1、基金法律法规、职业道德与业务规范-10 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.适用于简易程序的产品不包括_。（分数：2.00）A.分级基金B.混合基金C.债券基金D.货币基金2.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起_个月内进行审查。（分数：2.00）A.36B.6C.12D.243.从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是_。（分数：2.00）A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现4.代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大
2、会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。（分数：2.00）A.5%B.10%C.15%D.20%5.基金托管人职责终止的情形不包括_。（分数：2.00）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格6.ETF 联接基金的申购门槛为_。（分数：2.00）A.100 份B.1000 份C.10 万份D.30 万份7._，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。（分数：2.00）A.2004 年 8 月 20 日B.2014 年 12 月 15 日C.2005 年 9 月 1
3、2 日D.2014 年 8 月 20 日8.证券基金机构监管部主要负责_。（分数：2.00）A.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.办理基金备案C.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管D.指导和监督基金业协会的活动9.基金财产应当用于的投资或活动包括_。（分数：2.00）A.上市交易的股票B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资10.合规管理部门对_负责。（分数：2.00）A.监事会B.董事会C.督察长D.总经理11._是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和
4、技术。（分数：2.00）A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL12.基金管理人应当建立_，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（分数：2.00）A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度13.中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化_监管。（分数：2.00）A.适度B.自律C.事前D.事中事后14.开放式基金的买卖价格以_为基础。（分数：2.00）A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总值15.偏股型基金中股票的配置比例是_。（分数：2.00）A.10%20%
5、B.20%30%C.30%50%D.50%70%16.下列基金销售机构中不属于代销机构的是_。（分数：2.00）A.基金公司B.商业银行C.证券公司D.证券投资咨询机构17.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps理论的_。（分数：2.00）A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性18.基金公司对存量的正常交易类账户应在_个月内完成开户资料电子化。（分数：2.00）A.6B.18C.24D.3619.货币市场基金每日分配收益，份额净值保持_元不变。（分数：2.00）A.1B.10C.100D.520.负责基金销售业务的管理人员应具备的条件是_
6、。（分数：2.00）A.有相关的基金从业经验B.具有大学本科以上学历C.在 6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.取得基金从业资格21.票据市场是指各种票据进行交易的市场，按_分为票据承兑市场和贴现市场。（分数：2.00）A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式22.下列不属于 ETF 份额上市交易原则的是_。（分数：2.00）A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B.基金申报价格最小变动单位为 0.001 元C.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5%23._是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。（分数：2.
7、00）A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管D.社会力量监督24.关于 LOF 份额的认购，下列说法中错误的是_。（分数：2.00）A.LOF 份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部B.LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点C.LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购D.LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户25._是基金产品的募集者和管理者。（分数：2.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者26.根据 ETF 跟踪某一标的市场指数不同分类的 ETF 种类有_。（分数：2.00）A.全球指数 ETFB.综合指
8、数 ETFC.行业指数 ETFD.股票型 ETF27.基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括_。（分数：2.00）A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知28.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是_周岁。（分数：2.00）A.1660B.1670C.1860D.187029.基金份额登记机构应妥善保存
9、登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于_年。（分数：2.00）A.5B.10C.15D.2030.某投资者投资 10000 元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为_份。（分数：2.00）A.9884.42B.9881.42C.10000D.988831.披露上市交易公告书的基金品种不包括_。（分数：2.00）A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额32.中国证监会的职责不包括_。（分数：2.00）A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草
10、拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动33._对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。（分数：2.00）A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任34._是基金职业道德的核心规范。（分数：2.00）A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业35.根据_，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。（分数：2.00）A.债券发行者B.债券到期日C.债券投资对象D.债券信用等级36._是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。（分数：2.00）A.忠诚尽责B.廉洁公正C.忠诚敬业D.尽职尽责37._是社会最古老、最基本的经济主体。（分数：2.00）A.政府
11、B.非金融机构C.居民D.金融机构38.下列不属于 ETF 份额申购和赎回原则的是_。（分数：2.00）A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请39.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产_以上投资于债券的为债券基金。（分数：2.00）A.50%B.60%C.80%D.90%40.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的_投资于货币市场工具的为货币市场基金。（分数：2.00）A.50%B.60%C.80%D.100%41.国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有
12、了货币的_。（分数：2.00）A.兑付功能B.支付功能C.流通功能D.储蓄功能42.在风险程度上，按照投资基本目标的不同，下列基金中风险最大的是_。（分数：2.00）A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金43.以下属于欺诈客户的是_。（分数：2.00）A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员
13、应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺44.基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与_发生冲突。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金销售机构45.巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：2.00）A.7%B.10%C.30%D.45%46.下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是_。（分数：2.00）A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同47.在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责不包括_。（分数：2.00）A.代理发放红利B.负责
