1、投资规划(二)-2 及答案解析(总分：250.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：84，分数：150.00)1.对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，其中封闭式基金募集失败后，所募集资金可以获得( )。（分数：1.00）A.同期金融机构同业存款利率B.银行同期活期存款利率C.同期国债回购利率D.同期交易所市场国债收益率2.赵女士为了自己退休后的生活进行投资规划，她可以每年年末投资 1000元，假定预期每年的投资收益率为 10%，如果赵小姐连续投资 10年，就可以获得( )元。（分数：1.00）A.15937B.169
2、37C.15837D.168373.人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，市盈率也是一个重要的参考指标。下列关于市盈率的说法正确的是( )。（分数：1.00）A.每股股价与每股净盈利的比B.每股净盈利与每股股价的比C.价格/销售收入D.销售收入/价格4.关于定期定额投资基金说法中，正确的是( )。（分数：1.00）A.定期定额基金是基金的一种B.定期定额基金中途不可以解约C.定期定额投资基金不是一种基金，是一种投资方式而已D.没有正确答案5.信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产的( )委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分
3、的行为。信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。（分数：1.00）A.管理权B.使用权C.所有权D.处分权6.随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为( )。（分数：1.00）A.外国债券B.金融债券C.公司债券D.欧洲债券7.证券市场中主要有交易所、证券公司等机构，而按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人须由( )机构担任。（分数：1.00）A.证券公司B.信托投资公司C.保险公司D.基金管理公司8.李先生在买入股票后的一段时期内，得到一定的股息收入，并按一定价格将股票卖出，
4、此种情况考察赢利状况应计算( )。（分数：1.00）A.股利收益率B.获利率C.持有期收益率D.拆股后的持有期收益率9.资产证券化正在改变世界金融资源的配置。在美国，1990 年资产支持证券和按揭支持证券的总额超过了公司债券的总额，资产支持证券的主要特点是( )。（分数：1.00）A.风险隔离，解决现金流不足问题B.收益率高C.风险小D.没有风险10.股指大盘是投资者进行证券投资的一个基本的参考，其中深圳证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本股，以指数计算日股份数为权数进行加权平均计算的股价指数是( )。（分数：1.00）A.上证综合指数B.深证综合指数C.上证 30指数D.深证成分股指数
5、11.一个正常的资本市场应该是短期波动、长期创造收益的市场，即资本市场应该只有短期风险，而不应有长期风险。因此，资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为( )。（分数：1.00）A.股票市场和债券市场B.证券市场和货币市场C.短期资金市场和长期资金市场D.中长期信贷市场和证券市场12.汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是( )。（分数：1.00）A.直接标价法B.间接标价法C.已知价法D.未知价法13.投资者张先生打算投资基金份额，但担心其资金的安全性，实际上与券商管理证券账户不同，证券投资基金通过发行基金单位集中的资
6、金，交由( )托管。（分数：1.00）A.基金托管人B.基金承销公司C.基金管理公司D.基金投资顾问14.投资者刘女士在进行证券投资时，比较看重发行股票公司的经营业绩及其股利的分配，而优先股的股利相对有保证，但优先股也可以按照股利分配的方式加以分类，其中优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（分数：1.00）A.参与优先股B.累积优先股C.可赎回优先股D.股息率可调整优先股15.某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。（分数：1.00）A.投资
7、更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标B.投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标C.投资规划技术性强，投资程序性强D.投资与投资规划其实没有区别16.对于各种投资品的选择，不仅其收益与风险各不相同，而且还存在成本与收益比较的差别。目前，我国市场上基金的申购费大约为( )。（分数：1.00）A.1%1.5%B.1.5%2%C.2%2.5%D.0.5%1%17.以企业为主体的融资市场根据其融资凭借的金融机构可以分为两类，其中以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为( )市场。（分数：1.00）A.直接融资B.间接融资C.资本D.货币18.证券市场中主要有交易所、证券公司等机构其中专门为证
