1、基金销售基础-1-19 及答案解析(总分：32.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：32，分数：32.00)1.封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、 ( )、备案、公告五个步骤。A批准 B发售C发行 D核准（分数：1.00）A.B.C.D.2.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须根据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A证券投资基金运作管理办法B证券投资基金法C 公司法D证券公司客户资产管理业务试行办法（分数：1.00）A.B.C.D.3.根据证券投资基金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B2C3
2、D6（分数：1.00）A.B.C.D.4.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金的发售。A1 B2C3 D6（分数：1.00）A.B.C.D.5.我国封闭式基金的募集期限一般为( )个月。A1 B2C3 D6（分数：1.00）A.B.C.D.6.封闭式基金发售价格一般采用 1 元基金份额面值加计( )发售费用的方式加以确定。A0.1 元 B1%C0.01 元 D1%（分数：1.00）A.B.C.D.7.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的( )以上。A50% B60%C70% D80%（分数：1.00）A.B.C.D.8.基金管理人自收到封闭式基金募集验资报
3、告之日起( ) 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A3 B7C10 D15（分数：1.00）A.B.C.D.9.封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数应达到( )人以上。A100 B200C300 D以上都不是（分数：1.00）A.B.C.D.10.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A7 B10C15 D30（分数：1.00）A.B.C.D.11.按照沪、深证券交易所截至 2008 年 4 月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )，不足 5 元的按
4、5 元收取。A0.01% B0.05%C0.25% D0.3%（分数：1.00）A.B.C.D.12.我国封闭式基金的交收同 A 股一样实行( ) 日交割、交收。AT+1 BT-1CT+2 DT-2（分数：1.00）A.B.C.D.13.开放式基金的发售由( )负责办理。A基金管理人 B商业银行C证券公司 D专业基金销售机构（分数：1.00）A.B.C.D.14.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。A1% B2%C3% D5%（分数：1.00）_15.我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.1% B0.5%C1% D5%（分数：1.00）A.B.C.D.16.开放式基金的募集
5、份额总额不少于( )亿份，基金募集金额不少于( )亿元人民币。A1，1 B2，2C21 D1，2（分数：1.00）A.B.C.D.17.通常货币市场基金从基金财产中计提不高于( )比例的销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。A0.1% B0.15%C0.25% D0.35%（分数：1.00）A.B.C.D.18.对一般基金而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。AT+0 BT+1CT+2 DT+3（分数：1.00）A.B.C.D.19.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A5% B 10%C1
6、5% D20%（分数：1.00）A.B.C.D.20.出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )。A5% B8%C10% D15%（分数：1.00）A.B.C.D.21.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于( )日起赎回该部分基金份额。AT BT+1CT+2 DT+3（分数：1.00）A.B.C.D.22.对于货币市场基金，赎回款一般( ) 日从基金银行存款账户划出。AT BT+1CT+2 DT+3（分数：1.00）A.B.C.D.23.ETF 基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后实行价格涨跌幅限
7、制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行。A5% B10%C15% D20%（分数：1.00）A.B.C.D.24.场内申购、赎回 ETF 采用( )的方式。A金额申购、份额赎回 B份额申购、金额赎回C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回（分数：1.00）A.B.C.D.25.LOF 采取( )原则。A金额申购、份额赎回 B份额申购、金额赎回C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回（分数：1.00）A.B.C.D.26.申请合格境内机构投资者资格，对于基金管理公司的要求是净资产不少于( )亿元人民币，经营基金管理业务达( )年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于( )亿元人民币或等
8、值外汇资产。A1，1，100 B2，2，100C1，1，200 D2，2，200（分数：1.00）A.B.C.D.27.ODII 基金首次募集，其募集金额不少于( )亿元人民币或等值货币。A1 B2C3 D5（分数：1.00）A.B.C.D.28.QDII 基金首次募集，开放式基金份额持有人不少于( )人，封闭式基金份额持有人不少于( )人。A100，1000 B200，1000C2002000 D100，2000（分数：1.00）A.B.C.D.29.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中
9、国证监会指定的信息披露媒体公告。A3 B7C10 D20（分数：1.00）A.B.C.D.30.ODIl 基金的申购与赎回采用( )原则。A金额申购、份额赎回 B份额申购、金额赎回C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回（分数：1.00）A.B.C.D.31.在 ETF 的募集期内，投资者的认购渠道可以分为( )。A场内认购和场外认购 B集体认购和个人认购C公开认购和私人认购 D有偿认购和无偿认购（分数：1.00）A.B.C.D.32.我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在( ) 日内到达基金银行存款账户，赎回款于( ) 日内从基金银行存款账户划出。AT+1、T+2 BT+
10、2，T+3CT+1、T+2 DT+1，T+3（分数：1.00）A.B.C.D.基金销售基础-1-19 答案解析(总分：32.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：32，分数：32.00)1.封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、 ( )、备案、公告五个步骤。A批准 B发售C发行 D核准（分数：1.00）A.B. C.D.解析：2.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须根据( )的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A证券投资基金运作管理办法B证券投资基金法C 公司法D证券公司客户资产管理业务试行办法（分数：1.00）A.B. C.D.解析：3.根据证券投资基金法的要求，中国证监
