1、农村信用社招聘（经济、金融）历年真题试卷汇编 11 及答案解析(总分：192.00，做题时间：90 分钟)一、第一部分 客观题(总题数：93，分数：180.00)1.单项选择题_2.发行价格低于金融工具的票面金额称作( )。（分数：2.00）A.溢价B.平价C.折价D.竞价3.通知放款的活动属于( )。（分数：2.00）A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场4.金融工具的流动性是指( )。（分数：2.00）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现5.流动性
2、最大的金融资产是( )。（分数：2.00）A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票6.我国金融信托业务的办理机构是( )。（分数：2.00）A.贸易信托公司B.保险公司C.信托投资公司D.投资银行7.金融市场最基本的功能是( )。（分数：2.00）A.合理地分配和引导资金B.灵活地调度和转化资金C.有效地实施宏观调控D.满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转化8.按照保险对象的不同可将保险分为( )。（分数：2.00）A.人身保险与财产保险B.自愿保险与强制保险C.保险与再保险D.信用保险与人身保险9.可转让支付命令账户简称为( )。（分数：2.00）A.CD 账户B.NOW
3、 账户C.SNOW 账户D.Q 账户10.( )股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回旧股。（分数：2.00）A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金11.证券行市是指在二级市场上买卖有价证券时的实际交易价格。以下对有价证券行市的正确理解是( )。（分数：2.00）A.证券行市与市场利率负相关B.证券行市是有价证券的发行价格C.证券行市是证券面值的资本化D.证券行市与证券收益率负相关12.下列金融市场类型中，属于长期资金市场的有( )。（分数：2.00）A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场13.由国家补贴保险基金的保险称为( )。（分数：2.00）A.财
4、产保险B.商业保险C.政策性保险D.保证保险14.回购协议中所交易的证券主要是( )。（分数：2.00）A.银行债券B.企业债券C.政府债券D.金融债券15.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为( )。（分数：2.00）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销16.决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括( )。（分数：2.00）A.债券的期值B.债券的待偿期C.市场收益率D.债券的面值17.买人债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )。（分数：2.00）A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率18.债券投资者投资风险中的非系统性风
5、险是( )。（分数：2.00）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.税收风险19.按( )的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。（分数：2.00）A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求20.股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的收人的现值。（分数：2.00）A.必要收益率B.无风险利率C.定期存款利息率D.存款准备金率21.下列( )不是市场风险的特征。（分数：2.00）A.由共同因素引起B.影响所有股票的收益C.可以通过分散投资来化解D.与股票投资收益相关22.投资基金的特点不包括( )。（分数：2.00）A.规模经营B.集中投资C.专家管理D
6、.服务专业化23.期权交易中的选择权，属于交易中的( )。（分数：2.00）A.买方B.卖方C.双方D.第三方24.债券是由( )出具的。（分数：2.00）A.投资者B.债权 AC.债务人D.代理发行者25.金融互换市场中，( )交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易。（分数：2.00）A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商26.利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的( )。（分数：2.00）A.股票产品B.债券产品C.基金产品D.外汇产品27.( )的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。（分数：2.00）A.金融远期B.金融
7、互换C.金融期货D.金融期权28.金融期权交易最早始于( )。（分数：2.00）A.股票期权B.利率期权C.外汇期权D.股票价格指数期权29.股票是( )。（分数：2.00）A.可以随时收回的股金凭证B.投资人股和按期获得股息收入的凭证C.一般贷款取得利息的凭证D.没有价值不能买卖的无价证券30.从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是( )。（分数：2.00）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征31.公募证券是指向社会公众投资者公开发行的证券，其审批制度比较( )，并应采取公示制度。（分数：2.00）A.宽松B.严格C.特殊D.
