1、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 11及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.现阶段我国社会保险基金主要是( )。（分数：2.00）A.失业保险基金B.养老保险基金C.工伤保险基金D.生育保险基金2.商业银行的风险对冲分为( )。（分数：2.00）A.自我对冲、市场对冲B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲3.证券经纪业务( )。（分数：2.00）A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.不可以通过柜台代理买卖证券D.经纪关系的建立形成实质上的委托关系4
2、.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。（分数：2.00）A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元5.直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。（分数：2.00）A.20B.30C.40D.506.中国证券结算制度根据( )的原则设计。（分数：2.00）A.即时交付B.集中交付C.货银对付D.货银交付7.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。（分数：2.00）A.7B.10C.15D.308.我国证券市场监管机构是( )。（分数：2.00）A.国务院证券监督管理机构B.国务院证券监督管
3、理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司9.( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。（分数：2.00）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.市场手段10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。（分数：2.00）A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券11.( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。（分数：2.00）A.除息B.除权C.派发D.含权12.把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为( )。（分数：2.00）A.蓝筹股B.高增长型股票C.红筹股D.绩优股13.某公司净资产收益率(ROE)
4、为 034，资产周转率为 072，杠杆比率为 121，则该公司的销售利润率为( )。（分数：2.00）A.033B.039C.043D.04914.根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。（分数：2.00）A.20B.15C.10D.515.证券包销是指( )。（分数：2.00）A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议
5、全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式16.上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.3B.4C.5D.617.沪深 300指数是沪、深证券交易所于 2005年 4月 8日联合发布的反映( )股市场整体走势的指数。（分数：2.00）A.NB.HC.AD.B18.深证成分股指数包括( )个成分股。（分数：2.00）A.10B.20C.30D.4019.日经 225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.520.债券持有人必
6、须在债券到期时一次 f生获得本息，存续期间没有利息支付的债券是( )。（分数：2.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券21.自行发债的省市发行政府债券实行( )发行额管理。（分数：2.00）A.月度B.季度C.年度D.没有22.中央银行票据期限通常为( )。（分数：2.00）A.3个月6 个月B.3个月1 年C.3个月3 年D.6个月3 年23.保险公司次级债应当向( )发行。（分数：2.00）A.个人B.政府C.合格投资者D.境外个人投资者24.契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。（分数：2.00）A.公约原理B.信托原理C.代理原理D.委托原理25.对
7、公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。（分数：2.00）A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债26.国际债券的重要风险是( )。（分数：2.00）A.利率风险B.国家风险C.汇率风险D.市场风险27.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（分数：2.00）A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券28.( )年，我国首次发行国际债券。（分数：2.00）A.1982B.1983C.1984D.198529.投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要
8、支付( )。（分数：2.00）A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费30.偏股型基金股票的配置比例是( )。（分数：2.00）A.5070B.6070C.4060D.708031.基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托人人数不能超过( )人。（分数：2.00）A.50B.100C.150D.2032.( )是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。（分数：2.00）A.基金管理人B.基金持有人C.基金托管人D.基金投资者33.基金管理费通常按( )支付。（分数：2.00）A.HB.周C.月D.年34.托管费通常按照基金资产( )的一定比率计算。（分数：2.00）A.
