1、证券从业考试金融市场基础知识真题汇编四 2016年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50题，每题 1分，共 50分(总题数：50，分数：50.00)1.下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是（ ）。 （分数：1.00）A.健全B.合理C.及时D.独立2.下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.以净资本为基准B.以扶优限劣为核心C.以提高风险管理能力为目的D.以市场准入和监管措施为依据3.证券公司向客户融资，只能使用（ ）。 （分数：1.00）A.融资专用资金账户内的资金B.融资专用资金账户内的证券C.融券专用证券账
2、户内的证券D.融券专用证券账户内的资金4.按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为（ ）。 （分数：1.00）A.可分离型与非分离型B.独立型与分离型C.独立型与非独立型D.可分型与不可分型5.首次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的可以向战略投资者配售股票。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.46.按照产品形态，金融衍生工具可以分为（ ）。 （分数：1.00）A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具B.独立衍生工具和嵌入式衍生工具C.货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D.金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换7.深证综合指数以（ ）为样
3、本股。 （分数：1.00）A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部 A股C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票8.下列关于中国证监会的说法中，正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.中国证监会成立于 1993年B.中国证监会在上海、深圳等地设立 10个稽查局C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立 30个证监局D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位9.按照发行时证券的性质，证券分为（ ）。 （分数：1.00）A.可转换债券、可转换优先股票B.可转换普通股票、可转换优先股
4、票C.可转换债券、可转换普通股票D.可转换债券、信用债券10.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括（ ）。（分数：1.00）A.净资产不低于 2亿元人民币B.经营行为规范C.在最近一个季度末资产管理规模不低于 100亿元人民币D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等11.下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.不得公开与发行申请人进行接触B.不得与发行申请人有利害关系C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠D.不得持有所核准的发行申请的股票12.（ ）被称为“证券商”。 （分数：1.00）A.证券交易所B.证券服
5、务机构C.证券公司D.证券业协会13.金融债券的招投标发行通过（ ）债券发行系统进行。 （分数：1.00）A.中国人民银行B.中国债券登记结算有限责任公司C.中国银监会D.证券交易所14.（ ）常被政府用作弥补赤字的主要方式。 （分数：1.00）A.发行国债B.增加税收C.向中央银行借款D.动用历年结余15.下列可以成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是（ ）。 （分数：1.00）A.净资产低于实收资本的 50%B.不能清偿到期债务C.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾 5年D.负债达到净资产的 50%16.债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变
6、动而变动，并且可按期收回本金。 （分数：1.00）A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性17.取得证券业从业资格的人员，如果属（ ）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。 （分数：1.00）A.未被机构聘用B.存在我国证券法第 132条规定的情形C.被中国证监会认定为证券市场禁入者D.5年前曾受过轻微的刑事处罚18.狭义的有价证券是指（ ）。 （分数：1.00）A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券19.投资者持有某上市公司（ ）股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。 （分数：1.00）A.40%B.30%C.20%D.10%20.关于我国发行的普通国债的总体情况，
7、说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.规模越来越大B.发行方式趋于市场化C.期限趋于单调化D.市场创新日新月异21.目前，凭证式国债发行完全采用（ ）的发行方式。 （分数：1.00）A.包销B.承购包销C.代销D.公开招标22.（ ）的持有者是股份公司的基本股东。 （分数：1.00）A.优先股B.普通股C.蓝筹股D.绩优股23.1975年 10月，利率期货产生于（ ）。 （分数：1.00）A.伦敦证券交易所B.深圳证券交易所C.纽约证券交易所D.芝加哥期货交易所24.契约型基金起源于（ ）。 （分数：1.00）A.新加坡B.印度尼西亚C.英国D.中国香港25.以净资本为核心的风险监控与预