8、有弹性32.股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身( )。（分数：2.00）A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让33.由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为( )。（分数：2.00）A.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.支票34.金融远期合约是一种( )。（分数：2.00）A.买卖标的资产的权利B.一定时期内发生的一系列现金交易C.在集中场所交易的标准化合约D.无固定场所的非标准化合约35.金融市场按照融资的中介不同，可分为( )。（分数：2.00）A.货币市场和资本市场B.股票市场和债券市场C.证券市场和票据贴现市场D.间接
9、融资市场和直接融资市场36.下列( )是有效市场的充分条件。（分数：2.00）A.股票价格随机行走B.不可能存在持续获得超额利润的交易规则C.价格迅速准确反映信息D.股票市场没有交易成本37.按资金的偿还期限分，金融市场可以分为( )。（分数：2.00）A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场38.金融市场，按( )划分可分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。（分数：2.00）A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象39.( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。（分数：2.00）A.市场交易频繁B.市场交
10、易量大C.市场交易灵活D.市场交易对象固定40.金融市场的宏观经济功能不包括( )。（分数：2.00）A.分配功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能41.( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。（分数：2.00）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.保险市场42.家庭在金融市场中的主要活动领域为( )。（分数：2.00）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场43.下列金融衍生工具中，赋予持有人的实质是一种权利的是( )。（分数：2.00）A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期44.下列( )有价证券的风险性最高。（分数：
11、2.00）A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券45.在货币市场流动性最高、几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。（分数：2.00）A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券D.长期政府债券46.股票是股份公司发给股东的人股凭证，购买股票后，股东成为( )。（分数：2.00）A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者47.金融市场上主要的资金供应者是( )。（分数：2.00）A.企业B.家庭C.政府D.中央银行48.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。（分数：2.00）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌
12、49.金融市场按交易性质划分为( )。（分数：2.00）A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场50.金融市场的功能不包括( )。（分数：2.00）A.资金积聚功能B.财富功能C.风险分散功能D.流通功能51.具有“准货币”特性的金融工具是( )。（分数：2.00）A.货币市场工具B.资本市场工具C.金融衍生品D.外汇市场工具52.同业拆借市场基本上都是( )拆借。（分数：2.00）A.担保B.票据C.信用D.质押53.狭义的短期政府债券仅指( )。（分数：2.00）A.国库券B.政府代