8、券交易所提供集中登记、集中存管、集中结算服务的专门机构，称为( )。（分数：1.00）A.中央登记结算机构B.地方登记结算机构C.交易所D.交易中心19.现代信托制度起源于( )，源自于其土地用益制度，即土地所有人将土地之占有权与所有权让予他人，而自己保有用益权。（分数：1.00）A.古罗马的遗产信托B.英国的尤斯制C.古埃及的遗嘱赠与D.古罗马的尤斯制20.投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是( )。（分数：1.00）A.指数基金
9、B.对冲基金C.伞型基金D.开放式基金21.某只股票的发行价格是 10元，投资者乙以 10.5元购买，每股税后利润是 0.5，则该只股票的市盈率是( )。（分数：1.00）A.20B.21C.5%D.4.76%22.有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是( )。（分数：1.00）A.法定信托B.民事信托C.实物信托D.自由信托23.王先生计划投资于国际金融市场，为此他想对外汇市场有个基本的认识，其中，远期外汇交易约定的交割期限通常按( )计算。（分数：1.00）A.年B.月C.日D.小时24.汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了
10、有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有( )。（分数：1.00）A.利率水平B.通货膨胀因素C.国际收支状况D.财政与货币政策25.按照债券利息的计算与支付的不同可以对债券进行分类，其中，计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为( )。（分数：1.00）A.贴现债券B.复利债券C.单利债券D.累进利率债券26.根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日 9：15 分至 9：25 分为集合竞价时间，9：30 分至 11：30 分、13：00 分至 15：00 分为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是( )。（分数：1.
11、00）A.价格优先、时间优先B.价格优先、时间优先、委托量优先C.价格优先、客户委托优先D.价格优先、时间优先、客户委托优先27.假定某种金融产品预期未来的现金流入如下：（分数：1.00）A.距今年份B.承诺的现金支付(元)C.1234D.200020002500400028.外国债券是指外国筹资人为筹集外汇资金，在一国国内资本市场上发行以( )标价的债券。（分数：1.00）A.筹资人国家货币B.欧洲货币C.发行国货币D.美元29.张先生为估算其所持有的基金份额的价值，可以通过先测算基金资产总额的方法进行。在计算基金资产总额时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( )为准。（
12、分数：1.00）A.开盘价B.收盘价C.最高价D.最低价30.基金管理人是管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具的投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的专业机构。( )是基金管理人专业理财的主要内容和主要过程。（分数：1.00）A.组合投资和分散风险B.各类证券信息的收集、分析和追踪C.各种证券组合方案的研究、模拟和调整D.计算、测试、模拟投资风险及分散风险措施31.承上题，风险厌恶的投资者是不会选择该种投资工具的，该种投资工具的价格就需要调整，假设 95元就有人接受了，则该投资工具的预期收益率为( )。（分数：1.00）A.15.79%B.10%C.15%D.9.9%32.发行
13、证券筹集资金是股份公司融资进而迅速发展的重要途径，但证券的发行不仅包括公众熟知的公开发行，还包括私募发行。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对( )，不采取公示制度。（分数：1.00）A.宽松B.严格C.特殊D.无弹性33.王先生计划投资 H股、N 股股票，为此他想对这些股票市场有个比较全面的了解，股价指数是投资者进行证券投资的一个基本的参考，世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是( )。（分数：1.00）A.道一琼斯股价指数B.金融时报指数C.日经 225股价指数D.恒生指数34.在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为(
14、 )。（分数：1.00）A.伦敦B.纽约C.芝加哥D.华盛顿35.某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系( )。（分数：1.00）A.投资即理财B.投资与理财没有关系C.投资是进行理财的一种工具D.理财是投资的一部分36.证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是( )。（分数：1.00）A.投资基金运用现代信托关系原则B.投资者享有股权性收益C.共同投资，共享收益，共担风险的原则D.投资基金的资金有专门用途37.投资者甲购入一只股票，但不久该公司由于业绩欠