8、警制度的特点不包括（ ）。 （分数：1.00）A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制26.（ ）为金融债券的登记、托管机构。 （分数：1.00）A.中国人民银行B.国债登记结算公司C.交易所D.中国证监会27.债券远期交易共有 8个期限品种，期限最短为 2天，最长为 365天，其中（ ）品种最为活跃。 （分数：1.00）A.2天B.30天C.7天D.365天28.通常情况下，证券的风险与预期收益（ ）。 （分数：1.00）A.成反
9、比B.成正比C.没关系D.以上说法都不正确29.战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（ ）个月。 （分数：1.00）A.3B.6C.9D.1230.核准制的核心是监管部门进行（ ）审核。 （分数：1.00）A.合规性B.合理性C.合法性D.正确性31.政策性银行发行金融债券应向（ ）报送金融债券发行申请。 （分数：1.00）A.中国证监会B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.国有资产管理委员会32.内幕交易的行为方式的主要表现不包括（ ）。 （分数：1.00）A.行为主体知悉公司内幕信息B.从事有价证券的交易C.泄露内幕信息D.将有价证券所有权据为已有33.（ ）是资金需求者最
10、基本的筹资手段。 （分数：1.00）A.向银行借款B.发行债券C.发行证券D.募集捐款34.（ ）是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。 （分数：1.00）A.附有出售选择权条款的债券B.附有赎回选择权条款的债券C.附有可转换条款的债券D.附有交换条款的债券35.公司债券实际发行额不少于人民币（ ）亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。 （分数：1.00）A.3B.4C.5D.736.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负（ ），由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。 （分数：1.00）A.10%B.20%C.30
11、%D.40%37.场外市场价格决定的主要方式是（ ）。 （分数：1.00）A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价38.1914年北洋政府颁布的（ ）推动了证券交易所的建立。 （分数：1.00）A.证券发行与承销管理办法B.证券交易所法C.证券法D.证券投资基金法39.关于上证 50指数的说法中，错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.上证 50指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算B.上证 50指数根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前 50位的股票组成样本C.指数以 2008年 12月 31日为基日，以该日 50只成分股的调整市
12、值为基期。基数为 1000点D.当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时采用“除数修正法”修正原固定除数，以维护指数的连续性40.（ ）是衡量一个基金经营业绩的主要指标。 （分数：1.00）A.基金资产净值B.基金资产总值C.基金份额净值D.基金总份额41.金融机构临时冻结资金不得超过（ ）小时。 （分数：1.00）A.24B.36C.48D.5042.沪深 300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过（ ）。 （分数：1.00）A.8%B.9%C.10%D.11%43.会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于（ ）人。 （分数：1.00）A.20B.30
13、C.55D.20044.传统理论认为汇率下降，即本币升值，则（ ）。 （分数：1.00）A.不利于出口而有利于进口B.不利于进口而有利于出口C.不利于出口，不影响进口D.不影响进口，不利于出口45.下列说法不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.上证成分股指数简称“上证 180指数”B.上证成分股指数的样本股共有 180只股票C.上证综合指数以 1990年 12月 12日为基期D.上证 380指数样本股的选择主要考虑公司规模、盈利能力、成长性、流动性和新兴行业的代表性46.董事会、监事会、单独或合并持有证券公司（ ）以上股权的股东，可以向股东会提出议案。（分数：1.00）A.2%B.3%C.
14、4%D.5%47.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为（ ）。 （分数：1.00）A.看涨期权和看跌期权B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权C.股权类期权、利率期权、货币期权D.金融期货合约期权、互换期权48.下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务C.应具有基金从业资格和 2年以上与其所任职务相关的工作经历D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动49.关于证券承销，下列论述不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.发行人向不特
15、定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B.发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销C.证券承销采取代销或包销方式D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行50.全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的（ ）。 （分数：1.00）A.25%B.20%C.30%D.35%二、组合型选择题(共 50题，每题 1分，共 50(总题数：50，分数：50.00)51.封闭式基金与开放式基金的区别主要有（ ）。 期限不同发行规模限制不同 基金份额交易方式不同交易费用不同 （分数：1.00）A.B.C
