1、基金法律法规、职业道德与业务规范真题(1)及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：98，分数：100.00)1._是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。（分数：1.00）A.基金评级B.基金估值C.基金运作D.基金服务2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，_。（分数：1.00）A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险3.关于交
2、易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是_。（分数：1.00）A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括_。（分数：1.00）A.能够更好地履行合规风险管理的职能B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险5.当基金发生涉
3、及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过_%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。（分数：1.00）A.10B.20C.30D.406.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费_。（分数：1.00）A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费B.持续持有期少于 7
4、日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回赞C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是_。（分数：1.00）A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对8.2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，_以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。（分数：1.00）A.50%B.60%C.8
5、0%D.100%9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费总额的_计入基金财产。（分数：1.00）A.0.5%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.75%；75%10.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在_日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在_日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（分数：1.00）A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+111.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间
6、_个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（分数：1.00）A.3B.7C.10D.2012.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括_。 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 承诺利用基金资产进行利益输送 散布虚假信息，扰乱市场秩序 同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务（分数：1.00）A.、B.、C.、D.I、13.以下关于内部控制目标的说法错误的是_。（分数：1.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为
7、了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展14.在_策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。（分数：1.00）A.产品B.促销C.渠道D.价格15.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于_。（分数：1.00）A.内幕交易B.操纵市场C.不正当竞争D.内幕信息16.下列属于企业风险管理基本框架内容的是_。 外部环境 事项识别 风险评估 控制活动 风险应对（分数
8、：1.00）A.、B.、C.、D.、17._主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。（分数：1.00）A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则18._是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。（分数：1.00）A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务19.下列关于投资者教育的内容的说法错误的是_。（分数：1.00）A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资风险教育20.增长型基金的基本目标是_。（分数：1.00）A.追求稳定的经常性收入B.追求
9、资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾21.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括_。（分数：1.00）A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构22.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为_。（分数：1.00）A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括_。（分数：1.00）A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规管理部门的薪资待遇24.下列选
10、项不属于基金销售人员禁止性规范的是_。（分数：1.00）A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项25.注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至_。（分数：1.00）A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人26.以下关于 LOF 与
11、ETF 区别的说法错误的是_。（分数：1.00）A.申购、赎回的标的不同。LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。ETF 通过交易所；LOF 在代销网点C.基金投资策略不同。ETF 通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF 采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 50 万份；LOF 在申购、赎回上最低要求为 1000 元27.以下关于道德与法律的联系的说法错误的是_。（分数：1.00）A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是
12、违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用28.投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5 元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用为_。（分数：1.00）A.520.45B.530.45C.540.45D.550.4529.下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是_。（分数：1.00）A.基金合同生效 6 个月以上但不满 1 年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基
13、金合同生效 1 年以上但不满 10 年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明30.下列关于合规投诉处理的说法错误的是_。（分数：1.00）A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得
14、越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程31.基金信息披露的主要监管者是_。（分数：1.00）A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院32.下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是_。（分数：1.00）A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对33.基金财产可以用于_。（分数：1.00）A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动34.下列
15、关于资产管理行业的表述错误的是_。（分数：1.00）A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本35.下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是_。（分数：1.00）A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资
16、时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响36.以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是_。（分数：1.00）A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌37.可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括_。（分数：1.00）A.编制年度报告B
17、.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限38.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，_应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。（分数：1.00）A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所39.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的_三大部分。（分数：1.00）A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理40.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是_。（分数：1.00）A.有利于降低投资成本B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C.有利于维护证券市场稳定D
18、.投资人可以享受到专业化的投资管理服务41.按基金投资人的_来划分，可分为保守型、稳健型和积极型。（分数：1.00）A.期望收益率B.投资收益预期C.资产规模大小D.风险承受能力42.保本基金的安全垫等于_。（分数：1.00）A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例43._是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。（分数：1.00）A.内控大纲B.业务操作手册C.部门规章D.基本管理制度44.基金登记过程实际上是_。（分数：1.00）A.