13、理机构所发行的债券C.地方政府发行的债券D.国家财政部门发行的债券54.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )年以上。（分数：2.00）A.5B.3C.8D.155.我国回购交易有关期限规定不能超过( )。（分数：2.00）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月56.我国股票市场的最重要的组成部分是( )。（分数：2.00）A.主板市场B.代办股份转让市场 、C.中小企业板市场D.创业板市场57.目前我国上海和深圳证券交易所实行( )交割方式完成清算交易。（分数：2.00）A.T+2B.T+0C.T+1D.T+358.适用于融资租赁交易的租赁物是( )。（分数：2.0
14、0）A.固定资产B.流动资产C.商品D.产品59.在 IPO 发行方式中，( )的显著特征是价格由需求方决定。（分数：2.00）A.询价方式B.固定价格方式C.混合方式D.竞价方式60.期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布( )。（分数：2.00）A.确定性B.不确定性C.对称性D.非对称性61.远期合约的最大功能是( )。（分数：2.00）A.方便交易B.增加收益C.增加交易量D.转嫁风险62.多项选择题_63.金融市场的构成要素包括( )。（分数：2.00）A.金融市场参与者B.金融市场交易工具C.金融市场交易方式D.金融市场交易价格64.金融市场中的货币市场是
15、指专门融通资金的市场，亦称短期金融市场，一般期限在 1 年以内。其业务类型主要包括( )。（分数：2.00）A.票据贴现市场B.票据承兑市场C.短期证券市场D.黄金买卖市场65.按市场工具划分，资本市场包括( )。（分数：2.00）A.商业票据市场B.股票市场C.债券市场D.投资基金市场66.金融市场的基本功能有( )。（分数：2.00）A.聚敛功能B.调节功能C.配置功能D.反映功能67.被称为现代金融业支柱的金融机构包括( )。（分数：2.00）A.商业银行B.专业银行C.保险公司D.证券公司68.下列各项属于直接融资的优点的是( )（分数：2.00）A.对资金提供者风险小B.筹资成本低C
16、.投资者收益较高D.资金供需双方联系紧密，有利于资金的快速、合理的配置和使用69.下列属于直接融资的是( )。（分数：2.00）A.发行商业票据B.发行股票C.同业拆借D.银行贷款70.具有以小搏大特征的证券交易方式是( )。（分数：2.00）A.信用交易B.现货交易C.期货交易D.期权交易71.发行国债所需要的技术条件有( )。（分数：2.00）A.现代化的金融机构B.全国性的金融市场C.较为发达的信用制度D.全国性的计算机网络72.在金融市场构成要素中，( )是最基本的构成要素，是形成金融市场的基础。（分数：2.00）A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格73.金
17、融市场的构成要素包括( )。（分数：2.00）A.金融市场主体B.金融市场客体C.金融市场中介D.金融市场价格E.金融监管机构74.按照性质不同，金融工具可分为( )。（分数：2.00）A.货币市场工具B.资本市场工具C.债权凭证D.所有权凭证E.基础金融工具75.在证券回购协议中，可以作为标的物的有( )。（分数：2.00）A.国库券B.政府债券C.商业票据D.信用证E.大额可转让定期存单76.下列关于商业票据的说法正确的是( )。（分数：2.00）A.发行期限较短B.发行期限较长C.面额较小D.面额较大E.绝大部分是在一级市场上直接进行交易77.按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为
18、( )。（分数：2.00）A.资本市场B.流通市场C.发行市场D.传统金融市场E.金融衍生品市场78.作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括( )。（分数：2.00）A.偿还性B.收益性C.安全性D.流动性E.派生性79.金融期权是金融市场重要的衍生工具，期权价值的决定因素主要有( )。（分数：2.00）A.合同金额B.执行价格C.期权期限D.无风险市场利率E.期权代表资产的风险度80.股票价格的确定取决于( )。（分数：2.00）A.票面金额B.利率C.收益D.物价水平E.实际期限81.我国 IPO 监管制度经历的主要阶段有( )。（分数：2.00）A.“额度管理”阶段B.“指
19、标管理”阶段C.“通道制”阶段D.“保荐制”阶段E.“分配制”阶段82.从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有( )。（分数：2.00）A.审批制B.核准制C.注册制D.通道制E.保荐制83.下列属于我国国债目前的发行方式的是( )。（分数：2.00）A.行政分配方式B.余额包销方式C.询价推销方式D.承购包销方式E.公开招标方式84.金融互换的优越性有( )。（分数：2.00）A.互换的期限相当灵活B.互换能满足交易者对非标准化交易的要求C.互换能满足交易者对标准化交易的要求D.进行互换可以进行套期保值，可以省却其他产品对头寸的日常管理和经常性重组的麻烦E.互换的期限相对固定85.
