1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 124 及答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题共 60 题(总题数：60，分数：120.00)1.2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。（分数：2.00）A.主板市场B.创业板市场C.二板市场D.中小企业板市场2.在凯恩斯的流动性陷阱区间( )。（分数：2.00）A.货币政策完全无效B.财政政策有效C.货币政策效应弱化D.货币政策完全有效3.交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是( )。（分数：2
2、.00）A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易4.银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是( )。（分数：2.00）A.政府债券B.回购协议C.商业票据D.大额可转让定期存单5.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。（分数：2.00）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌6.与利率管制相比，利率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是( )。（分数：2.00）A.商业银行B.财政部门C.政府政策D.市场资金供求7.某股票的每股预期股息收入为每年 2 元，如果市场年利率为 5，则该股票的每股市场价格应为( )元。（分数：
3、2.00）A.20B.30C.40D.508.( )是现在和将来(或过去)的一笔支付或支付流在今天的价值。（分数：2.00）A.现值B.单利C.复利D.年值9.流动性偏好利率理论的提出者是( )。（分数：2.00）A.俄林B.凯恩斯C.罗伯逊D.弗里德曼10.政策性银行与商业银行的最显著不同在于( )。（分数：2.00）A.是否以盈利为目的B.是否执行国家金融政策C.是否自主经营D.是否政府出资11.按照从事金融活动的目的，金融机构可分为( )。（分数：2.00）A.金融调控监管机构和金融运行机构B.政策性金融机构和商业性金融机构C.直接金融机构和间接金融机构D.银行和非银行金融机构12.我国
4、小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的( )。（分数：2.00）A.50B.75C.100D.12513.1999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。（分数：2.00）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介14.商业银行的附属资本不得超过( )。（分数：2.00）A.实收资本B.运营资本C.核心资本D.普通资本15.按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于( )。（分数：2.00）A.4B.8C.10D.5016.在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是( )。（
5、分数：2.00）A.合理经济体制B.合理经济结构C.合理经济规模D.合理经济增长17.下列关于安全性、流动性、盈利性的关系的说法错误的是( )。（分数：2.00）A.流动性越强，风险越小，安全性越高B.流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低C.保证安全性和流动性的目的就是为了盈利D.流动性越高，盈利性越高，安全性越高18.在证券承销结束后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是( )。（分数：2.00）A.证券经纪商B.证券发行商C.证券交易商D.证券做市商19.在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新不包括( )。（分数：2.00）A.组建特别目的
6、机构B.分散规避风险C.信用构造及提升D.资产组合再包装20.按照( )，交易委托可以分为市价委托和限价委托。（分数：2.00）A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征21.本期获得债券利息(股利)额对债券本期市场价格的比率是( )。（分数：2.00）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率22.债券私募发行的特点不包括( )。（分数：2.00）A.多采用直接销售方式，可以节省承销费用B.因有确定的投资人，不必担心发行失败C.私募发行的债券可以自由转让D.由于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定23.投资银行的
7、信用经纪业务是( )的结合。（分数：2.00）A.融资业务与经纪业务B.承销业务与经纪业务C.承销业务与担保业务D.理财业务与经纪业务24.( )是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。（分数：2.00）A.场内市场B.柜台市场C.第三市场D.第四市场25.金融创新以 1961 年美国花旗银行首次推出的( )为典型标志。（分数：2.00）A.远期合同B.大额可转让定期存单C.金融期货D.金融期权26.放松或取消对金融业的某些政策限制，更加强调市场对利率、汇率等的决定作用，称为( )。（分数：2.00）A.金融深化B.金融抑制C.金融发展D.金融自由化27.麦金农和肖将金融抑制描述为
8、( )。（分数：2.00）A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额需求28.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )。（分数：2.00）A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革29.金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握( )。（分数：2.00）A.不及时B.不透明C.不充分D.不正确30.金融约束论的核心思想是( )。（分数：2.00）A.强调市场调节的作用B.强调自由化的作用C.强调政府干预金融的作用D.强调发展的作用31.货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上
9、存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择( )。（分数：2.00）A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量32.凯恩斯认为：由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于( )。（分数：2.00）A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率33.黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金( )。（分数：2.00）A.输出量与输入量的变化B.开采量的多少C.销售量的增减D.收购量与销售量的变化34.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。（分数：2.00）A.央行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制35.弗里德曼认为：在货币需求函数的诸多自变量中，最重