9、净值B.总值C.市场价值D.公允价值35.若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制( )倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。（分数：2.00）A.10B.15C.20D.2536.使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是( )。（分数：2.00）A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.场外交易市场(OTC)交易的衍生工具D.独立衍生工具37.股权类产品的衍生工具是指以( )为基础工具的金融衍生工具。（分数：2.00）A.各种货币B.股票或股票指数C.利率或利率的载体D.基础产品所蕴含的信用风
10、险或违约风险38.( )要求在交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况。（分数：2.00）A.集中交易制度B.标准化的期货合约和对冲机制C.大户报告制度D.每日价格波动限制及断路器规则39.下列关于股票价格指数期货的说法中，错误的是( )。（分数：2.00）A.1982年，美国堪萨斯期货交易所(KCBT)首先推出价值线指数期货B.股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C.股价指数期货是以实物结算方式来结束交易的D.股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生
11、的40.如有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，深圳证券交易所取( )为成交价。（分数：2.00）A.可实现最大成交量的价格B.在该价格以上的买入申报累计数量与在该价格以下的卖出申报累计数量之差最小的价格C.使未成交量最小的申报价格D.中间价41.上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其( )为成交价格。（分数：2.00）A.可实现最大成交量的价格B.距前收盘价最近的价位C.使未成交量最小的申报价格D.中间价42.深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。（分数：2
12、.00）A.9：159：25B.9：209：25C.9：259：30D.14：5715：0043.在同一证券公司的不同席位之间，当日买入证券( )转托管，不同证券公司的席位之间，当日买入证券( )转托管。（分数：2.00）A.可以，可以B.可以，不可以C.不可以，可以D.不可以，不可以44.在上海证券交易所，A 股的过户费为( )，起点为 1元。（分数：2.00）A.成交金额的 1B.成交面额的 1C.成交金额的 05D.成交面额的 0545.网上委托是指证券公司通过基于( )的网上交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。（分数：2.00）A.互联网B.移动通信网
13、络C.互联网或移动通信网络D.以上都不正确46.在传统的行政分配和承购包销的发行方式下，国债按规定以( )出售，不存在承销商确定销售价格的问题。（分数：2.00）A.市价B.面值C.公允价值D.协议价格47.企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。（分数：2.00）A.20B.30C.40D.5048.公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足( )，视为发行失败。（分数：2.00）A.30B.40C.50D.7049.下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法，错误的是( )。（分数：2.00）A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券
14、的发行规模及所筹资金用途进行审核B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理50.与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。（分数：2.00）A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险二、综合型选择题(总题数：50，分数：100.00)51.某国有银行通过公开发行股票融资的方式不属于( )。 直接融资 间接融资 吸收投资 民间借款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、52.符合
15、深圳证券交易所股价指数编制规则有( )。 深证综合指数，以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股 创业板综合指数，以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本 根据市场动态跟踪和成分股稳定性原则，深证 100指数将每年调整一次成分股 深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 100家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、53.深圳证券交易所的成分股指数类包括( )。 深证成分股指数 深证 100指数 深证 A股指数 深证 B股指数（分数
16、：2.00）A.、B.、C.、D.、54.下列各项中，属于我国证券账户的种类有( )。 人民币普通股票账户 人民币特种股票账户 证券投资基金账户 权证交易账户（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、55.按照会计标准，可将金融风险分为( )。 系统风险 会计风险 非系统风险 经济风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、56.债券利率的主要影响因素有( )。 借贷资金市场利率水平 筹资者的资信 债券期限长短 资金使用方向（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、57.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。 风险偏好型 风险寻找型 风险中立型 风险回避型（分数：
17、2.00）A.、B.、C.、D.、58.行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有( )。 行业或产业竞争结构 抗外部冲击的能力 经济周期循环 行业估值水平（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、59.短期资本流动是指期限为 1年或 1年以内的资本流动。它主要包括( )。 投机性资本流动 贸易资本流动 银行资金调拨 保值性资本流动（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、60.下列选项中，属于非证券金融市场的是( )。 股票市场 融资租赁市场 信托市场 股权投资市场（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、61.( )的利息收入可免纳个人所得税。 国债 国家发行的金融债券 公司债券 股
18、票（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、62.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，正确的是( )。 任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币 任一企业集合票据募集资金额不超过 1亿元人民币 中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行 中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、63.在我国基金份额持有人大会可以对( )等重大事项审议决定。 更换基金管理人 出具业绩报告 更换基金托管人 基金扩募（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、64.基金管理人职责终止的情形
