1、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 6及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。（分数：2.00）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融证券2.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。（分数：2.00）A.低风险债券B.无风险债券C.风险债券D.高风险债券3.根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。（分数：2.00）A.5B.
2、10C.13D.154.( )是证券市场最广泛的投资者。（分数：2.00）A.政府机构B.保险公司C.各类基金D.个人5.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（分数：2.00）A.公开市场操作B.投融资C.政策性D.保值6.证券公司设立限定性集合资产管计划的净资本限额为( )。（分数：2.00）A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元7.下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户B.证券公司向客户
3、融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D.客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前 1日交易8.目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。（分数：2.00）A.总额结算B.净额结算C.差额结算D.统一结算9.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件
4、当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.3010.我国公司法规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的( )。（分数：2.00）A.账面价格B.票面金额C.清算价值D.内在价值11.配股的对象是( )。（分数：2.00）A.原有股东B.金融机构C.政府D.社会公众12.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（分数：2.00）A.23B.12C.34D.1313.( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。（分数：2.0
5、0）A.B股B.H股C.N股D.S股14.改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。（分数：2.00）A.自改革方案实施之日起，在 18个月内不得上市交易或转让B.持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在 12个月内不得超过 5C.持有上市公司股份总数 3以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 6个月内不得超过 5D.持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司
6、股份总数的比例在 24个月内不得超过 815.( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。（分数：2.00）A.AB.HC.ND.S16.我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。（分数：2.00）A.1000万元B.3000万元C.5000万元D.1亿元17.下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息B.发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任C.证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布
7、制度D.实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当18.按照中华人民共和国证券法的规定，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元，应当由承销团承销C.证券承销采取代销或包销方式D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行19.除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近 3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。（分数：2.00）A.6B.5C.4D
8、.320.上证 A股指数的基期指数为( )点。（分数：2.00）A.10B.50C.100D.15021.证券市场上最活跃的机构投资者是( )（分数：2.00）A.商业银行B.证券经营机构C.保险公司D.基金公司22.( )指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。（分数：2.00）A.公募债券B.私募债券C.付息债券D.贴现债券23.( )以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。（分数：2.00）A.抵押债券B.质押债券C.保证债券D.无担保债券24.以个人为发行对象的( )有时被称为储蓄债券。（分数：2.00）A.短期国债B.流通国债C.非流通国债D.中期国债25.下列
9、关于储蓄国债(电子式)特点的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.针对个人投资者，不向机构投资者发行B.采用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权26.证券公司借入期限在( )年以上(含此年)的次级债务为长期次级债务。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.527.集合票据是指 2个(含)以上( )个以下(含)具有法人资格的中小非金融企业联合发行的债务融资工具。（分数：2.00）A.6B.8C.10D.1228.2007年 8月，( )正式颁布实施公司债券发行试点办法，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。（分数：2.00）A.
10、国务院B.中国人民银行C.中国证监会D.中国银监会29.封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资( )进行公正合理的分配。（分数：2.00）A.形式B.比例C.顺序D.币种30.开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。（分数：2.00）A.1B.2C.3D.431.根据规定，( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。（分数：2.00）A.80B.70C.60D.5032.下列关于股票基金的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C.按基金投资的标的划
11、分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的33.( )是基金管理公司最核心的一项业务。（分数：2.00）A.证券投资基金业务B.受托资产管理业务C.企业年金管理D.投资咨询服务34.基金管理费通常按照每个估值日基金( )的一定比率逐日提取。（分数：2.00）A.总资产B.净资产C.总负债D.净负债35.某一投资基金总资产为 4406 亿元，负债为 097 亿元，基金总份额为 468 亿份，则基金份额净值是( )元。（分数：2.00）A.094B.093C.092D.09636.按照新
12、会计准则的相关规定，下列关于估值的基本原则的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D.有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值37.基金参与股指期货交易的目的是(
13、)。（分数：2.00）A.套利B.套期保值C.投机D.增强市场流动性38.基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( )。（分数：2.00）A.4B.8C.10D.2039.结算所是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的( )成交价作为当日结算价。（分数：2.00）A.平均B.最高C.最低D.最末40.投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按( )处理。（分数：2.00）A.当日有效B.约定日有效C.无效D.撤销41.对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( )托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可