10、要的自变量是( )。（分数：2.00）A.债券利率B.存款利率C.市场利率D.恒常收入36.通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩( )。（分数：2.00）A.有利于债权人而有损于债务人B.有利于债务人而有损于债权人C.有利于银行而有损于储蓄者D.有利于企业而有损于银行37.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是( )。（分数：2.00）A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券38.在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于( )导致的通货膨胀。（分数：2.00）A.需求拉上B.成本推进C.供
11、求混合作用D.经济结构变化39.票据交易价格主要取决于( )。（分数：2.00）A.市场利率B.票面利率C.票面价值D.持有期间40.从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是( )通货膨胀。（分数：2.00）A.温和式B.爬行式C.奔腾式D.恶性41.中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是( )。（分数：2.00）A.正回购B.逆回购C.现券买断D.现券卖断42.专门设置的中央银行是( )。（分数：2.00）A.英格兰银行B.法兰西银行C.美国联邦储备体系D.中国人民银行43.一般性货币政策工具中，主动权在商业银行而不在中央银行的工具是( )。（分数：
12、2.00）A.存款准备金政策B.再贴现C.公开市场业务D.道义劝告44.我国的货币政策目标是( )。（分数：2.00）A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业45.凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于( )。（分数：2.00）A.前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用B.前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用C.前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用D.前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用46.我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美
13、国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃该项并购，则该企业承受了( )。（分数：2.00）A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险47.在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的( )。（分数：2.00）A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.信用风险48.金融风险是有关主体蒙受( )。（分数：2.00）A.经济损失的可能性B.经济损失的确定性C.名誉损失的可能性D.政治损失的可能性49.农村信用合作社是中国农村的( )合作金融组织。（分数：2.00）A.行政性B.政策性C.生产性D.群众性50.银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，而可能遭受法律制
14、裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是( )。（分数：2.00）A.法律风险B.合规风险C.操作风险D.系统风险51.根据商业银行风险监管核心指标的相关规定，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指( )之比。（分数：2.00）A.不良贷款与贷款总额B.不良贷款与总资产C.不良信用资产与信用资产总额D.不良信用资产与贷款总额52.下列银行业监管内容中，属于市场准入监管的是( )。（分数：2.00）A.审批业务范围B.监管资产安全性C.监管内控有效性D.监管流动适度性53.管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理
15、论中的( )。（分数：2.00）A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论54.不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于( )。（分数：2.00）A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险55.作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础是单个银行的( )。（分数：2.00）A.具体事件B.问题反映C.单一报表D.合并报表56.在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与( )。（分数：2.00）A.经济规模成反比B.外债规模成正比C.短期国际融资能力成正比D.对外开放度成反比57.一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆
16、差会导致( )。（分数：2.00）A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本币汇率上升D.通货膨胀58.吸收说提出( )，调节国际收支逆差。（分数：2.00）A.紧的财政和货币政策B.支出转换政策C.紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用D.松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用59.类似于传统盯住安排，但波动幅度大于1的汇率安排是( )。（分数：2.00）A.水平区间内盯住汇率制B.爬行盯住汇率制C.爬行区间盯住汇率制D.单独浮动60.下列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是( )。（分数：2.00）A.绝对购买力平价成立，相对购买力平价一定成立B.相对购买力平价成立，绝
17、对购买力平价一定成立C.绝对购买力平价成立，相对购买力平价不一定成立D.相对购买力平价成立，绝对购买力平价一定不成立二、B多项选择题共 20 题(总题数：20，分数：40.00)61.通货紧缩的危害有( )。（分数：2.00）A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危机62.( )属于货币市场。（分数：2.00）A.同业拆借市场B.同购协议市场C.商业票据市场D.大额可转让定期存单市场E.信贷市场63.投资银行以提供( )等金融服务解决跨时资源配置矛盾。（分数：2.00）A.交易机制B.价格信号机制C.股票、债券D.金融借贷E.投资价值报告64.