20、金融期货的最主要的功能在于( )。（分数：2.00）A.逃避管制B.转移风险C.追逐利润D.价格发现E.平衡权益86.判断题_87.创业板市场门槛较低，注重企业的发展潜力。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误88.股指期货的全称是股票价格指数期货，也可称为股价指数期货、期指，是指以股价指数为标的物的标准化期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误89.金融市场是金融商品和金融工具交易的场所。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误90.直接融资与间接融资的区别在于是否涉及银行存贷款业务。 (
21、)（分数：2.00）A.正确B.错误91.在间接融资中，资金供求双方并不形成直接的债权和债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误92.商业票据贴现市场上的各种贴现形式，表面上是票据的转让与再转让，实际上是资金的融通。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误93.货币市场是以 1 年以上的金融工具为直接交易对象，进行长期资金交易的市场。 ( )（分数：2.00）A.正确B.错误二、第二部分 主观题(总题数：6，分数：12.00)94.简答题（分数：2.00）_95.“金融是现代经济的核心，经济的全球化必然导致金融的全球化，经济与金融的全球化是历史
22、发展的必然。发展中国家必须深化改革，趋利避害，循序渐进，逐步参与经济与金融全球化。”根据以上内容请你谈谈你对金融全球化利弊的理解。（分数：2.00）_96.货币市场有哪些主要特点?（分数：2.00）_97.简述发展中国家货币金融发展的特征。（分数：2.00）_98.资本市场有哪些特点?（分数：2.00）_99.简述发展我国金融市场的重要性。（分数：2.00）_农村信用社招聘（经济、金融）历年真题试卷汇编 11 答案解析(总分：192.00，做题时间：90 分钟)一、第一部分 客观题(总题数：93，分数：180.00)1.单项选择题_解析：2.发行价格低于金融工具的票面金额称作( )。（分数：2
23、.00）A.溢价B.平价C.折价 D.竞价解析：解析：反之为溢价发行。3.通知放款的活动属于( )。（分数：2.00）A.短期拆借市场 B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场解析：解析：通知放款是西方商业银行放款的一种形式。是一种无固定期限，可由借贷任何一方随时通知清偿的一种放款。通知放款的性质属于短期拆借，对于银行来说具有较大的流动性，但不利于借款人有计划地使用资金。4.金融工具的流动性是指( )。（分数：2.00）A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失 D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现解析：解析：
24、金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力，它主要通过买卖、承兑、贴现与再贴现等交易来实现5.流动性最大的金融资产是( )。（分数：2.00）A.政府债券B.企业债券C.货币 D.企业股票解析：解析：金融资产包括一切提供到金融市场上的金融工具。流动性，指金融工具迅速变为货币而不致蒙受损失的能力。流动性与偿还期成反比，即偿还期越长，流动性越低，反之亦然；它与债务人信誉成正比，即债务人信誉越高，流动性越大，反之亦然。6.我国金融信托业务的办理机构是( )。（分数：2.00）A.贸易信托公司B.保险公司C.信托投资公司 D.投资银行解析：解析：我国金融信托业务的
25、办理机构是信托投资公司。7.金融市场最基本的功能是( )。（分数：2.00）A.合理地分配和引导资金B.灵活地调度和转化资金C.有效地实施宏观调控D.满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转化 解析：解析：金融市场在市场体系中具有特殊的地位，加上该市场明显不同于其他市场的运作规律和特点，使得这个市场具有多方面功能，其中最基本的功能是满足社会再生产过程中的投融资需求，促进资本的集中与转换。8.按照保险对象的不同可将保险分为( )。（分数：2.00）A.人身保险与财产保险 B.自愿保险与强制保险C.保险与再保险D.信用保险与人身保险解析：9.可转让支付命令账户简称为( )。（分数：2.
26、00）A.CD 账户B.NOW 账户 C.SNOW 账户D.Q 账户解析：解析：可转让支付命令账户(negotiable order 0f withdrawal account，NOW)。NOW 账户也称为付息的活期存款，是既可用于转账结算，义可支付利息，年利率略低于储蓄存款，提款使用规定的支付命令，和支票一样，可自由转让流通。10.( )股份相对固定，一般不向投资者增发新股或赎回旧股。（分数：2.00）A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金 D.开放型基金解析：11.证券行市是指在二级市场上买卖有价证券时的实际交易价格。以下对有价证券行市的正确理解是( )。（分数：2.00）A.证券行市
