1、基金的募集、交易与登记(三)及答案解析(总分：25.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：10.00)1.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的U /U时，该基金不能成立。 A.50% B.80% C.90% D.100%（分数：0.50）A.B.C.D.2.投资者赎回申请成功后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，对一般基金而言赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过U /U个工作日的时间内划往赎回人资金账户。 A.3 B.5 C.7 D.9（分数：0.50）A.B.C.D.3.投资者在申购或赎回 ETF 份额时，申购赎回代理券商可按照
2、U /U的标准收取佣金。 A.0.1% B.0.3% C.0.5% D.1%（分数：0.50）A.B.C.D.4.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的U /U时，为巨额赎回。 A.5% B.8% C.10% D.15%（分数：0.50）A.B.C.D.5.开放式基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间U /U。 A.10 天 B.10 个工作日 C.20 天 D.20 个工作日（分数：0.50）A.B.C.D.6.ETF 自基金合同生效日后不超过U /U个月的时间起开始办理赎回。 A.1 B.2 C.3 D.6（分数：0.50）
3、A.B.C.D.7.目前我国开放式基金的最低认购金额一般为U /U元人民币。 A.10000 B.5000 C.1000 D.500（分数：0.50）A.B.C.D.8.证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的U /U。 A.1% B.2% C.3% D.5%（分数：0.50）A.B.C.D.9.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于U /U日起赎回该部分基金份额。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3（分数：0.50）A.B.C.D.10.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设U /U个基金账户。 A.1 B.2 C.3 D.4（
4、分数：0.50）A.B.C.D.11.在我国，货币市场基金的赎回采用U /U原则。 A.未知价交易 B.确定价交易 C.随机价交易 D.协商价交易（分数：0.50）A.B.C.D.12.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以U /U为基础计算的。 A.基金份额净值 B.基金市场供求关系 C.基金发行面值 D.基金发行价格（分数：0.50）A.B.C.D.13.U /U是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A.基金转换 B.基金转托管 C.基金份额冻结 D.基金非交易过户（分数：0.50）A.B.C.D.14.场内
5、申购赎回 ETF 采用U /U方式。 A.金额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回（分数：0.50）A.B.C.D.15.基金管理人应当自收到核准文件之日起U /U个月内进行封闭式基金的发售。 A.1 B.2 C.3 D.6（分数：0.50）A.B.C.D.16.目前，我国债券型基金的认购费率通常在U /U以下。 A.0.5% B.1% C.1.5% D.2%（分数：0.50）A.B.C.D.17.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为U /U元。 A.1.00 B.1.01 C.1.05 D.1.10（分数：0.50）A.B
6、.C.D.18.假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算前的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的份额为U /U万份。 A.96.4 B.96.8 C.100.2 D.106.8（分数：0.50）A.B.C.D.19.在一般情况下，基金认购申请一经提交，U /U。 A.可以撤销 B.不得撤销 C.可以撤销，但必须在 3 日内提出 D.在基金登记前可随时撤销（分数：0.50）A.B.C.D.20.某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%。投资者赵先生以
7、10000 元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为 1.190 元，那么赵先生得到的基金份额是 U /U份。(保留两位小数) A.8403.36 B.8303.72 C.8222.47 D.8206.41（分数：0.50）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：12，分数：6.00)21.封闭式基金的发行主要采用上网定价发行的方式，其发行价格主要由U /U两部分组成。 A.基金面值，人民币 100 元 B.基金面值，人民币 1.00 元 C.发行费用，人民币 0.01 元 D.发行费用，人民币 1.00 元（分数：0.50）A.B.C.D.22.下列关于基金份额冻结的说法中，正确的是U /
8、U。 A.基金份额冻结由基金托管人受理 B.基金份额冻结由国家有权机关提出 C.基金份额冻结时产生的权益一并冻结 D.基金份额冻结由基金注册与过户登记人受理（分数：0.50）A.B.C.D.23.货币市场基金的申购、赎回原则有U /U。 A.未知价原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则（分数：0.50）A.B.C.D.24.最新价格的确定原则为U /U。 A.该证券正常交易时，采用最新成交价 B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价 D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价（分数：0.50）A.B
9、.C.D.25.封闭式基金募集期限届满，满足以下U /U条件，基金管理人经过验资和办理基金备案手续后，即可刊登基金成立公告。 A.基金份额总额达到核准规模的 90%以上 B.基金份额总额达到核准规模的 80%以上 C.基金份额持有人人数达到 200 人以上 D.基金份额持有人人数达到 1000 人以上（分数：0.50）A.B.C.D.26.ETF 申购、赎回清单公告内容包括U /U。 A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额净值（分数：0.50）A.B.C.D.27.关于深圳开放式基金账户的开立方式，下列说法正确的是U /U。 A.已有深圳证券账户
10、的投资者，可通过基金管理人或代销机构以其深圳证券账户申请注册深圳开放式基金账户 B.尚无深圳证券账户的投资者，可直接申请账户注册 C.已通过基金管理人或代销机构办理过深圳开放式基金账户注册手续的投资者，可在原处直接办理开放式基金业务申报 D.已通过基金管理人或代销机构办理过深圳开放式基金账户注册手续的投资者，拟通过其他代销机构、基金管理人申报开放式基金业务的，须用深圳开放式基金账户在新的代销机构、基金管理人处办理开放式基金账户注册确认手续（分数：0.50）A.B.C.D.28.开放式基金的申购赎回可以通过U /U进行。 A.直销中心 B.代销网点 C.电话 D.互联网（分数：0.50）A.B.