18、以下属于布莱克斯科尔斯模型基本假定的有( )。（分数：2.00）A.无风险利率为常数B.没有交易成本C.市场交易不是连续的D.标的资产价格遵从几何布朗运动E.标的资产在期权到期时间之前会定期支付股息和红利65.资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求( )。（分数：2.00）A.投资者效用最大化B.同风险水平下收益最大化C.同风险水平下收益稳定化D.同收益水平下风险最小化E.同收益水平下风险稳定化66.以下( )是政策性金融机构的职能。（分数：2.00）A.倡导性职能B.选择性职能C.补充性职能D.服务性职能E.建设性职能67.公开市场业务作为货币政策工具的主要缺点包括( )。（分数：2.00
19、）A.作用猛烈B.影响证券市场稳定C.时滞较长D.中央银行处于被动地位E.干扰其实施效果的因素多68.根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以将新股发行方式分为( )。（分数：2.00）A.簿记方式B.询价方式C.竞价方式D.固定价格方式E.混合方式69.按照不同的标准，可以将金融机构划分为不同的类型。以下属于金融机构的分类的有( )。（分数：2.00）A.直接金融机构与间接金融机构B.金融调控监管机构与金融运行机构C.银行与非银行金融机构D.政策性金融机构与商业性金融机构E.国有金融机构和非国有金融机构70.我国商业银行的现金资产主要包括( )。（分数：2.00）A.库存现金B.存放中央银行
20、款项C.存放同业及其他金融机构款项D.发放的贷款E.投资的货币市场工具71.汇率变动的决定因素包括( )。（分数：2.00）A.物价的相对变动B.国际收支差额的变化C.国际储备余额的变化D.市场预期的变化E.政府干预汇率72.我国的农村银行机构主要包括( )。（分数：2.00）A.农村商业银行B.农村合作银行C.村镇银行D.农村信用社E.农村私人信贷组织73.金融监管的目标有( )。（分数：2.00）A.保护金融机构实现更多利润B.减少金融风险，确保经营安全C.实现公平有效的竞争D.促进金融业健康发展E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一74.下列属于存款性金融机构的是( )。（分数：
21、2.00）A.商业银行B.储蓄银行C.信用合作社D.退休基金E.投资银行75.根据凯恩斯货币需求理论，人们持有货币的动机包括( )。（分数：2.00）A.预防动机B.保荐动机C.交易动机D.投机动机E.避险动机76.投资银行与基金有密切的联系，可以作为基金的( )。（分数：2.00）A.经纪人B.发起人C.投资人D.管理人E.承销人77.下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的有( )。（分数：2.00）A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足78.中央银行的清算业务包括( )。（分数
22、：2.00）A.代理国库B.集中办理票据交换C.结算交换差额D.证券买卖E.办理异地资金转移79.下列金融机构中，可以吸收个人和机构存款的有( )。（分数：2.00）A.商业银行B.储蓄银行C.证券公司D.信用合作社E.小额贷款公司80.收益曲线是指具有相同( )的金融资产的利率曲线。（分数：2.00）A.期限B.流动性C.税率结构D.信用风险E.偏好三、B案例分析题共 20 题(总题数：4，分数：40.00)甲机构在交易市场上按照每份 10 元的价格，向乙机构出售 100 万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份 11 元的价格，回购这 100 万份证券。根据上述资料，回答下列问题。（分
23、数：10.00）(1).这种证券回购交易属于( )。（分数：2.00）A.货币市场B.票据市场C.资本市场D.股票市场(2).这种回购交易实际上是一种( )行为。（分数：2.00）A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易(3).我国回购交易的品种主要是( )。（分数：2.00）A.股票B.国库券C.基金D.商业票据(4).我国回购交易有关期限规定不能超过( )。（分数：2.00）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月(5).甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是( )。（分数：2.00）A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息200
24、7 年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007 年累计发行央行票据 407 万亿，其中对商业银行定向发行的 3 年期央行票据 5550 亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率 10 次；第三，年内 6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。根据上述资料，回答下列问题。（分数：10.00）(1).我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外，还有( )。（分数：2.00）A.外汇交易B.现券交易C.回购交易D.黄金交易(2).2007 年对商业银行定向发行 3 年期中央银行票据的目的是( )。（分数：2.