19、包括( )。 被基金份额持有人大会解任 被依法取消基金管理资格 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 不公平地对待其管理的不同基金财产（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、65.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。 息票累积债券 附息债券 贴现债券 实物债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、66.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )。 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买 付息方式不同。凭证式国债为
20、到期一次还本付息；储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人：部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、67.中国人民银行是( )。 发行的银行 银行的银行 政府韵银行 人民的银行（分数：2.00）A.、B.、_C.、D.、68.宏观经济对股票价格影响的特点是( )。 波及范围广 干扰程度深 作用机制复杂 导致股价波动幅度较大（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、69.目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。 股票 可转换债券 剩余期限超过 365天低于 397天
21、的债券 信用等级在 AAA级以下的企业债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、70.货币政策的营运目标包括( )。 中介目标 最终目标 操作目标 初级目标（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、71.基金份额持有人是( )。 基金的出资人 基金资产的所有者 基金投资回报的受益人 基金的管理者（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、72.看涨期权指期权的买方具有在约定期限内(或合约到期日)按( )买人一定数量基础金融工具的权利。 协定价格 敲定价格 行权价格 市场价格（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、73.金融风险对微观经济的影响包括( )。 增大了交易和经营管理成本 可能会造
22、成产业结构不合理、社会生产力水平下降 可能会降低部门生产率 可能会降低部门资金利用率（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、74.可以作为利率期权合约基础资产的有( )。 政府短、中、长期债券 欧洲美元债券 大面额可转让存单 金融债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、75.我国的金融衍生品市场分为( )。 交易所交易市场 银行间市场 银行柜台市场 证券公司柜台（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、76.金融市场的反映功能主要表现在( )。 金融市场使人们可以及时了解世界经济发展变化的情况 人们可以随时通过这个有形的市场了解到各种证券的交易行情 通过金融市场能了解企业的发展动态 金
23、融市场交易直接和间接地反映国家货币供应量的变动（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、77.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。 清算方式的变化 宏观经济政策的调整 供求关系的变化 经济形势的变化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、78.上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为连续竞价时间。 9：159：25 9：3011：30 14：5715：00 13：0015：00（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、79.在一定条件下，以能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为( )。 不可赎回优先股 可转换优先股 可赎回优先股 不可转换优
24、先股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、80.下列属于证券交易所理事会的职责的是( )。 执行会员大会的决议 选举和罢免会员理事 制定、修改证券交易所的业务规则 审定总经理提出的工作计划（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、81.下列关于凭证式国债的说法中，正确的是( )。 采取“随买随卖”的方式进行交易 采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售 利率按实际持有天数分档计付 凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、82.普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括( )。 股份公司只能用留存收益支付红利 红利的支付不能
25、减少其注册资本 红利的支付可以适当减少其注册资本 公司在无力偿债时不能支付红利（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、83.下列关于企业年金基金财产的投资范围的说法中，正确的有( )。 企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品 企业年金基金财产可投资债券回购 企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债 企业年金基金财产限于境内投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、84.全球金融市场的发展趋势表现为( )。 全球金融市场的一体化趋势 全球金融市场的证券化趋势 金融创新的趋势 全球货币统一趋势（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、85.设立基金管理公司，应当具备的条件有( )
26、。 注册资本不低于 5000万元人民币，且必须为实缴货币资本 主要股东最近 5年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币 取得基金从业资格的人员达到法定人数 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、86.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。 教育发展基金 养老保险基金 福利基金 义学奖励基金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、87.下列关于债券成交原则的说法中，正确的是( )。 价格优先就是证券公司按照交易最有利于投资委托人的利益的价格买进或卖出债券 时间优先就是要求在相同的价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交 价格优先就是要求在相同的
27、价格申报时，应该与最早提出该价格的一方成交 客户委托优先主要是要求证券公司在自营买卖和代理买卖之间，首先进行代理买卖（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、88.下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有( )。 对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 1988 年，国债柜台交易正式启动 1990年 12月 19日和 1991年 7月 3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场 随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了中华人民共和国证券法（分数：2.00）A.
