1、证券从业考试金融市场基础知识真题汇编五 2016年及答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50题(总题数：50，分数：50.00)1.根据上海证券交易所交易规则的规定，在上海证券交易 B股单笔买卖申报数量应当不低于_万股，或者交易金额不低于_万美元时，可以采用大宗交易方式。（ ） （分数：1.00）A.30：50B.30；30C.50；50D.50；302.（ ）以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。 （分数：1.00）A.1991年B.19
2、93年C.1994年D.1996年3.（ ）东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。 （分数：1.00）A.1980年B.1984年C.1997年D.1999年4.发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。 （分数：1.00）A.2 000B.3 000C.4 000D.5 0005. （ ）深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交
3、易正式进入市场操作阶段。 （分数：1.00）A.2005年 4月 29日B.2009年 10月 30日C.2010年 3月 31日D.2010年 4月 16日6.根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的关于调整证券交易佣金收取标准的通知，从（ ）开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。 （分数：1.00）A.2002年 5月 1日B.2006年 5月 17日C.2010年 3月 31日D.2013年 11月 30日7.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（ ）。 （分数：1.00）A.5%B
4、.10%C.15%D.20%8.中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前（ ）个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。 （分数：1.00）A.2B.3C.5D.109.随着资本市场的发展，我国市场的资金结构和投资者结构的变迁轨迹大体可以分为四个阶段，其中19901996 年属于（ ）。 （分数：1.00）A.内资散户时代B.内资机构投机时期C.内外资机构投资者多元化起步时期D.内外资机构投资者多元化时期10.企业公开发行企业债券应符合有限
5、责任公司和其他类型企业的净资产不低于人民币（ ）万元。 （分数：1.00）A.2 000B.3 000C.4 000D.6 00011.竞争型的做市商交易制度又叫多元的做市商交易制度，其优点是通过做市商之间的竞争，_买卖差价，_交易成本。（ ） （分数：1.00）A.减少；降低B.减少；提高C.增加；降低D.增加；提高12.下列债券种类中，属于按债券发行信用保证方式分类的是（ ）。 （分数：1.00）A.国债B.地方债C.抵押债券D.金融债13.我国发行无记名股票的公司应当记载的事项是（ ）。 （分数：1.00）A.股东的姓名或者名称B.股票数量C.各股东所持股份数D.股东的住所14.世界上最
6、早的保险市场是（ ）伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。 （分数：1.00）A.1489年B.1568年C.1635年D.1790年15.根据公司法规定，在主板和中小板首次公开发行股票并上市的公司发行人应当最近（ ）年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。 （分数：1.00）A.2B.3C.5D.816.中国证监会于（ ）发布了证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法，规范证券公司为期货公司提供中间介绍业务活动，对证券公司从事介绍业务的资格条件、业务范围及业务规则等作出了具体规定。 （分数：1.00）A.2007年 4月 20日B.2012年 12月 1
7、日C.2013年 12月 25日D.2015年 9月 29日17.下列属于间接融资的种类的是（ ）。 （分数：1.00）A.国家信用和消费信用B.银行信用和消费信用C.民间个人信用和商业信用D.商业信用和银行信用18.短期融资券是指企业依照短期融资券管理办法规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过（ ）天的有价证券。 （分数：1.00）A.270B.360C.365D.37019.经国务院批准，中国投资有限责任公司(简称中投公司)于（ ）宣告成立，被视为中国主权财富基金的发端。 （分数：1.00）A.2001年 12月 11日B.2002年 12月
8、1日C.2003年 1月 1日D.2007年 9月 29日20.在委托指令的类别中，属于按委托时效限制划分的是（ ）。 （分数：1.00）A.市价委托B.收市委托C.卖出委托D.零数委托21.红筹股的概念诞生于（ ）初期，中国香港和国际投资者习惯把那些在中国境外注册、在中国香港上市，但带有中国大陆概念的股票称为红筹股。 （分数：1.00）A.19世纪 80年代B.20世纪 50年代C.20世纪 80年代D.20世纪 90年代22.证券公司应当对已进行风险对冲的股指期货、国债期货分别按投资规模的（ ）计算风险资本准备。（分数：1.00）A.2%B.3%C.4%D.5%23.商业银行发行金融债券应
9、具备的条件之一是：最近（ ）年连续盈利。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.424.（ ）深圳证券交易所正式开业，在开业前曾经历了 7个月的试营业。 （分数：1.00）A.2005年 4月 29日B.2000年 10月 30日C.1991年 7月 3日D.1990年 12月 29日25. 企业发行集合票据应遵守国家相关法律法规，任一企业集合票据募集资金额不超过 2亿元人民币，单支集合票据注册金额不超过（ ）亿元人民币。 （分数：1.00）A.3B.6C.9D.1026.信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当具备注册资本不低于 5亿元人民币，并且最近（ ）年年末的净资产不低于 5亿元人
10、民币的条件。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.427.（ ）美国财务会计准则委员会所发布的第 133号会计准则衍生工具与避险业务会计准则是首个具有重要影响的文件。 （分数：1.00）A.1998年B.2001年C.2005年D.2006年28.根据上市公司证券发行管理办法第二十七条规定，发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，其最近 1期未经审计的净资产不低于人民币（ ）亿元。 （分数：1.00）A.15B.30C.50D.10029.股东大会应当每年召开一次年会，当董事人数不足法律规定人数或者公司章程所定人数的（ ）时，应当在两个月内召开临时股东大会。 （分数：1.00）A.12B.