25、00）A.鼓励信贷增长过快的商业银行B.警示信贷增长较快的商业银行C.加大放松银行体系流动性D.深度收紧银行体系流动性(3).存款准备金率上调后，货币乘数( )。（分数：2.00）A.上升B.下降C.波动增大D.不变(4).我国中央银行 2007 年频繁使用存款准备金率工具，其主要想达到的目的是( )。（分数：2.00）A.促进人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抑制通货紧缩D.实施紧缩的货币政策(5).上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的是( )（分数：2.00）A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出D.抑制外贸出口金融监管国际化的进程如下：197
26、5 年 2 月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988 年 7 月，巴塞尔银行监管委员会公布了关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告，简称巴塞尔资本协议。1997 年 9 月，巴塞尔银行监管委员会公布了巴塞尔有效银行监管的核心原则。2004 年 6 月，巴塞尔银行监管委员会公布了资本计量和资本标准的国际协议：修订框架，简称巴塞尔新资本协议。2006 年 10 月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版巴塞尔有效银行监管的核心原则及其评估方法。根据上述资料，回答下列问题。（分数：10.00）(1).从 1975 年到 2006 年间，金融监管国际
27、化进程一直致力于实现的目标是( )。（分数：2.00）A.增强国际银行体系的健全和稳定B.增强国际证券市场的健全和稳定C.消除国际银行间的不平等竞争，确保制度公平D.保证提高国际银行业的收益(2).1988 年的巴塞尔资本协议确认了监督银行资本可行的统一标准，即到 1992 年底资本占整个风险资产的最低标准是 8，其中核心资本最低为( )。（分数：2.00）A.2B.3C.4D.5(3).2004 年的巴塞尔新资本协议作为 1998 年巴塞尔资本协议的替代，其设计目标是( )。（分数：2.00）A.提高监管资本金计量对风险的敏感度B.提高最低资本充足标准C.调整资本构成内容D.调整巴塞尔委员会
28、的组织结构(4).2004 年的巴塞尔新资本协议提出的银行监管重要支柱是( )。（分数：2.00）A.最低资本充足率要求B.流动性约束C.外部监管D.市场约束(5).2004 年的巴塞尔新资本协议对最低资本充足率要求的风险计量涉及风险种类有( )。（分数：2.00）A.操作风险B.国家风险C.市场风险D.信用风险2005 年 7 月 21 日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳
29、中有升的态势，截至 2007 年 7 月 17 日，人民币对美元累计升值 94，人民币有效汇率升值约 4，且波动性逐渐减弱，参考一篮子货币的作用开始显现。根据上述资料，回答下列问题。（分数：10.00）(1).以下因素中支持我国选择较大弹性汇率制度的是( )（分数：2.00）A.出口对 GNP 的比率高B.经济规模大C.贸易商品结构和地域分布多样化D.较低的通货膨胀率(2).参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下，汇率政策目标是( )。（分数：2.00）A.稳定人民币对美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币(3).银行间市场
30、是外汇市场的核心，改革后银行间市场的交易机制包括( )。（分数：2.00）A.双向交易B.单向交易C.询价交易D.美元做市商制度(4).以下因素中导致人民币汇率升值的是( )。（分数：2.00）A.国际收支持续双顺差B.通货膨胀率比美国高C.人民币利率不断提高D.取消出口退税(5).汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性。在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的操作是( )。（分数：2.00）A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 124 答案解析(总分：200.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题共 60
31、 题(总题数：60，分数：120.00)1.2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。（分数：2.00）A.主板市场B.创业板市场C.二板市场D.中小企业板市场 解析：解析：2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立中小企业板市场。2.在凯恩斯的流动性陷阱区间( )。（分数：2.00）A.货币政策完全无效 B.财政政策有效C.货币政策效应弱化D.货币政策完全有效解析：解析：本题考查对凯恩斯流动性陷阱的理解。3.交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是( )