11、C.D.29.开放式基金的注册登记业务包括U /U。 A.基金登记 B.份额存管 C.资金清算 D.资金交收（分数：0.50）A.B.C.D.30.关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，以下说法正确的是U /U。 A.ETF 可采取场内认购和场外认购方式 B.目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 C.ETF 份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D.场外认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购（分数：0.50）A.B.C.D.31.股票、债券型基金的申购、赎回原则有U /U。 A.未知价交易原则 B.已知价原则 C.金额申购、份
12、额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则（分数：0.50）A.B.C.D.32.以下关于 LOF 的说法中正确的是U /U。 A.LOF 份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型 B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部，登记在证券登记系统中，只能在深圳证券交易所交易，不能直接申请赎回 C.投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在TA 系统中，可以直接在深圳证券交易所交易 D.LOF 份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行（分数：0.50）A.B.C.D.三、B判断题/B(
13、总题数：18，分数：9.00)33.开放式基金自批准之日起 3 个月内净销售额少于 3 亿元，该基金不得成立。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误34.封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日前一天起计算。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误35.开放式基金中的股票型基金，申购中采用未知价交易原则和金额申购、份额赎回的原则。 U /U（分数：0.50）A.正确B.错误36.ETF 上市首日不受涨跌幅限制。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误37.目前我国各基金申购(认购)、赎回的资金和申购(认购)款一般在 T+2 日内到达基金银行存款账户，赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账
14、户划出。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误38.开放式基金申购采用部分交款方式。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误39.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后 15 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误40.根据证券投资基金法规定，开放式基金成立初期，封闭期最长不得超过 3 个月。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误41.封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案四个步骤。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误42.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得 LOF 基金份额，可以直接申请赎回。U /U
15、（分数：0.50）A.正确B.错误43.封闭式基金的募集期限是 3 个月，而开放式基金的募集期为 6 个月。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误44.基金连续 3 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误45.基金申购费率依据申购金额的不同而不同，金额越大，申购费率越高。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误46.如果封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 90%时，该基金不能成立。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误47.ETF 的建仓期一般为 6 个月。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误48.
16、发行期结束后，基金管理人可立即动用已募集的资金进行投资，无须事先验资。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误49.基金合同期限为 10 年以上的封闭式基金，方可申请基金份额上市交易。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误50.开放式基金的非交易过户中，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误基金的募集、交易与登记(三)答案解析(总分：25.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：10.00)1.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的U /U时，该基金不能成立。 A.50% B.80% C.90% D.100
17、%（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到 200 人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。2.投资者赎回申请成功后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，对一般基金而言赎回款项在自受理基金投资者有效赎回之日起不超过U /U个工作日的时间内划往赎回人资金账户。 A.3 B.5 C.7 D.9（分数：0.50）A.B.C. D.解析：3.投资者在申购或赎回 ETF 份额时，申购赎回代理券商可按照U /U的标准收取佣金。 A.0.1% B.0.3%
18、 C.0.5% D.1%（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 投资者在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理证券公司可按照 0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。4.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的U /U时，为巨额赎回。 A.5% B.8% C.10% D.15%（分数：0.50）A.B.C. D.解析：5.开放式基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间U /U。 A.10 天 B.10 个工作日 C.20 天 D.20 个工作日（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：6.ETF
19、 自基金合同生效日后不超过U /U个月的时间起开始办理赎回。 A.1 B.2 C.3 D.6（分数：0.50）A.B.C. D.解析：7.目前我国开放式基金的最低认购金额一般为U /U元人民币。 A.10000 B.5000 C.1000 D.500（分数：0.50）A.B.C. D.解析：8.证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的U /U。 A.1% B.2% C.3% D.5%（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：9.一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，投资者可于U /U日起赎回该部分基金份额。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3（分数