11、13C.23D.3430.承销团成员当日剩余并清零的储蓄国债(电子式)机动代销额度，不得超过其当期国债基本代销额度的（ ）。 （分数：1.00）A.3%B.5%C.7%D.10%31.保险公司申请募集次级债应当符合开业时间超过（ ）年的条件。 （分数：1.00）A.1B.2C.3D.532.关于期货交易与远期交易的区别，下列说法正确的是（ ）。 （分数：1.00）A.远期交易的对象是交易所统一制定的标准化期货合约，在期货交易中并不涉及具体的实物商品B.远期交易是一种规范化的交易，通常是在证券交易所或者期货交易所进行的，不允许在场外或私下里进行交易，不允许私自对冲C.国债期货交易到交割日时，买卖
12、双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收D.国债期货交易实行的是保证金交易，亦称杠杆交易33.根据最新非上市公众公司监督管理办法，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过_，或者股票公开转让，股东人数可以超过_，接受中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)的统一监督管理的公司。（ ） （分数：1.00）A.200人：100 人B.200人；200 人C.100人；100 人D.100人；200 人34.我国股票发行方式的历史演变中，定价方式为询价制的时期是（ ）。 （分数：1.00）A.19901998 年B.19941995 年C.19992001 年D.2004年至今35.关于
13、金融期权的特征，下列说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.商品交易的对象是商品，金融期货交易的对象是期货合约B.期权投资可以以小博大，即支付一定的权利金为代价购买到无限盈利的机会C.期权在风险与收益上具有不对称性，期权的出售者承担的风险是有限的，其收益可能是无限的D.期权购买者购买的权利是可以选择的36.关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件，下列说法错误的是（ ）。 （分数：1.00）A.有 50万元人民币以上的注册资本B.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施C.有健全的内部管理制度D.分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5名以上取得证券、期货投资
14、咨询从业资格的专职人员37.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具有剩余期限在（ ）天以内(含)的债券。 （分数：1.00）A.270B.365C.366D.39738.（ ）是现代金融体系的两大运作载体。 （分数：1.00）A.金融市场和金融机构B.货币市场和信用体系C.汇率和利率D.政府监管和市场调节39.在我国国债的发行方式中，利率招标时，标位变动幅度为（ ）。 （分数：1.00）A.001%B.01%C.005%D.05%40.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以
15、及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品(股票投资比例不高于 30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。 （分数：1.00）A.50%B.70%C.80%D.95%41.根据西方主要国家近 20年的经验，失业率若控制在（ ）左右，即可视为充分就业。 （分数：1.00）A.4%B.5%C.8%D.10%42.证券业从业申请人符合资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起（ ）日内，向中国证监会备案，颁发执业证书。 （分数：1.00）A.10B.20C.30D.5043.在我国股票制度发行监管制度的演变中，2004 年至今属于（ ）。 （分数
16、：1.00）A.“通道制”阶段B.“指标管理”阶段C.“保荐制”阶段D.“额度管理”阶段44.在上市公司发行新股的一般条件中，营业收入和成本费用的确认严格遵循国家有关企业会计准则的规定，最近 3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近 3年实现的年均可分配利润的（ ）。 （分数：1.00）A.10%B.20%C.30%D.40%45.（ ）结构化产品通常没有提供本金保护功能，且其带来的潜在收益是封顶的，其目标在于产生高于普通债券的收益率。 （分数：1.00）A.本金保护类B.杠杆参与类C.收益增强类D.部分保护类46.关于证券投资基金的特征，下列说法错误的是（ ）。（分数：1.00）A.集合
17、理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.相互监管、信息公开47.中外合资基金管理公司的境外股东应当具备实缴资本不少于（ ）人民币的等值可自由兑换货币的条件。 （分数：1.00）A.5 000万元B.8 000万元C.1亿元D.3亿元48.在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制。下列属于典型的价格机制的传导路径是（ ）。 （分数：1.00）A.某商品供不应求商品价格下降需求增加B.供给增加价格下降反复多次供求均衡C.某商品供不应求商品价格上升需求增加D.供给增加反复多次价格下降供求均衡49.为规范首次公开发行股票并上