32、。（分数：2.00）A.远期外汇交易 B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易解析：解析：本题考查远期外汇交易的概念。4.银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是( )。（分数：2.00）A.政府债券B.回购协议C.商业票据D.大额可转让定期存单 解析：解析：大额可转让定期存单是指银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。5.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。（分数：2.00）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格 C.市场价格上涨D.市场价格下跌解析：解析：对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。6.与利率管制相比，利
33、率市场化以后，在利率决定中起主导作用的是( )。（分数：2.00）A.商业银行B.财政部门C.政府政策D.市场资金供求 解析：解析：利率市场化是指将利率决定权交给市场，由市场资金供求状况决定市场利率，市场主体可以在市场利率的基础上，根据不同金融交易各自的特点，自主决定利率。7.某股票的每股预期股息收入为每年 2 元，如果市场年利率为 5，则该股票的每股市场价格应为( )元。（分数：2.00）A.20B.30C.40 D.50解析：解析：股票价格预期股息收入市场利率2540 元。8.( )是现在和将来(或过去)的一笔支付或支付流在今天的价值。（分数：2.00）A.现值 B.单利C.复利D.年值解
34、析：解析：现值，也称为在用价值，是现在和将来(或过去)的一笔支付或支付流在今天的价值。9.流动性偏好利率理论的提出者是( )。（分数：2.00）A.俄林B.凯恩斯 C.罗伯逊D.弗里德曼解析：解析：凯恩斯提出了流动性偏好利率理论。10.政策性银行与商业银行的最显著不同在于( )。（分数：2.00）A.是否以盈利为目的 B.是否执行国家金融政策C.是否自主经营D.是否政府出资解析：解析：政策性金融机构不以盈利为目的，商业性金融机构的经营目标是获得利润。11.按照从事金融活动的目的，金融机构可分为( )。（分数：2.00）A.金融调控监管机构和金融运行机构 B.政策性金融机构和商业性金融机构C.直
35、接金融机构和间接金融机构D.银行和非银行金融机构解析：解析：按照从事金融活动的目的，金融机构可分为金融调控监管机构和金融运行机构。12.我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的( )。（分数：2.00）A.50 B.75C.100D.125解析：解析：在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的 50。13.1999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。（分数：2.00）A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介 解析：解析：证券公司只能从事证券经纪业务，即它
36、只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。14.商业银行的附属资本不得超过( )。（分数：2.00）A.实收资本B.运营资本C.核心资本 D.普通资本解析：解析：商业银行的附属资本不得超过核心资本的 100。15.按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于( )。（分数：2.00）A.4B.8 C.10D.50解析：解析：按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于 8。16.在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是( )。（分数：2.00）A.合理经济体制B.合理经济结构C.合理经济规模D.合理经济增长 解析：解析
37、：规模对称原理并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。17.下列关于安全性、流动性、盈利性的关系的说法错误的是( )。（分数：2.00）A.流动性越强，风险越小，安全性越高B.流动性越高，安全性越好，但是盈利性越低C.保证安全性和流动性的目的就是为了盈利D.流动性越高，盈利性越高，安全性越高 解析：解析：选项 D 应该是：流动性越高，盈利性越低，安全性越高。18.在证券承销结束后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这时投资银行扮演的角色是( )。（分数：2.00）A.证券经纪商 B.证券发行商C.证券交易商D.证券做市商解析：解析：作为证券经纪商，在
