1、经济师中级金融专业知识与实务-87 及答案解析(总分：140.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：60.00)1.交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是( )。A远期外汇交易 B掉期交易C即期外汇交易 D回购交易（分数：1.00）A.B.C.D.2.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是( )。A发行市场 B流通市场C间接金融市场 D直接金融市场（分数：1.00）A.B.C.D.3.金融市场上最活跃的交易者是( )。A企业 B金融机构C政府 D中央银行（
2、分数：1.00）A.B.C.D.4.以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称为( )。AH 股 BA 股CB 股 DF 股（分数：1.00）A.B.C.D.5.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。A看涨期权 B欧式期权C看跌期权 D美式期权（分数：1.00）A.B.C.D.6.流动性偏好利率理论的提出者是( )。A俄林 B凯恩斯C罗伯逊 D弗里德曼（分数：1.00）A.B.C.D.7.现金漏损率是指现金漏损与( )之间的比率。A存款总额 B派生存款C库存现金 D原始存款（分数：1.
3、00）A.B.C.D.8.债券当期收益率的计算公式是( )。A票面收益/市场价格B票面收益/债券面值C(卖出价格-买入价格)/市场价格D(卖出价格-买入价格)/债券面值（分数：1.00）A.B.C.D.9.法定存款准备金率越高，存款扩张倍数( )。A越小 B越大C不变 D为零（分数：1.00）A.B.C.D.10.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3%，=2，则证券 i的实际收益率比预期收益率大( )。A1.5%B6%C1% D9%（分数：1.00）A.B.C.D.11.二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行组织形式的国家是( )。A英国
4、B美国C新加坡 D中国香港（分数：1.00）A.B.C.D.12.信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是( )。A吸收存款，融通资金B受人之托，代人理财C项目融资D规避风险，发放贷款（分数：1.00）A.B.C.D.13.商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的( )。A组织和营销 B调整和监督C组织和控制 D控制和监督（分数：1.00）A.B.C.D.14.按照从事金融活动的目的，金融机构可分为( )。A金融调控监管机构和金融运行机构B政策性金融机构和商业性金融机构C直接金融机构和间接金融机构D银行和非银行金融机构（分数：1.00）A.B.C.D.15.我国经纪类证券公
5、司只能从事( )。A交易中介业务 B推销业务C承销业务 D经纪业务（分数：1.00）A.B.C.D.16.商业银行附属资本最高不得超过( )的 100%，A营运资本 B普通资本C实收资本 D核心资本（分数：1.00）A.B.C.D.17.利润分配的时候，按照税后利润的( )提取法定盈余公积金。A5% B8%C10% D15%（分数：1.00）A.B.C.D.18.下列属于商业银行营业外收入的是( )。A手续费收入 B罚没收入C咨询收入 D利息收入（分数：1.00）A.B.C.D.19.国外商业银行实行的高级经理层的年薪制、经理人员股票期权等属于( )。A科学的工资制度 B长期激励机制C各种福利
6、计划 D科学的奖金制度（分数：1.00）A.B.C.D.20.按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取( )。A固定价格与市场竞价混合方式B公开市场竞价C询价制D固定价格方式（分数：1.00）A.B.C.D.21.企业发行股票融资属于( )。A间接融资 B债权融资C内源融资 D外源融资（分数：1.00）A.B.C.D.22.为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是( )。A期限中介 B风险中介C信息中介 D流动性中介（分数：1.00）A.B.C.D.23.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。
7、这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。A全额包销 B尽力推销C余额包销 D混合推销（分数：1.00）A.B.C.D.24.投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场称为( )。A一级市场 B二级市场C第三市场 D第四市场（分数：1.00）A.B.C.D.25.在公司并购业务中，其结果可以用公式“A+B=C”表示的并购是( )。A吸收合并 B新设合并C控股与被控股 D交换发盘（分数：1.00）A.B.C.D.26.金融制度的创新是指( )。A金融体系与金融结构的新变化B从金融分业经营向混业经营的转变C金融市场监管的重新定位D金融体系与国际惯例接轨（分数：1.00）A.B.C.D
8、.27.衍生金融工具中的远期合约的最大功能在于( )。A套期保值 B增加盈利C转嫁风险 D消灭风险（分数：1.00）A.B.C.D.28.在金融深化的测量中，货币化程度是指( )。A物物交换总值占货币交易总值的比例B国民生产总值中货币交易总值所占的比例C货币交易总值占物物交换总值的比例D国民生产总值中现金交易总值所占的比例（分数：1.00）A.B.C.D.29.哈罗德一多马的经济增长模型为( )：（分数：1.00）A.B.C.D.30.罗纳德I麦金农和爱德华S肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于( )。A金融自由化 B金融抑制C金融管制 D金融约束（分数：1.00）A.