27、与市场利率负相关 B.证券行市是有价证券的发行价格C.证券行市是证券面值的资本化D.证券行市与证券收益率负相关解析：12.下列金融市场类型中，属于长期资金市场的有( )。（分数：2.00）A.公债市场 B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场解析：解析：公债市场是一年以上的金融市场，即长期市场。13.由国家补贴保险基金的保险称为( )。（分数：2.00）A.财产保险B.商业保险C.政策性保险 D.保证保险解析：解析：政策性保险是政府为了某种政策上的目的，运用商业保险的原理并给予扶持政策而开办的保险。政策性保险包括社会政策保险和经济政策保险两大类型： (1)社会政策保险即社会保险它是国家为了
28、稳定社会秩序，贯彻社会公平原则而开办的，具有一定的政治意义； (2)经济政策保险是国家从宏观经济利益出发，对某些关系国计民生的行业实施保护政策而开办的保险，它包括出口信用保险、农业保险、存款保险等。政策性保险一般具有非盈利性、政府提供补贴与免税以及立法保护等特征。14.回购协议中所交易的证券主要是( )。（分数：2.00）A.银行债券B.企业债券C.政府债券 D.金融债券解析：解析：回购协议指的是在出售证券的同时，与证券的购买商达成协议，约定在一定期限后按原定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。主要交易品种是政府债券。15.目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为( )
29、。（分数：2.00）A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销 D.委托包销解析：解析：银团包销是指由一个承销者牵头，若干承销者参与加入的包销形式。采用这种包销形式，每个承销者通过与其他承销者的竞争确定各自的包销额，承担相应的风险和收取相应的手续费。这种包销形式是一种最常见的包销形式。16.决定债券内在价值(现值)的主要变量不包括( )。（分数：2.00）A.债券的期值B.债券的待偿期C.市场收益率D.债券的面值 解析：解析：债券的面值是一种符号，不影响债券的价值。17.买人债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )。（分数：2.00）A.直接收益率B.持有期收益率 C.到期
30、收益率D.赎回收益率解析：解析：持有期收益率是指从购人到卖出这段特有期限里所能得到的收益率。18.债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。（分数：2.00）A.利率风险B.汇率风险C.信用风险 D.税收风险解析：解析：信用风险一般是非系统性风险。A、B、D 都是典型的系统性风险。19.按( )的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。（分数：2.00）A.达成交易B.买卖双方决定价格 C.交割期限D.交易者需求解析：20.股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的收人的现值。（分数：2.00）A.必要收益率 B.无风险利率C.定期存款利息率D.存款准备金率解析：21.下列
31、( )不是市场风险的特征。（分数：2.00）A.由共同因素引起B.影响所有股票的收益C.可以通过分散投资来化解 D.与股票投资收益相关解析：解析：市场风险指因股市价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。因此，市场风险包括权益风险、汇率风险、利率风险以及商品风险。市场风险一般是系统性风险一般不可以通过分散投资化解。22.投资基金的特点不包括( )。（分数：2.00）A.规模经营B.集中投资 C.专家管理D.服务专业化解析：解析：分散投资是投资基金的基本特点。23.期权交易中的选择权，属于交易中的( )。（分数：2.00）A.买方 B.卖方C.双方D.第三方解析：解析：期权(o
32、ption；option contract)又称为选择权，是在期货的基础上产生的一种衍生性金融_T 具。从其本质上讲，期权实质上是在金融领域中将权利和义务分丌进行定价，使得权利的受让人在规定时问内对于是否进行交易，行使其权利可以进行选择，而义务方则必须履行。在期权的交易时，购买期权的一方称作买方，而出售期权的一方则称作卖方；买方即是权利的受让人，而卖方则是必须履行买方行使权利的义务人。24.债券是由( )出具的。（分数：2.00）A.投资者B.债权 AC.债务人 D.代理发行者解析：解析：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定
33、条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债权的证明书，具有法律效力。债券购买者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(或债券持有人)即债权人。25.金融互换市场中，( )交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易。（分数：2.00）A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商 D.互换代理商解析：解析：互换交易商为了获取投机收益利用其专业优势，对利率与汇率进行正确预测而运用互换进行投机。一旦遇到市场波幅大，且其判断正确时，收益丰厚。26.利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的( )。（分数：2.00）A.股票产品B.债券产品 C.基金产品D.外汇产品解析：解析：所谓利率期货是