38、证券承销结束后，投资银行代表着买卖双方，按照客户提出的价格代理进行交易，这种证券经纪行为是最传统的证券交易业务。19.在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新不包括( )。（分数：2.00）A.组建特别目的机构B.分散规避风险C.信用构造及提升D.资产组合再包装 解析：解析：在资产证券化过程中，投资银行进行的金融创新有组建特别目的机构、分散规避风险、信用构造及提升和现金流量再包装。20.按照( )，交易委托可以分为市价委托和限价委托。（分数：2.00）A.委托价格的不同特征 B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征解析：解析：按照委托价格的不同特征交易委托可以分为市价
39、委托和限价委托。21.本期获得债券利息(股利)额对债券本期市场价格的比率是( )。（分数：2.00）A.名义收益率B.到期收益率C.实际收益率D.本期收益率 解析：解析：本期收益率也称当前收益率，它是指本期获得债券利息(股利)额对债券本期市场价格的比率。22.债券私募发行的特点不包括( )。（分数：2.00）A.多采用直接销售方式，可以节省承销费用B.因有确定的投资人，不必担心发行失败C.私募发行的债券可以自由转让 D.由于私募债券转让受限制，债券的发行条件由发行人和投资人直接商定解析：解析：本题考查债券私募发行的特点。23.投资银行的信用经纪业务是( )的结合。（分数：2.00）A.融资业务
40、与经纪业务 B.承销业务与经纪业务C.承销业务与担保业务D.理财业务与经纪业务解析：解析：信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银行传统经纪业务的延伸。24.( )是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。（分数：2.00）A.场内市场B.柜台市场C.第三市场 D.第四市场解析：解析：第三市场又称为“店外市场”，它是靠交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场。25.金融创新以 1961 年美国花旗银行首次推出的( )为典型标志。（分数：2.00）A.远期合同B.大额可转让定期存单 C.金融期货D.金融期权解析：解析：金融创新以 1961 年美国花旗银行
41、首次推出的大额可转让定期存单为典型标志。26.放松或取消对金融业的某些政策限制，更加强调市场对利率、汇率等的决定作用，称为( )。（分数：2.00）A.金融深化B.金融抑制C.金融发展D.金融自由化 解析：解析：本题考查金融自由化的概念。27.麦金农和肖将金融抑制描述为( )。（分数：2.00）A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲 D.对贷款的超额需求解析：解析：麦金农和肖将金融抑制描述为包括利率和汇率在内的金融价格的扭曲以及其他手段使实际增长率下降，并使金融体系的实际规模下降，因而阻止或严重妨碍了经济发展的过程。28.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )
42、。（分数：2.00）A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理 D.政治体制变革解析：解析：商业银行风险产生的主观原因在于商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为为目的选择最优方案进行决策、实施管理的过程，在这个过程中任何一个环节(包括决策环节、管理环节和风险控制环节)出现问题，就会形成银行风险。29.金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握( )。（分数：2.00）A.不及时B.不透明C.不充分 D.不正确解析：解析：信息不对称是指交易的一方对交易的另一方的信息掌握的不充分而无法做出准确的决策。30.金融约束论的核心思想是( )。（分数
43、：2.00）A.强调市场调节的作用B.强调自由化的作用C.强调政府干预金融的作用 D.强调发展的作用解析：解析：金融约束论的核心思想是强调政府干预金融的作用。31.货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择( )。（分数：2.00）A.恒常收入B.汇率C.利率D.货币供应量 解析：解析：凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上存在分歧。凯恩斯主义认为应该是利率，货币主义坚持是货币供应量。32.凯恩斯认为：由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于( )。（分数：2.00）A.利率B.收入 C.资本边际效率D.劳动边际效率解析：解
44、析：凯恩斯认为：由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于收入；基于投机动机的货币需求则取决于利率水平。33.黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金( )。（分数：2.00）A.输出量与输入量的变化B.开采量的多少C.销售量的增减D.收购量与销售量的变化 解析：解析：黄金储备的增减变化，主要取决于一个国家黄金收购量与销售量的变化。34.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。（分数：2.00）A.央行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制 解析：解析：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。35.弗里德曼认为：在货币需求函数的诸多自变量中，最重要