19、基金托管人对账户管理的过程B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构对基金份额记账的过程45.职业道德的特征包括_。 职业道德具有特殊性 职业道德具有继承性 职业道德具有模范性 职业道德具有具体性（分数：1.00）A.、B.、C.、D.、46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持_。（分数：1.00）A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临
20、的较高的_。（分数：1.00）A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险48.世界上最早的开放式证券投资基金是_。（分数：1.00）A.1943 年英国的海外政府信托契约B.1924 年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873 年苏格兰的美国投资信托D.1868 年英同的海外及殖民地政府信托基金49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上，并且基金份额持有人人数达到_人以上。（分数：1.00）A.100B.150C.200D.30050.基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括_。（分数：1.00）A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募
21、集51.ETF 有_的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。（分数：1.00）A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最小申购、赎回份额52.证券投资基金销售管理办法规定，_可以办理其募集的基金产品的销售业务。（分数：1.00）A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司53.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于_的主要管理措施。（分数：1.00）A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险54.基金业协
22、会应当在私募基金登记材料齐备后的_个工作日内，为私募基金办结登记手续。（分数：1.00）A.1B.3C.10D.2055._构成公司内部控制的基础。（分数：1.00）A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控56.招募说明书的主要披露事项是_。（分数：1.00）A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式57.基金销售人员的禁止性规范不包括_。（分数：1.00）A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项58.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取_。（分
23、数：1.00）A.认购费B.过户费C.手续费D.申购费59.股票反映的是一种_关系。（分数：1.00）A.所有权B.债权债务C.信托D.担保60.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是_。（分数：1.00）A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则61.下列关于投资基金的说法错误的是_。（分数：1.00）A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解
24、投资风险62.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是_。（分数：1.00）A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回63.基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括_。（分数：1.00）A.商业秘密B.招募说明书C.客户资料D.内幕信息64._是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率。（分数：1.00）A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告65.基金客户个性化服务的基础是_。（分数：1.00）A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集
25、的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险66._是现代金融体系的两大运作载体。（分数：1.00）A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场67.基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括_。（分数：1.00）A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案68.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知_，并及时向_报告。（分数：1.00）A.基金托管人；中国证监会B.基金管理人；中国基金业协会C.基金托管人；中国基金业协会D.基金管理人；中国证监会69.基金投资跟踪与评价的核心是_。（分数：1.00）A
26、.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度70.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于_。（分数：1.00）A.基金客户售前服务B.基金客户售中服务C.基金客户售后服务D.基金客户理财服务71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是_。（分数：1.00）A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构72.在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是_。（分数：1.00）A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金73._是我国基金市
27、场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。（分数：1.00）A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构74.衍生金融工具不包括_。（分数：1.00）A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约75.开放式基金的认购采取_方式。（分数：1.00）A.金额认购B.基金份额认购C.股票份额认购D.证券认购76.下列属于价值型股票的是_。（分数：1.00）A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股77.我国的政府基金监管机构是_。（分数：1.00）A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.证券业协会78.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公
28、司组织的专题讨论会属于_的投资者教育工作。（分数：1.00）A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式79.基金份额持有人大会应当有代表_以上基金份额的持有人参加，方可召开。（分数：1.00）A.1/2B.1/3C.2/3D.1/480._是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。（分数：1.00）A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金81._年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。（分数：1.00）A.1933B.1987C.2003D.199882.下列关于私募基金的说法不正确的是_。（分
29、数：1.00）A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行83.中国证监会领导干部离职后_年内，一般工作人员离职后_年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。（分数：1.00）A.2；1B.2；3C.3；2D.5；384.内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的_原则。（分数：1.00）A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确85.目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用_标准和技术。（分数：1.00）A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF86.