11、会应当自受理封闭式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。A1 B2C3 D6（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：4.基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金的发售。A1 B2C3 D6（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：5.我国封闭式基金的募集期限一般为( )个月。A1 B2C3 D6（分数：1.00）A.B.C. D.解析：6.封闭式基金发售价格一般采用 1 元基金份额面值加计( )发售费用的方式加以确定。A0.1 元 B1%C0.01 元 D1%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：7.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模
12、的( )以上。A50% B60%C70% D80%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：8.基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起( ) 日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A3 B7C10 D15（分数：1.00）A.B.C. D.解析：9.封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数应达到( )人以上。A100 B200C300 D以上都不是（分数：1.00）A.B. C.D.解析：10.如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A7 B10C15 D30（分数：1.00
13、）A.B.C.D. 解析：11.按照沪、深证券交易所截至 2008 年 4 月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )，不足 5 元的按 5 元收取。A0.01% B0.05%C0.25% D0.3%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：12.我国封闭式基金的交收同 A 股一样实行( ) 日交割、交收。AT+1 BT-1CT+2 DT-2（分数：1.00）A. B.C.D.解析：13.开放式基金的发售由( )负责办理。A基金管理人 B商业银行C证券公司 D专业基金销售机构（分数：1.00）A. B.C.D.解析：14.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。A1%
14、B2%C3% D5%（分数：1.00）_解析：15.我国债券型基金的认购费率通常在( )以下。A0.1% B0.5%C1% D5%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：16.开放式基金的募集份额总额不少于( )亿份，基金募集金额不少于( )亿元人民币。A1，1 B2，2C21 D1，2（分数：1.00）A.B. C.D.解析：17.通常货币市场基金从基金财产中计提不高于( )比例的销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。A0.1% B0.15%C0.25% D0.35%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：18.对一般基金而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在
15、( )日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。AT+0 BT+1CT+2 DT+3（分数：1.00）A.B. C.D.解析：19.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A5% B 10%C15% D20%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：20.出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )。A5% B8%C10% D15%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：21.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于( )日起赎回该部分基金份额。AT BT+1CT+2 DT+3（分数：1.00）A.
16、B.C. D.解析：22.对于货币市场基金，赎回款一般( ) 日从基金银行存款账户划出。AT BT+1CT+2 DT+3（分数：1.00）A.B. C.D.解析：23.ETF 基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为( )，从上市首日开始实行。A5% B10%C15% D20%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：24.场内申购、赎回 ETF 采用( )的方式。A金额申购、份额赎回 B份额申购、金额赎回C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：25.LOF 采取( )原则。A金额申购、份额赎回 B份
17、额申购、金额赎回C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回（分数：1.00）A. B.C.D.解析：26.申请合格境内机构投资者资格，对于基金管理公司的要求是净资产不少于( )亿元人民币，经营基金管理业务达( )年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于( )亿元人民币或等值外汇资产。A1，1，100 B2，2，100C1，1，200 D2，2，200（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：27.ODII 基金首次募集，其募集金额不少于( )亿元人民币或等值货币。A1 B2C3 D5（分数：1.00）A.B. C.D.解析：28.QDII 基金首次募集，开放式基金份额持有人不少于( )人，封
18、闭式基金份额持有人不少于( )人。A100，1000 B200，1000C2002000 D100，2000（分数：1.00）A.B. C.D.解析：29.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间( )个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A3 B7C10 D20（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：30.ODIl 基金的申购与赎回采用( )原则。A金额申购、份额赎回 B份额申购、金额赎回C金额申购、金额赎回 D份额申购、份额赎回（分数：1.00）A. B.C.D.解析：31.在 ETF 的募集期内，投资者的认购渠道可以分为( )。A场内认购和场外认购 B集体认购和个人认购C公开认购和私人认购 D有偿认购和无偿认购（分数：1.00）A. B.C.D.解析：32.我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在( ) 日内到达基金银行存款账户，赎回款于( ) 日内从基金银行存款账户划出。AT+1、T+2 BT+2，T+3CT+1、T+2 DT+1，T+3（分数：1.00）A.B. C.D.解析：