28、、B.、C.、D.、89.B股账户是专门为投资者买卖( )而设置的。 人民币特种股票 境外上市外资股 境内上市外资股 境内上市股（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、90.系统风险又被称为( )。 可分散风险 不可分散风险 不可回避风险 可回避风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、91.信托市场的主体即为信托当事人。信托当事人包括( )。 信托关系人 信托委托人 信托受托人 信托受益人（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、92.下列属于财政政策工具的有( )。 公开市场业务 税收 政府债券 汇率政策（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、93.影响股价变动的基本因素包括( )
29、。 宏观经济与政策因素 行业与部门因素 公司经营状况 人为操纵因素（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、94.商业银行的超额存款准备金主要用于( )。 支付清算 信托投资 头寸调拨 资产运用的备用资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、95.证券交易所的职责包括( )。 证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系 应当建立上市推荐人制度，保证上市公司符合上市要求 证券交易所应当监督上市推荐人切实履行业务规则中规定的相关职责 证券交易所无权根据业务规则的规定，对上市推荐人予以处分（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、96.公司可以进行股份回购的情形有( )。
30、公司增加注册资本 与持有本公司股份的其他公司合并 将股份奖励给本公司职工 股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、97.在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。 证券登记结算机构 证券公司 会计师事务所 律师事务所（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、98.完整的股票价格指数编制步骤包括( )。 选择样本股 选定某基期 计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正 指数化（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、99.多元化投资组合的作用有( )。 借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小 借助于投资者众多的优势使
31、每个投资者面临的投资风险变小 利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的 消除系统性风险（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、100.下列关于政府债券特征的说法中，正确的有( )。 政府债券是国家信用的体现，安全性高 政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易 政府债券收益比较稳定 政府债券可以享受免税待遇（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券从业资格（金融市场基础知识）-试卷 11答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：50，分数：100.00)1.现阶段我国社会保险基金主要是( )。（分数：2.00）A.失业保险
32、基金B.养老保险基金 C.工伤保险基金D.生育保险基金解析：解析：我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险 5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。2.商业银行的风险对冲分为( )。（分数：2.00）A.自我对冲、市场对冲 B.内部对冲、市场对冲C.内部对冲、外部对冲D.自我对冲、外部对冲解析：解析：商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。3.证券经纪业务( )。（分数：2.00）A.不可以通过证券交易所代理买卖证券B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C.不可以通过柜台代理买卖证券D.经纪关系的建立形成实质上
33、的委托关系解析：解析：证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故选 B。4.证券公司从事资产管理业务，公司净资本不低于( )。（分数：2.00）A.1亿元B.2亿元 C.3亿元D.5亿元解析：解析：证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于 2
34、亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为 3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为 5亿元。5.直投基金采用非公开方式募集，对象仅限于机构投资者但不得超过( )人。（分数：2.00）A.20B.30C.40D.50 解析：解析：直投基金资金应当以非公开方式筹集，筹集对象限于机构投资者且不得超过 50人。6.中国证券结算制度根据( )的原则设计。（分数：2.00）A.即时交付B.集中交付C.货银对付D.货银交付解析：解析：中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。7.不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定
35、的比例预缴证券投资者保护基金。（分数：2.00）A.7B.10 C.15D.30解析：解析：不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后 10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。8.我国证券市场监管机构是( )。（分数：2.00）A.国务院证券监督管理机构 B.国务院证券监督管理机构的派出机构C.证券交易所D.中国证券业协会和证券投资者保护基金公司解析：解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。9.( )是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。（分数：2.00）A.法律手段 B.经济手段C.行政手段D.市场手段解析：解析：法律手段是通过建立完善
36、的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。（分数：2.00）A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券 解析：解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。11.( )是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。（分数：2.00）A.除息B.除权 C.派发D.含权解析：解析：除权是指证券