14、基金份额的注册C.建立并保管基金份额持有人名册D.建立并管理投资人基金份额账户48.公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括_。（分数：2.00）A.限制业务活动B.限制分配红利C.宣告破产D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利49._负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。（分数：2.00）A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会50.下列不属于基金客户服务原则的是_。（分数：2.00）A.客户至上原则B.效率第一原则C.有效沟通原则D.专业规范原则基金法律法规、职业道德与业务规范-10 答案解析(总分：10
15、0.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：50，分数：100.00)1.适用于简易程序的产品不包括_。（分数：2.00）A.分级基金 B.混合基金C.债券基金D.货币基金解析：解析 适用于简易程序的产品包括股票基金、混合基金、债券基金、货币基金、发起式基金、QDII 基金、理财基金和交易型指数基金及其联接基金。2.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起_个月内进行审查。（分数：2.00）A.36B.6 C.12D.24解析：解析 中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起 6 个月内依照规定的条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。3.从一定
16、层面上讲，内部控制系统的目标就是_。（分数：2.00）A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现 解析：解析 内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。4.代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，则该部分基金份额持有人有权自行召集。（分数：2.00）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：解析 依据证券投资基金法的规定，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额
17、持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。5.基金托管人职责终止的情形不包括_。（分数：2.00）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格 解析：解析 依据证券投资基金法的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。D 项属于基金管理人职责终止的事由。6.ETF 联接基金的申购门槛为_。（分数
18、：2.00）A.100 份B.1000 份 C.10 万份D.30 万份解析：解析 ETF 联接基金的申购门槛为 100O 份，ETF 的申购门槛至少为 30 万份、50 万份、100 万份等。7._，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。（分数：2.00）A.2004 年 8 月 20 日B.2014 年 12 月 15 日 C.2005 年 9 月 12 日D.2014 年 8 月 20 日解析：解析 2014 年 12 月 15 日，基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。8.
19、证券基金机构监管部主要负责_。（分数：2.00）A.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.办理基金备案C.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管 D.指导和监督基金业协会的活动解析：解析 证券基金机构监管部主要负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究；草拟或制定证券投资基金行业的监管规则；对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核；全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管；指导、组织和协调证监局、证券交易所等部门对证券投资基金的日常监管；对证监局的基金监管工作进行督促检查；对日常监管中发现的重大问题进行处置。9.基金财产应当用于的
20、投资或活动包括_。（分数：2.00）A.上市交易的股票 B.承销证券C.从事承担无限责任的投资D.向基金管理人、基金托管人出资解析：解析 基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。依据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券，违反规定规定向他人贷款或者提担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。10.合规管理部门对_负责。（分数：2.00）A.监事会B.董事会C.
21、督察长D.总经理 解析：解析 合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。11._是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。（分数：2.00）A.QDIIB.QFIIC.ETFD.XBRL 解析：解析 XBRL 是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用。12.基
22、金管理人应当建立_，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（分数：2.00）A.集中交易制度B.投资决策授权制度C.审查制度D.投资对象备选库制度 解析：解析 基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。13.中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，以合格投资者制度为基础，强化_监管。（分数：2.00）A.适度B.自律C.事前D.事中事后 解析：解析 中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施同一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则，以合格投资者制度为基础，通过建立健全私募基金发
23、行监管制度，强化事中事后监管。14.开放式基金的买卖价格以_为基础。（分数：2.00）A.二级市场供求关系B.基金份额净值 C.基金资产净值D.基金份额总值解析：解析 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。15.偏股型基金中股票的配置比例是_。（分数：2.00）A.10%20%B.20%30%C.30%50%D.50%70% 解析：解析 偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为 20%40%。16.下列基金销售机构中不属于代销机构的是_。（分数：2.00）A.基金公司 B.商业银行C.证券公司D.证
24、券投资咨询机构解析：解析 国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。17.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是 4Ps理论的_。（分数：2.00）A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性 解析：解析 证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用 4Ps 理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
25、产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现 4Ps 理论的服务性。18.基金公司对存量的正常交易类账户应在_个月内完成开户资料电子化。（分数：2.00）A.6B.18C.24D.36 解析：解析 基金公司应当按照技术规范在 18 个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在 36 个月内完成开户资料电子化。19.货币市场基金每日分配收益，份额净值保持_元不变。（分数：2.00）A.1 B.10C.100D.5解析：解析 货币市场基金每日分配收益，份额净值保持 1 元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益
26、和最近 7 日年化收益率。20.负责基金销售业务的管理人员应具备的条件是_。（分数：2.00）A.有相关的基金从业经验B.具有大学本科以上学历C.在 6 个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚D.取得基金从业资格 解析：解析 负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。21.票据市场是指各种票据进行交易的市场，按_分为票据承兑市场和贴现市场。（分数：2.00）A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式 解析：解析 票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。22.下列不属于 ETF 份额上市交易原则的是_。（分数：2.00）A.基金上市首日的开盘参
27、考价为前一工作日基金份额净值B.基金申报价格最小变动单位为 0.001 元C.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 5% 解析：解析 ETF 实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例应为 10%，自上市首日起实行。23._是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。（分数：2.00）A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管 D.社会力量监督解析：解析 相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。24.关于 LOF 份额的认购，下列说法中错误的是_。（分数：2.00）A.LOF 份额认购的认购渠道包括具有