20、：0.50）A.B.C. D.解析：解析 一般情况下，投资者于 T 日转托管基金份额成功后，转托管份额于 T+1 日达到转入方网点，投资者可于 T+2 日起赎回该部分基金份额。10.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设U /U个基金账户。 A.1 B.2 C.3 D.4（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续。办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理。每个有效证件只允许开设 1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用 1 个资金账户，并只能
21、对应 1 个股票账户或基金账户。11.在我国，货币市场基金的赎回采用U /U原则。 A.未知价交易 B.确定价交易 C.随机价交易 D.协商价交易（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 股票、债券型基金适用未知价交易原则；货币市场基金适用确定价交易原则。12.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以U /U为基础计算的。 A.基金份额净值 B.基金市场供求关系 C.基金发行面值 D.基金发行价格（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 在我国，开放式基金(主要是股票基金和债券基金)采用“未知价”原则申购、赎回。投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购
22、、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。13.U /U是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A.基金转换 B.基金转托管 C.基金份额冻结 D.基金非交易过户（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：14.场内申购赎回 ETF 采用U /U方式。 A.金额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 场内申购赎回 ETF 采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申
23、购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。15.基金管理人应当自收到核准文件之日起U /U个月内进行封闭式基金的发售。 A.1 B.2 C.3 D.6（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：16.目前，我国债券型基金的认购费率通常在U /U以下。 A.0.5% B.1% C.1.5% D.2%（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 目前，我国股票型基金的认购费率大多在 1%1.5%左右，债券型基金的认购费率通常在1%1 以下，货币型基金一般认购费为 0。17.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为U /U元。 A.1.00 B.1.01 C.1.05 D
24、.1.10（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 我国封闭式基金的发售价格一般采用 1 元基金份额面值加计 0.01 元发售费用的方式加以确定，因此每份基金单位发行价格为 1.01 元。18.假设某投资者在基金募集期内认购了 100 万份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 320 亿元，折算前的基金份额总额为 310 亿份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的份额为U /U万份。 A.96.4 B.96.8 C.100.2 D.106.8（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 折算比例=(折算日的基金资产净值/折算前的基金份额总额)(当日标的指数收盘
25、值/1000)=(320/310)(966.45/1000)=1.068；该投资者折算后的基金份额=认购份额折算比率=1001.068=106.8(万份)。19.在一般情况下，基金认购申请一经提交，U /U。 A.可以撤销 B.不得撤销 C.可以撤销，但必须在 3 日内提出 D.在基金登记前可随时撤销（分数：0.50）A.B. C.D.解析：20.某开放式基金的管理费为 1.0%，申购费 1.2%，托管费 0.2%。投资者赵先生以 10000 元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为 1.190 元，那么赵先生得到的基金份额是 U /U份。(保留两位小数) A.8403.36 B.8303.7
26、2 C.8222.47 D.8206.41（分数：0.50）A.B. C.D.解析：解析 管理费和托管费由基金资产承担。投资者申购基金，需要缴纳的是申购费。因此赵先生得到的基金份额=10000(1+1.2%)1.190=830372(份)。二、B多选题/B(总题数：12，分数：6.00)21.封闭式基金的发行主要采用上网定价发行的方式，其发行价格主要由U /U两部分组成。 A.基金面值，人民币 100 元 B.基金面值，人民币 1.00 元 C.发行费用，人民币 0.01 元 D.发行费用，人民币 1.00 元（分数：0.50）A.B. C. D.解析：22.下列关于基金份额冻结的说法中，正确
27、的是U /U。 A.基金份额冻结由基金托管人受理 B.基金份额冻结由国家有权机关提出 C.基金份额冻结时产生的权益一并冻结 D.基金份额冻结由基金注册与过户登记人受理（分数：0.50）A.B. C. D. 解析：解析 基金注册与过户登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益(包括现金分红和红利再投资)一并冻结。23.货币市场基金的申购、赎回原则有U /U。 A.未知价原则 B.确定价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则（分数：0.50）A.B. C. D.解析：解析 货币市场基金的申购、赎回原则包括
28、：确定价原则；金额申购、份额赎回原则。24.最新价格的确定原则为U /U。 A.该证券正常交易时，采用最新成交价 B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格 C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价 D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为：替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)。其中，最新价格的确定原则为：该证券正常交易时，采用最新成交价；该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格；该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价；该证券停牌且当日无成交时，采用前一交
29、易日收盘价。25.封闭式基金募集期限届满，满足以下U /U条件，基金管理人经过验资和办理基金备案手续后，即可刊登基金成立公告。 A.基金份额总额达到核准规模的 90%以上 B.基金份额总额达到核准规模的 80%以上 C.基金份额持有人人数达到 200 人以上 D.基金份额持有人人数达到 1000 人以上（分数：0.50）A.B. C. D.解析：26.ETF 申购、赎回清单公告内容包括U /U。 A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额净值（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 ETF 在 T 日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎
30、回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T 日预估现金部分、T-1 日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。27.关于深圳开放式基金账户的开立方式，下列说法正确的是U /U。 A.已有深圳证券账户的投资者，可通过基金管理人或代销机构以其深圳证券账户申请注册深圳开放式基金账户 B.尚无深圳证券账户的投资者，可直接申请账户注册 C.已通过基金管理人或代销机构办理过深圳开放式基金账户注册手续的投资者，可在原处直接办理开放式基金业务申报 D.已通过基金管理人或代销机构办理过深圳开放式基金账户注册手续的投资者，拟通过其他代销机构、基金管理人申报开放式基金业务的，须用深圳开放式基金账户在新的代销