9、B.C.D.31.在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是( )。A活期存款准备金率 B定期存款准备金率C超额准备金率 D提现率（分数：1.00）A.B.C.D.32.在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是( )。A货币流通速度 B国际收支水平C社会就业率 D物价变动率（分数：1.00）A.B.C.D.33.财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于( )。A赤字的多少 B弥补赤字的时间C弥补赤字的地点 D弥补赤字的办法（分数：1.00）A.B.C.D.34.一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投放，货币供应量( )。A等额扩张
10、B数倍扩张C等额收缩 D数倍收缩（分数：1.00）A.B.C.D.35.在现代纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是( )。A货币需求量过多 B货币供应量过多C货币供应量不足 D货币需求量不足（分数：1.00）A.B.C.D.36.通货膨胀作为一种经常性现象，出现在( )。A信用货币制度下 B实物货币制度下C银本位制度下 D金本位制度下（分数：1.00）A.B.C.D.37.通货膨胀的过程是一种强制性的( )过程。A财政收入分配 B财政收入再分配C国民收入初次分配 D国民收入再分配（分数：1.00）A.B.C.D.38.隐蔽性通货膨胀发生时，物价总体水平( )。A明显上涨 B变化不明显C明显下降
11、 D持续下降（分数：1.00）A.B.C.D.39.把通货膨胀解释为“过多的货币追求过少的商品”的理论是( )通货膨胀理论。A需求拉上型 B成本推进型C结构型 D抑制型（分数：1.00）A.B.C.D.40.与通货膨胀相反，通货紧缩有利于( )。A债权人 B债务人C生产者 D投资者（分数：1.00）A.B.C.D.41.下列对于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是( )。A中国人民银行通过贷款渠道发行人民币B中国人民银行吸收存款准备金C中国人民银行接受政府委托管理国库D中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算（分数：1.00）A.B.C.D.42.宏观调控是国家运用宏观经济政策对经
12、济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指( )的运用。A利率政策 B货币政策C财政政策 D贴现政策（分数：1.00）A.B.C.D.43.一般而言，中央银行货币政策的首要目标是( )。A充分就业 B稳定物价C国际收支平衡 D经济增长（分数：1.00）A.B.C.D.44.中央银行认为需要改变政策，到提出一种新的政策所需要耗费的时间是( )：A认识时滞 B外部时滞C操作时滞 D决策时滞（分数：1.00）A.B.C.D.45.中央银行的公开市场业务的优点是( )。A主动权在政府 B主动权在企业C主动权在商业银行 D主动权在中央银行（分数：1.00）A.B.C.D.46.我国某企业在出口收汇时
13、正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的入民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的( )。A交易风险 B折算风险C转移风险 D经济风险（分数：1.00）A.B.C.D.47.由于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是( )。A流动性风险 B国家风险C操作风险 D市场风险（分数：1.00）A.B.C.D.48.我国银行风险的最主要表现是( )。A法律风险 B流动性风险C利率风险 D信用风险（分数：1.00）A.B.C.D.49.我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明
14、该企业承受了( )。A转移风险 B主权风险C投资风险 D系统风险（分数：1.00）A.B.C.D.50.如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。A货币危机 B银行危机C外债危机 D系统性金融危机（分数：1.00）A.B.C.D.51.根据商业银行风险监管核心指标，我国衡量商业银行资产安全性指标中，不良资产率是指( )之比。A不良贷款与贷款总额 B不良贷款与总资产C不良信用资产与信用资产总额 D不良信用资产与贷款总额（分数：1.00）A.B.C.D.52.以下不属于市场准入监管的是( )。A审批资本充足率 B审批注册机构C审批注册资本 D审批高级管理人