16、.D.52.我国的混合资本债券的基本特征有（ ）。 期限 15年以上，发行之日起 10年内不得赎回 发行人核心资本充足率低于 4%时，可以延期支付利息 清偿顺序位于一般债务之后，次级债务之前 本息支付存在很大风险 （分数：1.00）A.B.C.D.53.凭证式国债和储蓄国债的不同点有（ ）。 债权记录方式不同是否上市流通 申请购买手续不同发行对象不同 （分数：1.00）A.B.C.D.54.证券发行市场的作用表现在（ ）。 为资金需求者提供筹措资金的渠道为资金供应者提供投资的机会 形成资金流动的收益导向机制促进资源配置的不断优化（分数：1.00）A.；B.；C.；D.；55.中国金融期货交易所
17、实行结算会员制度，结算会员按照业务范围分为（ ）。 交易结算会员全面结算会员部分结算会员特别结算会员 （分数：1.00）A.B.C.D.56.证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的。必须符合的规定有（ ）。 为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5% 持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30% 为单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5% 接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20% （分数：1.00）A.B. C. D. 57.证券法主要修订的内容包括（ ）。 完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量 加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险 加强对投资者特别是中小投资
18、者权益的保护力度，建立证券投资者保护基金制度 对分业经营和管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资金违规进入股市等问题进行了修订 （分数：1.00）A.B.C.D.58.下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是（ ）。 承销人应为金融机构 承销人注册资本不低于 2亿元人民币 承销人具有较强的债券分销能力 承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道 （分数：1.00）A.B.C.D.59.衍生证券投资基金包括（ ）。 期货基金期权基金认股权证基金货币市场基金 （分数：1.00）A.B.C.D.60.分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区别有（ ）。 权利载体不同权利主体
19、不同行权方式不同权利内容不同 （分数：1.00）A.B.C.D.61.机构投资者主要包括（ ）。 封闭式共同基金封闭式投资基金 养老基金创业投资基金 （分数：1.00）A.B.C.D.62.证券投资基金公开披露基金信息，不得有 F列（ ）行为。 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 对证券投资业绩进行预测 违规承诺收益或者承担损失 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 （分数：1.00）A.B.C.D.63.按有无发行中介分类，证券发行可以分为（ ）。 公募发行私募发行直接发行间接发行 （分数：1.00）A.B.C.D.64.下列各项属于证券法总则内容的有（ ）。 立法的宗旨、适用范
20、围 证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则 证券业与其他金融业的分业经营与管理 证券市场集中统一监督管理、证券业协会的自律性管理 （分数：1.00）A.B.C.D.65.证券投资基金存在的风险主要有（ ）。 市场风险管理能力风险改制风险技术风险 （分数：1.00）A.B.C.D.66.关于影响股价变动的因素中，说法正确的有（ ）。 公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌 中央银行收紧银根，减少货币供应，会导致股价上升 当一国或地区的经济运行态势良好，一般来说，大多数企业的经营状况也较好，它们的股票价格会上升；反之，股票价格会下降 若一国国际收支连续出现逆差，政
21、府为平衡国际收支会采取提高国内利率和提高汇率的措施，以鼓励出口、减少进口，股价就会下跌；反之，股价会上升 （分数：1.00）A.B.C. D. 67.金融远期合约主要包括（ ）。 远期货币期货远期利率协议 远期外汇合约远期股票合约 （分数：1.00）A.B.C.D.68.享有优先认股权的股东的选择有（ ） 认购新发行的普通股票将该权利转让给他人 听任该权利过期失效失效前请求他人代为行使该权利 （分数：1.00）A.B.C.D.69.下列属于证券服务机构的有（ ）。 证券投资咨询机构财务顾问机构 资信评级机构会计师事务所 （分数：1.00）A.B.C.D.70.整改期内，中国证监会及其派出机构应
22、当区别情形对证券公司采取的措施有（ ）。 停止批准新业务 责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率 限制分配红利 限制业务活动 （分数：1.00）A.B.C.D.71.证券投资基金的技术风险可能来自（ ）。 基金管理人基金托管人注册登记人销售机构 （分数：1.00）A.B.C.D.72.下列选项中，属于基金运作费的有（ ）。 审计费律师费过户费经手费 （分数：1.00）A.B.C.D.73.证券投资者保护基金的资金可以运用于（ ）。 银行存款购买国债 中央银行债券中央级金融机构发行的金融债券 （分数：1.00）A.B.C.D.74.按是否记载股东姓名，股票可以分为（ ）。 普通股票优先股票
23、记名股票无记名股票 （分数：1.00）A.B.C.D.75.定向资产管理业务的特点有（ ）。 证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务 具体的投资方向在资产管理合同中约定 必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制 （分数：1.00）A.；B.；C.；D.；76.我国股票市场融资国际化是以（ ）等股权融资作为突破口的。 A 股B 股H 股V 股 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、77.基金份额持有人的权利包括（ ）。 分享基金财产收益 依法转让持有的基金份额 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 参与分配清算后的剩余基金财产 （分数：1.00）A.