34、指以债券类证券为标的物的期货合约，它可以回避银行利率波动所引起的证券价格变动的风险。27.( )的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。（分数：2.00）A.金融远期B.金融互换C.金融期货 D.金融期权解析：28.金融期权交易最早始于( )。（分数：2.00）A.股票期权 B.利率期权C.外汇期权D.股票价格指数期权解析：29.股票是( )。（分数：2.00）A.可以随时收回的股金凭证B.投资人股和按期获得股息收入的凭证 C.一般贷款取得利息的凭证D.没有价值不能买卖的无价证券解析：解析：股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发
35、行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据股票持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的可转证的书面凭证。30.从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是( )。（分数：2.00）A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征 C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征解析：解析：从财务管理方面来讲，证券具有两个最基本的特征： 一是法律特征； 二是书面特征。31.公募证券是指向社会公众投资者公开发行的证券，其审批制度比较( )，并应采取公示制度。（分数：2.00）A.宽松B.严格 C.特殊D.有弹性解析：解析：公募发行又称公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证
36、券。在公募发行情况下，所有合法的社会投资者都可以参加认购。为了保障广大投资者的利益，各国对公募发行都有严格的要求，如发行人要有较高的信用，并符合证券主管部门规定的各项发行条件，经批准后方可发行。32.股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身( )。（分数：2.00）A.没有价值 B.没有价格C.有价值D.不可转让解析：33.由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为( )。（分数：2.00）A.银行汇票 B.商业汇票C.银行本票D.支票解析：解析：银行汇票是指由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行
37、本票是申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。34.金融远期合约是一种( )。（分数：2.00）A.买卖标的资产的权利B.一定时期内发生的一系列现金交易C.在集中场所交易的标准化合约D.无固定场所的非标准化合约 解析：解析：金融远期合约是合约的双方约定在未来某一确定日期，按确定的价格买卖一定数量的某种金融产品。在合约有效期限内，合约的价值随标的资产市场价格的波动而变化。远期合约是一种非标准化的合约类型，没有固定的交易场所。35.金融市场按照融资的中介不同，可分为( )。（分数：2.00）A.货币市场和资本市场B.股票市场和债券市场C.证券
38、市场和票据贴现市场D.间接融资市场和直接融资市场 解析：解析：直接融资是间接融资的对称，指没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融人资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。直接融资的形式有：买卖有价证券，预付定金和赊销商品，不通过银行等金融机构的货币借贷等。36.下列( )是有效市场的充分条件。（分数：2.00）A.股票价格随机行走B.不可能存在持续获得超额利润的交易规则C.价格迅速准确反映信息 D.股票市场没有交易成本解析：解析：A、B 和 D 是必要条件。37.按资金的偿还期限分，金融市场可以分为( )。（分数：2.00）A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长
39、期债券市场C.货币市场和资本市场 D.回购市场和债券市场解析：解析：货币市场是短期市场，资金在 1 年内偿还；资本市场是长期市场，时间为 1 年以上。38.金融市场，按( )划分可分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。（分数：2.00）A.交易范围B.交易方式C.定价方式D.交易对象 解析：解析：货币、资本、外汇、保险、衍生品都是不同的交易品种，即交易对象。39.( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。（分数：2.00）A.市场交易频繁B.市场交易量大 C.市场交易灵活D.市场交易对象固定解析：解析：货币市场区别于其他市场的重要特征有： 一般没有正式的组织。货币市场所
40、有的交易几乎都是通过电信方式联系进行的。 市场交易量大。巨额交易使得货币市场实际上成为一个批发市场。 是一个公开市场。任何人或机构都可以进入市场进行交易，不存在固定不变的顾客关系。40.金融市场的宏观经济功能不包括( )。（分数：2.00）A.分配功能B.财富功能 C.调节功能D.反映功能解析：解析：财富功能是其微观功能。41.( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。（分数：2.00）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场 D.保险市场解析：解析：外汇交易市场是个现金银行问市场或交易商间市场，它并非传统印象中的实体市场，没有实体的场所供交易进行，