15、员任职资格（分数：1.00）A.B.C.D.53.根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率不得超过( )。A5% B8%C10% D15%（分数：1.00）A.B.C.D.54.银行监管的非现场监测的审查对象是( )。A会计师事务所的审计报告 B银行的合规性和风险性C银行的各种报告和统计报表 D银行的治理情况（分数：1.00）A.B.C.D.55.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是( )偿付能力原则。A适度 B自主C最低 D最高（分数：1.00）A.B.C.D.56.在金本位制度下，汇率的决定基础是( )。A购买力平价 B黄金输送点C铸币平价 D利率平价（分数：1.00）
16、A.B.C.D.57.美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是( )的特征。A布雷顿森林体系 B国际金本位制C牙买加体系 D国际金块一金汇兑本位制（分数：1.00）A.B.C.D.58.假设美元的利率为 6%，人民币的利率为 2%，则 3个月的远期美元对人民币( )。A升水 4% B贴水 4%C升水 1%D贴水 1%（分数：1.00）A.B.C.D.59.在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是( )离岸金融中心的特点。A伦敦型 B纽约型C避税港型 D巴哈马型（分数：1.00）A.B.C.D.60.一国居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了( )。A经
17、常项目可兑换 B资本项目可兑换C贸易项目可兑换 D完全可兑换（分数：1.00）A.B.C.D.二、多项选择题(总题数：20，分数：40.00)61.构成金融市场的最基本要素是( )。（分数：2.00）A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融市场类型62.资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求( )。（分数：2.00）A.投资者效用最大化B.同风险水平下收益最大化C.同风险水平下收益稳定化D.同收益水平下风险最小化E.同收益水平下风险稳定化63.我国利率市场化改革的基本思路是( )。（分数：2.00）A.先存款、后贷款B.先外币、后本币C.先贷款、后存款D.存款
18、先大额短期、后小额长期E.存款先大额长期、后小额短期64.政策性银行与商业银行比较，其共性的方面包括( )。（分数：2.00）A.严格审查贷款程序B.经营目标的非盈利性C.贷款要偿还本金D.贷款要付利息E.资金来源主要为吸收存款65.政策性金融机构的经营原则是( )。（分数：2.00）A.政策性原则B.财政性原则C.安全性原则D.盈利性原则E.保本微利原则66.商业银行利润总额的构成包括营业利润和( )。（分数：2.00）A.固定资产盘盈B.证卷交易差错收入C.投资收益D.出纳长款收入E.营业外收支净额67.我国商业银行控制贷款资产风险的主要措施有( )。（分数：2.00）A.增强风险防范意识
19、B.增加担保抵押贷款的比重C.严格贷款审批制度D.推行贷款五级分类管理E.完善信息系统68.下列对于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.总资产及管理资产总规模较大B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高C.行业集中度较高D.公司治理结构和内部控制机制不完善E.整体创新能力不足69.在金融创新过程中，商业银行的贷款有逐渐“表外化”的倾向，具体业务包括：贷款额度、周转性贷款承诺、循环贷款协议、( )。（分数：2.00）A.贷款打包出售B.回购协议C.票据发行便利D.大额可转让存单E.可转让支付命令70.金融抑制的原因包括( )。（分数：2.00）A.计划经济体制B
20、.不适当的金融管制C.经济不发达D.缺乏金融发展的良好环境E.外资金融机构的恶性竞争71.在市场经济制度下，货币均衡主要取决于( )。（分数：2.00）A.稳定的物价水平B.大量的国际储备C.健全的利率机制D.发达的金融市场E.有效的中央银行调控机制72.通货膨胀所指的物价上涨是( )。（分数：2.00）A.个别商品或劳务价格的上涨B.一定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨73.通货紧缩的危害有( )。（分数：2.00）A.导致经济过热B.加速经济衰退C.导致社会财富缩水D.分配负面效应显现E.可能引发银行危