24、B.C.D.78.合格境外机构投资者可以参与（ ）。 新股发行可转换债券发行 股票增发配股的申购 （分数：1.00）A.B.C.D.79.弥补赤字的手段有（ ）。 举借国债增加税收向中央银行借款动用历年结余 （分数：1.00）A.B.C.D.80.国际证券市场的全球性变化主要表现有（ ）。 证券市场一体化投资者法人化 金融创新深化金融机构分业化 （分数：1.00）A.B.C.D.81.下列关于股权类期货的说法中，正确的有（ ）。 股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约 股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险的需要而产生的 股票期货均实行现金交割 部分上市交易的股
25、票没有期货交易 （分数：1.00）A.B.C.D.82.以下金融机构属于机构投资者的有（ ）。 政府机构证券经营机构 银行业金融机构保险资产管理公司 （分数：1.00）A.B.C. D.83.在债券的票面价值中，要规定（ ）。 票面价值的币种债券的票面利率 债券的票面金额债券的市场利率 （分数：1.00）A.B.C.D.84.公司证券包括（ ）。 股票商业汇票债券商业票据 （分数：1.00）A.B.C.D.85.基金性质的机构投资者包括（ ）。 证券投资基金社保基金企业年金社会公益基金 （分数：1.00）A.B.C.D.86.证券市场的品种结构关系的构成主要有（ ）。 股票市场债券市场基金市场
26、衍生产品市场 （分数：1.00）A.B.C.D.87.金融债券可以采用（ ）方式发行。 全国银行间债券市场公开发行全国银行间债券市场定向发行 一次足额发行限额内分期发行 （分数：1.00）A.B.C.D.88.债券的特征有（ ）。 偿还性流动性安全性收益性 （分数：1.00）A.B.C.D.89.金融期货与金融现货交易的不同点有（ ）。 交易对象不同交易价格的含义不同 交易方式不同结算方式不同 （分数：1.00）A.B.C.D.90.芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（ ）。 欧元期货英镑期货 美元指数期货欧元对曰元的交叉汇率期货 （分数：1.00）A.B.C.D.91.契约型基金与公司型
27、基金的区别有（ ）。 资金的性质不同投资方式不同 投资者的地位不同基金的营运依据不同 （分数：1.00）A.B.C.D.92.针对中小企业板块的风险特征，在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排有（ ）。 改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式，进一步提高市场透明度，遏制市场操行为 完善交易信息公开制度，引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标 完善交易异常波动停牌制度，优化股票价量异常判定指标，及时揭示市场风险减少息披露滞后或提前泄露的影响 证券买卖采取一对一交易方式，中小企业板块价格决定机制不是公开竞价，而是买双方协商议价 （分数：1.00）A.B.C.D.93.证券法中有关证券发
28、行的主要内容包括（ ）。 公开发行证券的条件和程序公开发行股票的条件 证券发行的信息披露证券承销的期限 （分数：1.00）A.B.C.D.94.综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有（ ）。 意向申报单边报价定价申报成交申报 （分数：1.00）A.B.C.D.95.决定基金期限长短的因素有（ ）。 基金本身投资期限的长短 基金本身的性质 国家的政策 宏观经济形势 （分数：1.00）A.；B.；C.；D.；96.目前，我国的基金主要投资于（ ）。 公开发行上市的股票非公开发行股票 国债货币市场工具 （分数：1.00）A.B.C.D.97.无限售条件股份包括（ ）。 境内上市外资股国家持股 境外
29、上市外资股国有法人持股 （分数：1.00）A.B.C.D.98.基金份额持有人大会可以对（ ）等重大事项作出决议并报中国证监会批准。 更换基金管理人出具业绩报告 更换基金托管人基金扩募 （分数：1.00）A.B. C.D.99.储蓄国债与记账式国债的不同之处在于（ ）。 记账方式不同发行利率确定机制不同 流通或变现方式不同到期前变现收益预知程度不同 （分数：1.00）A.B.C.D.100.证券交易内幕信息的知情人包括（ ）。 发行人的高级管理人员 持有公司 5%以上股份的股东 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员 证券监督管理机构工作人员 （分数：1.00）A.B.C.D.证券从业
30、考试金融市场基础知识真题汇编四 2016年答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50题，每题 1分，共 50分(总题数：50，分数：50.00)1.下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是（ ）。 （分数：1.00）A.健全B.合理C.及时 D.独立解析：证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。2.下列关于证券公司分类监管制度的说法，正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.以净资本为基准 B.以扶优限劣为核心C.以提高风险管理能力为目的D.以市场准入和监管措施为依据解析：作为我国证券公司常规监管的重要措施之一，分类监管制度主要
31、以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规程度为依据、以市场准入和监管措施为手段、以扶优限劣为目标。3.证券公司向客户融资，只能使用（ ）。 （分数：1.00）A.融资专用资金账户内的资金 B.融资专用资金账户内的证券C.融券专用证券账户内的证券D.融券专用证券账户内的资金解析：证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。4.按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可以分为（ ）。 （分数：1.00）A.可分离型与非分离型 B.独立型与分离型C.独立型与非独立型D.可分型与不可分型解析：按照附新股认股权和债券本身能