15、佳，派息减少，从而股价下跌，这种情况属于( )。（分数：1.00）A.系统风险B.变现风险C.财务风险D.外在风险根据以下案例，回答下列问题：宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金 20万元，封闭式基金 10万元。（分数：28.00）(1).如果宋先生所购买的开放式基金是前端收费的，那么其买入价应该是( )。（分数：1.00）A.基金单位净值B.基金单位净值减交易费C.基金单位净值减赎回费D.基金单位净值加交易费(2).宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。（分数：1.00）A.基
16、金规模B.基金收益率C.基金资产净值D.基金赎回率(3).基金管理人运作基金资金属( )业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果有基金管理人自己承担。（分数：1.00）A.代客理财B.专家理财C.专业理财D.个人理财(4).基金管理公司作为专业的财务顾问或管理公司来对基金资金进行经营与管理。基金管理公司投资管理的基本目标是( )。（分数：1.00）A.高回报B.分散风险C.高管理费和手续费D.为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全(5).宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到封闭式基金基金单位的交易方式是( )。（分数：1.00）A.赎回B.证
17、交所上市C.既可赎回，又可上市D.柜台交易(6).宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又了解到开放式基金的交易方式为( )。（分数：1.00）A.赎回B.证交所上市C.既可赎回，又可上市D.柜台交易(7).宋先生在投资基金时，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金的交易价格取决于( )。（分数：1.00）A.基金总资产值B.基金单位净资产值C.供求关系D.其他(8).与开放式基金的交易价格的决定因素不同的是，封闭式基金的交易价格在很大程度上受到( )的影响。（分数：1.00）A.基金总资产值B.基金单位净资产值C.市场供求关系D
18、.其他金融资产价格(9).根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为( )年。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.5(10).宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的帮助下，为了进行比较，并在此基础上做出科学的投资选择，他又进一步了解到开放式基金交易价格采用的原则为( )。（分数：1.00）A.先知价原则B.未知价原则C.固定价原则D.讨价还价原则(11).在基金投资相关的各个机构中，按照基金管理暂行办法的规定，基金资金保管人由( )机构担任。（分数：1.00）A.证券公司B.基金管理公司C.信托投资公司D.商业银行(
19、12).在基金投资相关的各个机构中，按照基金管理暂行办法的规定，基金持有人与基金管理公司之间的关系是( )。（分数：1.00）A.所有人与经营者的关系B.经营与监管的关系C.持有与监管关系D.委托与受托关系(13).宋先生所买的基金属于( )。（分数：1.00）A.公募基金B.私募基金C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金(14).小张购买的信托产品属于( )。（分数：1.00）A.贷款信托B.准房地产信托C.财产信托D.证券投资信托(15).承上题，根据受益人划分，该信托属于( )。（分数：1.00）A.自益信托B.他益信托C.个人信托D
20、.自由信托(16).小张购买信托产品的 30万元，在购买该产品后属于( )。（分数：1.00）A.小张B.小张指定的某人C.信托产品投资的房地产公司D.该信托公司(17).若该信托计划的份额全部发放完毕，共募集资金 4000万元，那么平均每份投资额为( )万元。（分数：1.00）A.10B.15C.20D.30(18).下面说法错误的是( )。（分数：1.00）A.该信托产品属于集合资金信托产品B.该信托产品最短期限为 9个月C.该信托产品的收益率是 5.3%D.该信托产品可以对抗通货膨胀(19).小张共购买了( )份该信托产品。（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6(20).下面说法正确
21、的是( )。（分数：1.00）A.该信托产品属于单位资金信托产品B.该信托产品属于集合信托产品C.该信托产品可以对抗通货膨胀D.以上说法都错(21).按信托服务对象分，小李设立的信托属于( )。（分数：1.00）A.商事信托B.财产信托C.自由信托D.个人信托(22).按信托成立原因分，该信托属于( )。（分数：1.00）A.自由信托B.法定信托C.他益信托D.合同信托(23).该信托成立的第一要素是( )。（分数：1.00）A.信托目的B.信托当事人C.信托财产D.信托行为(24).该信托的受益人是( )。（分数：1.00）A.小李、小李母亲B.小李母亲C.小李D.以上都不是(25).该信托