21、机74.公开市场业务作为货币政策工具的主要缺点是( )。（分数：2.00）A.作用猛烈B.影响证券市场稳定C.时滞较长D.中央银行处于被动地位E.干扰其实施效果的因素多75.中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着( )等重要职能。（分数：2.00）A.发行的银行B.政府的银行C.国有的银行D.银行的银行E.管理金融的银行76.应对金融危机的主要举措包括( )。（分数：2.00）A.构建健全、健康、有效的金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行金融危机管理的国际协调与合作77.金融监管是指金融监管机构通过制定一些
22、标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的( )。（分数：2.00）A.收益标准B.公司治理C.市场准入D.风险监管E.市场退出78.我国金融监管与货币政策的协调内容主要有( )。（分数：2.00）A.对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B.对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C.统计数据与信息的协调D.危机机构处理的协调E.微观审慎监管与宏观金融稳定的协调79.一国的国际收支出现逆差，一般会导致( )。（分数：2.00）A.本币贬值B.通货膨胀加剧C.利率水平下降D.外汇储备减少E.国内失业增加80.汇率变动的决定因素包括( )。（分数
23、：2.00）A.物价的相对变动B.国际收支差额的变化C.国际储备余额的变化D.市场预期的变化E.政府干预汇率三、案例分析题(总题数：5，分数：40.00)金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009 年 6月 17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化关联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至关联储
24、，证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。根据上述材料，回答下列问题：（分数：8.00）(1).当前美国的金融监管体制属于( )。（分数：2.00）A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一(2).该监管体制的缺陷是( )。（分数：2.00）A.监管成本高B.缺乏金融监管的竞争性C.容易导致金融监管的官僚主义D.容易出现重复交叉监管或监管真空(3).近年来一些发达国家转向了( )监
25、管体制。（分数：2.00）A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一(4).2003年 9月以来，我国对金融控股集团的监管采取( )制度。（分数：2.00）A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管某债券票面利率为 5%，面值 100元，每年付息一次，期限 2年，到期还本。假设市场利率为 4%。根据上述材料，回答下列问题：（分数：8.00）(1).该债券的合理发行价格应该是( )。（分数：2.00）A.95.5元B.100.5元C.101.9D.105.4元(2).在债券发行时市场利率低于债券票面利率，则( )。（分数：2.00）A.债券的购买价高于面值B.债券的购买
26、价低于面值C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加(3).假设该债券以平价发行，投资者认购后的当期收益率为( )。（分数：2.00）A.4%B.5%C.8%D.8.5%(4).假设发行满 1年后，市场利率升为 4.5%，发行人决定将该债券转化为年息不变的永久债券，则该债券的市场价格应该为( )。（分数：2.00）A.95.4元B.100元C.111.1元D.115元2005年 7月 21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施
27、，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005 年汇改以来至 2010年 7月 20日，人民币五年来已对美元升值 22.05%，实际有效汇率升值18.28%。根据上述材料，回答下列问题：（分数：8.00）(1).参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下，汇率政策目标是( )。（分数：2.00）A.稳定人民币对美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币(2).银行间市场是外汇市场的核心，改革后银行间市场的交易机制包括( )。（分数：2.00）A.双向交易B.单向交易C.