32、否分开来划分，这种债券有两种类型：一种是可分离型，即债券与认股权可以分离，可独立转让，即可分离交易的附认股权证公司债券；另一种是非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。5.首次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的可以向战略投资者配售股票。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.4 解析：6.按照产品形态，金融衍生工具可以分为（ ）。 （分数：1.00）A.交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具B.独立衍生工具和嵌入式衍生工具 C.货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具D.金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换解析：金融衍生工具可以按照基础工具的种类、
33、风险一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。其中，根据产品的形态，金融衍生工具可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。A 项是根据交易场所的分类；C 项是从基础工具分类角度的分类；D 项是从其自身交易的方法和特点的分类。7.深证综合指数以（ ）为样本股。 （分数：1.00）A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票 B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部 A股C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票解析：深证综合指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票为样本股。深证 A股指数以在深圳证券交易所主板、中小板
34、、创业板上市的全部 A股为样本 股。中小板综合指数以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本股。创业板综合指数以在深圳证券交易所创业板上市的全部股票为样本股。8.下列关于中国证监会的说法中，正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.中国证监会成立于 1993年B.中国证监会在上海、深圳等地设立 10个稽查局C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立 30个证监局D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位 解析：中国证监会成立于 1992年 10月，为国务院直属正部级事业单位。依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。中国证监会
35、在上海、深圳等地设立 9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立 36个证监局。9.按照发行时证券的性质，证券分为（ ）。 （分数：1.00）A.可转换债券、可转换优先股票 B.可转换普通股票、可转换优先股票C.可转换债券、可转换普通股票D.可转换债券、信用债券解析：在国际市场上，按照发行时证券的性质，证券分为可转换债券和可转换优先股票两种。10.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件不包括（ ）。（分数：1.00）A.净资产不低于 2亿元人民币B.经营行为规范C.在最近一个季度末资产管理规模不低于 100亿元人民币 D.没有因违法违规行为正在被监管机构调查等解析
36、：基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备下列基本条件；净资产不低于 2亿元人民币；在最近一个季度末资产管理规模不低于 200亿元人民币或等 值外汇资产；经营行为规范，管理证券投资基金 2年以上且最近 1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管 机构调查；等等。11.下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.不得公开与发行申请人进行接触 B.不得与发行申请人有利害关系C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠D.不得持有所核准的发行申请的股票解析：根据证券法第 23条第 2款的规定，参与审核和核
37、准股票发行申请的人员，不得与发行申请人有利害关系，不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠，不得持有所核准的发行申请的股票，不得私下与发行申请人进行接触。12.（ ）被称为“证券商”。 （分数：1.00）A.证券交易所B.证券服务机构C.证券公司 D.证券业协会解析：证券公司又被称为“证券商”，是指依照公司法证券法规定并经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。13.金融债券的招投标发行通过（ ）债券发行系统进行。 （分数：1.00）A.中国人民银行 B.中国债券登记结算有限责任公司C.中国银监会D.证券交易所解析：金融债券的招投标发行通过中国人民银行债券发行系统进行。
38、中国人民银行对招标过程进行现场监督。14.（ ）常被政府用作弥补赤字的主要方式。 （分数：1.00）A.发行国债 B.增加税收C.向中央银行借款D.动用历年结余解析：增加税收会加重社会负担，易引起人们的反对，而且增税还必须通过一定的法律程序，不适合作为政府临时增加收入的主要手段；向中央银行借款有可能增加货币供应 量，导致通货膨胀；动用历年结余需视政府过去的年度收支情况，若无结余，此手段也无法运用。因此，发行国债常被政府用作弥补赤字的主要方式。15.下列可以成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人的情形的是（ ）。 （分数：1.00）A.净资产低于实收资本的 50%B.不能清偿到期债务C