14、领取。（分数：2.00）A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C.交易参与人D.证券公司42.( )将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况加以记录。（分数：2.00）A.中国证券登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司上海分公司C.基金托管公司D.证券交易所43.( )属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。（分数：2.00）A.过户费B.印花税C.会员会费D.资本利得税44.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用(
15、)招标方式，招标标的为利率。（分数：2.00）A.多种价格美国式B.单一价格荷兰式C.公开D.邀请45.我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起 10年内不可赎回的债券。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.2546.企业债券筹集的资金可用于( )。（分数：2.00）A.房地产买卖B.本企业的生产经营C.股票买卖D.弥补亏损47.下列关于被认定为市场禁人者的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.可以担任上市公司的高级管理人员B.不得继续在原机构从事证券业务C.不得继续担任原上市公司董
16、事D.不得在其他任何机构中从事证券业务48.任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。（分数：2.00）A.2亿元B.5亿元C.8亿元D.10亿元49.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA 级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( )以上。（分数：2.00）A.3亿美元B.5亿美元C.8亿美元D.10亿美元50.基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。（分数：2.00）A.基金份额上市交易公告书B.招募说明书C
17、.基金合同D.基金成立公告二、综合型选择题(总题数：50，分数：100.00)51.下列情况中，可以回购本公司股票的是( )。 公司减少注册资本 进行投资 将股份奖励给本公司职工 与持有本公司股份的其他公司合并（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、52.下列说法中正确的是( )。 QDII 是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排 QDII 基金不得利用融资投资金融衍生品 境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务 境内机构投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾
18、问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.下列关于基金财务指标的说法中，不正确的是( )。 未分配利润余额年末不结转 如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分类利润等于期末未分类利润 本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益 本期利润不包括未实现的估值增值或减值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、54.股票价格指数的编制方法有( )。 拉斯贝尔加权指数 费雪理想式 简单算术股价指数 加权股价指数（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、55.公司的主要财务报表包括( )。 产品销售明细表 资产负债表 利润表
19、现金流量表（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、56.下列选项中的( )属于常用来反映股票基金风险的指标。 贝塔系数 阿尔法系数 标准差 持股数量（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.下列关于现券业务的说法中，正确的是( )。 从 2001年 7月 2日起，全国银行间债券市场现券交易采用全价交易 现券交易的结算按单一券种办理，结算日为 T0 或 T1，可以选择任意一种结算方式 市场参与者进行每笔现券交易均应订立书面形式的合同，其书面形式包括全国银行间同业拆借中心交易系统生成的成交单，或者合同书、信件和数据电文等形式 现券业务，即债券的即期交易，是指交易双方以约定的价格转让债券所有
20、权的交易行为（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、58.道.琼斯指数包括( )。 工业股价平均数 运输业股价平均数 公用事业股价平均数 NASDAQ 综合指数（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.下列关于短期政府债券的说法中，正确的是( )。 短期政府债券，是由一国的政府部门发行并承担到期偿付本息责任的，期限在 1年及 1年以内的债务凭证 短期政府债券以贴现形式发行，为无息票债券 短期政府债券的投资者获得的投资收益是证券的购买价和证券票面价值的差额 短期政府债券存在发行过多或发行不足的问题（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、60.下列关于市盈率、市净率比较的说法中，正确的是
21、( )。 每股净资产通常是一个累积的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司 对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标 市净率尤其适用于公司股本的市场价值完全取决于有形账面价值的行业，如银行、房地产公司 统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、61.下列属于非系统性风险的是( )。 财务风险 经营风险 利率风险 流动性风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.下列关于基金资产估值的说法中，不正确的是( )。 我国封闭式基金每周估值一次 估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵
22、守同样的估值原则 对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值 海外的基金多数不是每个交易日估值（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.根据利息支付方式不同，货币互换可分为( )。 固定对固定 固定对浮动 浮动对固定 浮动对浮动（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.下列关于跟踪误差的说法中，正确的是( )。 跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越短其准确率越高 抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差 跟踪误差是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况 跟踪误差越大
23、，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、65.股票回购方式包括( )。 场内公开市场回购 要约回购 场外协议回购 直接回购（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、66.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定( )。转换期限 转换条件 转换利率 转换价格（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.下列关于混合基金的风险的说法中，正确的是( )。 混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例 一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低 偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低