28、询价交易D.美元做市商制度(3).以下因素中导致人民币汇率升值的是( )。（分数：2.00）A.国际收支持续双顺差B.通货膨胀率比美国高C.人民币利率不断提高D.取消出口退税(4).汇率浮动凸显汇率风险管理的重要性。在当前人民币汇率预期下，如果进口商采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的操作是( )。（分数：2.00）A.提前付汇B.提前收汇C.延期付汇D.延期收汇金融监管国际化的进程如下：1975年 2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年 7月，巴塞尔银行监管委员会公布了关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告，简称巴塞尔资本协议。19
29、97年 9月，巴塞尔银行监管委员会公布了巴塞尔有效银行监管的核心原则。2004年 6月，巴塞尔银行监管委员会公布了资本计量和资本标准的国际协议：修订框架，简称巴塞尔新资本协议。2006年 10月，巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版巴塞尔有效银行监管的核心原则及其评估方法。2010年 9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为“巴塞尔协议”。根据上述材料，回答下列问题：（分数：8.00）(1).从 1975年以来，金融监管国际化进程一直致力于实现的目标是( )。（分数：2.00）A.增强国际银行体系的健全和稳定B.增强国际证券市场的健全和稳定C
30、.消除国际银行间的不平等竞争，确保制度公平D.保证提高国际银行业的收益(2).1988年的巴塞尔资本协议确认了监督银行资本可行的统一标准，即到 1992年底资本占整个风险资产的最低标准是 8%，其中核心资本最低为( )。（分数：2.00）A.2%B.3%C.4%D.5%(3).2004年的巴塞尔新资本协议提出的银行监管重要支柱是( )。（分数：2.00）A.最低资本充足率要求B.流动性约束C.外部监管D.市场约束(4).“巴塞尔协议”在维持总资本充足率 8%不变的基础上，要求一级资本充足率至少达到( )。（分数：2.00）A.2%B.4%C.4.5%D.6%我国某商业银行在某发达国家新设一家分
31、行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。根据上述材料，回答下列问题：（分数：8.00）(1).该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是( )。（分数：2.00）A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险(2).该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是( )。（分数：2.00）A.进行远期外汇交易B.进行货币期货交易C.进行利率衍生产品交易D.进行缺口管理(3).该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是( )。（分数：2.00）A.进行持续期管理B.对借款
32、人进行信用的“5C”和“3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性(4).该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是( )。（分数：2.00）A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程经济师中级金融专业知识与实务-87 答案解析(总分：140.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：60.00)1.交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是( )。A远期外汇交易 B掉期交易C即期外汇交易 D回购交易（分数：1.00）A.
33、B.C.D.解析：解析 本题考查远期外汇交易的概念。错因分析 考生对于外汇交易的不同方式区分不清楚，对于远期外汇交易的概念模糊。2.以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是( )。A发行市场 B流通市场C间接金融市场 D直接金融市场（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 间接金融市场是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场。错因分析 考生对于金融市场的分类记忆不清晰，对于间接金融市场的概念模糊。3.金融市场上最活跃的交易者是( )。A企业 B金融机构C政府 D中央银行（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 金融机构是金融市场上最活跃的交易者。错因分析 考生对
34、于金融市场主体的区分不明确。4.以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称为( )。AH 股 BA 股CB 股 DF 股（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 B 股是以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票。错因分析 考生对于 A股 B股 H股区分不清楚，概念没有掌握牢固。5.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。A看涨期权 B欧式期权C看跌期权 D美式期权（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查看跌期权的概念。看跌期权