41、交易是透过电话及经由计算机终端机在世界各地进行，直接的银行间市场是以具外汇清算交易资格的交易商为主，他们的交易是总体外汇交易中的大额交易，这些交易创造了外汇市场的交易巨额，也使外汇市场成为最具流通性的市场。42.家庭在金融市场中的主要活动领域为( )。（分数：2.00）A.货币市场B.资本市场 C.外汇市场D.黄金市场解析：解析：货币市场、外汇市场和黄金市场的市场主体一般为国家、企业和金融机构。43.下列金融衍生工具中，赋予持有人的实质是一种权利的是( )。（分数：2.00）A.金融期货B.金融期权 C.金融互换D.金融远期解析：解析：金融期权是指以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易。具
42、体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融商品或金融期货合约的权利。44.下列( )有价证券的风险性最高。（分数：2.00）A.普通股 B.优先股C.企业债券D.基金证券解析：解析：普通股是随着企业利润变动而变动的一种股份，是股份公司资本构成中最普通、最基本的股份，是股份企业资金的基础部分。普通股的基本特点是其投资收益不是在购买时约定，而是事后根据股票发行公司的经营业绩来确定。公司的经营业绩好，普通股的收益就高；若经营业绩差，普通股的收益就低。普通股亦是风险最大的一种股份，但又是股票中最基本、最常见的一种。在我国上交所与深
43、交所上市的股票都是普通股。45.在货币市场流动性最高、几乎所有的金融机构都参与交易的金融工具是( )。（分数：2.00）A.股票B.长期商业票据C.短期政府债券 D.长期政府债券解析：46.股票是股份公司发给股东的人股凭证，购买股票后，股东成为( )。（分数：2.00）A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者 解析：解析：股票是股份公司发给股东作为已投资人股的证书与索取股息的凭证。投资者购买股票后就成为公司的股东，他们成为公司的“所有者”。债券反映的是债权债务关系，是一种债券凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。不是每一个购买股票的投资者都会是公司的经营者。47.金融市场
44、上主要的资金供应者是( )。（分数：2.00）A.企业B.家庭 C.政府D.中央银行解析：解析：家庭是金融市场上主要的资金供应者。48.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。（分数：2.00）A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格 C.市场价格上涨D.市场价格下跌解析：解析：本题考查对看涨期权知识的理解。对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。49.金融市场按交易性质划分为( )。（分数：2.00）A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场 D.传统金融市场
45、和金融衍生品市场解析：解析：按交易性质不同，金融市场分为发行市场和流通市场。50.金融市场的功能不包括( )。（分数：2.00）A.资金积聚功能B.财富功能C.风险分散功能D.流通功能 解析：解析：金融市场的功能包括：资金积聚功能、财富功能、风险分散功能、交易功能、资源配置功能、反映功能、宏观调控功能。51.具有“准货币”特性的金融工具是( )。（分数：2.00）A.货币市场工具 B.资本市场工具C.金融衍生品D.外汇市场工具解析：解析：货币市场中交易的工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。52.同业拆借市场基本上都是( )拆借。（分数：2.00）A.担保B.票据
46、C.信用 D.质押解析：解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行，市场准入条件比较严格，因此金融机构主要以其信誉参与拆借活动。也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。53.狭义的短期政府债券仅指( )。（分数：2.00）A.国库券 B.政府代理机构所发行的债券C.地方政府发行的债券D.国家财政部门发行的债券解析：解析：狭义的短期政府债券仅指国库券。54.资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在( )年以上。（分数：2.00）A.5B.3C.8D.1 解析：解析：资本市场是融资期限在 1 年以上的长期资金交易市场。55.我国回购交易有关期限规定不能超过( )。（分数：2.00）A.1 个月B.3 个月C.6 个月D.12 个月 解析：解析：我国目前证券回购期限在 1 年以下。56.我国股票市场的最重要的组成部分是( )。（分数：2.00）A.主板市场 B.代办股份转让市场 、C.中小企业板市场D.创业板市场解析：解析：主板市场是我国股票市场的最重要的组成部分，以沪、深两市为代表。57.目前我国上海和深圳证券交易所实行( )交割方式完成清算交易。（分数：2.00）A.T+2B.T+0C.T+1 D.T+3解析：解析：目前我国上海和深圳证券交易所实行 T+1 交割方式完成清算