30、投资者 T 日提交开放式基金认购申请后，一般可于_日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（分数：1.00）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+587.下列基金种类中，具有最低风险的是_。（分数：1.00）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金88.基金试点的当年，我国共建立了_家基金管理公司。（分数：1.00）A.3B.4C.5D.689.基金监管工作的目标不包括_。（分数：1.00）A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展90.基金职业道德教育的途径不包括_。（分数：1.00）A.岗前职业道德教
31、育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律91._对公司的合规管理承担最终责任。（分数：1.00）A.督察长B.合规与风险控制部C.合规与风险管理委员会D.董事会92.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德_的特征。（分数：1.00）A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性93.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以_为主。（分数：1.00）A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道94.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前_日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。（分数：1.00）A.10B.15
32、C.30D.66金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（分数：3.00）(1)._是金融市场上主要的资金供应者。（分数：1.00）A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民(2).票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照_分类的。（分数：1.00）A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物(3).广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是_。（分数：1.00）A.金融市场B.股票市场C.有价证券市场D.债券市场95.ETF 份额申购和赎回的程序不包括_。（分数：1.00）A.申购和赎回
33、申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所96.下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是_。（分数：1.00）A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则97.私募基金的资产管理业务不包括_。（分数：1.00）A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.集合资金信托D.私募风险投资基金基金
34、法律法规、职业道德与业务规范真题(1)答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：98，分数：100.00)1._是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。（分数：1.00）A.基金评级 B.基金估值C.基金运作D.基金服务解析：解析 基金评价是指对基金投资收益和风险或者基金管理人管理能力进行的评级、评奖、单一指标排名或者中国证监会认定的其他评价活动。基金评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字
35、展示分析的结果。2.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，_。（分数：1.00）A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险解析：解析 基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。3.关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是_。（分数：1.00）A.以某
36、一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易解析：解析 ETF 本质上是一种指数基金，因此对 ETF 的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。具体而言，当二级市场 ETF 交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进 ETF，然后在一级市场赎回(高价卖出)份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场 ETF 交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为 ETF(相当于低
37、价买入 ETF)份额，再于二级市场上高价卖掉 ETF 而实现套利交易。4.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括_。（分数：1.00）A.能够更好地履行合规风险管理的职能B.使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C.避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D.避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险 解析：解析 根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门
38、，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见，使其能够更好地履行合规风险管理的职能，使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实，避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。5.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过_%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及
39、地方监管局备案。（分数：1.00）A.10B.20C.30 D.40解析：解析 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在 1 年内变动超过 30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起 2 日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。6.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费_。（分数：1.00）A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于
40、赎回金额 5%的赎回费B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回赞C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费解析：解析 目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。7.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是_。（分数：1.00）A.
41、基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对 解析：解析 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。8.2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，_以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。（分数：
42、1.00）A.50%B.60%C.80% D.100%解析：解析 基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。在基金业发达的国家如美国，基金中的基金已经成为一类重要的公募证券投资基金。目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。9.不收取销售服务费的，对持有持续期少于 3 个月的投资人收取不低于_的赎回费，并将上述赎回费总额的_计入基金财产。（分数：1.00）A.0.5%；75% B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.7
43、5%；75%解析：解析 不收取销售服务费的，对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产。10.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在_日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在_日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（分数：1.00）A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2 D.T，T+1解析：解析 申购采用全额缴款方式。若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功。申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在 T+1 日为投资者办理增加权益
44、的登记手续，投资者自 T+2 日起有权赎回该部分基金份额。11.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。（分数：1.00）A.3B.7C.10D.20 解析：解析 基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间 20 个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。12.基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括_。 在销售活动中为自己或他人牟取不正
45、当利益 承诺利用基金资产进行利益输送 散布虚假信息，扰乱市场秩序 同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务（分数：1.00）A.、B.、C.、D.I、 解析：解析 基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。违规向他人提供基金未公开的信息。诋毁其他基金、销售机构或销售人员。散布虚假信息，扰乱市场秩序。同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。承诺利用基金资产进行利益输送。以账外暗
46、中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。挪用投资者的交易资金或基金份额。? 从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。13.以下关于内部控制目标的说法错误的是_。（分数：1.00）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位 D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展解析：解析 内部控制目标是决定公司内部控制运行方式
47、和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标内容中无 C 选项。14.在_策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。（分数：1.00）A.产品B.促销C.渠道D.价格 解析：解析 在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。15.通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为属于_。（分数：1.00）A.内幕交易B.操纵市场 C.不正当竞争D.内幕信息解析：解析 操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有：有误导市场参与者的意图；实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。1