22、体现了信托的( )职能。（分数：1.00）A.公益服务B.财产管理C.投资管理D.资金融通(26).该房屋的产权在设立信托后属于( )。（分数：1.00）A.信托公司B.小李C.小李母亲D.小李、小李母亲(27).下列不是信托财产独立性体现的是( )。（分数：1.00）A.信托公司破产后，房子不会被信托公司的债权人追索B.小李出现债务危机后，房子不会被小李的债权人追索C.信托公司设立专项账户管理信托财产D.小李既可以是委托人，也可以是受益人(28).下列说法正确的是( )。（分数：1.00）A.小李设立信托的目的是为了进行风险隔离B.该信托有两个受益人C.该信托属于房地产信托D.以上都正确38
23、.信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的( )特点。（分数：1.00）A.能提供多方面的服务B.信托财产的独立性C.信托方式的灵活性D.信托的融通资金的功能39.“受人之托，履人之嘱，代人理财”属于信托的( )，这也是信托的基本目的。（分数：1.00）A.融通资金职能B.社会投资职能C.财产管理职能D.社会公益职能40.投资者孙女士属于风险厌恶型，在进行证券投资时希望将各种风险降低到可以承受的程度，但并不是任何一种风险都是可以直接控制的，尤其是系统风险。以下( )不属于非系统风险。（分数：1.00）A.利率风险B.信用风险C.经营风险D
24、.财务风险41.对于规范整个行业及促进行业发展具有重大意义的中华人民共和国信托法于( )正式实施。（分数：1.00）A.2001年 1月 1日B.2001年 10月 1日C.2000年 10月 1日D.2002年 1月 1日42.在行使其投资工具职能时，具有政府财政支持，投资的回报一般有充分保证的信托类型是( )。（分数：1.00）A.股权投资信托B.证券投资信托C.贷款信托D.权益投资信托43.信托是一种使用广泛的资产管理手段，应用于经济组织的各种经营活动的信托类型是( )。（分数：1.00）A.民事信托B.法定信托C.商事信托D.金融信托44.投资者刘女士在初次进入证券市场前，打算对股票市
25、场形成一个简单认识，发现仅仅是股票名称就有多种，除了普通股、优先股以外，还有 A股、H 股等。下列说法关于股票名称的解释中错误的是( )。（分数：1.00）A.N股票是在纽约上市的股票B.H股票是在香港上市的股票C.A股票是指在上海证券交易所交易的股票D.S股票是指在新加坡上市的股票45.投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列( )债券不受通货膨胀的影响。（分数：1.00）A.零息债券B.金融债C.国债D.通货膨胀指数化债券46.人们在投资股票时，除了关注股票价格的当前行情外，其他财务信息也是重要的参考指标。其中股票净值又称( )
26、。（分数：1.00）A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值47.汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响( )。（分数：1.00）A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌D.本币的升值与否对物价没有影响48.信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，其中金融信托和实物信托最基本的区别是( )。（分数：1.00）A
27、.委托形式不同B.合约方式不同C.受益人不同D.金融信托能融通资金49.资产证券化是成熟国际金融市场的重要投资工具，2005 年 12月 12日，我国首批资产证券化试点单位为( )。（分数：1.00）A.中国建设银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化B.中国工商银行房产抵押资产证券化和国家开发银行信贷资产证券化C.中国建设银行房产抵押资产证券化和中国工商银行信贷资产证券化D.中国建设银行信贷资产证券化和国家开发银行房产抵押资产证券化50.赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入 100元，一年后获得确定性收入 110元，则该投资的收益率为( )。（分数：1.00）A.10%B.9
28、.9%C.1%D.15%51.汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而汇率的报价也有即期、远期等类别，即期汇率的报价方法为( )。（分数：1.00）A.先报买入价，再报卖出价B.先报卖出价，再报买入价C.同时报买入价和卖出价D.只报中间价52.我国证券市场法规要求，上市公司如果连续 3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为( )。（分数：1.00）A.股票股息B.财产股息C.负债股息D.建业股息53.1个单位或 100个单位的外国货币为标准，用一定量的本国货币来表现其价格叫( )。（分数：1.00）A.套算汇价B.间接标价C.基础汇价
29、D.直接标价54.外汇交易人在买入一种交割期限外汇的同时，卖出另一种交割期限的同种外汇的外汇交易称为( )。（分数：1.00）A.套利交易B.择期交易C.掉期交易D.套汇交易55.基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于( )。（分数：1.00）A.没有发生所有权的转移B.基金是可撤销的C.基金属于自益信托D.基金的流动性强56.一般对于证券市场上的交易量，各个国家都有一定的规定。在我国，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为( )。（分数：1.00）A.巨额赎回B.一般赎回C.10%赎回D.暂停赎回57.投资者赵先生面对某种债券投