37、不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。12.把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为( )。（分数：2.00）A.蓝筹股B.高增长型股票 C.红筹股D.绩优股解析：解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为绩优股，把未来盈利增长趋势强劲的公司股票称为高增长型股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。13.某公司净资产收益率(ROE)为 034，资产周转率为 072，杠杆比率为 121，则该公司的销售利润率为( )。（分数：2.00）A.033B.039 C.043D.049解析：解析：根据公式净资产收益率(ROE)销售利润率资产周转率杠杆比率，
38、可得销售利润率034072121039。14.根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。（分数：2.00）A.20B.15C.10 D.5解析：解析：我国证券法规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25以上；公司股本总额超过人民币 4亿元的，向社会公开发行股份的比例为 10以上。15.证券包销是指( )。（分数：2.00）A.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B.证券承销商在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券承销商将发行人的证券先按照市场价格全部购入，在
39、承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式D.证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式 解析：解析：证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。16.上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为( )。（分数：2.00）A.3B.4C.5 D.6解析：解析：上海、深圳证券交易所自 2007年 1月 8日起对未完成股改的股票(即 S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为 5。17.沪深 300指数是沪、深证券交易所于 2005年 4月 8日联合
40、发布的反映( )股市场整体走势的指数。（分数：2.00）A.NB.HC.A D.B解析：解析：沪深 300指数是沪、深证券交易所于 2005年 4月 8日联合发布的反映 A股市场整体走势的指数。18.深证成分股指数包括( )个成分股。（分数：2.00）A.10B.20C.30D.40 解析：解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出 40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。19.日经 225股价指数每年根据各公司前( )个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票
41、进行更换。（分数：2.00）A.2B.3 C.4D.5解析：解析：日经 225股价指数每年根据各公司前 3个结算年度的经营状况、股票成交量、成交金额、市价总额等情况对样本股票进行更换。20.债券持有人必须在债券到期时一次 f生获得本息，存续期间没有利息支付的债券是( )。（分数：2.00）A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券 D.附息债券解析：解析：息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。21.自行发债的省市发行政府债券实行( )发行额管理。（分数：2.00）A.月度B.季度C.年度 D.没有解析：解析：为建立规范的地方政府举债
42、融资机制，2011 年 10月，财政部发布2011 年地方政府自行发债试点办法(以下简称试点办法)。自行发债是指试点省(市)在国务院批准的发债规模限额内，自行组织发行本省(市)政府债券的发债机制。试点办法规定，试点省(市)发行政府债券实行年度发行额管理。22.中央银行票据期限通常为( )。（分数：2.00）A.3个月6 个月B.3个月1 年C.3个月3 年 D.6个月3 年解析：解析：中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在 3个月3 年。23.保险公司次级债应当向( )发行。（分数：2.00）A
43、.个人B.政府C.合格投资者 D.境外个人投资者解析：解析：保险公司次级债应当向合格投资者募集。合格投资者是指具备购买次级债的独立分析能力和风险承受能力的境内和境外法人。24.契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。（分数：2.00）A.公约原理B.信托原理 C.代理原理D.委托原理解析：解析：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。25.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。（分数：2.00）A.不动产抵押公司债B.信用
44、公司债 C.保证公司债D.收益公司债解析：解析：信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。26.国际债券的重要风险是( )。（分数：2.00）A.利率风险B.国家风险C.汇率风险 D.市场风险解析：解析：发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。27.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（分数：2.00）A.国际债券 B.亚洲债券C
45、.外国债券D.欧洲债券解析：解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。故选 A。28.( )年，我国首次发行国际债券。（分数：2.00）A.1982 B.1983C.1984D.1985解析：解析：对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从 1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了 100多次债券。29.投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。（分数：2.00）A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费 解析：解析：投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。30.偏股型基金股票的配置比例是( )。（分数：2.00）A.5070 B.6070C.4060D.7080解析：解析：偏股型基金对股票的配置比例较高，一般为 5070，债券的配置比例为 2040。31.基金管理公司办理特定客户资产管理业务，单个资产管理计划的委托
