C.证券经纪人 D.证券公估人解析：33.营销人员是证券公司营销活动的具体实施者，其具体从事的营销活动包括( )。（分数：1.00）A.客户招揽 B.产品销售C.投资咨询D.客户服务 解析：34.我国证券市场的金融机构投资者包括( )。（分数：1.0
27、0）A.证券经纪人B.证券经营机构 C.商业银行 D.保险公司 解析：35.下列关于我国证券公司的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.证券公司不从事证券经纪业务，证券经纪业务由专门的经纪公司经营B.证券公司是证券公司营销的组织实施者 C.证券公司开展营销活动必须接受证券监督管理机构的行政监管 D.证券公司开展营销活动必须接受证券自律组织的自律管理 解析：解析 A 项证券经纪业务是证券公司的主要业务之一。三、判断题(总题数：14，分数：14.00)36.证券公司营销是指证券公司向客户销售证券类金融产品或相关服务的活动，包括品牌推广、客户招揽、产品推介和销售及客户服务等。( )（分数：1.
28、00）A.正确 B.错误解析：37.证券公司可以作为代销机构，为其他金融机构代理销售证券类金融产品和服务，如获得代销资格的证券公司可以代理基金产品销售等。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：38.证券公司通常安排固定的投资顾问为机构投资者提供“一对多”的服务。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司通常安排固定的投资顾问为机构投资者提供“一对一”的服务。39.证券公司开展营销活动必须符合法律法规及自律规则的规定，并接受证券监督管理机构的行政监管和自律组织的自律管理。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：40.证券公司可以委托证券公司以外的人员作为证券
29、经纪人，代理其进行经纪业务的客户招揽、客户服务等活动。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：41.广义的理解，证券类金融产品指股票、债券、基金、金融衍生工具等有价证券。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 题中描述的是狭义的理解，广义的理解还包括基于上述金融工具设计的投资产品组合，如集合理财产品、信托产品等。42.证券公司营销的服务产品既包括证券公司提供的各类业务服务，也包括基于上述业务服务派生出来的服务产品组合。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：43.按营销内容的不同，证券公司营销可划分为自身直接开展的营销、代他人开展的营销、委托他人开展的营销。( )
30、（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 按营销内容的不同，证券公司营销可分为整体营销、业务营销和产品营销等；题中描述的是按营销方式的不同而划分的类别。44.整体营销是指证券公司为开拓业务所进行的各项营销活动，包含在证券公司的各项业务中，如证券经纪业务的营销、投资银行业务的营销、资产管理业务的营销、投资咨询业务的营销等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 整体营销是指证券公司通过各类媒体与推介材料，对公司的整体品牌、形象进行的推广宣传活动。题中描述的是业务营销。45.证券类金融产品或服务可以为证券产品的持有人或服务的消费者带来一定的收益。( )（分数：1.00）A.正确
31、 B.错误解析：46.证券公司提供的服务主要具有收益性、风险性、流通性的特点。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司提供的服务主要具有无形性、不可分性、专业综合性、差异性和双向性等特点。题中描述的是证券类金融产品的特点。47.证券公司营销的适应性原则反映了从投资者的需要出发向投资者销售适当的产品及服务，坚持了投资者利益优先的原则。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：48.证券公司营销的产品及服务具有实体性，客户的购买行为是建立在对证券公司信任的基础上。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司营销的产品及服务具有特殊性，它不是一个实体，是无形的，客户的购买行为是建立在对证券公司信任的基础上。49.证券公司营销立足于证券市场的调查与分析，以最大限度满足目标客户群体需要为目的，这将为证券公司进行证券产品及服务的设计与开发提供强有力的推动力。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：