30、资的选择，该债券面值 1000元，票面利率 6%，期限 10年，每年付息。如果到期收益率为 8%，则其发行价格为( )元。（分数：1.00）A.1008.96B.865.80C.503.46D.1205.4858.投资者在进行投资时，面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，即使在收益相当的情况下，风险也会有差别，下列对于债券风险的大小排序正确的是( )。（分数：1.00）A.国债地方政府债券企业债券金融债券B.国债企业债金融债地方政府债券C.金融债券国债地方政府债券企业债券D.国债地方政府债券金融债券企业债59.股票是代表持有人对公司的所有权的一种法律凭证，按股东享受权利和承担义务的大小
31、，可把股票分成( )。（分数：1.00）A.普通股票、优先股票B.记名股票、无记名股票C.折价股票和溢价股票D.流通股票和非流通股票60.如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资 1000元，坚持投资 40年，则她最终约可以得到( )万元。（分数：1.00）A.40B.44C.45D.4661.信托是以财产为核心，以信任为基础，以委托为方式的财产管理制度。成立信托的第一要素是( )。（分数：1.00）A.委托人对受托人的信任B.信托财产C.处理信托财产D.受托人以自己的名义管理62.证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是( )。（
32、分数：1.00）A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管人63.投资者在投资股票时，总是会忽略股票所具有的一些基本特征和其上所代表的权利。下列关于股票的说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.股票是一种有价证券B.股票是一种真实资本C.股票代表持有人对公司的所有权D.股票是一种法律凭证64.信托是委托人将其财产委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对该财产进行管理或者处分的行为。房地产信托分为权益型、( )、混合型。（分数：1.00）A.自益型B.资金型C.按揭型D.股票型根据以下案例回答下列问题：理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行
33、理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在 1年内去欧洲旅游，3 年之内买车，5 年买房且去年的税后收入 500000元，年终结余 200000元。（分数：40.00）(1).刘女士的短期目标是( )。（分数：1.00）A.去欧洲旅游B.买房C.买车D.没有短期目标(2).对于刘女士的短期目标所需资金，可适当放在( )。（分数：1.00）A.股票B.活期存款或货币基金C.股票基金D.期货(3).王先生在给刘女士做投资规划时首先要做的是( )。（分数：1.00）A.收集客户的信息B.制定投资规划建议书C.分析客户的现金流情况D.帮客户选定投资产品(4).王先生预计某股票一年后的价格及其概
34、率分布如下： 价格 概率151619200.20.30.30.2如果，该股票目前的市场价格为 16元，无分红，则其预期收益率为( )。（分数：1.00）A.6%B.6.38%C.9%D.9.38%(5).对此客户，因其厌恶风险，王先生在为此客户进行资产配置时，不应包括( )。（分数：1.00）A.股票B.债券C.基金D.期货(6).对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是( )。（分数：1.00）A.帮助客户实现目标B.帮助客户获得收益C.为了买车D.为了买房(7).一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置股票资产时，需要考虑股票的风险，下列风险最大的是( )。（分数：1.00）A
35、.垃圾股票B.蓝筹股C.绩优股D.每只股票的风险一样(8).一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是( )。（分数：1.00）A.利率风险B.信用风险C.通货紧缩风险D.流动性风险(9).按照理财规划的规范业务流程，理财规划师王先生在为客户进行投资规划时的合理步骤是( )。（分数：1.00）A.客户分析资产配置证券选择投资评估B.客户分析证券选择资产配置投资评估C.客户分析投资评估资产配置证券选择D.客户分析投资评估证券选择资产配置(10).王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是(
36、)。（分数：1.00）A.收益B.风险C.收益和风险D.以上没有正确答案(11).我们可以得到刘女士的年节余比率( )。（分数：1.00）A.0.4B.0.5C.0.6D.0.7(12).即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的 1000元，一年以后为1156 ，这可用货币的( )解释。（分数：1.00）A.时间价值B.机会成本C.收益率D.以上都不对(13).刘女士对风险十分的厌恶，而且短期内需要资金的可能性较大，在推荐基金产品时，应优先考虑( )。（分数：1.00）A.股票型基金B.货币型基金C.债券型基金D.偏股型基金(14).可转换债券不可能包含的要素是(