24、股债平衡型基金的风险与收益较为适中（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、68.( )属于基金资产承担的费用。 基金份额持有人大会费用 基金管理费 基金发行费 基金托管费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、69.基金会计报表一般包括( )。 现金流量表 资产负债表 利润表 净值变动表（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.下列属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。 基金风险水平与基金规模 时期选择 投资目标与范围 基金经理过往业绩（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、71.基金资产估值需要考虑的因素包括( )。 估值频率 交易时间 估值方法的一致性及公开性 交易价格及其公
25、允性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.下列关于金融债券的说法中，正确的是( )。 我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券，属于金融债券 非银行金融机构不可以发行金融债券 商业银行可以发行金融债券 证券公司短期融资券也属于金融债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、73.开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的( )。 申购 转换 转托管 赎回（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、74.基金资产的利息核算包括( )。 清算备付金利息 回购利息 债券利息 股息（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.下列属于另类投资局限性的是( )。 流动性较差，杠杆率偏高 不能
26、够分散风险 估值难度大，难以对资产价值进行准确评估 缺乏监管和信息透明度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.下列选项中，属于银行间债券市场发行主体的是( )。 财政部 商业银行 中国人民银行 中央结算公司（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、77.下列关于佣金的说法中，正确的是( )。 A 股佣金标准的起点与 B股不同 佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异 债券交易佣金由证券交易所指定 目前我国证券投资基金佣金实行固定制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、78.下列属于企业盈利能力比率的是( )。 资产收益率 净资产收益率 存货周转率 销售利润率（分数：2
27、.00）A.、B.、C.、D.、79.市场风险的类型包括( )。 购买力风险 流动性风险 汇率风险 政策风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.私募股权投资基金的组织结构包括( )。 信托制 无限责任制 有限合伙制 公司制（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、81.下列关于基金份额分拆、合并的说法中，正确的是( )。 通常将分拆比例小于 1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例大于 1的分拆则定义为基金份额的合并 基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等 基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销
28、，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作基金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学 基金份额分拆能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市场的冲击（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、82.下列属于投资风险主要因素的是( )。 借款方还债的能力和意愿 在规定时间和价格范围内买卖证券的难度 市场价格 人力、系统、流程出错（分数：2.00）A.、B.、，C.、D.、83.下列关于基金利润分配的说法中，正确的是( )。 开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数 投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配 基金进行利润
29、分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失 封闭式基金一般采用现金方式分红（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.我国提供基金评价业务的公司包括( )。 晨星公司 海通证券 招商证券 招商银行（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、85.下列不属于系统性风险的是( )。 财务风险 经营风险 利率风险 流动性风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、86.下列选项中属于显性成本的是( )。 佣金 过户费 对冲费用 印花税（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、87.现金流量表中现金流量活动的三大来源包括( )。 经营活动产生的现金流量 筹资活动产生的现金流量 异常活
30、动产生的现金流量 投资活动产生的现金流量（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.下列关于信用利差特点的说法中，正确的是( )。 对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大 信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响 信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张 信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之后（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、89.银行间债券市场的交易制度包括( )。 做市商制度 撮合交易制度 结算代理制度 公开市场一级交易商制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、90.下列用来反映货币市场基金风险的指标
31、包括( )。 融资比例 投资组合平均剩余期限 日每万份基金净收益 浮动利率债券投资情况（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、91.下列属于债券投资风险的是( )。 利率风险 提前赎回风险 信用风险 汇率风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.下列关于定向资产管理业务的内部控制的说法中，正确的是( )。 证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易 证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告 证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务 证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模（分数：2.00）A.、B.、C.
32、、D.、93.下列属于集合资产管理计划中客户义务的是( )。 至少 3个月查询一次资产的配置状况 保证委托资产来源及用途的合法性 按合同约定支付管理费、托管费及其他费用 按合同约定承担投资的风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.根据我国证券交易所管理办法的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括( )。 每月前 7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表 每年 4月 30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料 每年 4月 30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告 每月前 5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表（分数：2.