45、的自变量是( )。（分数：2.00）A.债券利率B.存款利率C.市场利率D.恒常收入 解析：解析：尽管弗里德曼在他的货币需求函数中列举的因素相当多，但他十分强调恒常收入的主导作用。36.通货紧缩有可能引发银行危机，其原因是通货紧缩( )。（分数：2.00）A.有利于债权人而有损于债务人 B.有利于债务人而有损于债权人C.有利于银行而有损于储蓄者D.有利于企业而有损于银行解析：解析：与通货膨胀相反，通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。通货紧缩使货币越来越昂贵，这实际上加重了借款人的债务负担，使借款人无力偿还贷款，从而导致银行形成大量不良资产，甚至使银行倒闭，金融体系崩溃。所以说，通货紧缩有可能引
46、发银行危机，其原因是通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。37.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是( )。（分数：2.00）A.提高法定存款准备金率 B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券解析：解析：治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主要包括：提高法定存款准备金率、提高再贴现率、在公开市场上卖出政府债券。38.在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于( )导致的通货膨胀。（分数：2.00）A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.经济结构变化 解析：解析：经济结构变化具体情况可分为三种：需求
47、转移、部门差异和国际因素。需求转移是指由于社会对产品和服务的需求不是一成不变的，在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移。39.票据交易价格主要取决于( )。（分数：2.00）A.市场利率 B.票面利率C.票面价值D.持有期间解析：解析：票面交易价格主要取决于市场利率，且两者之间成反方向变化的关系。40.从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是( )通货膨胀。（分数：2.00）A.温和式B.爬行式 C.奔腾式D.恶性解析：解析：爬行式通货膨胀是指价格总水平上涨的年率不超过 23，并且在经济生活中没有形成通货膨胀的预期。所以说，爬行式通货膨胀是物价上涨幅
48、度最小的。41.中央银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是( )。（分数：2.00）A.正回购 B.逆回购C.现券买断D.现券卖断解析：解析：本题考查正回购概念。42.专门设置的中央银行是( )。（分数：2.00）A.英格兰银行B.法兰西银行C.美国联邦储备体系 D.中国人民银行解析：解析：美国联邦储备体系属于专门设置的中央银行。43.一般性货币政策工具中，主动权在商业银行而不在中央银行的工具是( )。（分数：2.00）A.存款准备金政策B.再贴现 C.公开市场业务D.道义劝告解析：解析：再贴现的主要缺点：再贴现的主动权在商业银行，而不在中央银行。如商业银行
49、可通过其他途径筹资而不依赖于再贴现，则中央银行就不能用再贴现控制货币供应总量及其结构。44.我国的货币政策目标是( )。（分数：2.00）A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长 B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业解析：解析：我国货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。45.凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于( )。（分数：2.00）A.前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用 B.前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用C.前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用D.前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用解析：解析：凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点是非常强调利率的作用。与凯恩斯学派不同，弗里德曼的现代货币数量论则强调货币供应量变动直接影响名义国民收入。所以，本题答案为 A。46.我国某企业在并购美国本土的某公司时，美国政府以该并购会危及美国国家安全为由而加倍阻挠，迫使该企业最终不得不放弃