18、市的行为，中国证监会于（ ）制定并发布首次公开发行股票并上市管理办法，对首次公开发行股票并上市公司的主体资格、独立性、规范运行、财务指标作出规定。 （分数：1.00）A.1997年 11月B.2000年 10月C.2006年 5月D.2014年 9月50.在金融债券的分类中，属于按发行条件不同划分的是（ ）。 （分数：1.00）A.附息金融债券B.收益型金融债券C.普通金融债券D.贴现金融债券二、组合型选择题(共 50题(总题数：50，分数：50.00)51.企业债券融资同股票融资相比，在财务上具有的优势包括（ ）。 债券融资的税盾作用 债券融资的财务杠杆作用 债券融资的收益作用 债券融资的资
19、本结构优化作用 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、52.实务中的股利政策包括（ ）。 固定股利政策 固定股利支付率政策 零股利政策 浮动股利政策 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、53.关于金融市场的自身特点，下列说法正确的是（ ）。 金融市场的借贷活动具有分散性 金融市场的交易场所具有固定性 金融市场上的价格具有一致性 金融市场上的买卖双方具有可变性 （分数：1.00）A.、B.、C. 、D.、 54.新修订的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法对基金管理公司开展特定客户资产管理业务进行了重新规范，其内容有（ ）。 符合条件的基金管理公司经中国证监会批准可以开展特定客户资
20、产管理业务 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 3 000万元人民币 基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过 300人 基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单笔委托金额在 300万元人民币以上的投资者数量受限制 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、55.关于委托指令，下列说法正确的是（ ）。 客户在买卖上海证券交易所上市的证券时，必须填写在中国结算公司上海分公司开设的证券账户号码 1 个交易单位俗称“1 手” 如果委托指令未能成交或未能全部成交，证券经纪商应继续执行委托 我国现行规定的委托期为当月有效
21、 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、56.关于国债销售价格的影响因素，下列说法正确的是（ ）。 市场利率的高低及其变化对国债销售价格起着显著的导向作用 国债销售的价格一般不应高于承销商与发行人的结算价格 在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入 一般国债分销中的其他成本越高，销售价格越高 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、57.报价系统以服务市场参与人、便利市场参与人为目的，其特色包括（ ）。 全网运营 完全开放 全时空 报价系统与证联网进行系统对接 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、58.当代各国的货币政策目标大致可概括的内容包括（ ）。 币值稳定 充
22、分就业 经济盈余 国际收支平衡 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、59.新型货币政策工具包括（ ）。 短期流动性调节工具 常设借贷便利 中期借贷便利 长期借贷便利 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、60.关于发行市场，下列说法正确的是（ ）。 发行市场是流通市场的基础 发行市场是为资金需求者提供筹集资金的场所 发行市场是为资金供应者提供投资及获取收益的机会 市场交易规模的变动能够代表全社会直接融资规模和数量的变动 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、61.在我国，提高直接融资比重，需关注的内容包括（ ）。 发展和健全多层次的资本市场 丰富直接融资的新的金融工具 体现投资者
23、的主导作用 落实以信息披露为中心的监管理念 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、62.下列影响股票价格变动的因素中，属于公司自身经营状况的因素是（ ）。 经济周期变动 行业分析因素 公司竞争力 财务状况 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、63.关于我国债券市场小额报价，下列说法正确的是（ ）。 小额报价发出后不能修改，对未成交部分可予撤销 进行小额报价必须先由首席交易员在“内部管理”中进行正确设置 对手方范围的设置限定了哪些交易成员可看到小额报价并点击成交 确认成交指令到达交易主机后，系统按照时间优先原则进行成交，此即双向撮合 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、64.金融
24、期货的主要交易制度有（ ）。 集中交易制度 保证金制度 结算所和无负债结算制度 持仓限额制度 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、65.影响股票价格变动的基本因素有（ ）。 宏观经济与政策因素 行业与部门因素 心理因素 人为操纵因素 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、66.下列属于流动性风险的管理措施的是（ ）。 建立以现金流量为中心的全面预算制度 建立财务敏感系统 完善应对流动性风险的防范控制与内部控制制度 制定流动性风险应急管理机制 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、67.关于证券交易所对证券交易活动的管理，下列说法正确的是（ ）。 证券交易所应当保证其业务规则得到切