28、基金代销业务资格的证券经营机构营业部B.LOF 份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点C.LOF 份额认购方式为场内认购和场外认购D.LOF 的场内认购需具有沪、深证券账户 解析：解析 场内认购需具有深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户。25._是基金产品的募集者和管理者。（分数：2.00）A.基金份额持有人B.基金管理人 C.基金托管人D.基金投资者解析：解析 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大投资收益。26.根据 ETF 跟踪某一标的市场指数不同分类的 ETF 种
29、类有_。（分数：2.00）A.全球指数 ETFB.综合指数 ETFC.行业指数 ETFD.股票型 ETF 解析：解析 根据 ETF 跟踪某一标的市场指数的不同，可以将 ETF 分为股票型 ETF、债券型 FTF 等。27.基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括_。（分数：2.00）A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知解
30、析：解析 选项 C 错误，应为：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。28.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是_周岁。（分数：2.00）A.1660B.1670C.1860D.1870 解析：解析 我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 1870 周岁具有完全民事行为能力人，而 16 周岁以上不满 18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。29.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于_年。（分数：2.00）A.5B.10C.15D.20 解析：解析 基金份额登记机构的
31、法定义务之一是妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20 年。30.某投资者投资 10000 元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 3 元，其对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1 元，则其认购份额为_份。（分数：2.00）A.9884.42 B.9881.42C.10000D.9888解析：解析 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元)；认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(9881.42+3)1=9884.42
32、(份)。31.披露上市交易公告书的基金品种不包括_。（分数：2.00）A.封闭式基金B.上市开放式基金C.交易型开放式指数基金D.分级基金母份额 解析：解析 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。32.中国证监会的职责不包括_。（分数：2.00）A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则 D.指导和监督基金业协会的活动解析：解析 中国证监会依法履行下列职责：制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、
33、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监管，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并实施监督；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督基金业协会的活动；法律、行政法规规定的其他职责。33._对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。（分数：2.00）A.合规文化B.合规政策 C.公司章程D.合规责任解析：解析 合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。34._是基金职业道德的核心规范。（分数：2.00）A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信 D.忠诚敬业解析：解析 诚实守信是基
34、金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。35.根据_，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。（分数：2.00）A.债券发行者 B.债券到期日C.债券投资对象D.债券信用等级解析：解析 根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。36._是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。（分数：2.00）A.忠诚尽责B.
35、廉洁公正 C.忠诚敬业D.尽职尽责解析：解析 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁公正；二是忠诚敬业。其中，廉洁公正是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。37._是社会最古老、最基本的经济主体。（分数：2.00）A.政府B.非金融机构C.居民 D.金融机构解析：解析 居民是社会最古老、最基本的经济主体。38.下列不属于 ETF 份额申购和赎回原则的是_。（分数：2.00）A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请 解析：解析 场外申购赎回 ETF 采用金额申购、份额
36、赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。故 D 项错误。39.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产_以上投资于债券的为债券基金。（分数：2.00）A.50%B.60%C.80% D.90%解析：解析 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。40.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的_投资于货币市场工具的为货币市场基金。（分数：2.00）A.50%B.60%C.80%D.100% 解析：解析 货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。故本题选 D。41.国外货币市
37、场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的_。（分数：2.00）A.兑付功能B.支付功能 C.流通功能D.储蓄功能解析：解析 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。42.在风险程度上，按照投资基本目标的不同，下列基金中风险最大的是_。（分数：2.00）A.增长型基金 B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金解析：解析 根据投资目标，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低，平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。43.以下属于欺诈客户的是_。（分数：2.00）A
38、.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 解析：解析 在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收
39、益的承诺。44.基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资，不得与_发生冲突。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人 D.基金销售机构解析：解析 依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生冲突。45.巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：2.00）A.7%B.10% C.30%D.45%解析：解析 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的 10%时
40、，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。46.下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是_。（分数：2.00）A.收益不同B.信息披露程度相同 C.性质不同D.风险特性不同解析：解析 基金与银行储蓄存款的差异主要表现在：性质不同；收益与风险特性不同；信息披露程度不同。47.在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责不包括_。（分数：2.00）A.代理发放红利B.负责基金份额的注册 C.建立并保管基金份额持有人名册D.建立并管理投资人基金份额账户解析：解析 在账户信息管理方面，基金销售机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并
41、保管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。48.公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括_。（分数：2.00）A.限制业务活动B.限制分配红利C.宣告破产 D.限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利解析：解析 公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。限制转让固有财产或者在同有财产上设定其他权利。责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。49._负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。（分数：2.00）A.督察长 B.管理层C.合规管理部门D.监事会解析：解析 督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。50.下列不属于基金客户服务原则的是_。（分数：2.00）A.客户至上原则B.效率第一原则 C.有效沟通原则D.专业规范原则解析：解析 基金客户服务原则包括：客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。