33、00）A.、B.、C.I、D.、95.下列选项中，属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是( )。 证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户 担保证券的记录以及发行人权利的行使 投资收益的处分 持券信息披露义务（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、96.下列属于证券经纪业务特点的是( )。 交易对象的特定性 客户资料的保密性 客户指令的权威性 证券经纪商的中介性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、97.证券投资基金的主要投资风险包括( )。 市场风险 管理能力风险 汇率风险 巨额赎回风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.下列属于债券所规定的资金借贷双方权责关系的是(
34、 )。 所借贷货币资金的数额 在借贷时间内的资金成本或应用的补偿 借贷的时间 借贷货币资金的币种（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、99.下列属于政府债券特征的是( )。 流通性差 安全性高 收益稳定 免税待遇（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.下列关于公司型基金特点的说法中，正确的是( )。 基金的设立程序类似一般股份公司，基金本身为独立法人机构 基金资产归公司所有 投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 基金的组织机构与一般股份公司类似，设有董事会（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 6答案解析(总分：200.00，做题时间
35、：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。（分数：2.00）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融证券 解析：解析：在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。2.由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。（分数：2.00）A.低风险债券B.无风险债券 C.风险债券D.高风险债券解析：解析：由于中央政府债券信用度高，几乎不存在违约风险，因此又被称为“无风险债券”。3.根据有关规定，单个境外投资者通过合格
36、境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。（分数：2.00）A.5B.10 C.13D.15解析：解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10。4.( )是证券市场最广泛的投资者。（分数：2.00）A.政府机构B.保险公司C.各类基金D.个人 解析：解析：个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。5.中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（分数：2.00）A.公开市
37、场操作 B.投融资C.政策性D.保值解析：解析：中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。6.证券公司设立限定性集合资产管计划的净资本限额为( )。（分数：2.00）A.1亿元B.2亿元C.3亿元 D.5亿元解析：解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于 2亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5亿元。7.下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.证券公司以客
38、户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户 B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券D.客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前 1日交易解析：解析：证券公司以自己的名义而不是以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账
39、户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。8.目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。（分数：2.00）A.总额结算B.净额结算 C.差额结算D.统一结算解析：解析：目前，上市证券的集中交易主要采用净额结算方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向证券登记结算公司足额交付应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。9.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日。（分数：2.00）A.10B.15 C.20D.30解析：解
40、析：在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过 15个交易日；案情复杂的，可以延长 15个交易日。10.我国公司法规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的( )。（分数：2.00）A.账面价格B.票面金额 C.清算价值D.内在价值解析：解析：我国公司法规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。11.配股的对象是( )。（分数：2.00）A.原有股东 B.金融机构C.政府D.社会公众解析：解析：配股是面向原
41、有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。现实中，由于配股价通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌。12.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（分数：2.00）A.23 B.12C.34D.13解析：解析：股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的 23 以上通过。13.( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。（分数：2.00）A.B股B.H股C.N股D.
42、S股 解析：解析：境外上市外资股主要由 H股、N 股、S 股等构成。H 股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。香港的英文是 Hong Kong，取其首字母，在香港上市的外资股被称为 H股。依此类推，纽约的第一个英文字母是 N，新加坡的第一个英文字母是 S，伦敦的第一个英文字母是 L，因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为 N股、S 股、L 股。14.改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。（分数：2.00）A.自改革方案实施之日起，在 18个月内不得上市交易或转让B.持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通
43、股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在 12个月内不得超过 5 C.持有上市公司股份总数 3以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 6个月内不得超过 5D.持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 24个月内不得超过 8解析：解析：改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在 12个月内不得上市交易或转让；持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数
44、量占该公司股份总数的比例在 12个月内不得超过 5，在24个月内不得超过 10。15.( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。（分数：2.00）A.AB.H C.ND.S解析：解析：H 股是指注册地在我国内地、上市地在香港地区的外资股。香港的英文是 Hong Kong，取其字首，在港上市外资股就叫做 H股。16.我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。（分数：2.00）A.1000万元B.3000万元C.5000万元 D.1亿元解析：解析：我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应
45、当同证券公司签订承销协议；向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元，应当由承销团承销。17.下列说法错误的是( )。（分数：2.00）A.注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息B.发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任C.证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度D.实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当解析：解析：选项 D，实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，但无法保证发行的证券资质优良、价格适当。18.按照中华人民共和国证券法的规定，下列说法不正确的是( )。（分数：2.00）A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元，应当由承销团承销C.证券承销采取代销或包销方式D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行 解析：解析：证券法第 28条第 1款规定：“发行人向不特定