25、实执行，对违反业务规则的行为要及时处理 证券交易所应当以适当方式及时公布证券行情，按月制作证券行情表 对于上市的证券，证券交易所有权依照有关规定，暂停或者恢复其交易 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、68.我国交易所目前推出的中小企业私募债与美国的垃圾债存在的不同之处包括（ ）。 参与主体不同 违约与信用衍生产品发展不同 评级和审计的规定不同 规模不同 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、69.基金参与股指期货交易，除中国证监会另有规定或批准的特殊基金品
26、种外，应当遵守（ ）要求。 基金在任何交易日日终，持有的买人股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 20% 开放式基金在任何交易日日终，持有的买人期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% 基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的 50% 基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、70.证券的发行人包括（ ）。 政府类 居民类 企业类 金融机构类 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、71.关于影响股价变化的其他因素中的政治及
27、其他不可抗力的影响，下列说法正确的是（ ）。 政权更迭是最具有影响的政治因素 政权更迭、领袖更替等政治事件的爆发都会影响社会安定，进而影响投资者的心理状态和投资行为，引起股票市场的涨跌变化 全面的、长期的战争，会使股票市场受到致命打击，股票价格长期低迷 发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，会给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，因此股价会下跌 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、72.较为重要的证券市场结构包括（ ）。 层次结构 品种结构 融资结构 交易场所结构 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、73.下列属于直接融资的特征的是（ ）。 直接性 分散性
28、信誉的差异性较小 部分不可逆性 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、74.关于金融市场，下列说法正确的是（ ）。 金融市场本质上就是赤字单位直接购买盈余单位所发行的各种证券的场所 金融市场提供了一种帮助其实现收益和风险匹配的途径 金融市场并不仅是指金融商品交易的场所，而且还涵盖了一切由于金融交易而产生的关系 金融市场受固定场所、固定时间的限制 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、75.外汇风险具有（ ）特征。 或然性 不确定性 流动性 相对性 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、76.信用衍生品分为（ ）。 单一产品 组合产品 信用产品 其他产品 （分数：1.00）A.、B.
29、、C.、D.、77.关于股份有限公司申请股票在上海证券交易所和深圳证券交易所主板市场上市应当符合的条件，下列说法正确的是（ ）。 股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行 公司股本总额不少于人民币 3 000万元 公开发行的股份达公司股份总数的 25%以上 公司在最近 2年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、78.2014年国务院印发了国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见，国发201417 号，(又称“新国九条”)，其主要内容包括（ ）。 积极稳妥推进股票发行注册制改革 培育公募市场 提高上市公司质量 鼓励市场化并购重组 （分数：
30、1.00）A.、B.、C.、D.、79.关于记名股票的特点，下列说法正确的是（ ）。 对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人，才能行使股东权利 缴纳股款是股东基于认购股票而承担的义务，一般来说，股东应在认购后分次缴足股款 记名股票不得私自转让，其转让必须依据法律和公司章程规定的程序进行，而且要服从规定的转让条件 记名股票与记名股东的关系是特定的，因此，万一股票遗失，记名股东的资格和权利并不消失 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、80.关于股票的定义，下列说法正确的是（ ）。 股票作为一种有价证券，是投资者向公司提供资本而取得的由股份公司发放的权益凭证 股票只是投入企业的
31、现实资本的纸质复本，本身并没有价值 最初，股票的票面格式由发行公司自行决定 股份的表现形式是股份证书，不同类型的股份制企业，其股份证书的具体形式却相同 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、81.根据上市公司证券发行管理办法第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司的财务状况应当良好，应符合的要求有（ ）。 会计基础工作规范，严格遵循国家统一会计制度的规定 最近 2年及 1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告 资产质量良好，不良资产不足以对公司财务状况造成重大不利影响 最近 3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近 3年实现的年均可分配利润的 10% （