39、.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕逾 5年 D.负债达到净资产的 50%解析：根据证券公司监督管理条例第 10条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司 5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑 罚，刑罚执行完毕未逾 3年；净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情 形。16.债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。 （分数：1.00）A.偿还性B.流动性C.安全性 D.收益性解析：偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支
40、付利息和偿还本金。流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回 本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。收益性是指债券能为投资者带来一定的收 入，即债券投资的报酬。17.取得证券业从业资格的人员，如果属（ ）情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。 （分数：1.00）A.未被机构聘用B.存在我国证券法第 132条规定的情形C.被中国证监会认定为证券市场禁入者D.5年前曾受过轻微的刑事处罚 解析：取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：已被机构聘用；最近 3
41、年未受过刑事处罚；不存在我国证券法第 132 条规定的情形；未被中国证监会认定为证券市场禁人者，或者已过禁入期的；品行端正，具有良好的职业道德；法律、行政法规和中国证监会规定的其 他条件。18.狭义的有价证券是指（ ）。 （分数：1.00）A.政府债券B.商品证券C.货币证券D.资本证券 解析：有价证券有广义与狭义两种概念。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。19.投资者持有某上市公司（ ）股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。 （分数：1.00）A.40%B.30% C.20%D.10%解析：证券法第 88条第 1款规定：通过证券交易所的证券交易，
42、投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到 30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。20.关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.规模越来越大B.发行方式趋于市场化C.期限趋于单调化 D.市场创新日新月异解析：A、 B、D 三项关于我国发行的普通国债的总体情况的概括正确。C 项错误，我国发行的普通国债的期限趋于多样化。19811984 年发行的圉债主要为 10年 期，19851991 年发行的国债为 35年期。从1994年开始，一方面发行 2年、1 年、半年和 3个月的中
43、短期国债，另一方面开始发行 10年期、15 年期、20年期、30 年期的长期国债。目前国债最长的期限为 50年。21.目前，凭证式国债发行完全采用（ ）的发行方式。 （分数：1.00）A.包销B.承购包销 C.代销D.公开招标解析：目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，储蓄国债发行可采用包销或代销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。22.（ ）的持有者是股份公司的基本股东。 （分数：1.00）A.优先股B.普通股 C.蓝筹股D.绩优股解析：普通股的持有者是股份公司的基本股东，按照我国公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。23.1975年 10月，利率
44、期货产生于（ ）。 （分数：1.00）A.伦敦证券交易所B.深圳证券交易所C.纽约证券交易所D.芝加哥期货交易所 解析：1975 年 10月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所，虽然比外汇期货晚了 3年，但其发展速度与应用范围都远较外汇期货来得迅速和广泛。24.契约型基金起源于（ ）。 （分数：1.00）A.新加坡B.印度尼西亚C.英国 D.中国香港解析：契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。25.以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（ ）。 （分数：1.00）A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制B.强化了对公司经营管理行为合规性
45、的事前审查、事中监督和事后检查 C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制解析：2006 年 7月，中国证监会发布实施了证券公司风险控制指标管理办法，并于 2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制 指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制； 三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。26.（ ）为金融债券的登记、托管机构。 （分数：1.00）A.中国人民银行B.国债登记结算公司 C.交易所D.中国证监会
46、解析：国债登记结算公司为金融债券的登记、托管机构。27.债券远期交易共有 8个期限品种，期限最短为 2天，最长为 365天，其中（ ）品种最为活跃。 （分数：1.00）A.2天B.30天C.7天 D.365天解析：债券远期交易共有 8个期限品种，期限最短为 2天，最长为 365天，其中 7天品种最为活跃。28.通常情况下，证券的风险与预期收益（ ）。 （分数：1.00）A.成反比B.成正比 C.没关系D.以上说法都不正确解析：从整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要求的预期收益越低。29.战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于（ ）个月。 （分数：1.00）A.3B.6C.9D.12 解析：30.核准制的核心是监管部门进行（ ）审核。 （分数：1.00）A.合规性 B.合理性C.合法性D.正确性解析：核准制的核心是监管部