35、的买方有权在某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产。错因分析 对于金融期权的不同形式区分不明确。A 项为易混淆项。6.流动性偏好利率理论的提出者是( )。A俄林 B凯恩斯C罗伯逊 D弗里德曼（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 凯恩斯提出了流动性偏好利率理论。错因分析 对于流动性偏好理论有关的内容记忆不准确。7.现金漏损率是指现金漏损与( )之间的比率。A存款总额 B派生存款C库存现金 D原始存款（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查现金漏损率的概念。现金漏损率是指现金漏损与存款总额之间的比率。错因分析 对于现金漏损率的定义记忆不牢固。8.债券当期收
36、益率的计算公式是( )。A票面收益/市场价格B票面收益/债券面值C(卖出价格-买入价格)/市场价格D(卖出价格-买入价格)/债券面值（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查当期收益率的计算公式。当期收益率，即信用工具的票面收益与其市场价格的比率，公式为：当期收益率=票面收益/市场价格。错因分析 对于债券当期收益率的计算公式记忆不准确。C 项为易混淆项。9.法定存款准备金率越高，存款扩张倍数( )。A越小 B越大C不变 D为零（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 派生出来的存款同原始存款的数量成正比、同法定存款准备金率成反比。错因分析 对于法定存款准备金率和存款扩张的关
37、系分析不正确。10.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3%，=2，则证券 i的实际收益率比预期收益率大( )。A1.5%B6%C1% D9%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 证券 i的实际收益率比预期大 Y%=23%=6%。错因分析 考生对于收益率的相关计算不正确。11.二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行组织形式的国家是( )。A英国 B美国C新加坡 D中国香港（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 采取二元式中央银行制度的国家有：美国和德国。错因分析 考生对于二元式中央银行制度的相关延伸内容了解不清楚。12.信托
38、是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是( )。A吸收存款，融通资金B受人之托，代人理财C项目融资D规避风险，发放贷款（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是“受人之托，代人理财”。错因分析 考生对于信托的本质记忆不清晰。13.商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的( )。A组织和营销 B调整和监督C组织和控制 D控制和监督（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 本题考查商业银行经营的概念。错因分析 对于商业银行经营的实质了解不正确。14.按照从事金融活动的目的，金融机构可分为( )。A金融调控监管机构
39、和金融运行机构B政策性金融机构和商业性金融机构C直接金融机构和间接金融机构D银行和非银行金融机构（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 按照从事金融活动的目的，金融机构可分为金融调控监管机构和金融运行机构。错因分析 对于金融机构的不同分类记忆不准确。15.我国经纪类证券公司只能从事( )。A交易中介业务 B推销业务C承销业务 D经纪业务（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 我国经纪类证券公司只能从事经纪业务。错因分析 对于证券公司业务相关的内容没有灵活的掌握。16.商业银行附属资本最高不得超过( )的 100%，A营运资本 B普通资本C实收资本 D核心资本（分数：1.00）A
40、.B.C.D. 解析：解析 附属资本不得超过核心资本的 100%。错因分析 对于商业银行附属资本的内容记忆不正确。17.利润分配的时候，按照税后利润的( )提取法定盈余公积金。A5% B8%C10% D15%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 利润分配的时候，按照税后利润的 10%提取法定盈余公积金。错因分析 考生对于利润分配的有关规定记忆不牢固。18.下列属于商业银行营业外收入的是( )。A手续费收入 B罚没收入C咨询收入 D利息收入（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 本题考查商业银行营业外收入包括的内容。错因分析 考生对于商业银行营业外收入所包含的内容记忆不全面。1
41、9.国外商业银行实行的高级经理层的年薪制、经理人员股票期权等属于( )。A科学的工资制度 B长期激励机制C各种福利计划 D科学的奖金制度（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 国外商业银行实行的高级经理层的年薪制、经理人员股票期权等属于长期激励机制。错因分析 考生对于长期激励机制的相关内容不清楚。20.按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取( )。A固定价格与市场竞价混合方式B公开市场竞价C询价制D固定价格方式（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 本题考查我国首次发行股票的价格确定方式。按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采取询价制。错因分析 对