32、分数：1.00）A.、B.、C.、D.、82.金融自由化的主要内容包括（ ）。 取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化 打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展 放松外汇管制 开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、83.证券交易所的主要职能有（ ）。 提供证券交易场所 形成与公告价格 引导投资的合理流向 制定交易规则 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、84.关于三大类资产业务与中央银行负债业务(包括基础货币)之间的关系，下列说法正确的是（ ）。 中央银行的国外资产由黄金和中央银行
33、在国际金融机构的资产构成 对政府债权表现为中央银行持有政府债券和向财政透支或直接贷款 中央银行对商业银行等金融机构债权的变化是通过办理再贴现或再贷款等资产业务来实现的 中央银行的负债业务主要有货币发行、金融机构存款、政府存款、发行债券、国外负债等项目 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、85.关于储蓄国债和记账式国债的不同，下列说法正确的是（ ）。 储蓄国债面向个人投资者发行，记账式国债面向全社会发行 储蓄国债利率由财政部和中国人民银行比照储蓄存款基准利率，结合金融市场情况确定 储蓄国债可以上市流通，记账式国债不可以上市流通 储蓄国债只能通过提前兑取、质押贷款等方式变现 （分数：1.00
34、）A.、B.、C.、D.、86.下列属于直接贸易渠道的是（ ）。 金融危机导致本币贬值本国商品和劳务相对价格下降出口竞争力增强对贸易国的出口增加，进口减少贸易国的赤字增加，外汇储备减少容易受到金融危机冲击 金融危机导致本币贬值降低与其竞争同一国际市场的一个或几个国家的竞争力诱发另一个或几个国家的金融风险与金融危机 金融危机导致本币贬值损害本国经济国民收入减少对贸易国商品、劳务的进口需求减少贸易国的出口量下降，贸易收支恶化金融风险与金融危机 金融危机可能造成市场流动性不足迫使金融机构清算在其他市场上的资产通过直接投资、银行贷款或资本市场渠道导致另一个与其有密切金融关系的市场的流动性不足引发另一个
35、国家大规模的资本外逃行为 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、87.关于我国企业债券与公司债券的区别，下列说法错误的是（ ）。 企业债券以大型的企业为主发行 公司债券的审批主体为发展改革委员会 企业债券的发行定价方式为利率或价格由发行人通过市场询价确定 公司债券的审批制度为审批制 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、88.关于证券公司债券和证券公司次级债券，下列说法正确的是（ ）。 证券公司次级债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券 .证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券 证券公司次级债券只能以非公开方式发行，不得采用广告、公开劝诱和变相公开
36、方式 证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、89.关于股票价格指数的编制要注意的事项，下列说法正确的是（ ）。 样本股票必须具有代表性、典型性，在选择样本股票时应综合考虑其行业分布、市场影响力、规模等因素 计算方法要科学，计算口径要统一，同时要具备灵活性 基期的选择要有较好的均衡性和代表性 指数要有连续性和可比性，要排除非价格因素对指数的影响，且更新要快速准确 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、90.关于现券交易的概念和流程，下列说法正确的是（ ）。 现券买卖是债券市场最早出
37、现和最基本的交易工具 现券交易按净价交易，全价结算 资产支持证券按每一元面额对应的本金进行报价 现券交易采用询价交易方式进行交易 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、91.关于证券交易规则中的大宗交易申报，下列说法错误的是（ ）。 申报方价格不明确的，买卖双方可按当日竞价交易市场收盘价格或者当日全天成交量加权平均价格进行申报 申报方数量不明确的，将视为至少愿以规定的最低价格买入或最高价格卖出 提出固定价格申报的，将视为至少愿以大宗交易单笔买卖最低申报数量成交 有涨跌幅限制证券的大宗交易成交价格，由买卖双方在当日涨跌幅价格限制范围内确定 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、92.企业
38、进行证券投资的目的有（ ）。 有效利用现金 证券投机 增加盈利 满足企业扩张需求 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、93.我国存款准备金制度的主要内容和特点包括（ ）。 调整频繁 有同有异 对商业银行经营管理干扰大 对准备金存款付息 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、94.股票承销方式有（ ）。 包销 代销 备用包销 备用代销 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、95.存款类金融机构包括（ ）。 中央银行 外资银行 专业银行 信用合作社 （分数：1.00）A.、B.、 、C.、D.、96.下列属于金融远期合约的特征的是（ ）。 交易的对象是某一具体形态的金融工具 未规范化