31、机构、基金管理人处办理开放式基金账户注册确认手续（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：28.开放式基金的申购赎回可以通过U /U进行。 A.直销中心 B.代销网点 C.电话 D.互联网（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：解析 开放式基金份额的申购、赎回场所与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。投资者也可通过基金管理人或其指定的基金销售代理人以电话、传真或互联网等形式进行申购、赎回。29.开放式基金的注册登记业务包括U /U。 A.基金登记 B.份额存管 C.资金清算 D.资金交收（分数：0.50）A. B. C. D. 解析：30.关
32、于交易型开放式指数基金(ETF)份额的发售，以下说法正确的是U /U。 A.ETF 可采取场内认购和场外认购方式 B.目前我国的投资者可以采取场内现金认购方式 C.ETF 份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购 D.场外认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购（分数：0.50）A. B. C. D.解析：解析 场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。而场外认购是指投资者通过基金管理人或其指定的发售代理机构进行的认购。31.股票、债券型基金的申购、赎回原则有U /U。 A.未知价交易原则
33、B.已知价原则 C.金额申购、份额赎回原则 D.份额申购、金额赎回原则（分数：0.50）A. B.C. D.解析：解析 股票基金、债券基金的申购、赎回原则包括：未知价交易原则；金额申购、份额赎回原则。32.以下关于 LOF 的说法中正确的是U /U。 A.LOF 份额的转托管业务包含系统内转托管和跨系统转托管两种类型 B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部，登记在证券登记系统中，只能在深圳证券交易所交易，不能直接申请赎回 C.投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在TA 系统中，可以直接在深圳证券交易所交易 D.LOF 份额
34、跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行（分数：0.50）A. B.C.D. 解析：解析 投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部处，登记在证券登记系统中。这部分基金份额既可以在深圳证券交易所交易，也可以通过深圳证券交易所交易系统直接申请赎回；投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处，登记在 TA系统中，只能申请赎回，不能直接在深圳证券交易所交易。三、B判断题/B(总题数：18，分数：9.00)33.开放式基金自批准之日起 3 个月内净销售额少于 3 亿元，该基金不得成立。U /U（分数：0.50）A.
35、正确B.错误 解析：解析 开放式基金自批准之日起 3 个月内净销售额少于 2 亿元，该基金不得成立。34.封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日前一天起计算。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 封闭式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算。35.开放式基金中的股票型基金，申购中采用未知价交易原则和金额申购、份额赎回的原则。 U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：36.ETF 上市首日不受涨跌幅限制。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 ETF 基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行。37.目前我国各基金申购(认购)、赎回
36、的资金和申购(认购)款一般在 T+2 日内到达基金银行存款账户，赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：38.开放式基金申购采用部分交款方式。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 开放式基金申购采用全额交款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。39.基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后 15 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行
37、为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。40.根据证券投资基金法规定，开放式基金成立初期，封闭期最长不得超过 3 个月。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：41.封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案四个步骤。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、发售、备案、公告五个步骤。42.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得 LOF 基金份额，可以直接申请赎回。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统(
38、TA 系统)内的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理 LOF 的申购、赎回；登记在中国结算公司的证券登记结算系统内的基金份额，也可以通过具有基金代销业务资格且符合风险控制要求的深圳证券交易所会员单位在场内办理申购、赎回业务。43.封闭式基金的募集期限是 3 个月，而开放式基金的募集期为 6 个月。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 封闭式基金和开放式基金的募集期均为 6 个月。44.基金连续 3 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如
39、基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。45.基金申购费率依据申购金额的不同而不同，金额越大，申购费率越高。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金申购费率指投资人购买基金单位需支付的费用比率，投资者申购不同基金时，可能会因为申购金额的大小而申购费率有所不同。金额越大，申购费串越低。46.如果封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 90%时，该基金不能成立。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 如果封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的 80%时，该基金不能成立。47.ETF 的建仓期一般为 6 个月。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF建仓阶段。ETF 建仓期不超过 3 个月。48.发行期结束后，基金管理人可立即动用已募集的资金进行投资，无须事先验资。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 发行期结束后，必须通过验资，基金管理人才可动用已募集的资金进行投资。49.基金合同期限为 10 年以上的封闭式基金，方可申请基金份额上市交易。U /U（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：50.开放式基金的非交易过户中，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。U /U（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：