42、于我国股票的定价方式区分不清楚。21.企业发行股票融资属于( )。A间接融资 B债权融资C内源融资 D外源融资（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 企业发行股票融资属于直接融资，同时也是股权融资、外源融资。错因分析 考生对于融资方式的区分不明确。22.为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是( )。A期限中介 B风险中介C信息中介 D流动性中介（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，为金融市场的交易者提供了流动性中介。错因分析 对于投资银行发挥媒介资金供求的功能通过的四个中介作用认识不清楚。
43、23.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( )。A全额包销 B尽力推销C余额包销 D混合推销（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 题中所述的股票发行的承销方式是代销，也叫尽力推销。错因分析 对于证券承销的几种方式理解和记忆不准确。24.投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场称为( )。A一级市场 B二级市场C第三市场 D第四市场（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 投资者完全绕过证券商，相互间直接进行证券交易而形成的市场，称为第四市场。错因分析 对于证券经纪业务
44、中其他交易场所的形式区分不准确，对于第四市场定义记忆不清晰。25.在公司并购业务中，其结果可以用公式“A+B=C”表示的并购是( )。A吸收合并 B新设合并C控股与被控股 D交换发盘（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 新设合并是两个或两个以上企业合成一个新的企业，特点是伴有产权关系的转移，多个法人变成一个新法人。错因分析 对于并购完成以后，并购方和目标方存在的三种结果的区分不准确，对于各结果的公式表示记忆不清楚。26.金融制度的创新是指( )。A金融体系与金融结构的新变化B从金融分业经营向混业经营的转变C金融市场监管的重新定位D金融体系与国际惯例接轨（分数：1.00）A. B.C.
45、D.解析：解析 金融制度的创新是指金融体系与金融结构的大量新变化。错因分析 对于金融制度的创新的含义的理解不清楚。27.衍生金融工具中的远期合约的最大功能在于( )。A套期保值 B增加盈利C转嫁风险 D消灭风险（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 衍生金融工具中的远期合约的最大功能在于转嫁风险。错因分析 对于远期合约的功能记忆不清晰。28.在金融深化的测量中，货币化程度是指( )。A物物交换总值占货币交易总值的比例B国民生产总值中货币交易总值所占的比例C货币交易总值占物物交换总值的比例D国民生产总值中现金交易总值所占的比例（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 在金融深化的测
46、量中，货币化程度是指国民生产总值中货币交易总值所占的比例。错因分析 对于金融深化的一个最基本的衡量方法：货币化程度的定义记忆不准确。29.哈罗德一多马的经济增长模型为( )：（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 选项 B是哈罗德一多马经济增长模型，A 为稳态条件下托宾的货币经济增长模型，C 和 D是麦金农和肖的模型。错因分析 对于金融深化与经济增长的三个主要模型的区分不准确。30.罗纳德I麦金农和爱德华S肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于( )。A金融自由化 B金融抑制C金融管制 D金融约束（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 罗纳德I麦金农和爱德
47、华S肖把金融抑制的原因直接归结为金融管制，因此也把金融深化等同于金融自由化。错因分析 对于金融深化与金融抑制，金融管制与金融自由化的关系理解不清晰。31.在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是( )。A活期存款准备金率 B定期存款准备金率C超额准备金率 D提现率（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是超额准备金，活期和定期存款准备金由中央银行决定，提款率由社会大众决定。错因分析 对于诸多影响因素是由谁来决定的区分不清楚。32.在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是( )。A货币流通速度 B国际收支水平C社会就业率
48、 D物价变动率（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 在市场经济制度下，物价变动率是衡量货币是否均衡的主要标志。错因分析 对于货币均衡的判断标志记忆不清楚。33.财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于( )。A赤字的多少 B弥补赤字的时间C弥补赤字的地点 D弥补赤字的办法（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 财政支出大于财政收入，出现赤字，对货币供应量的影响如何，主要取决于财政赤字的弥补办法。错因分析 对于不同的财政收支状况对货币供应量的影响理解不清晰。34.一个国家在一定时期内，国际收支如果是顺差，则增加外汇储备，中央银行增加基础货币投放，货币供应量( )。A等额扩张 B数倍扩张C等额收缩 D数倍收缩（分数：1.00）A.B