39、、标准化，一般在场外交易，不易流动 在合约到期之前并无现金流 购买者具有选择权 （分数：1.00）A.、B.、C.、 D.、97.相比审核制来说，核准制的主要特点包括（ ）。 加强中介机构责任，在选择和推荐企业方面，由主承销商培育、选择和推荐企业，增加了承销商的责任 在公司发行股票的规模上，由公司根据资本运营的需要自行选择，有额度限制，满足了公司持续成长的需要 在发行审核上，强调强制性信息披露和合规性审核，发挥股票发行审核委员会的独立审核功能 在股票发行定价上，由发行人与主承销商协商，并充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险 （分数：1.00）A.、B.、C.、D
40、.、98.下列属于中国保监会的职能的是（ ）。 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作 依法对境内保险及非保险机构在境外设立的保险机构进行监管 依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则 审查、认定各类保险机构高级管理人员的任职资格 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、99.证券投资基金存在的风险主要有（ ）。 市场风险 管理能力风险 技术风险 巨额赎回风险 （分数：1.00）A.、B.、C.、 、D.、100.基金与股票和债券的区别包括（ ）。 反映的经济关系不同 所筹资金的投向不同 投资的方法不同 投资收益与风险大小不同 （分数：1.00）A.、B.、C.、D.、证券
41、从业考试金融市场基础知识真题汇编五 2016年答案解析(总分：100.00，做题时间：120 分钟)一、选择题(共 50题(总题数：50，分数：50.00)1.根据上海证券交易所交易规则的规定，在上海证券交易 B股单笔买卖申报数量应当不低于_万股，或者交易金额不低于_万美元时，可以采用大宗交易方式。（ ） （分数：1.00）A.30：50B.30；30C.50；50D.50；30 解析：根据上海证券交易所交易规则的规定，在上海证券交易所进行的股票买卖符合以下条件的。可以采用大宗交易方式：一是 A股单笔买卖申报数量应当不低于 50 万股，或者交易金额不低于 300万元人民币。二是 B股单笔买卖申
42、报数量应当不低于 50万股，或者交易金额不低于 30万美元。 2.（ ）以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。 （分数：1.00）A.1991年B.1993年C.1994年D.1996年 解析：1996 年以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。 3.（ ）东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经
43、济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。 （分数：1.00）A.1980年B.1984年C.1997年 D.1999年解析：1997 年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。 4.发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。 （分数：1.00）A.2 000B.3 000 C
44、.4 000D.5 000解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是，发行后股本总额不少于 3000万元。 5. （ ）深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。 （分数：1.00）A.2005年 4月 29日B.2009年 10月 30日C.2010年 3月 31日D.2010年 4月 16日解析： 2010 年 3月 31日，深圳证券交易所、上海证券交易所接受券商的融资融券交易申报，融资融券交易正式进入市场操作阶段。 6.根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的关于调整证券交易佣金收取标准的通知，从
45、（ ）开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。 （分数：1.00）A.2002年 5月 1日 B.2006年 5月 17日C.2010年 3月 31日D.2013年 11月 30日解析：根据中国证监会、国家发展和改革委员会、国家税务总局联合发出的关于调整证券交易佣金收取标准的通知，从 2002年 5月 1日开始，A 股、B 股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。 7.证券金融公司应当遵守的风险控制指标规定中，融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的（ ）。 （分数：1.00）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%；对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公 司净资本的 50%；融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的 10%；充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的 15%。 8.中国人民银行接受注册后，在注册有效期内，受托机构和发起机构可自主选择信贷资产支持证券发行时机，在按有关规定进行产品发行信息披露前（ ）个工作日，将最终的发行说明书、评级报告及所有最终的相关法律文件和信贷资产支持证券发行登记表送中国人民银行备案。 （分数：1.00）A.2B.3C.5