37、)。（分数：1.00）A.债券的票面价值B.债券的偿还期限C.转换期限D.债券的到期收益率(15).张先生在上海证券交易所买了 10487元的 A股股票，其所购买的 A股通常是指( )。（分数：1.00）A.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以人民币认购和交易的普通股股票B.即人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票C.即人民币特种股票，是以外币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票D.是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人(不含台、港、澳投资者)以美元认购和交易的普通股
38、股票(16).对张先生来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为( )。（分数：1.00）A.其他债券B.普通股C.优先股D.收益债券(17).在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最小的是( )。（分数：1.00）A.股票B.可转换债券C.基金D.国债(18).在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是( )。（分数：1.00）A.股票B.可转换债券C.基金D.国债(19).张先生通过参与证券市场交易而拥有证券，这就意味着他享有对财产的( )的权利。（分数：1.00）A.所有、使用、收益和处分B.占有、流通、收益和处分C.占有、使用、收益和处分D.占有、使用、流通
39、和处分(20).就其所购买的债券来说，债券上标明的利率，是债券的( )。（分数：1.00）A.票面利率B.市场利率C.法定利率D.发行利率(21).张先生购买的这只债券的发行价格为( )元。（分数：1.00）A.100B.105C.95D.110(22).通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于( )的债券。（分数：1.00）A.折价发行B.平价发行C.溢价发行D.以上答案都不正确(23).张先生持有的股票代表( )。（分数：1.00）A.债权B.资产所有权C.财产支配权D.资金使用权(24).张先生持有债券表示其拥有一种权利，这种权利称为( )。（分数：1.00）A.债
40、权B.资产所有权C.财产支配权D.资金使用权(25).张先生目前投资的产品属于( )。（分数：1.00）A.资本市场工具B.货币市场工具C.既有资本市场又有货币市场工具D.以上答案均不对(26).张先生拥有的股票属于( )。（分数：1.00）A.流通股票B.法人股票C.国家股票D.外资股票(27).张先生因持有 A公司股票，从而享有对该公司的剩余财产清偿权，所以( )。（分数：1.00）A.当公司破产时，可以最先受偿B.张先生有可以比拥有公司债券的投资者优先受偿的权利C.张先生有可以比拥有公司优先股票的投资者优先受偿的权利D.以上说法都不正确(28).如果张先生手头又有 10万元的闲置资金，而
41、且还想用来购买一只股票，最少需要投资( )。（分数：1.00）A.1万元B.1000发C.100股D.没有限制(29).如果张先生打算用这 10万元的闲置资金来购买开放式基金，则他最少需要投资( )。（分数：1.00）A.1000元B.10000元C.100元D.没有限制(30).张先生将其 100万元人民币用来做证券投资，在投资过程中涉及了多种账户。他在开列下列账户时，不需要缴费的是( )。（分数：1.00）A.股票账户B.基金账户C.都不需要缴纳D.都需要缴费(31).张先生将其 100万元人民币用来做证券投资，如果他想追求稳定的收入，在选择基金时，应考虑( )。（分数：1.00）A.成长
42、型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.期货基金(32).假若张先生要投资开放式基金，那么他在( )可以买到基金。（分数：1.00）A.银行B.证券公司C.基金公司D.以上都可以(33).如果打算购买南方稳健成长基金，下列说法不正确的是( )。（分数：1.00）A.可以在银行开设一个基金账户，然后进行基金申购B.可以同时在两个地方开设基金账户，进行这只基金的买卖C.不可以在两个或两个以上的网点开户申购同一只基金D.A和 C答案正确(34).假若张先生以 9.0元每股的价格买进 10000股某股票，一个月后以 10元的价格卖掉，则( )。（分数：1.00）A.张先生可以赚 10000元B.张先生可
43、以赚小于 10000元C.张先生可以赚大于 10000元D.以上结果都有可能(35).假若张先生 5月 17号通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为 10000元，该只基金的申购费用为 1.5%，赎回费率为 0.5%。5 月 16号该只基金的净值为 1.5430，5 月 17号的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为( )份。（分数：1.00）A.10000B.10000/1.5430C.10000/1.6860D.9850/1.6860(36).为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的( )为准。（分数：1.00）A.
44、开盘价B.收盘价C.最高价D.最低价(37).假若张先生购买的该只基金为货币市场基金，而货币基金的收益受市场利率的影响，具体表现为( )。（分数：1.00）A.市场利率下调，收益下降；市场利率上调，收益上升B.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益下降C.市场利率下调，收益上升；市场利率上调，收益上升D.市场利率上升，收益下降；市场利率上调，收益上升(38).如果张先生并没有购买基金，而是投资了股票，他同样也面临着利率的风险。一般情况下，市场利率上升，股票价格将( )。（分数：1.00）A.上升B.下降C.不变D.盘整(39).如果张先生并没有购买股票，而是投资了债券，他实际上仍然要面临利
45、率的风险。债券收益与市场利率的关系是( )。（分数：1.00）A.同方向B.无关C.反方向D.无确定关系(40).假设张先生 5月 17号并没有购买基金，而是投资了债券和股票，如果在抛出日股票和债券的涨幅一样，那么( )。（分数：1.00）A.债券的收益率高于股票B.股票的收益率高于债券C.债券的收益率与股票相等D.以上都不对65.某投资者打算投资基金份额，但担心基金投资仍然具有较高的风险，实际上证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，可以进行风险分散的投资，其中最大程度分散了风险的基金是( )。（分数：1.00）A.离岸基金B.在岸基金C.国际基金D.国家基金66.投资者王先生计划投资债券，
46、他发现期限相同的政府债券利率比企业债券的利率低，实际上这是对( )的补偿。（分数：1.00）A.信用风险B.通胀风险C.利率风险D.经营风险67.下列选项中，风险最小的有价证券是( )。（分数：1.00）A.国债B.股票C.公司债券D.企业债券68.投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是( )。（分数：1.00）A.签订买卖合同B.交割C.询价D.报价69.为确定投资收益率，面对相同条件下所做出的不同选择，104 和 105题中收益率的差反映了( )。（分数：1.00）A.无风险收益的补偿B.货币时间价值的补偿C.对投资者承担
47、风险的补偿D.以上都是错的70.一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续 3年显著超过( )的股票是绩优股。（分数：1.00）A.5%B.8%C.10%D.12%71.投资分析方法各异，其适用性与方法标准各不相同，其中通过对公司的财务状况以及整个行业的分析来选择股票，这属于股票分析的( )。（分数：1.00）A.技术分析B.基本面分析C.效率市场分析D.基本面分析和技术分析72.假设赵女士用另一种投资方法，初始投入 100元，一年后 50%的概率得到 100元，50%的概率得到 120元，预期收益率为( )。（分数：1.00）A.10%B.9.9%C.1%
48、D.15%73.汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价主要分为两类：直接标价法与间接标价法，二者之间的关系是( )。（分数：1.00）A.正比关系B.倒数关系C.有时正比关系有时倒数关系D.没有关系74.对于参与发行市场申购的资金，市场一般会保护其基本的权益，至少会考虑其参与申购的机会成本的损失，而封闭式基金的募集期限是( )个月。（分数：1.00）A.1B.2C.6D.375.在信托关系建立的各种情况中，由司法机关依照权利指定信托关系人建立的信托种类是( )。（分数：1.00）A.民事信托B.法定信托C.法人信托D.自由信托76.规定了信托投资公司办理资金信托业务时
49、，不得通过报刊、电视、广播和其他公共媒体进行营销宣传。集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过 200份(含 200份)，每份合同金额不得低于人民币 5万元(含 5万元)的法规是( )。（分数：1.00）A.信托法B.信托投资公司资金信托管理暂行办法C.信托投资公司管理办法D.中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知77.由于宏观经济形势经常波动，对国家及企业的经济行为都会产生较大的影响，在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对( )的补偿。（分数：1.00）A.信用风险B.购买力风险C.经营风险D.财务风险78.信托具有多种功能，除了通常所说的可以作为有效的投融资工具外，某些特定的安排可以具有特定的作用，能够抵制通货膨胀的是( )。（分数：1.00）A.个人信托B.个人、法人混合信托C.贷款信托D.房地产信托基金79.投资者王先生计划投资证券投资基金，以期取得较为理想的收益，但他发现有很多基金名称不同，对应的投资策略也不同，其中很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是( )。（分数：1.00）A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.保本基金80.基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基
